61022, м. Харків, пр. Науки, 5, тел.:(057) 702-07-99, факс: (057) 702-08-52,
гаряча лінія: (096) 068-16-02, E-mail: inbox@dn.arbitr.gov.ua,
код ЄДРПОУ: 03499901, UA628999980313141206083020002
іменем України
24.04.2025 Справа №905/790/21
Господарський суд Донецької області у складі судді Шилової О.М.
розглянув у спрощеному позовному провадженні без виклику сторін справу
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт», м.Київ
до відповідачів: 1) Приватного підприємства «Медсервис», м.Донецьк,
2) ОСОБА_1 , м.Вишневе Бучанського району Київської області
про солідарне стягнення 3617,50 доларів США та 3034,69 євро.
Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт», м.Київ, звернулось до Господарського суду Донецької області з позовом до відповідачів: 1) Приватного підприємства «Медсервис», м.Донецьк; 2) ОСОБА_1 , м.Донецьк, про солідарне стягнення 3617,50дол.США та 3034,69 євро.
В обґрунтування заявлених вимог позивач посилається на те, що на підставі Договору №04 від 06.05.2019 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги до нього від Публічного акціонерного товариства «Банк «Софійський» перейшли права вимоги за Генеральною кредитною угодою №32/1-1-2-13 від 07.05.2012 та кредитними договорами №32/1-1-2-13/1 від 07.05.2012, №32/1-1-2-13/2 від 07.05.2012 щодо повернення коштів за тілом кредиту та процентами. Невиконання відповідачем-1 зобов'язань за Кредитними договорами, а відповідачем-2 - за договором поруки б/н від 07.05.2012 стало підставою для звернення до суду з вимогою про солідарне стягнення частини тіла кредиту з відповідачів.
Після відкриття провадження у справі позивач надав суду:
- клопотання №2/2021/09/5479 від 13.09.2021 (вх.№19262/21 від 14.09.2021, з додатками, а.с.118-133) про приєднання до матеріалів справи доказів видачі відповідачу кредитних коштів за кредитними договорами №32/1-1-2-13/1 та №32/1-1-2-13/2 від 07.05.2012;
- пояснення №1/2021/09/7878 від 14.09.2021 (вх.№19344/21 від 15.09.2021, а.с.134-135), в яких зазначив, що в укладених договорах визначено строк повернення кредитних коштів в повному обсязі, сума виданих коштів не розбивалася на частки і графік повернення кредитних коштів частинами сторони не встановлювали: повернення кредитних коштів мало бути здійснене 07.05.2018 в повному обсязі єдиним платежем; на дату звернення до суду з позовом (30.04.2021) у відповідача-1 існувала непогашена заборгованість: за кредитним договором №32/1-1-2-13/1 від 07.05.2012 - 275271,69дол. США, за кредитним договором №32/1-1-2-13/2 від 07.05.2012 - 354452,06 євро. Отже, відсутні можливість та підстави визначити періоди, за які суми боргу заявлені до стягнення, та надати розрахунок заборгованості. Керуючись принципом диспозитивності господарського судочинства, зміст якого розкритий у ст.14 Господарського процесуального кодексу (далі - ГПК) України, позивач розпорядився своїм правом щодо предмета спору шляхом звернення до суду з позовом про часткове стягнення боргу за кредитними договорами;
- з супровідним листом №2/2023/04/7260 від 25.04.2023 - докази направлення 25.04.2023 позовної заяви з додатками відповідачу-2 листом з описом вкладення (супровідний лист з додатками надійшов до суду електронною поштою (вх.№01-35/1955 від 25.04.2023, а.с.161-164) та засобами поштового зв'язку (вх.№3896/23 від 01.05.2023, а.с.166-167)).
