Справа № 755/6943/25
1-кс/755/1502/25
"30" квітня 2025 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів (внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025100040001141 від 29.03.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України),
Слідча СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю та стосуються відкриття й обслуговування банківського рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ),що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_4 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до: інформації про власників (користувачів) банківського рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ), із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив'язані до вказаної картки; копій документів власника (користувачів) банківського рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ), які були пред'явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів за банківським рахунком № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ), у період часу з 01.07.2024 року до 29.03.2025 року включно, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів за вказаним банківським рахунком, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, з використанням яких здійснювалося з'єднання з онлайн-банкінгом, фотознімків осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційних даних (номерів); відомостей, чи підключена до банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_4 ) № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ) послуга « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якщо так, то вказати ІР-адреси, MAC-адреси (за наявності), з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування/зняття коштів з банківського рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ) та відомостей про зміну фінансового номера, з можливістю отримання завірених належним чином копій вищевказаних документів.
Клопотання погоджено з прокурором Дніпровської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 .
Клопотання мотивоване тим, що в провадженні СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025100040001141 від 29.03.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, 28.03.2025 року до Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві надійшла заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , про те, що перебуваючи за адресою: АДРЕСА_2 , дізналася, що з її банківського валютного рахунку НОМЕР_1 списано грошові кошти на загальну суму 20 808 доларів США, що за курсом валют становить 854 000 гривень.
У ході досудового розслідування, допитана потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що користувалась банківською карткою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ), рахунок № НОМЕР_1 . Також, потерпіла повідомила, що користується мобільним телефоном марки «Самсунг», IMEI1: НОМЕР_5 , IMEI2: НОМЕР_6 , у який встановлено картку мобільного оператора « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з номером телефону НОМЕР_7 , на який приходять повідомлення від АБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». 27 березня 2025 року вона звернулась до відділення банку, що розміщений по АДРЕСА_3 , з метою перевипустити банківську картку, так як закінчився строк її дії, а також, з метою зняти коштів з її рахунку. Разом з тим, від працівників банку стало відомо, що залишок на банківській карті становить 3 долари 40 центів, а в період часу з 09.08.2024 року до 06.03.2025 року були зняті кошти в сумі 20 805 доларів США, при цьому, частина коштів переказана на картку іншого банку, а частина - списана в якості розрахунків в магазинах на території Польщі. Також, встановлено, що фінансовий номер телефону НОМЕР_7 , який був закріплений за її банківським рахунком, було змінено на номер телефону НОМЕР_8 , до якого потерпіла відношення не має та ніколи ним не користувалась.
Також, встановлено, що до моменту, коли почали відбуватись вказані несанкціоновані списання грошових коштів, потерпіла ОСОБА_5 користувалась послугами майстра з ремонту комп'ютера. Наступного дня, після візиту майстра проблема з комп'ютером не зникла, тому, потерпіла здійснила повторний дзвінок майстру, де слухавку підняла невстановлена особа жіночої статі та повідомила, що з метою вирішення вказаної проблеми прибуде інший майстер. Цього самого дня, до квартири потерпілої ОСОБА_5 прибув невідомий чоловік, який представився ОСОБА_6 , який провів ремонт комп'ютера та сказав, що він залишить власний номер телефону для зв'язку, зокрема, телефон його дружини. З цією метою, ОСОБА_5 надавала чоловіку, який представився ОСОБА_6 , до рук власний мобільний телефон «Самсунг», в якому містився додаток « ІНФОРМАЦІЯ_1 », для користування зазначеним рахунком, проте, була переконана, що останній виключно записав до телефонної книги мобільного телефону свій номер телефону НОМЕР_9 та телефон його дружини ОСОБА_7 НОМЕР_10 .
Крім того, з банківської виписки встановлено, що з рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ) проводились різні транзакції на різні рахунки а саме: № № АДРЕСА_4 , а також, перекази на картку іншого банку з коментарем «возврат долга», до яких ОСОБА_5 не має ніякого відношення. Всього у період з 09.08.2024 року до 06.03.2025 року проведено 64 транзакції.
З огляду на викладене, на даний час, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо банківського рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ).
Іншими способами довести ті обставини, що будуть отримані внаслідок тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, неможливо.
Згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Виходячи з вимог статті 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із яких є тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до вимог статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» № 2121-ІІІ від 07.12.2000 року, встановлено, що інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Відповідно до п. 5 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи, які перебувають у володінні банківської установи, мають суттєве значення для встановлення досліджуваних обставин у кримінальному провадженні, а тому, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів та надати можливість їх вилучити, оскільки іншим шляхом, окрім проведення тимчасового доступу та вилучення документів, що становлять банківську таємницю, отримати не можливо.
Слідча у судове засідання не з'явилася, подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність, яке підтримує та просить задовольнити.
АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомлялося про дату та час розгляду клопотання, однак, його представник у судове засідання не з'явився.
Відповідно до ст. 163 КПК України, неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню.
Відповідно до ч. 1 ст. 162 КПК України, речі і документи, до яких просить дозволити доступ слідча, є речами і документами, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
На думку слідчого судді, зазначені слідчою дані доводять можливість використання як доказу інформації, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_4 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 . Під час розгляду клопотання, слідчим доведено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих доказів.
Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться саме у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_4 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а також, така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та його задоволення.
На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 110, 159, 162-165, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 - задовольнити.
Надати дозвіл слідчим СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю та стосуються відкриття й обслуговування банківського рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ),що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_4 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до: інформації про власників (користувачів) банківського рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ), із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив'язані до вказаної картки; копій документів власника (користувачів) банківського рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ), які були пред'явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів за банківським рахунком № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ), у період часу з 01.07.2024 року до 29.03.2025 року включно, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів за вказаним банківським рахунком, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, з використанням яких здійснювалося з'єднання з онлайн-банкінгом, фотознімків осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційних даних (номерів); відомостей, чи підключена до банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (МФО НОМЕР_4 ) № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ) послуга « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якщо так, то вказати ІР-адреси, MAC-адреси (за наявності), з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування/зняття коштів з банківського рахунку № НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ) та відомостей про зміну фінансового номера, з можливістю отримання завірених належним чином копій вищевказаних документів.
У разі невиконання ухали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя