18005, м. Черкаси, бульвар Шевченка, 307, тел. канцелярії (0472) 31-21-49, inbox@ck.arbitr.gov.ua
29 квітня 2025 року м. Черкаси справа № 925/359/24
Вх.суду № 4959/25 від 31.05.2025
Господарський суд Черкаської області у складі головуючого судді Хабазні Ю.А., із секретарем судового засідання Миколенко А.С.,
за участю у судовому засіданні: Охріменка Р.О. (від АТ "Державний експортно-імпортний банк України", представник за довіреністю),
у судове засідання не з'явились: ліквідатор банкрута, представники від ТОВ "Центральна газопостачальна компанія", ТОВ "Атем груп",
розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду клопотання від 28.03.2025 №02-46/285
заявника, боржника у особі ліквідатора банкрута,
про витребування інформації від АТ "Державний експортно-імпортний банк України"
у справі за заявою
ініціюючого кредитора, Товариства з обмеженою відповідальністю "Центральна газопостачальна компанія"
до боржника, Товариства з обмеженою відповідальністю "Енергогазрезерв"
про банкрутство юридичної особи
1. Боржником у особі ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Носань Н.С., подано клопотання від 28.03.2025 №02-46/285 з вимогами:
1) витребувати у Акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" (вул. Антоновича, буд. 27, м.Київ, 03150, код ЄДРПОУ 00032112) належним чином завірені копії документів, а саме:
в паперовому вигляді, належним чином засвідчену інформацію про рух грошових коштів, за період з 20.04.2022 та по дату надання відповіді (або закриття рахунку), по рахунку ТОВ "Енергогазрезерв" № НОМЕР_1 із зазначенням наступної інформації: найменування/прізвище ім'я та по-батькові контрагента, рахунку контрагента, суми перерахованих коштів контрагентом на користь ТОВ "Енергогазрезерв"/перерахованих ТОВ "Енергогазрезерв" коштів на користь контрагента, призначення платежу, дати проведення платежу;
інформацію щодо договорів укладених ТОВ "Енергогазрезерв" про зберігання цінностей або надання цьому товариству в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа (в разі укладення таких договорів, їх копії);
в паперовому вигляді, належним чином засвідчені копії договорів банківського рахунку та карток зі зразками підписів посадових осіб ТОВ "Енергогазрезерв", за весь період обслуговування вищевказаних рахунків у Вашому банку; копії паспортів, довідок при присвоєння РНОКПП посадовим особам товариства та документів які підтверджують їх призначення на посади керівника і головного бухгалтера товариства;
повідомити, чи накладено арешти на відкриті у вашому банку рахунки ТОВ "Енергогазрезерв", та у випадку наявності таких арештів надати копії документів на підставі яких вони були накладені.
2) встановити термін для надання витребуваних документів та інформації і зобов'язати Акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" направити витребувані документи та інформацію на адресу арбітражного керуючого Носань Н.С. - а/с №177, м. Черкаси, 18001.
2. Підставою вимог вказано ст.12, 61 Кодексу України з процедур банкрутства та ст.81 Господарського процесуального кодексу України.
Обґрунтовуючи подане клопотання, заявник зазначає, що для з'ясування фактичного обігу (руху) коштів на рахунку банкрута, дослідження проведених ним фінансових операцій та проведення детального аналізу його фінансового становища, є необхідність в отриманні інформації, що містить банківську таємницю, що з огляду на положення ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" заявник (юридична особа) не має права отримувати таку інформацію самостійно.
3. Учасники провадження у справі про банкрутство боржника, представники яких не з'явились, були належним чином повідомлені про дату і час розгляду справи, однак про причини неявки до суду не повідомили.
Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв'язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з'явились.
4. При вирішенні поданої на розгляд заяви судом застосовуються положення Кодексу України з процедур банкрутства.
Відповідно до ст.233 ГПК України у судовому засіданні приєднано до матеріалів справи вступну та резолютивну частини судового рішення.
5. Заслухавши учасників справи та дослідивши наявні у справі докази суд установив наступні обставини.
16.04.2024 ухвалою суду (із виправленою згідно з ухвалою суду від 23.04.2025 опискою) відкрито провадження у справі про банкрутство боржника.