Врахувавши, що місцем державної реєстрації відповідачів є м.Донецьк, яке згідно з Переліком територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією, затвердженим Наказом №376 від 28.02.2025 Міністерства розвитку громад та територій України з 07.04.2014 по теперішній час входить до переліку тимчасово окупованих Російською Федерацією територій України (а.с.205), з метою своєчасного та належного повідомлення відповідачів про хід розгляду справи суд вчинив такі дії:
- розмістив для відповідачів оголошення в мережі Інтернет в розділі «Громадянам» (підрозділ «Повідомлення для учасників судового процесу, які знаходяться в зоні проведення антитерористичної операції») на сторінці Господарського суду Донецької області на офіційному вебпорталі «Судова влада України» (а.с.115, 117);
- зробив запит на інформацію з Єдиного державного демографічного реєстру про місце проживання чи перебування відповідача-2, у відповідь на який Державна міграційна служба України листом №1401.2.3-1974/1401.2.10-23 від 14.04.2023 (вх.№01-35/1815 від 17.04.2023) повідомила, що за обліками Єдиної інформаційно-аналітичної системи управління міграційними процесами Державної міграційної служби України на момент документування паспортом громадянина України для виїзду за кордон, станом на 31.08.2017, ОСОБА_1 був зареєстрований в м.Донецьк, (а.с.148, 158);
- зробив запит про наявність/відсутність факту реєстрації у якості внутрішньо переміщеної особи ОСОБА_1 , у відповідь на який Національна соціальна сервісна служба України листом №0000-09-4/1933-2023/15557 від 10.04.2023 (вх.№01-35/1748 від 11.04.2023) повідомила, що станом на 10.04.2023 в Єдиній інформаційній базі даних внутрішньо переміщених осіб міститься інформація про номер телефону відповідача-2 та його фактичне місце проживання/адресу для листування в м.Вишневе Бучанського району Київської області (а.с.149, 155);
- надіслав відповідачу-2 ухвалу про відкриття провадження в цій справі на повідомлену Національною соціальною сервісною службою України адресу фактичного місця проживання (конверт повернувся з відміткою «Адресат відсутній за вказаною адресою» - а.с.171);
- пересвідчився у відсутності у відповідачів електронних кабінетів в системі «Електронний суд» (а.с.187, 188);
- зафіксував у телефонограмі б/н від 21.11.2024 (а.с.189), що за номерами телефонів відповідачів, які (номери телефонів) містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань і в листі №0000-09-4/1933-2023/15557 від 10.04.2023 Національної соціальної сервісної служби України, автовідповідач повідомив про недійсність номерів;
- ухвалою від 25.11.2024 (а.с.193-194) витребував від Міністерства соціальної політики України відомості про наявність/відсутність факту реєстрації в якості внутрішньо переміщеної особи ОСОБА_1 ; листом №7499/0/290-24/19 від 04.12.2024 (вх.№01-35/1711 від 05.12.2024, з додатком, а.с.196-198, 199) Міністерство соціальної політики України повідомило суд, що станом на 03.12.2024 в Єдиній інформаційній базі даних внутрішньо переміщених осіб міститься інформація про адресу листування та фактичного проживання ОСОБА_1 в м.Вишневе Бучанського району Київської області (з 26.10.2021), яка вже відома суду і за якою відповідач-2 не отримав кореспонденцію від суду;
- надіслав відповідачу-1 ухвалу про відкриття провадження в цій справі на електронну адресу, що міститься в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, що підтверджується сформованою програмою «Діловодство спеціалізованого суду» довідкою про доставку 28.03.2025 електронного листа (а.с.201).
Після відкриття провадження у справі відповідачі не надали суду заяв по суті справи або з процесуальних питань, не скористалися передбаченим ст.ст.165, 251 ГПК України правом надати відзив на позов та довести обставини, які мають значення для вирішення спору по суті, з огляду на що відповідно до приписів ч.ч.4, 9 ст.165, абз.1 ч.2 ст.178 ГПК України суд вирішує справу за наявними матеріалами.
Відповідно до п.п.1, 3 ч.1 ст.129 Конституції України, ст.ст.2, 7, 13, 14, 74 ГПК України основними засадами судочинства є рівність усіх учасників судового процесу перед законом і судом, змагальність сторін та свобода в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.
Дослідивши наявні у матеріалах справи документи, всебічно і повно з'ясувавши всі обставини справи, оцінивши за своїм внутрішнім переконанням докази, які мають значення для вирішення спору, суд
07.05.2012 Публічне акціонерне товариство «Банк «Софійський» (далі - Банк) та Приватне підприємство «Медсервис» (далі - Позичальник) уклали генеральну кредитну угоду №32/1-1-2-13 (далі - Угода; а.с.11-16), згідно з п.1.1. якої Банк зобов'язався надавати Позичальнику кредитні кошти в порядку і на умовах, визначених у відповідних кредитних договорах та додаткових угодах до них, укладених в межах Угоди і які є її невід'ємними частинами. Загальний розмір позичкової заборгованості Позичальника за кредитами, наданими в межах Угоди, не повинен перевищувати 250000,00 євро та 250000,00дол.США.
