Справа № 455/732/25
Провадження № 2/455/400/2025
про відкриття провадження у справі
16 травня 2025 року м.Старий Самбір
Суддя Старосамбірського районного суду Львівської області Кушнір А.В., розглянувши матеріали позовної заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» (місцезнаходження: 01024, м.Київ, вул.Рогнідинська, 4, літера А, офіс 10, ЄДРПОУ - 43541163) до ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 , РНОКПП - НОМЕР_1 ) про стягнення заборгованості за кредитним договором,
16.04.2025 представник Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» - Тараненко А.І. звернувся до Старосамбірського районного суду Львівської області із зазначеною позовною заявою, в якій просить суд стягнути з ОСОБА_1 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» заборгованість за Кредитним договором №518125537 від 29.10.2021 у розмірі 29692,80гривень, судовий збір в розмірі 2422,40гривень та витрати на професійну правничу допомогу в сумі 7000гривень.
Протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 16.04.2025 року справа визначена для розгляду судді Кушніру А.В.
При вирішенні питання про відкриття провадження у справі встановлено наступне.
Позовна заява підлягає розгляду в суді в порядку цивільного судочинства.
Дана справа підсудна Старосамбірському районному суду Львівської області.
Позовна заява за формою та змістом відповідає вимогам ст.ст.175, 177 ЦПК України.
Підстави, визначені статтями 185,186 ЦПК України, для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження у справі відсутні.
З огляду на наведене, позовну заяву слід прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі.
Враховуючи предмет та підстави позову, відповідно до положень ст.ст.19, 274 ЦПК України справа підлягає розгляду за правилами спрощеного позовного провадження.
Відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України, вважаю за доцільне провести розгляд справи в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.
Разом із позовною заявою, представник позивача подав клопотання про витребування доказів, в якому просить суд витребувати в АТ "ТАСКОМБАНК":
- Інформацію: чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );
- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 29.10.2021 - 03.11.2021 у сумі 8000,00 грн; (безготівкове зарахування Моnеуvео SFD Vіsа Тransfer; згідно платіжного доручення №619473РР-0Е78-499F-82Е1-20D66А7DF4ВВ від 29.10.2021).
- Надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 29.10.2021 -03.11.2021 у сумі 8000,00грн; (безготівкове зарахування Моnеуvео SFD Vіsа Тransfer; згідно платіжного доручення №619473РР-0Е78-499F-82Е1-20D66А7DF4ВВ від 29.10.2021),- надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію;
- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просить надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).
В обґрунтування клопотання зазначає, що документами, що доводять списання коштів із рахунків Товариства та зарахування їх на картковий рахунок Відповідача є: виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача. Стверджує, що позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони є банківською таємницею. Даним доказом Позивач підтвердить факт переказу коштів з рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування їх на картку Боржника. Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку маски кредитної карти № НОМЕР_2, що належить Відповідачеві - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ "ТАСКОМБАНК". Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника. З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 518125537 від 29.10.2021 на платіжну картку Відповідача (маска карти № НОМЕР_2 ) знаходяться в АТ "ТАСКОМБАНК". Зазначає, що 12.03.2025 на електронну адресу АТ "ТАСКОМБАНК" представником позивача подано адвокатський запит з проханням надати інформацію щодо переказу коштів з рахунку ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та успішне їх зарахування на рахунок позичальника. Відповідь на адвокатський запит ОСОБА_2 не отримав. Таким чином ні Позивач, ні його представник не має змоги отримати потрібну інформацію. Отже, оскільки неможливо самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо перерахування коштів відповідачеві, існує нагальна потреба у витребування доказів.
Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Згідно вимог ч.2 ст.84 ЦПК України у клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.
Суд зазначає, що отримання інформації, яка становить банківську таємницю, є втручанням у приватне життя особи, охоронюваним статтею 8 Європейської конвенції з прав людини. Таке втручання має бути обґрунтованим, розумним і пропорційним меті.
Враховуючи предмет спору, та у відповідності до положень ст.84 ЦПК України, з метою всебічного, повного і об'єктивного з'ясування обставин справи, та у зв'язку із неможливістю позивача самостійно надати дані докази до суду, вважаю за можливе частково задовольнити клопотання, в межах, що дозволять встановити заявлені позивачем обставини у справі, та витребувати у АТ «ТАСКОМБАНК» інформацію щодо конкретної платіжної картки відповідача ОСОБА_1 , а саме інформацію про те чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 платіжна картка - маска картки № НОМЕР_2 , інформацію про переказ коштів та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 за період 29.10.2021 - 03.11.2021 у сумі 8000,00 грн, інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 , а також виписки з карткового рахунку-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 за період 29.10.2021 -03.11.2021.
