Провадження №2/447/788/25
Справа №447/1239/25
щодо прийняття позовної заяви до розгляду, відкриття провадження у справі
та витребування доказів
28.04.2025 Миколаївський районний суд Львівської області у складі судді Головатого А.П., розглянувши у м. Миколаїв Львівської області позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» (місцезнаходження: Харківське шосе, 19, офіс 2005, м. Київ) до ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості,
22.04.2025 представник позивача ТОВ «ФК «Ейс» Тараненко А.І. засобами системи «Електронний суд» подав до суду позов до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
24.04.2025 сформовано відповідь з Єдиного державного демографічного реєстру про місце проживання (перебування) та реєстрації відповідача.
Зазначена позовна заява подана з додержанням вимог ст. 175, 177 ЦПК України. Відсутні підстави, визначені статтями 185-186 ЦПК України, для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження у справі. Тому позовну заяву слід прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі.
Згідно з правилами п. 1 ч. 6 ст. 19 ЦПК України, зазначений спір є малозначним, а тому відповідно до вимог ст. 274 ЦПК України, справа підлягає розгляду за правилами спрощеного позовного провадження.
Відповідно до ч. 3 та ч. 5 ст. 279 ЦПК України, підготовче засідання при розгляді справи у порядку спрощеного провадження не проводиться. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.
Відтак, суддя вважає за необхідне визначити розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.
Крім цього, разом із позовною заявою представник позивача подав клопотання про витребування доказів, згідно якого просить суд витребувати в АТ «Універсал Банк» (Код ЄДРПОУ 21133352), інформацію:
- чи емітувалась на ім'я « ОСОБА_1 » (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я « ОСОБА_1 » (РНОКПП НОМЕР_1 );
- про зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 23.04.2024 по 28.04.2024 у сумі 5 000,40 грн. (безготівкове зарахування згідно з транзакцією №1398092458 від 23.04.2024;
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_4 -XXXX-7229 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;
- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 23.04.2024 по 28.04.2024 у сумі 5 000,40 грн. (безготівкове зарахування згідно з транзакцією №1398092458 від 23.04.2024, надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;
- надати повний номер рахунку - маска картки № НОМЕР_4 -XXXX-7229, що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , на який зараховано кошти;
- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).
Клопотання мотивоване тим, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц). 23.04.2024 між ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС» та відповідачем укладено договір №137994 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони є банківською таємницею, а також не були передані позивачу первісним кредитором ТОВ «ФК «Кредіплюс». У матеріалах справи міститься повідомлення від 11.11.2024 з відміткою ТОВ «ФК «Контрактовий дім» та додаток до нього, з яких вбачається, що 23.04.2024 ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС» ініціювало переказ коштів згідно договору №137994 від 23.04.2024 відповідачу ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «ФК "Контрактовий дім» на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_2 , банк отримувача (банк-емітент): АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». З ідентифікаційного номеру банку (BIN) кредитної карти маска карти № НОМЕР_5 вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». З даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують переказ коштів згідно договору на платіжну картку відповідача (маска карти №№ НОМЕР_5 ) знаходяться в АТ «Універсал Банк».
Дослідивши клопотання, суд прийшов висновку, що таке є підставним та підлягає до задоволення частково з огляду на наступне.
Відповідно до ч. 1, 2 ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
За ч. 2 ст. 77 ЦПК України, предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.
Згідно з ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.
Згідно ч. 2 ст. 83 ЦПК України, позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.
Згідно ч. 4 ст. 83 ЦПК України, якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об'єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.
Клопотання подано у строк визначений ЦПК України.
Клопотання про витребування доказів від АТ «Універсал банк» підлягає до задоволення частково, оскільки містить відомості про обставини, що входять у предмет доказування і в інший спосіб позивач не зможе отримати зазначені докази та подати їх до суду.
Керуючись ст. 19, 84, 175, 177, 181, 187, 274, 277 ЦПК України, суд,
Прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
Справу розглянути в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін та призначити по справі судове засідання на 12:00 годину 20.06.2025 у приміщенні Миколаївського районного суду Львівської області за адресою: вул. Мазепи, 29, м. Миколаїв, Львівської області, зал судових засідань №2.
Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів - задоволити частково.
Витребувати в Акціонерного товариства «Універсал Банк», код ЄДРПОУ 21133352, місцезнаходження: вул. Автозаводська, 54/19, м. Київ, 04082, інформацію:
- чи емітувалась на ім'я «« ОСОБА_1 » (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_2 ;
- про зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 23.04.2024 по 28.04.2024 у сумі 5 000,40 грн. (безготівкове зарахування згідно з транзакцією №1398092458 від 23.04.2024;
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;
- первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки / платіжні інструкції / доручення), щодо переказу коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_4 -XXXX-7229, що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 23.04.2024 по 28.04.2024 у сумі 5 000,40 грн. (безготівкове зарахування згідно з транзакцією №1398092458 від 23.04.2024;
- повний номер рахунку - маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , на який зараховано кошти.
Вищевказані докази надати суду до 20.06.2025.
Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Представникам осіб, які беруть участь у справі, подати до суду документи, що посвідчують повноваження представників, перелік яких передбачено ст. 62 ЦПК України.
У судове засідання викликати сторони.
Копію ухвали про прийняття позовної заяви до розгляду та відкриття провадження у справі надіслати особам, які беруть участь у справі.
Встановити відповідачу п'ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст. 178 ЦПК України, і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову. Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України, одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копія відзиву та доданих до нього документів повинна бути надіслана іншим учасникам справи. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України).
Відповідно до ч. 1 ст. 193 ЦПК України, у строк для подання відзиву відповідач має право пред'явити зустрічний позов.
Встановити позивачу п'ятиденний строк з дня отримання відзиву для подання відповіді на відзив, копія якої одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.
Встановити відповідачу п'ятиденний строк з дня отримання відповіді на відзив для подання заперечення, копія якого одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.
Роз'яснити учасникам справи, що, відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України, суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.
Докази, подані суду сторонами з порушенням зазначених вимог, не приймаються, якщо сторона не доведе, що докази подані несвоєчасно з поважних причин.
Попередити учасників справи про недопустимість зловживання процесуальними правами.
Учасники справи можуть отримати інформацію у справі, що розглядається на офіційному веб-порталі «Судова влада України» за веб-адресою сторінки суду: https://court.gov.ua/fair/sud1313/.
На ухвалу про відкриття провадження з порушенням правил підсудності може бути подано апеляційну скаргу протягом п'ятнадцяти днів з складення ухвали.
Ухвала, що постановлена судом поза межами судового засідання набирає законної сили з моменту її підписання суддею.
Суддя Головатий А. П.