Строк повернення кредитних коштів - до 05.05.2018 (абз.3 п.1.1. Угоди в редакції додаткової угоди №3 від 17.04.2015 до Угоди, а.с.20-23).
Статтею 2 Угоди визначено умови надання та забезпечення повернення кредитних коштів, зокрема: Банк надає Позичальнику кредитні кошти на умовах їх забезпечення, цільового використання, строковості, повернення та плати за користування (п.2.1. Угоди); сторони встановлюють, що в рамках Угоди на підставі додатково укладених кредитних договорів Позичальнику можуть відкриватись відновлювальні кредитні лінії на таких умовах: валюта кредитування: долар США, євро; строк фінансування за кожним укладеним кредитним договором в рамках Угоди не повинен перевищувати 48 місяців; відсоткова ставка за надання кредитних коштів визначається окремим кредитним договором (п.2.2. Угоди в редакції додаткової угоди №3); всі позики, як і відсотки за ними, повинні сплачуватись у тій самій валюті, в якій їх надано. Всі комісії за кредитними договорами повинні сплачуватись у національній валюті. Всі платежі, які мають бути зроблені Позичальником на підставі Угоди, повинні бути зроблені повністю, без будь-яких взаємозаліків чи претензій та без будь-яких відрахувань або утримань із наявних сум на рахунках Позичальника (п.2.3. Угоди); конкретні строки користування кредитними коштами, відсоткові ставки за користування кредитними коштами, комісійні винагороди, об'єкти кредитування визначаються сторонами окремо в кожному кредитному договорі, укладеному в межах Угоди (п.2.4. Угоди); в якості забезпечення зобов'язань за кредитами Позичальника, наданими Банком в межах Угоди, Банку передається, зокрема, фінансова порука власника підприємства ОСОБА_1 (п.2.5. Угоди в редакції додаткової угоди №3).
За змістом підп.(ііі) п.2.6. Угоди забезпеченням Угоди може бути договір поруки.
Банк, зокрема, зобов'язався на умовах Угоди відкривати Позичальнику позичкові рахунки згідно з умовами укладених сторонами в межах Угоди кредитних договорів та додаткових угод до них, відповідно до загальних умов кредитування, визначених у ст.ст.1, 2 Угоди, та за письмовими вимогами Позичальника перераховувати в безготівковій формі кредитні кошти в межах розмірів лімітів, визначених в кожному окремому кредитному договорі (п.4.1. ст.4 Угоди).
За умовами ст.5 Угоди Позичальник, зокрема, зобов'язався: використати отримані кредитні кошти і забезпечити повернення одержаних кредитів та сплату нарахованих відсотків відповідно до умов кредитних договорів, укладених в межах Угоди (п.5.1.); надати Банку в заставу чи забезпечити передачу в заставу його майновими поручителями майна в забезпечення зобов'язань за Угодою відповідно до умов п.2.5. Угоди шляхом укладення договорів застави, інших пов'язаних з ними договорів та документів у строк до 25.05.2012. В разі недотримання цих умов Банк має право вимагати дострокового погашення заборгованості за кредитом, відсотками за кредит та іншими платежами за Угодою, а в разі непогашення заборгованості - звернутися до поручителя, або звернути стягнення на предмет застави, або звернутись до суду (п.5.3.).
Відповідно до п.9.1. Угоди (в редакції додаткової угоди №3) Угода набуває чинності з моменту її підписання сторонами та діє до 05.05.2018 за умови повного погашення Позичальником кредитної заборгованості (позики, відсотків за користування, комісій, штрафів та пені) за всіма отриманими в межах Угоди кредитами, що будуть укладені в рамках Угоди.
Пунктом 11.2. Угоди передбачено, що зміни до Угоди оформлюються укладанням сторонами додаткової угоди, яка стає її невід'ємною частиною.
Угода і додаткова угода №3 від 17.04.2015 підписані представниками та скріплені печатками обох сторін.
Того ж дня, 07.05.2012 Банк і Позичальник уклали кредитний договір №32/1-1-2-13/1 (далі - Кредитний договір №1, а.с.24-27), відповідно до п.1.1. якого Банк на умовах цього договору та Угоди відкриває Позичальнику відновлювальну кредитну лінію на суму 250000,00дол.США (далі - Кредит) на поповнення обігових коштів та ведення фінансово-господарської діяльності зі сплатою 14,00% річних (далі - Відсотки).
