Справа № 366/338/25
Провадження № 2/366/344/25
про витребування доказів
29.04.2025 с-ще Іванків
Іванківський районний суд Київської області у складі головуючої судді Слободян Н.П.,
за участю секретаря судового засідання Німченко Н.Ю.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку письмового провадження клопотання представника позивача про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
У провадженні Іванківського районного суду Київської області перебуває на розгляді згадана справа.
28.02.2025 до суду від представника позивача надійшло клопотання про витребування доказів, у якому представник просить витребувати від АТ «ПриватБанк» інформацію про те, чи:
належить банківська картка з прихованим номером НОМЕР_1 ОСОБА_1 .?;
чи була успішною транзакція, здійснена 08.03.2023 о 09 год. 41 хв. 06 сек на банківську картку НОМЕР_1 в сумі 7500 грн з призначенням платежу «зарахування на картку, маска картки НОМЕР_1 »?;
Якщо так, то чи були зараховані грошові кошти за згаданою транзакцією на відповідний рахунок власника банківської картки НОМЕР_1 ;
Чи проводилась верифікація особи власника банківської картки НОМЕР_1 .
03.03.2025 клопотання задоволено.
28.04.2025 від представника позивача до суду надійшло клопотання, у якому він просить витребувати від АТ «Райффайзен Банк»:
1. Інформацію про те, чи:
належить банківська картка з прихованим номером НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 )?;
чи була успішною транзакція, здійснена 08.03.2023 о 09 год. 41 хв. 06 сек на банківську картку НОМЕР_1 в сумі 7500 грн з призначенням платежу «зарахування на картку, маска картки НОМЕР_1 »?;
Якщо так, то чи були зараховані грошові кошти за згаданою транзакцією на відповідний рахунок власника банківської картки НОМЕР_1 ;
Чи проводилась верифікація особи власника банківської картки
НОМЕР_3 . Рух коштів по рахунку власника банківської картки НОМЕР_1
Мотиви клопотання в частині необхідності витребування доказів є аналогічні попередньому, поданому 28.02.2025 та відрізняються в частині витребування інформації від АТ «Райффайзен Банк» та зводяться до того, що під час розгляду справи встановлено, що витребовувана інформація перебуває у володінні згаданого АТ, а не АТ КБ «Приват Банк».
Розглянувши клопотання представника Позивача, суд приходить до такого.
Згідно з ч. 1 ст. 2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.
Відповідно до ч. 3 ст. 12 ЦПК України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.
Згідно з ч. 2 ст. 83 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.
Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї (ч. 1 ст. 84 ЦПК України).
Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.
Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, або за рішенням суду.
Представник позивача просить витребувати інформацію, яка становить банківську таємницю.
Розглянувши клопотання представника Позивача, суд приходить до висновку, що доводи, якими він обґрунтовує необхідність витребування доказів підтверджуються доданими до клопотання документами.
Представник Позивача довів: обставини, які можуть підтвердити витребувані докази; те, що вони перебувають у розпорядженні АТ «Райффайзен Банк»; вжиття заходів для отримання цих доказів самостійно неможливо, оскільки у відповідності до закону такі відомості можуть бути надані лише суду або власнику карткового рахунку.
Суд враховує, що інформація про те, чи нараховувались кошти Відповідачу має значення для розгляду справи, оскільки нарахування Відповідачу кредитних коштів підтвердить виконання з боку первісних кредиторів зобов'язань за кредитними договорами.
Витребування такої інформації є співрозмірним втручання в банківську таємницю особи завданням провадження у цивільних справах.
За таких обставин, клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню частково, а судовий розгляд справи відкладенню на іншу дату.
Керуючись ст.ст. 19, 83, 84, 247, 260 ЦПК України, суд
Клопотання задовольнити.
Витребувати від Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (юридична адреса: 01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4-а. Код ЄДРПОУ: 14305909. Ел. адреса: office@raiffeisen.ua):
1. Інформацію про те, чи:
належить банківська картка з прихованим номером НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 )?;
чи була успішною транзакція, здійснена 08.03.2023 о 09 год. 41 хв. 06 сек на банківську картку НОМЕР_1 в сумі 7500 грн з призначенням платежу «зарахування на картку, маска картки НОМЕР_1 »?;
Якщо так, то чи були зараховані грошові кошти за згаданою транзакцією на відповідний рахунок власника банківської картки НОМЕР_1 ;
Чи проводилась верифікація особи власника банківської картки
НОМЕР_3 . Рух коштів по рахунку власника банківської картки НОМЕР_1
Роз'яснити АТ «Райффайзен Банк» що витребувані докази повинні бути надані суду протягом п'яти днів з дня отримання копії цієї ухвали. У разі неможливості подати до суду витребувані докази або неможливості їх подати у встановлений строк, повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання копії цієї ухвали.
Попередити АТ «Райффайзен Банк» що у разі невиконання цієї ухвали в частині витребування доказів (неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин), настають наслідки, передбачені ст.ст. 143, 144 та 148 ЦПК України.
Копію цієї ухвали надіслати для виконання АТ «Райффайзен Банк» (юридична адреса: 01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4-а. Код ЄДРПОУ: 14305909. Ел. адреса: office@raiffeisen.ua).
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Н.П. Слободян