Справа № 681/550/25
Провадження 2/681/407/2025
про витребування доказів
"05" травня 2025 р. м.Полонне
Суддя Полонського районного суду Хмельницької області Іллюк С.В.,
розглянувши позовну заяву товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
У травні 2025 року позивач - товариство з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" звернувся в суд із цим позовом.
Ухвалою суду від 05.05.2025 вказану вище позовну заяву прийнято до розгляду та відкрито провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін.
До позовної заяви представник позивача - адвокат Тараненко А.І. долучив клопотання про витребування доказів, у якому просить отримати в акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» інформацію:
1)доказ (інформацію), який би підтверджував або спростовував факт чи емітувалась платіжна картка, маска картка № НОМЕР_1 чи будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 ;
2)інформацію (підтвердження факту зарахування/не зарахування) коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_3 товариства з обмеженою відповідальністю Манівео швидка фінансова допомога» (код ЄДРПОУ 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , за період 17.02.2022 по 22.02.2022 у сумі 6200 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення №D498AC22-04C0-4DF5-9396-E9826C214А4А від 17.02.2022);
3)інформацію чи є (був) номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска-картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться (знаходився) номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 ;
4)у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_3 товариства з обмеженою відповідальністю Манівео швидка фінансова допомога» (код ЄДРПОУ 38569246) на картковий рахунок маска-карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 , за період з 17.02.2022 по 22.02.2022 у сумі 6200 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення №D498AC22-04C0-4DF5-9396-E9826C214А4А від 17.02.2022), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції, доручення), що підтверджують таку інформацію.
Згідно з нормами ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, мають право подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання, суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази (ч. 3 ст. 84 ЦПК України).
Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах 2, 3 ст. 83 ЦПК України. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
За результатами вивчення доводів заявленого клопотання, суд доходить до висновку, що воно підлягає задоволенню.
Відповідно до статті 32 Конституції України ніхто не може зазнавати втручання в його особисте і сімейне життя, крім випадків, передбачених Конституцією України (частина перша); не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини (частина друга).
Конвенції про захист прав люди та основоположних свобод у статті 8 визначає, що кожен має право на повагу до свого приватного життя.
Європейський суд з прав людини (далі - ЄСПЛ) зазначив, що збирання та використання інформації стосовно приватного життя особи охоплюються сферою застосування пункту 1 статті 8 Конвенції (пункт 117 рішення у справі "Заїченко проти України (№ 2)").
Відповідно до статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація, яку просить витребувати позивач є банківською таємницею. Така інформація охороняється та надається у чітко визначеній цим законом процедурі.
На основі системного аналізу указаних вище норм та практики ЄСПЛ суд вважає, що захист банківської таємниці є однією із частин права на повагу до приватного життя, оскільки містить конфіденційну інформацію про фінансову сторону життя особи. Окрім того, втручання у приватне життя шляхом використання конфіденційної інформації про особу, яка охороняється законом, у будь-якому випадку має бути співмірним та стосуватись мети проведення таких дій.
Суд вважає, що вимога про належність ОСОБА_1 банківської карти № НОМЕР_1 , наявність відповідного рахунку за цим платіжним інструментом, інформація про належність фінансового номеру телефону в анкетних даних, а також інформація щодо факту зарахування (не зарахування) коштів на картковий рахунок № НОМЕР_1 підлягає задоволенню, оскільки вона прямо стосується предмета доказування у цій справі та іншим чином не можливо підтвердити факт виконання позивачем умов договору про надання кредиту та перерахування коштів відповідачу.
Також суд враховує посилання представника позивача в клопотанні про те, що ймовірно кредитні кошти було перераховано на банківську картку відповідача 17.02.2022-22.02.2022, а тому вважає необхідним витребувати інформацію про факт зарахування (не зарахування) коштів у сумі 6200 грн за кредитним договором № 557358648 від 17.02.2022 по рахунку, який відкритий під банківську картку № НОМЕР_1 на ім'я ОСОБА_1 .
Відповідно до ч. 3 ст. 47 Закону України "Про платіжні послуги", надавач платіжних послуг отримувача зобов'язаний забезпечити зарахування суми коштів за платіжною операцією на рахунок отримувача протягом операційного дня надходження коштів на рахунок надавача платіжних послуг отримувача. У п. 50 ч. 1 ст. 1 цього Закону визначено, що операційний день - день, протягом якого надавач платіжних послуг платника або надавач платіжних послуг отримувача, залучений до виконання платіжної операції, здійснює свою діяльність, необхідну для виконання платіжних операцій.
Суд сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом (п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України).
Оскільки докази, які просить витребувати позивач, мають значення для правильного вирішення справи, таке клопотання підлягає до задоволення
Відповідно до положень ст. 148 ЦПК України, суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу в сумі від 0,3 до трьох розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб у випадках неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Керуючись наведеним, статтями 84, 260 ЦПК України суд, -
Клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити.
Витребувати в акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» (ЄДРПОУ 14360570, місцеперебування: м. Київ, вул. Грушевського, 1Д індекс 01001) таку інформацію:
1)доказ (інформацію), який би підтверджував або спростовував факт чи емітувалась платіжна картка, маска картка № НОМЕР_1 чи будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 ;
2)інформацію (підтвердження факту зарахування/не зарахування) коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_3 товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" (код ЄДРПОУ 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , за період 17.02.2022 по 22.02.2022 у сумі 6200 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення №D498AC22-04C0-4DF5-9396-E9826C214А4А від 17.02.2022);
3)інформацію чи є (був) номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска-картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться (знаходився) номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 ;
4)у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_3 товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" (код ЄДРПОУ 38569246) на картковий рахунок маска-карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 , за період з 17.02.2022 по 22.02.2022 у сумі 6200 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення №D498AC22-04C0-4DF5-9396-E9826C214А4А від 17.02.2022), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції, доручення), що підтверджують таку інформацію.
У разі неможливості надати згадані вище первинні документи, надати інші, прирівняні до них довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 в сумі 6200 грн за кредитним договором № 557358648 від 17.02.2022.
У разі належності згаданої вище платіжної картки не ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , а іншій особі, повідомити про це суд.
Копію цієї ухвали надіслати сторонам до відома, а в акціонерне товариство комерційний банк «ПриватБанк» - для виконання.
Витребувані документи надати в 10-денний строк з моменту отримання даної ухвали.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту її підписання суддею.
Суддя Сергій ІЛЛЮК