Строк повернення Кредиту - 06.05.2013 (п.1.2. Кредитного договору №1).
Згідно з п.1.3. Кредитного договору №1 в якості забезпечення зобов'язань за цим договором Банку передається, зокрема, фінансова порука власника підприємства-Позичальника ОСОБА_1 .
Відповідно до п.1.4. Кредитного договору №1 Кредит Позичальнику надається повністю або частково в межах суми, зазначеної в п.1.1. цього договору, на підставі письмової заяви Позичальника та за умови належного виконання Позичальником своїх зобов'язань згідно з цим договором. Позичальник має право неодноразово одержувати грошові кошти в повному обсязі або частково та неодноразово повертати Банку отримані грошові кошти в повному обсязі або частково таким чином, щоб загальний розмір грошових коштів, що знаходяться у Позичальника, у будь-який момент часу не перевищував ліміт Кредиту згідно з п.1.1. цього договору.
За п.2.1. Кредитного договору №1 Банк відкриває рахунки: №20620001000048 - для обліку Кредиту і №20686001000048 - для обліку нарахованих Відсотків.
В п.2.5. Кредитного договору №1 Позичальник доручив Банку в разі наявності грошових коштів на своєму поточному рахунку № НОМЕР_1 в Банку в гривні здійснювати списання Відсотків та сум Кредиту, неустойки (штрафу, пені) й інших платежів в розмірі, встановленому договором, при настанні строків платежу та/або заборгованості, що виникла при їх порушенні.
Позичальник має право отримувати кредитні кошти в межах суми, зазначеної в п.1.1., шляхом подання в Банк заяви відповідно до п.1.4. (підп.3.1.1. п.3.1. Кредитного договору №1).
Згідно з п.3.3. Кредитного договору №1 Позичальник зобов'язався: використати Кредит виключно на цілі, зазначені в п.1.1. цього договору (підп.3.3.1.); повернути Кредит у валюті Кредиту не пізніше строку, зазначеного в п.1.2. цього договору, на рахунок № НОМЕР_2 у строки, визначені договором (підп.3.3.2.); надати Банку в заставу чи забезпечити передачу в заставу його майновими поручителями майна в забезпечення зобов'язань за цим договором відповідно до умов його п.1.3. шляхом укладення договорів застави, інших пов'язаних з ними договорів та документів у строк до 25.05.2012. В разі недотримання цих умов Банк має право вимагати дострокового погашення заборгованості за Кредитом, Відсотками за Кредит та іншими платежами за цим договором, а в разі непогашення заборгованості - звернутися до поручителя, або звернути стягнення на предмет застави, або звернутися до суду (підп.3.3.3.).
Відповідно до п.5.7. Кредитного договору №1 він вступає в силу з дня його підписання і діє до повного виконання сторонами взятих на себе зобов'язань.
Кредитний договір №1 підписаний обома сторонами та скріплений печаткою Банку.
Того ж дня, 07.05.2012 Банк і Позичальник уклали кредитний договір №32/1-1-2-13/2 (далі - Кредитний договір №2, а.с.28-31), відповідно до п.1.1. якого Банк на умовах цього договору та Угоди відкриває Позичальнику відновлювальну кредитну лінію в сумі 250000,00 євро (далі - Кредит) на поповнення обігових коштів та ведення фінансово-господарської діяльності зі сплатою 14,00% річних (далі - Відсотки).
Строк повернення Кредиту - 06.05.2013 (п.1.2. Кредитного договору №2).
Згідно з п.1.3. Кредитного договору №2 в якості забезпечення зобов'язань за договором Банку передається, зокрема, фінансова порука власника підприємства-Позичальника ОСОБА_1 .
Відповідно до п.1.4. Кредитного договору №2 Кредит Позичальнику надається повністю або частково в межах суми, зазначеної в п.1.1. цього договору, на підставі письмової заяви Позичальника та за умови належного виконання Позичальником своїх зобов'язань згідно з цим договором. Позичальник має право неодноразово одержувати грошові кошти в повному обсязі або частково та неодноразово повертати Банку отримані грошові кошти в повному обсязі або частково таким чином, щоб загальний розмір грошових коштів, що знаходяться у Позичальника, у будь-який момент часу не перевищував ліміт Кредиту згідно з п.1.1. цього договору.
