Справа № 587/965/25
09 травня 2025 року суддя Сумського районного суду Сумської області Гончаренко Л.М., розглянувши клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» - Зуб Анастасії Сергіївни про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості
У провадженні Сумського районного суду Сумської області перебуває зазначена цивільна справа.
28.03.2025 року представником позивача через систему «Електронний суд» було подано клопотання про витребування доказів, а саме просить суд витребувати від АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» інформацію щодо перерахування 19.11.2023 року первинним кредитором ТОВ «Мілоан» на рахунок ОСОБА_1 в сумі 5 000,00 гривень, згідно платіжного доручення № 115612370.
Клопотання мотивоване тим, що відповідно до позовної заяви, ОСОБА_1 має невиконані перед ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» зобов'язання за Кредитним договором № 9094835 від 19.11.2023 р. у розмірі 16 767,75 гривень. ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» є вторинним кредитором, право вимоги за Кредитним договором № 9094835 від 19.11.2023 року перейшло до Позивача на підставі Договору відступлення прав вимог №105-МЛ від 26.04.2024 р., укладеного з ТОВ «Мілоан» (первинний кредитор). ТОВ «Мілоан» є небанківського фінансовою установою та кредитні кошти надає Позичальнику шляхом переказу на уже відкритий картковий рахунок, що вказується ним при формуванні заявки на кредит. Для подальшого підтвердження заявлених обставин, необхідно витребувати у АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» інформацію про те, що 19.11.2023 року ТОВ «Мілоан» (первинний кредитор) було проведено транзакцію по переказу коштів в сумі 5 000,00 гривень на рахунок ОСОБА_1 за кредитним договором № 9094835.
Законом України «Про банки і банківську діяльність» (далі - Закон) та Правилами зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених Постановою Правління НБУ від 14.07.2006 № 267 передбачено, що Банки зобов'язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, з метою недопущення її незаконного розкриття.
Отже самостійно даний доказ представник позивача позбавлений можливості отримати.
Частиною 1 статті 84 ЦПК України визначено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Частиною 3 ст. 84 ЦПК України встановлено, що у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Відповідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Згідно з ч. 7 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом (частина 8 статті 84 ЦПК України).
У відповідності до ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на підставі рішення суду.
Зважаючи на вищевикладене, оскільки з'ясування обставин справи здійснюється на підставі наданих стороною доказів, а можливість отримання вказаних відомостей перебуває поза межами контролю та правомірного впливу суб'єкта подання і об'єктивно не залежить від його волі та можливостей, з метою забезпечення повного, всебічного та об'єктивного розгляду даної справи, приходжу до висновку про задоволення клопотання про витребування доказів.
Керуючись ст.ст. 84, 258-260 ЦПК України, суддя
Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» - Зуб Анастасії Сергіївни про витребування доказів - задовольнити.
Витребувати у АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» інформацію щодо перерахування 19.11.2023 року первинним кредитором ТОВ «Мілоан» на рахунок ОСОБА_1 в сумі 5 000,00 гривень згідно платіжного доручення № 115612370,( дата 2023-11-19, платник ТОВ «Мілоан» код 40484607, отримувач ОСОБА_1 , код НОМЕР_1 ).
Встановити строк для виконання ухвали суду до 29.05.2025 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Л.М. Гончаренко