Справа № 358/433/25 Провадження № 2/358/463/25
про витребування доказів
29 квітня 2025 року м. Богуслав
Суддя Богуславського районного суду Київської області Тітов М.Б., розглянувши заяву представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ»- адвоката Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-
21 березня 2025 року ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» звернулося до Богуславського районного суду Київської області з даним позовом, в якому просить стягнути з ОСОБА_1 на користь ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» заборгованість за кредитним договором № 7513714 від 25.01.2024 року у розмірі 21480 (двадцять одна тисяча чотириста вісімдесят) гривень 00 коп. та судові витрати, пов'язані з розглядом справи, а саме: судовий збір у розмірі 2 422 (дві тисячі чотириста двадцять дві) гривень 40 копійок, витрати на оплату послуг поштового зв'язку та витрати на професійну правничу допомогу у розмірі 7000 (сім тисяч) гривень.
Ухвалою судді Богуславського районного суду Київської області Тітова М.Б. від 16 квітня 2025 року позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором прийнята до свого провадження, відкрито провадження у справі та призначено справу до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження на 13 травня 2025 року з 15 годин 30 хвилин.
Також 21 березня 2025 року представником позивача Тараненком А.І. подано до суду клопотання про витребування доказів, в якому позивач просить витребувати докази, а саме: в АТ«УНІВЕРСАЛБАНК» (Код ЄДРПОУ 21133352) інформацію чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 25.01.2024 - 30.01.2024 у сумі 6000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 42102613 від 25.01.2024); інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 25.01.2024 - 30.01.2024 у сумі 6000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 42102613 від 25.01.2024), - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти; у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, - надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).
На обґрунтування клопотання про витребування доказів представник позивача вказує на те, що дані докази необхідні для з'ясування фактичних обставин, що мають значення для справи. Зазначає, що позивач не може самостійно отримати докази, оскільки відповідно до ст.ст. 60-62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація про рух коштів по рахунку становить банківську таємницю, а розкриття банківської таємниці можливе лише з дозволу фізичної особи або за рішенням суду. На адвокатський запит, інформація від установи банку не надійшла, у зв'язку із чим представник позивача вважає за необхідне звернутись до суду із клопотання про витребування даних доказів.
Суд дослідивши матеріали клопотання, вважає, що дане клопотання представника позивача підлягає задоволенню з наступних підстав.
Згідно положень ст. 84 ЦПК України особи, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.
У клопотанні повинно бути зазначено:
1) який доказ витребовується;
2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;
3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;
4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.
У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Як вбачається зі змісту клопотання представника позивача, ним виконані вимоги ст. 84 ЦПК України щодо змісту клопотання про витребування доказів, а також вказані перешкоди для самостійного отримання доказів.
Процедура витребування доказів, передбачена зазначеною нормою ЦПК, не містить порядку доступу заявників до банківської таємниці, а лише надає одній із сторін судового процесу право витребувати доказ у разі неможливості їх отримання. Проте, виходячи з приписів Закону України «Про банки і банківську діяльність» і Правил збереження, захисту, використання і розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Національного банку України № 267 від 14.07.2006 р. (далі - Правила), інформація відносно юридичних і фізичних осіб, що містить банківську таємницю, розкривається банками, у тому числі і за рішенням суду. Тобто у вказаних нормативно-правових актах законодавцем чітко не окреслений порядок надання доступу до таємниці, що охороняється законом, а лише визначені основи її розкриття банком.
Аналіз чинного законодавства дає підстави дійти висновку, що банківська таємниця належить до такого виду інформації з обмеженим доступом, як таємна інформація (різновид комерційної таємниці).
Враховуючи вищенаведене та мотиви клопотання представника позивача, з метою повного, всебічного та об'єктивного розгляду справи та оскільки невжиття заходів щодо витребування доказів перешкоджає ухваленню законного та обґрунтованого рішення суду, у даній справі слід витребувати інформацію, що становить банківську таємницю, тим самим задовольнивши клопотання.
З урахуванням викладеного та керуючись ст.84 ЦПК України, суд -
Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» - адвоката Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів задовольнити.
Витребувати від Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛБАНК» (Код ЄДРПОУ 21133352, юридична адреса: 04082, Україна, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок, № 54/19) інформацію: чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 25.01.2024- 30.01.2024 у сумі 6000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 42102613 від 25.01.2024); інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 25.01.2024- 30.01.2024 у сумі 6000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 42102613 від 25.01.2024), - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти; у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, - надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).
Копію ухвали про витребування доказів невідкладно направити для виконання до АТ КБ «УНІВЕРСАЛБАНК».
Ухвала суду про витребування доказів апеляційному оскарженню не підлягає.
Заперечення на ухвалу, що не підлягає оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.
Головуючий: суддя М. Б. Тітов