За п.2.1. Кредитного договору №2 Банк відкриває рахунки: №20620001000048 - для обліку Кредиту і №20686001000048 - для обліку нарахованих Відсотків.
В п.2.5. Кредитного договору №2 Позичальник доручив Банку в разі наявності грошових коштів на своєму поточному рахунку № НОМЕР_1 в Банку в гривні здійснювати списання Відсотків та сум Кредиту, неустойки (штрафу, пені) та інших платежів в розмірі, встановленому договором, при настанні строків платежу та/або заборгованості, що виникла при їх порушенні.
Позичальник має право отримувати кредитні кошти в межах суми, зазначеної в п.1.1., шляхом подання в Банк заяви відповідно до п.1.4. (підп.3.1.1. підп.3.1. Кредитного договору №2).
Згідно з п.3.3. Кредитного договору №2 Позичальник зобов'язався: використати Кредит виключно на цілі, зазначені в п.1.1. цього договору (підп.3.3.1.); повернути Кредит у валюті Кредиту не пізніше строку, зазначеного в п.1.2. цього договору, на рахунок № НОМЕР_2 у строки, визначені договором (підп.3.3.2.); надати Банку в заставу чи забезпечити передачу в заставу його майновими поручителями майна в забезпечення зобов'язань за цим договором відповідно до умов його п.1.3. шляхом укладення договорів застави, інших пов'язаних з ними договорів та документів у строк до 25.05.2012. В разі недотримання цих умов Банк має право вимагати дострокового погашення заборгованості за Кредитом, Відсотками за Кредит та іншими платежами за цим договором, а в разі непогашення заборгованості - звернутися до поручителя, або звернути стягнення на предмет застави, або звернутися до суду (підп.3.3.3.).
Відповідно до п.5.7. Кредитного договору №2 він вступає в силу з дня його підписання і діє до повного виконання сторонами взятих на себе зобов'язань.
Кредитний договір №2 підписаний обома сторонами та скріплений печаткою Банку.
Того ж дня, 07.05.2012 для забезпечення виконання зобов'язань за Угодою Банк (Кредитор), Позичальник (Боржник) та ОСОБА_1 (Поручитель) уклали договір б/н поруки (далі - Договір поруки, а.с.32-34), згідно з п.1.1. якого Поручитель зобов'язався відповідати перед Кредитором солідарно в повному обсязі за своєчасне виконання Боржником усіх його зобов'язань за Угодою, а також додатковими угодами до неї, що можуть бути укладені в подальшому.
Відповідно до п.1.3. Договору поруки зобов'язання Боржника за Угодою включають, зокрема, грошові зобов'язання з повернення основної суми заборгованості (кредиту).
За умовою підп.2.1.1. п.2.1. Договору поруки Кредитор має право у разі невиконання Боржником своїх зобов'язань за Угодою протягом 5-ти робочих днів з дня невиконання пред'явити свої вимоги безпосередньо до Поручителя. Такі вимоги є обов'язковими для виконання протягом 5-ти робочих днів з моменту отримання Поручителем від Кредитора письмового повідомлення про невиконання Боржником зобов'язань за Угодою.
Згідно з підп.2.4.1. п.2.4. Договору поруки Поручитель зобов'язався виконати за Боржника зобов'язання за Угодою шляхом перерахування вказаної Кредитором суми заборгованості Боржника за реквізитами, вказаними в Угоді, у строк, зазначений в підп.2.1.1. Договору поруки.
Розділ 3 Договору поруки передбачає, що Поручитель відповідає перед Кредитором за зобов'язаннями за Угодою в тому ж обсязі, що і Боржник, включаючи сплату основного боргу, відсотків, неустойки, відшкодування збитків тощо (п.3.1.); відповідальність Поручителя і Боржника є солідарною (п.3.2.); Поручитель і Боржник залишаються зобов'язаними перед Кредитором, доки всі зобов'язання за Угодою не будуть виконані повністю (п.3.4.).
За умовою п.4.1. Договору поруки він вступає в силу з моменту його підписання сторонами (уповноваженими представниками сторін).
Порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов'язання за Угодою (п.4.2. Договору поруки).
Договір поруки підписаний всіма сторонами та скріплений печаткою Боржника.
03.09.2012 Банк і Позичальник уклали додаткову угоду №1 до Угоди, в якій уточнили перелік майна, переданого у забезпечення зобов'язань Позичальника (а.с.17).