08.11.2024 Головне управління ДПС у Черкаській області листом №23865/6/23-00-12-02-04 надало ліквідатору банкрута на його запит від 16.10.2024 №02-01/23 відомості про наявні у боржника банківській рахунки.
21.01.2025 постановою суду боржника визнано банкрутом, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Носань Н.С.
26.02.2025 за вих.№02-46/125 ліквідатор банкрута звернувся із запитом до АТ "Державний експортно-імпортний банк України" на отримання таких інформації та копій документів: 1) в паперовому вигляді - належним чином засвідченої інформації про рух грошових коштів за період з дати відкриття та по дату надання відповіді (або закриття рахунку), по рахунках ТОВ "Енергогазрезерв" за період з 20.04.2022 та по дату надання відповіді, по рахунку ТОВ "Енергогазрезерв" № НОМЕР_1 із зазначенням наступної інформації: найменування/прізвіще ім'я та по-батькові контрагента, рахунку контрагента, суми перерахованих коштів контрагентом на користь ТОВ "Енергогазрезерв"/перерахованих ТОВ "Енергогазрезерв" коштів на користь контрагента, призначення платежу, дати проведення платежу; 2) інформації щодо договорів, укладених ТОВ "Енергогазрезерв" про зберігання цінностей або надання цьому товариству в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа (в разі укладення таких договорів. їх копії); 3) інформації про розмір залишку коштів на відкритих рахунках ТОВ "Енергогазрезерв"; 4) в паперовому вигляді - належним чином засвідчені копії договорів банківського рахунку та карток зі зразками підписів посадових осіб ТОВ "Енергогазрезерв" за весь період обслуговування вищевказаних рахунків у банку; копії паспортів, довідок при присвоєння РНОКПП посадовим особам товариства та документів, які підтверджують їх призначення на посади керівника і головного бухгалтера товариства; 5) чи накладено арешти на відкриті у банку рахунки ТОВ"Енергогазрезерв" та, у випадку наявності таких арештів, надати копії документів, на підставі яких вони були накладені.
11.03.2025 АТ "Державний експортно-імпортний банк України" листом №0025800/7082-25 у задоволенні запиту ліквідатора банкрута відмовило з тих мотивів, що така інформація (документи) відноситься до банківської таємниці.
31.03.2025 за вх.№4959/25 до суду надійшло клопотання, що розглядається.
6. При вирішенні спору судом застосовано наступні норми законодавства.
Відповідно до Господарського процесуального кодексу України:
ч.6 ст.12. Господарські суди розглядають справи про банкрутство (неплатоспроможність) у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Кодексом України з процедур банкрутства;
ч.1 ст.73. Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи;
ч.1, 4, 7-9 ст.81 ГПК України: учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства:
ч.1 ст.2. Провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом;
п.1, 5 ч.1 ст.12. Арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право: звертатися до суду у випадках, передбачених цим Кодексом; звертатися із запитами арбітражного керуючого, у тому числі щодо отримання копій документів, до (...) фізичних осіб;
ч.8 ст.12. Під час виконання повноважень арбітражний керуючий має право на безпосередній доступ до інформації про боржників, їхнє майно, доходи та кошти, у тому числі конфіденційної, що міститься в державних базах даних і реєстрах, у тому числі електронних. Порядок доступу до такої інформації з баз даних та реєстрів встановлюється центральними органами виконавчої влади, які забезпечують їх ведення.
ч.1-3 ст.12№. Запит арбітражного керуючого - це письмове або у формі електронного документа звернення арбітражного керуючого, призначеного господарським судом розпорядником майна, керуючим санацією, ліквідатором, керуючим реструктуризацією, керуючим реалізацією, до органу державної влади, органу місцевого самоврядування, їх посадових та службових осіб, підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій незалежно від форми власності та підпорядкування, громадських об'єднань, фізичних осіб про надання інформації, копій документів, необхідних арбітражному керуючому для здійснення повноважень у справі про банкрутство (неплатоспроможність) щодо боржника, а також членів сім'ї боржника - фізичних осіб, визначених абзацом другим частини п'ятої статті 116 цього Кодексу, стосовно якого арбітражний керуючий здійснює повноваження розпорядника майна керуючого санацією, ліквідатора, керуючого реструктуризацію або керуючого реалізацією.
