707/1011/25
2/707/706/25
про витребування доказів
29 квітня 2025 року м.Черкаси
Черкаський районний суд Черкаської області у складі:
головуючого-судді Морозова В.В.
за участю секретаря судового засідання Швидкої І.О.
розглянувши у порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,-
29.04.2025 року представником позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» - Стеценком В.Л. електронною поштою разом з відповіддю на відзив на позовну заяву направлено до суду клопотання про витребування доказів.
Клопотання обґрунтоване тим, що відповідачем подано відзив на позовну заяву в якому ОСОБА_1 заперечує факт перерахування грошових коштів на її рахунок за Договором позики, проте відповідач не надає жодного належного та допустимого доказу на підтвердження своєї позиції, зокрема, але не виключно, довідки з банку про відсутність відкритих рахунків на ім'я відповідача у відповідній банківській установі, банківську виписку по картковому рахунку відповідача, з якої можна дійти висновку, що грошові кошти на такий рахунок не зараховувалися, докази виконання своїх зобов'язань за договором позики тощо. Відповідно до наявної в матеріалах справи довідки № КД-000007345/ТНПП від 03.02.2025, ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНЕКСПРЕС" в особі директора Губіна Оксани, що підтверджує прийняття до виконання платіжної інструкції, наданої за допомогою API-інтерфейсу ініціатором платіжної операції ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» (код за ЄДРПОУ 39861924) відповідно до умов договору про переказ коштів №23-01-18/5 від 23.01.2018 року, укладеного між Компанією та ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ЗАВЕРШЕННЯ НАСТУПНОЇ ПЛАТІЖНОЇ ОПЕРАЦІЇ: 1) Дата 26.09.2024 року; 2) Номер платежу 3555d14c-754b-4287-8e05-ff0e1b6d1eb3; 3) Сума 14000.00 грн.; 4) Отримувач ОСОБА_1 - ЕПЗ номер НОМЕР_1 . Оскільки Компанія не здійснює операцій з готівковими грошима, а перекази коштів здійснюються виключно у безготівковій формі, видаткові касові ордери на суму переказу не складаються. Надана Позивачем копія довідки ТОВ «Фінансова компанія Фінекспрес» № КД-000007345/ТНПП від 03.02.2025 є належним та допустимим доказом, що підтверджує факт перерахування позикодавцем грошових коштів відповідачу, оскільки правовідносини виникли, в тому числі, з урахуванням норм Закону України «Про електронну комерцію».
Щодо надання виписок з рахунку позичальника з відображенням всіх операцій по такому рахунку, то Позивач об'єктивно позбавлений можливості їх надати, оскільки не є банком в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність», а є фінансовою установою і діє відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії». Таку виписку по рахунку позичальника може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за Договором позики. Позивач у позовній заяві не зазначав про необхідність витребування доказів, оскільки, зважаючи на норми чинного законодавства, Позивачем було надано належні та допустимі докази, що підтверджують його позицію, а необхідність витребування безпосередньо банківської виписки виникла в процесі розгляду справи в суді. Саме Позичальником при заповненні форм на сайті Кредитодавця власноруч було зазначено номер телефона, а також реквізити платіжної банківської картки, на яку з часом було перераховано кошти за договором позики. Оскільки відомості із банку позивач самостійно не може отримати, так як це є банківська таємниця, розголошення якої третім сторонам заборонено, тому вважає за необхідне звернутись до суду з клопотанням про витребування доказів. Відповідне клопотання разом із позовною заявою не заявлено, так як вже на стадії подачі відзиву позичальник категорично заперечує факт отримання грошових коштів.
Дані докази є необхідними для повного, всебічного та об'єктивного розгляду справи. Інформація, яка є банківською таємницею, необхідна для встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин справи.
Тому, просить суд витребувати у акціонерного товариства комерційний банк «ПРИВАТБАНК» наступну інформацію:
1)чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжну картку № НОМЕР_1 ;
2)виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період з 26 вересня 2024 року по 01 жовтня 2024 року включно, з відображенням часу зарахування коштів;
3)про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 26 вересня 2024 по 01 жовтня 2024 року;
4)чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).
Сторони в судове засідання не викликались відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України.
Відповідно до ч. 1, ч.3, ч.6 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Вивчивши письмові матеріали справи, зваживши доводи представника позивача у клопотанні та врахувавши те, що необхідність витребування обґрунтована неможливістю самостійного зібрання зазначених доказів для доведення обставин справи, якими позивач обґрунтовує позовні вимоги, зважаючи на те що відповідач заперечує факт перерахування коштів позивачем на її рахунок, суд приходить до висновку, що з метою повного, об'єктивного та всебічного розгляду справи є необхідність витребування зазначених доказів від акціонерного товариства комерційний банк «ПРИВАТБАНК».
У зв'язку з вищевикладеним, судове засідання слід відкласти до 05.06.2025 року.
На підставі вищевикладеного, керуючись ст. 84, 116, 118 ЦПК України, суд, -
Клопотання представника товариства з обмеженою відповідальністю «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» - Стеценка В.Л. про витребування доказів - задовольнити.
Витребувати від акціонерного товариства комерційний банк «ПРИВАТБАНК» (ідентифікаційний код в ЄДРПОУ 14360570, місцезнаходження: м. Київ, вул. Грушевського, 1-Д, електронна пошта: cancelyaria@privatbank.ua) наступну інформацію:
1) чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжну картку № НОМЕР_1 ;
2) виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період з 26 вересня 2024 року по 01 жовтня 2024 року включно, з відображенням часу зарахування коштів;
3) про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 26 вересня 2024 по 01 жовтня 2024 року;
4) чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).
Зобов'язати АТ КБ «ПРИВАТБАНК» надати до суду вказану інформацію до 03.06.2025 року.
Згідно із ч. 7 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Відповідно до ч. 8 ст. 84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Згідно із ч. 9 ст. 84 ЦПК України притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя: В. В. Морозов