Разом з тим суд не вбачає підстав для витребування інформації чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка на ім'я відповідача, та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 , оскільки такі обставини не входять в предмет доказування під час розгляду даної цивільної справи. Також щодо вимог клопотання про витребування інших документів, слід відмовити, оскільки в цій частині клопотання не достатньо обґрунтоване, зокрема не конкретизовано, який саме доказ витребовується.
Керуючись ст.ст.12, 19, 84, 128, 187, 258-260 ЦПК України, суддя
Прийняти до розгляду позовну заяву та відкрити провадження у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.
Призначити судове засідання для розгляду справи по суті в приміщенні Старосамбірського районного суду Львівської області за адресою: місто Старий Самбір, вулиця Шевченка-бічна, №1, Львівської області, на 01 липня 2025 року о 10 годині 00 хвилин.
Про дату, час і місце проведення судового засідання у справі повідомити учасників справи.
Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити частково.
Витребувати у Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" (ЄДРПОУ 09806443, адреса: 01032, м.Київ, вул.Симона Петлюри, 30):
- інформацію про те, чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка - маска картки № НОМЕР_2;
- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 29.10.2021 - 03.11.2021 у сумі 8000,00 грн (безготівкове зарахування Моnеуvео SFD Vіsа Тransfer; згідно платіжного доручення №619473РР-0Е78-499F-82Е1-20D66А7DF4ВВ від 29.10.2021);
- інформацію про те чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 ;
- виписки по картковому рахунку-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 29.10.2021 - 03.11.2021.
В задоволенні решти вимог клопотання - відмовити.
Витребувані докази подати безпосередньо до Старосамбірського районного суду Львівської області у строк до 01 липня 2025 року.
Встановити відповідачу п'ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву.
Роз'яснити, що у зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву у якому письмово викласти свої заперечення проти позову. Відзив повинен відповідати вимогам ст.178 ЦПК України. Зокрема, відзив повинен містити відомості, передбачені ч.3 ст.178 ЦПК України. Згідно вимог ч.4 ст.178 ЦПК України копія відзиву та доданих до нього документів іншим учасникам справи повинна бути надіслана (надана) одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду. Згідно вимог ч.5 ст.178 ЦПК України до відзиву додаються: 1) докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються заперечення відповідача, якщо такі докази не надані позивачем; 2) документи, що підтверджують надіслання (надання) відзиву і доданих до нього доказів іншим учасникам справи. До відзиву, підписаного представником відповідача, додається довіреність чи інший документ, що підтверджує повноваження представника відповідача (ч.6 ст.178 ЦПК України). У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України).
Встановити позивачу п'ятиденний строк з дня отримання відзиву для подання відповіді на відзив.
Роз'яснити, що у зазначений строк позивач має право надіслати суду відповідь на відзив, у якій письмово викласти свої пояснення, міркування і аргументи щодо наведених відповідачем у відзиві заперечень і мотиви їх визнання або відхилення. Відповідь на відзив має відповідати вимогам ст.179 ЦПК України, зокрема, до відповіді на відзив застосовуються правила, встановлені частинами третьою - п'ятою статті 178 цього Кодексу.
Встановити відповідачу п'ятиденний строк з дня отримання відповіді на відзив для подання заперечення.
Роз'яснити, що у зазначений строк відповідач має право надіслати суду заперечення, у якому письмово викласти свої пояснення, міркування і аргументи щодо наведених позивачем у відповіді на відзив пояснень, міркувань і аргументів і мотиви їх визнання або відхилення. Заперечення має відповідати вимогам ст.180 ЦПК України, зокрема, до заперечення застосовуються правила, встановлені частинами третьою - п'ятою статті 178 цього Кодексу.
Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, що розглядається, на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою сторінки: https://court.gov.ua/sud1322/.
Копію ухвали про відкриття провадження у справі надіслати учасникам справи. Одночасно з копією ухвали про відкриття провадження у справі відповідачу надіслати копію позовної заяви з копіями доданих до неї документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.
Ухвала не підлягає оскарженню окремо від рішення суду. Заперечення на ухвалу включаються до апеляційної скарги на рішення суду.
Суддя А.В.Кушнір