Орган державної влади, орган місцевого самоврядування, їх посадові та службові особи, керівники підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій, громадських об'єднань, фізичні особи, яким направлено запит арбітражного керуючого, зобов'язані не пізніше десяти робочих днів з дня отримання запиту надати арбітражному керуючому відповідну інформацію, у тому числі таку, що становить банківську таємницю, таємницю надавача платіжних послуг або емітента електронних грошей, крім таємної та/або службової інформації та копій документів, у яких міститься таємна та/або службова інформація, копії документів.
Відмова в наданні інформації на запит арбітражного керуючого, несвоєчасне або неповне надання інформації, надання недостовірної інформації тягнуть за собою відповідальність згідно із законом, крім випадків відмови в наданні таємної та/або службової інформації;
ч.1 ст.61. Ліквідатор з дня свого призначення здійснює такі повноваження: (...) аналізує фінансовий стан банкрута (...); заявляє до третіх осіб вимоги щодо повернення банкруту сум дебіторської заборгованості (...); вживає заходів, спрямованих на пошук, виявлення та повернення майна банкрута, що знаходиться у третіх осіб (...).
Згідно із Законом України "Про інформацію:
ст.1. (...) документ - матеріальний носій, що містить інформацію, основними функціями якого є її збереження та передавання у часі та просторі (...) інформація - будь-які відомості та/або дані, які можуть бути збережені на матеріальних носіях або відображені в електронному вигляді (...);
ст.5. Кожен має право на інформацію, що передбачає можливість вільного одержання, використання, поширення, зберігання та захисту інформації, необхідної для реалізації своїх прав, свобод і законних інтересів (...);
абз.2 ч.1 ст.11. Кожному забезпечується вільний доступ до інформації, яка стосується його особисто, крім випадків, передбачених законом;
ч.2 ст.20. Будь-яка інформація є відкритою, крім тієї, що віднесена законом до інформації з обмеженим доступом;
ч.1,3 ст.21. Інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація. Порядок віднесення інформації до таємної або службової, а також порядок доступу до неї регулюються законами.
Згідно із п.2 ч.1 ст.10 Закону України "Про доступ до публічної інформації" кожна особа має право доступу до інформації про неї, яка збирається та зберігається.
Відповідно ст.1, 5, 6, 9, 10, 19, 22 Закону України "Про доступ до публічної інформації": таємна інформація - інформація, доступ до якої обмежується відповідно до частини другої статті 6 цього Закону, розголошення якої може завдати шкоди особі, суспільству і державі; таємною визнається інформація, яка містить державну, професійну, банківську таємницю, таємницю досудового розслідування та іншу передбачену законом таємницю; порядок доступу до таємної інформації регулюється цим Законом та спеціальними законами; інформація з обмеженим доступом має надаватися розпорядником інформації, якщо немає законних підстав для обмеження у доступі до такої інформації, які існували раніше; обмеженню доступу підлягає інформація, а не документ; кожна особа має право доступу до інформації про неї, яка збирається та зберігається; розпорядники інформації, які володіють інформацією про особу, зобов'язані надавати її безперешкодно і безкоштовно на вимогу осіб, яких вона стосується, крім випадків, передбачених законом; відмова особі в доступі до інформації про неї, приховування, незаконне збирання, використання, зберігання чи поширення інформації можуть бути оскаржені; розпорядник інформації має надати відповідь на запит на інформацію не пізніше п'яти робочих днів з дня отримання запиту.
Відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність":
ст.60. Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг, оверсайту платіжної інфраструктури, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (...) Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону;
п.2 ч.1 ст.62. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду;
Згідно з ч.1 ст.1076 Цивільного кодексу України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
Відповідно до Закону України "Про обробку персональних даних":
ст.2. (...) обробка персональних даних - будь-яка дія або сукупність дій, таких як збирання, реєстрація, накопичення, зберігання, адаптування, зміна, поновлення, використання і поширення (розповсюдження, реалізація, передача), знеособлення, знищення персональних даних, у тому числі з використанням інформаційних (автоматизованих) систем (...) персональні дані - відомості чи сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована;
ч.4-6 ст.6. Первинними джерелами відомостей про фізичну особу є: видані на її ім'я документи; підписані нею документи; відомості, які особа надає про себе. Обробка персональних даних здійснюється для конкретних і законних цілей, визначених за згодою суб'єкта персональних даних, або у випадках, передбачених законами України, у порядку, встановленому законодавством. Не допускається обробка даних про фізичну особу, які є конфіденційною інформацією, без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини;
ч.1 ст.8. Особисті немайнові права на персональні дані, які має кожна фізична особа, є невід'ємними і непорушними.
Відповідно до п.1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-XII, паспорт громадянина України є документом, що посвідчує
особу власника та підтверджує громадянство України. Паспорт є
дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення
банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для
представництва перед третьою особою лише на території України,
якщо інше не передбачено міжнародними договорами України.
7. Аналізуючи установлені у справі обставини та вищевказані норми чинного законодавства суд приходить до таких висновків.
7.1.Виходячи з аналізу норм ст.1, 5, абз.2 ч.2 ст.11 та ч.2 ст.20 Закону України "Про інформацію" (а також інших актів, зокрема, п.2 ч.1 ст.10 Закону України "Про доступ до публічної інформації" тощо) суд вважає, що кожна особа (в тому числі і юридична особа) має право на отримання інформації, яка стосується її особи. Зокрема, юридична особа має право запитувати інформацію, яка є інформацією про неї, в тому числі запитувати документи, які створені нею чи які створені іншими особами, але мають наслідком виникнення, зміну або припинення прав і обов'язків такої юридичної особи.
Відносини щодо внесення і розгляду запиту арбітражного керуючого врегульовано статтями 12 і 12-1 Кодексу України з процедур банкрутства. Зокрема, цими статтями Кодексу детально регламентовано перелік адресатів, до яких може бути направлено адвокатський запит, вимоги до такого запиту, питання строків розгляду запитів та порядку відшкодування витрат.
Згідно з вказаним нормами під час виконання повноважень арбітражний керуючий має право на безпосередній доступ до інформації про боржників, їхнє майно, доходи та кошти, у тому числі конфіденційної, що міститься в державних базах даних і реєстрах, у тому числі електронних.
Керівники банків, яким направлено запит арбітражного керуючого, зобов'язані не пізніше десяти робочих днів з дня отримання запиту надати арбітражному керуючому відповідну інформацію, у тому числі таку, що становить банківську таємницю, таємницю надавача платіжних послуг або емітента електронних грошей, крім таємної та/або службової інформації та копій документів, у яких міститься таємна та/або службова інформація, копії документів.
Враховуючи, що ліквідатор банкрута у ліквідаційній процедурі виконує функції власника та органів управління банкрута, що банкрут є власником інформації про рух коштів на його рахунках у банківських установах, про накладення арештів на його рахунки, про призначення на посади керівників боржника і головних бухгалтерів боржника; що документи, на підставі яких були накладені арешти змінюють права і обов'язки боржника; що договори банківського рахунку, зберігання цінностей, надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа (в разі їх укладення) є створеними за участю боржника документами; що арбітражному керуючому Носань Н.С. посадовими особами боржника не передана будь-яка фінансово-господарська документація і будь-яке майно (кошти), які й на даний час у банкрута відсутні, суд вважає, що вимога заявника в цій частині є обґрунтованою.
7.2. Вирішуючи питання про обсяг інформації щодо руху коштів на рахунках боржника, яку має надати банк, суд виходить з того, що вона має оцінюватись через призму як повноважень ліквідатора банкрута, так і обов'язків банку щодо складення виписки.
Зокрема, для аналізу діяльності боржника, ліквідатору банкрута необхідна витребувана інформація про найменування/прізвище ім'я та по-батькові контрагента, про рахунок контрагента, про суму перерахованих коштів контрагентом на користь ТОВ "Енергогазрезерв" чи навпаки, про призначення платежу, про дату проведення платежу. Для пред'явлення вимог до контрагентів виписка банку має бути складена у формі доказу.
Що ж стосується виписки з банківського рахунку, то суд зазначає наступне.
7.2.1. Платіжна інструкція - це розпорядження ініціатора надавачу платіжних послуг щодо виконання платіжної операції (ст.1 Закону України "Про платіжні послуги"), яка є єдиним первинним документом при здійсненні безготівкової операції (п.45 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою правління Національного банку України від 04.07.2018 №75 (далі - Положення №75). Платіжна інструкція має містити інформацію, що дає змогу надавачу платіжних послуг ідентифікувати особу платника та особу отримувача за платіжною операцією, рахунок платника та рахунок отримувача, надавача платіжних послуг платника та надавача платіжних послуг отримувача, суму платіжної операції та іншу інформацію (реквізити), необхідну для належного виконання платіжної операції (ст.40 Закону України "Про платіжні послуги").
Тобто платіжна інструкція має містити не менше 7 реквізитів. До такої "іншої інформації (реквізитів)" додатково слід віднести дату складання і номер платіжної інструкції (п.51 і 61 Положення №75). Отже, разом не менш як 9 реквізитів.
7.2.2. Клієнтський рахунок: є регістром аналітичного обліку (п.60); є відображенням в обліку операцій банку і його клієнтів (п.46); не є первинним бухгалтерським документом і сам складається на підставі первинних бухгалтерських документів (підп.15 п.3 Положення №75) касових або безготівкових (п.45 і 46 Положення №75); ведеться за визначеною кожним банком самостійно формою (п.61 Положення №75), але повинен обов'язково містити інформацію з 12 пунктів (в тому числі й які витребовує ліквідатор банкрута). Регістр (клієнтський рахунок) вміщує записи про здійснені протягом операційного дня операції з коштами і складається лише на підставі первинних документів. Регістр (клієнтський рахунок) - це вже є вторинний електронний документ, який складається на підставі первинних документів.
Якщо він (регістр) не існує як документ, підписаний електронним підписом, то він не може бути доказом (ч.6 ст.91 і ч.5 ст.96 ГПК України), у такому випадку доказувати наявну у регістрі інформацію необхідно іншими, достовірно існуючими доказами - платіжними інструкціями.
Друга особливість регістру полягає у тому, що він (для того, щоб бути рівнозначним платіжній інструкції доказом) повинен містити обов'язкові реквізити платіжної інструкції, яких є мінімум 7 згідно із ст.40 Закону України "Про платіжні послуги" та не менше 12 (які мають включати витребувані ліквідатором банкрута) згідно з п.61 Положення №75.
7.2.3. Очевидно, що спочатку складається і підписується такий документ в оригіналі як регістр (клієнтський рахунок) і лише потім з нього може бути виготовлена виписка шляхом вибору (витягу) певних записів.
Витяг (виписка): має відтворювати форму чи щонайменше послідовність викладу інформації з документа (регістра-клієнтського рахунка); може бути складена і підписана як особою, яка створила первісний документ (регістр-клієнтський рахунок), так і іншою особою (представником власника документа-регістру).
Отже, для того, щоб бути рівнозначним платіжній інструкції доказом виписка (як витяг з документа) повинна містити обов'язкові реквізити платіжної інструкції, яких є мінімум 7 згідно із ст.40 Закону України "Про платіжні послуги" і не менше 12 (які мають включати ці 7) згідно з п.61 Положення №75, та повинна бути підписана працівником банку як уповноваженою на це внутрішнім розпорядчим документом чи посадовою інструкцією особою.
Саме такий доказ є допустимим відповідно до ст.77 ГПК України.
7.3. Заявник серед іншого просить витребувати у банку копії паспортів посадових осіб ТОВ "Енергогазрезерв", довідок про присвоєння їм реєстраційного номеру облікової картки платника податків, а також карток із зразками підписів цих осіб за весь період обслуговування рахунків.
Вирішуючи питання про обсяг інформації щодо цих документів, яку має надати банк, суд виходить з того, що вона знову ж таки має оцінюватись через призму повноважень ліквідатора банкрута та обов'язків банку щодо розкриття конфіденційної інформації про особу.