04.11.2014 Банк і Позичальник уклали додаткову угоду №2 до Угоди, в п.1 якої домовились подовжити строк фінансування за кожним укладеним кредитним договором в рамках Угоди до 36-ти місяців та уточнили перелік майна, переданого у забезпечення зобов'язань Позичальника (а.с.18-19).
Додаткові угоди №1 і №2 підписані представниками та скріплені печатками обох сторін.
На підтвердження надання кредитних коштів за Кредитним договором №1 позивач надав копії заявок б/н від 07.05.2012, 05.03.2013, 07.03.2013 відповідача на видачу Кредиту (а.с.119, 125, 127) та меморіальних ордерів про видачу Кредиту: №199 від 07.05.2012 на суму 250000,00USD (1997475,00грн), №1201 від 05.03.2013 на суму 31540,00USD (252099,22грн), №1740 від 07.03.2013 на суму 45655,87USD (364927,37грн), №6126 від 28.03.2013 на суму 22304,13USD (178276,91грн) (а.с.120, 126, 128, 129).
На підтвердження надання кредитних коштів за Кредитним договором №2 позивач надав копії заявок б/н від 08.05.2012, 14.06.2012, 02.04.2013, 08.04.2013 відповідача на видачу Кредиту (а.с.121, 123, 130, 132) та меморіальних ордерів про видачу Кредиту: №298 від 08.05.2012 на суму 140000,00EUR (1457634,22грн), №1716 від 14.06.2012 на суму 110000,00EUR (1101958,00грн), №630 від 02.04.2013 на суму 20000,00EUR (204700,74грн), №1902 від 08.04.2013 на суму 14000,00EUR (144845,95грн) (а.с.122, 124, 131, 133).
03.04.2019 відбувся електронний аукціон №UA-EA-2019-03-25-000056-b з продажу лота №F30GL41933, до складу якого увійшов пул активів Банку, що включав в тому числі права вимоги (37 позицій) за укладеними з юридичними особами кредитними договорами і майнові права (2 позиції) за укладеними з юридичними особами кредитними договорами (протокол аукціону - а.с.37-38).
Переможцем аукціону визначено Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (позивача), який запропонував ціну продажу 2817234,61грн з ПДВ, що підлягала сплаті переможцем Банку за результатами проведення аукціону.
Згідно з протоколом аукціону переможець електронних торгів зобов'язався, зокрема, провести повний розрахунок та підписати договір (договори) купівлі-продажу/відступлення права вимоги придбаного активу(вів) (майна) протягом 20-ти робочих днів з дня, наступного за днем формування протоколу електронного аукціону.
17.04.2019 платіжним дорученням №16516687 позивач перерахував Банку 2817234,61грн з призначенням платежу: «Оплата за активи (майно) згідно з протоколом аукціону №UA-EA-2019-03-25-000056-b, лот №F30GL41933, у т.ч. ПДВ 1640,05грн» (а.с.49).
06.05.2019 Банк і Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (Новий кредитор) уклали договір №4 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги (далі - Договір відступлення, а.с.39-44), згідно з п.2.1. якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, Банк відступає шляхом продажу Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває в обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги Банку до позичальників, заставодавців (іпотекодавців) та поручителів, зазначених у додатку №1 до договору (далі - Боржники), включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов'язки Боржників або які зобов'язані виконати обов'язки Боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), договорами поруки, договорами іпотеки (іпотечними договорами) та договорами застави з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них згідно з реєстром у додатку №1 до цього договору (далі - Основні договори і Права вимоги); Новий кредитор сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти в сумі та в порядку, визначених цим договором; відступлення Банком Новому кредиторові прав вимоги за договорами забезпечення, що укладені в забезпечення виконання зобов'язань позичальників за кредитними договорами, відбувається шляхом укладання окремих договорів відступлення прав вимоги за договорами забезпечення.
Відповідно до п.2.2. Договору відступлення Новий кредитор в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів відповідно до п.4.1. цього договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи, проте не обмежуючись: право вимагати належного виконання Боржниками зобов'язань за Основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, процентів, штрафних санкцій, неустойок у розмірах, вказаних у додатку №1 до цього договору, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов'язань, право вимагати та отримувати платежі за гарантією (якщо така видавалась), відшкодування за договором страхування тощо. Розмір Прав вимоги, які переходять до Нового кредитора, вказаний у додатку №1 до цього договору. Права кредитора за Основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги, за виключенням права на договірне списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане Банку відповідно до умов Основних договорів.
За змістом п.3.3. Договору відступлення усі наявні у Банку документи (оригінали або копії (у разі відсутності оригіналів)), що підтверджують Права вимоги до Боржників, передаються Банком Новому кредитору за відповідним актом не пізніше 10-ти календарних днів із дати укладення цього договору. При отриманні Банком після укладення цього договору оригіналів документів стосовно Боржників (оригіналів виконавчих документів, процесуальних документів у судових справах, пов'язаних з Правами вимоги, що відступаються за цим договором, тощо) такі документи передаються Банком Новому кредитору за відповідним актом.
Після набуття Прав вимоги за цим договором Новий кредитор має право: здійснювати будь-які не заборонені чинним законодавством України дії для реалізації Прав вимоги та/або отримання сум заборгованості від Боржників; здійснювати будь-які передбачені чинним законодавством України дії, пов'язані з набутими Правами вимоги; розпоряджатися Правами вимоги на власний розсуд, в тому числі здійснювати наступний продаж та/або відступлення Прав вимоги на користь третіх осіб, за умови дотримання при цьому вимог чинного законодавства України та умов Основних договорів (п.3.7. Договору відступлення).
В п.4.1. Договору відступлення сторони обумовили, що за відступлення Прав вимоги за Основними договорами відповідно до цього договору Новий кредитор сплачує Банку грошові кошти в сумі 1962639,13грн (далі - Ціна договору). Новий кредитор сплачує Банку Ціну договору в повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором відповідно до його п.6.5, на підставі протоколу, складеного за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор.
Договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін (п.6.5. Договору відступлення).
Договір відступлення підписаний представниками та скріплений печатками обох сторін.
Відповідно до Реєстру договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами, який є додатком №1 до Договору відступлення (а.с.43-44) до позивача перейшли права вимоги, що виникли на підставі:
- Кредитного договору №1 з додатками, додатковими договорами/угодами, договорами про внесення змін, доповненнями до вказаного договору, тощо, що є його невід'ємними частинами (укладений на умовах Угоди) у загальній сумі 275271,69дол.США у валюті кредиту, з яких 196000,00дол.США - заборгованість за тілом кредиту, а 79271,69дол.США - заборгованість за нарахованими відсотками за кредитом;
- Кредитного договору №2 з додатками, додатковими договорами/угодами, договорами про внесення змін, доповненнями до вказаного договору, тощо, що є його невід'ємними частинами (укладений на умовах Угоди) у загальній сумі 354452,06 євро, з яких 250000,00 євро - заборгованість за тілом кредиту, а 104452,06 євро - заборгованість за нарахованими відсотками за кредитом;
- Договору поруки з додатками, додатковими договорами/угодами, договорами про внесення змін, доповненнями до вказаного договору, тощо, що є його невід'ємними частинами.
Додаток №1 до Договору відступлення підписаний представниками та скріплений печатками обох сторін.
Того ж дня, 06.05.2019 Банк (Цедент) і Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (Цесіонарій) уклали договір б/н відступлення прав вимоги за договорами поруки, які не посвідчені нотаріально (далі - Договір цесії за непосвідченими договорами поруки, а.с.45-48), згідно з п.1.1. якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, і у зв'язку з укладенням сторонами Договору відступлення Цедент відступає та передає, а Цесіонарій приймає та набуває всіх належних Цеденту прав за договорами поруки (далі - Договори поруки) згідно з переліком, наведеним в цьому пункті (до переліку входить і Договір поруки, що є підставою заявлення вимог до відповідача-2 в цій справі).
Відступлення прав за Договорами поруки здійснюється у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення прав, включаючи всі права Цедента (Кредитора), передбачені умовами Договорів поруки (п.1.2. Договору цесії за непосвідченими договорами поруки).
В розділі 2 Договору цесії за непосвідченими договорами поруки сторони визначили порядок передачі прав, зокрема: права за Договорами поруки вважаються переданими (відступленими) Цедентом Цесіонарію з моменту підписання цього договору (п.2.1.); з моменту передання (відступлення) прав за Договорами поруки Цесіонарій замінює Цедента у правовідносинах, які склалися між ним та поручителями за Договорами поруки (п.2.2.); в день підписання цього договору Цедент зобов'язаний передати Цесіонарію всі наявні документи, що засвідчують права, які передаються за цим Договором; Цедент також передає Цесіонарію всі наявні документи з судових справ та/або виконавчих проваджень, які безпосередньо стосуються Договорів поруки (п.2.3.); передача документів, зазначених у п.2.3. цього договору, здійснюється відповідно до умов Договору відступлення (п.2.4.); Цедент повідомляє поручителів за Договорами поруки про передачу прав за Договорами поруки відповідно до умов Договору відступлення (п.2.5.).