Згідно із Законом України "Про обробку персональних даних" обробка персональних даних фізичної особи без її згоди порушує норми ст.11 Закону України "Про інформацію", ст.6 Закону України "Про захист персональних даних" та ст.32 Конституції України. За змістом ст.11 Закону України "Про інформацію" інформація про фізичну особу (персональні дані) - це відомості чи сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована. Інформація про фізичну особу (зокрема, про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров'я, а також адресу, дату і місце народження) належить до конфіденційної.
Частина з цих відомостей міститься у паспорті громадянина України. Однак, паспорт громадянина України є специфічним документом, який посвідчує особу та містить персональну інформацію (про ім'я, стать, громадянство, дату та місце народження особи, її відцифровані образ обличчя та підпис і інші персональні дані).
Отже, паспорт вміщує також персональну інформацію, потреба у якій для виконання повноважень ліквідатора банкрута відсутня. Це не є інформація боржника чи про боржника.
Виходячи з положень ГПК України та за існуючою судовою практикою у справах про банкрутство, для пред'явлення до суду позову про витребування майна від іншої особи (у т.ч. і фізичної) достатнім є отримання інформації про прізвище, ім'я, по батькові цієї особи, дату народження, місце реєстрації та реєстраційного номеру облікової картки платника податків. Для установлення інформації щодо посадових осіб, які мали право розпорядження коштами з рахунку боржника, ліквідатору банкрута необхідно мати додатково інформацію про дату отримання таких повноважень у банку.
Тому клопотання в частині витребування саме копій паспортів посадових осіб ТОВ "Енергогазрезерв", довідок про присвоєння їм реєстраційного номеру облікової картки платника податків та карток із зразками їх підписів - заявником належним чином не обґрунтоване.
Отже, суд вважає, що витребуванню підлягають не копії зазначених документів, а інформація з них.
Керуючись ст.42, 81, 233, 234 Господарського процесуального кодексу України, ст.12, 12-1 Кодексу України з процедур банкрутства, суд
1. Клопотання боржника у особі ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Носань Н.С., від 28.03.2025 №02-46/285 задовольнити частково.
1.1. Зобов'язати Акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" (вул.Антоновича, буд.27, м.Київ, 03150, ідентифікаційний код 00032112) до 01.06.2025 надати Товариству з обмеженою відповідальністю "Енергогазрезерв" (вул.Смілянська, буд.127, каб.1, м.Черкаси, 18008, ідентифікаційний код 36860996) шляхом надіслання на адресу ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Носань Н.С. (а/с №177, м.Черкаси, 18001) такі належним чином завірені копії документів та інформацію:
виписку банку про рух грошових коштів, за період з 20.04.2022 до дати надання відповіді або закриття рахунку по рахунку ТОВ "Енергогазрезерв" № НОМЕР_1 (в тому числі із зазначенням інформації про найменування/прізвище ім'я та по-батькові контрагента, рахунку контрагента, суми перерахованих коштів контрагентом на користь ТОВ "Енергогазрезерв" чи перерахованих ТОВ "Енергогазрезерв" коштів на користь контрагента, призначення платежу, дати проведення платежу);
копії договорів, укладених банком з ТОВ "Енергогазрезерв", за весь період обслуговування боржника у банку - про відкриття банківського рахунку, про зберігання цінностей або про надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа;
копії документів, які підтверджують призначення на посади керівників боржника і головних бухгалтерів боржника;
інформацію щодо усіх відомих банку посадових осіб ТОВ "Енергогазрезерв" - про прізвище, ім'я, по батькові, про дату народження, про останнє зареєстроване місце проживання, про реєстраційний номер облікової картки платника податків,
інформацію про те, чи накладено/було накладено арешти на відкриті у банку рахунки ТОВ "Енергогазрезерв", та у випадку наявності таких арештів - надати копії документів, на підставі яких вони були накладені;
1.2. У решті вимог відмовити.
Ухвала суду набрала законної сили 12.05.2025. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 та п.17.5 розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України.
Повне судове рішення складено і підписано 12.05.2025.
Направити цю ухвалу заявнику, ліквідатору банкрута, членам комітету кредиторів (2).
С у д д я Хабазня Ю.А.
Я-5