Цей договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами та скріплення печатками сторін і діє до моменту повного виконання сторонами своїх зобов'язань (п.4.1. Договору цесії за непосвідченими договорами поруки).
Договір цесії за непосвідченими договорами поруки підписаний представниками та скріплений печатками обох сторін.
Суд зауважує, що на відміну від Договору відступлення Договір цесії за непосвідченими договорами поруки не містить умов про ціну договору і не передбачає обов'язку Цесіонарія (позивача) сплатити грошові кошти за відступлення прав вимоги за договорами поруки, які не посвідчені нотаріально.
Згідно з ч.2 ст.517 Цивільного кодексу України боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.
На арк.5 позову позивач зазначив: «За відступлені права вимоги, які є складовою частиною пулу активів, що реалізовувалися з відкритих торгів (аукціону), результати якого оформлені протоколом електронного аукціону №UA-EA-2019-03-25-000056-b від 03.04.2019, Новий кредитор сплатив Банку грошові кошти в сумі 2817234,61грн у повному обсязі відповідно до п.4.1. Договору [відступлення]».
Суд не погоджується з тим, що у позивача був обов'язок сплатити Банку лише 2817234,61грн - запропоновану переможцем аукціону ціну продажу лоту згідно з протоколом електронного аукціону від 03.04.2019, оскільки позивач сплатив вказану суму 17.04.2019, в той час як 06.05.2019 Банк і позивач уклали Договір відступлення, в п.4.1. якого погодили сплату 1962639,13грн як ціни Договору відступлення, установленої за відступлення Прав вимоги за Основними договорами (до складу яких увійшли Кредитні договори №1, №2 і Договір поруки), що є обов'язковою умовою набуття Новим кредитором усіх прав Банку згідно з п.2.2. Договору відступлення.
Про те, що ціна Договору відступлення (1962639,13грн) не є тотожною ціні продажу лоту (2817234,61грн), свідчать не лише цифри і факт визначення ціни Договору відступлення після повної сплати ціни продажу лоту, а й те, що Договір цесії за непосвідченими договорами поруки не містить умов про ціну такого договору.
Отже, Договір відступлення не передбачає автоматичного переходу прав вимоги до Нового кредитора. Позивач не надав доказу сплати 1962639,13грн на виконання умов п.4.1. Договору відступлення на час або після його укладення, а отже, не довів належне виконання своїх зобов'язань за вказаним договором і, як наслідок, позивач не довів перехід права вимоги - факт набуття ним усіх прав кредитора за Угодою, Кредитними договорами №1, №2 і Договором поруки. (Аналогічного висновку у подібних правовідносинах дійшов Касаційний цивільний суд Верховного Суду в постанові від 23.11.2022 у справі №285/3536/20 (розділ «Позиція Верховного Суду щодо переходу прав вимоги»)).
З огляду на викладене позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» до обох відповідачів не підлягають задоволенню.
Судовий збір в сумі 3046,73грн покладається на позивача відповідно до приписів п.2 ч.1 ст.129 ГПК України.
Керуючись ст.ст.2, 7, 13-15, 33, 74, 76-78, 80, 86, 129, 210, 233, 236-238, 240 (ч.ч.4, 5), 241, 252 Господарського процесуального кодексу України, суд
Позов Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт», м.Київ, до відповідачів: 1) Приватного підприємства «Медсервис», м.Донецьк; 2) ОСОБА_1 , м.Вишневе Бучанського району Київської області, про солідарне стягнення 3617,50дол.США та 3034,69 євро - залишити без задоволення.
Судові витрати покласти на позивача.
Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.
Рішення може бути оскаржене до Східного апеляційного господарського суду в порядку, передбаченому ст.ст.256, 257 Господарського процесуального кодексу України.
Повний текст рішення складений та підписаний 29.04.2025.
Суддя О.М. Шилова
надр. 2 прим.: 1 - у справу,
1 - відповідачу-2