Справа № 945/796/25
Провадження № 1-кс/945/175/25
24 квітня 2025 року м. Миколаїв
Слідчий суддя Миколаївського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СД відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні № 12025152260000131, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04 квітня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю,
Старший слідчий СД відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулися до слідчого судді Миколаївського районного суду Миколаївської області в рамках кримінального провадження № 12025152260000131, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04 квітня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, з клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до відомостей і документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення даної інформації у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташована за адресою: АДРЕСА_2 .
Обґрунтовуючи клопотання старший слідчий та прокурор посилаються на те, що слідчим відділенням ВП № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12025152260000131, зареєстрованому 04.04.2025 року за фактом незаконного заволодіння грошовими коштами ОСОБА_5 , які зберігалися на її банківському рахунку, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 03.04.2025 року до чергової частини відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 03.04.2025 року, у період часу з 11:04 по 11:40 годин їй зателефонувала невідома особа з номеру ( НОМЕР_2 ) та представившись ОСОБА_6 , співробітником служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », під приводом захисту банківської карти, невідомий дізнавшись коди доступу котрі повідомила потерпіла в ході телефонної бесіди, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, отримав доступ до банківських карток за № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , з яких заволодів грошовими коштами в загальній сумі 51 400,00 грн, чим спричинив останній матеріальну шкоду на вказану суму.
Під час допиту в якості потерпілої ОСОБА_5 встановлено, що 03.04.2025 року, перебуваючи вдома на мобільний телефон надійшов дзвінок з невідомого їй номеру НОМЕР_2 о 11:04 годині, чоловік представившись ОСОБА_6 і те, що він представник служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Невідомий почав пояснювати, що начебто мій акаунт зламано і шахраї зняли з банківської карти грошові кошти. Для відновлення доступу та повернення викрадених грошових коштів з карток потрібно повідомити наступне номер картки, строк дії, та СVV код на зворотній стороні картки. Під час розмови ОСОБА_5 на телефон надходили смс-повідомлення в яких були вказані код - цифри, остання повідомляла їх невідомому ОСОБА_6 . Розмова тривала близько однієї години. Під час розмови заявниця не зрозуміла, що стала жертвою шахраїв. Після закінчення розмови остання увійшла до мобільного застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та побачила що на кредитній картці за № НОМЕР_5 було збільшений кредитний ліміт з 4 000,00 грн до 48 000,00 грн та було знято 48 000,00 грн декількома платежами, два рази по 20 000,00 грн та один раз 8 000,00 грн. Також з заробітної карти за № НОМЕР_3 переведено грошові кошти в сумі 3 400,00 грн на кредитну карту. Після чого ОСОБА_5 усвідомила, що стала жертвою шахрайських дій відразу зателефонувавши до оператора АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за номером 3700 і розповіла дану ситуацію, після чого останній заблокували картки та мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В результаті шахрайських дій ОСОБА_5 було завдано матеріальну шкоду на суму 51 400,00 грн.
Списання коштів з рахунку за № НОМЕР_5 , що належить ОСОБА_5 , підтверджується випискою, сформованою та виданою Миколаївським відділенням АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Враховуючи викладене, під час досудового розслідування кримінального провадження №12025152260000131 виникла необхідність в отриманні відомостей, щодо проведених платіжних операцій по банківському рахунку за № НОМЕР_5 , який перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .
Результати такої слідчої дії забезпечать отримання доказів у кримінальному провадженні № 12025152260000131 та мають суттєве значення для встановлення місцезнаходження осіб, які вчинили кримінальне правопорушення.
Іншим способом отримати зазначені речі, фото з банкоматів та документи неможливо.
В клопотанні про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів орган досудового дослідування просив слідчого суддю, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, розгляд даного клопотання проводити без виклику представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться інформація.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Отже, старшим слідчим СД відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 , не доведено достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .
Старший слідчий СВ відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 в судове засідання не з'явився; 23 квітня 2025 року на адресу Миколаївського районного суду Миколаївської області надав заяву про розгляд клопотання без його участі; клопотання підтримав та просив слідчого суддю його задовольнити.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », належним чином повідомлений про дату, час та місце слухання справи, в судове засідання не прибув.
Положеннями ч. 4 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин, керуючись законом, оцінивши кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв'язку для прийняття відповідного процесуального рішення, приходить до наступних висновків.
Згідно ч. 1 ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження.
Приписами ч. 1 ст. 132 КПК України, передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Пунктом 1 ч. 2 ст. 132 КПК України встановлено, що клопотання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження на підставі ухвали слідчого судді подається до місцевого суду, в межах територіальної юрисдикції якого знаходиться орган досудового розслідування, якщо інше не передбачено пунктом 2 цієї частини.
Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
У відповідності до ч. 1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком речей і документів доступ до яких заборонено (ст. 161 КПК України). Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Згідно з положеннями п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди (п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність»).
Відповідно до п. п. 2, 3 ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, доведе неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів та наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; нададуть можливість використати як докази відомості, що містяться в цих речах і документах.
Під час судового розгляду клопотання встановлено, що речі і документи, до яких старший слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять охоронювану законом таємницю.
В судовому засіданні слідчий суддя дослідив копію витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025152260000131 від 04 квітня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, а також долучені до клопотання копії матеріалів кримінального провадження.
Слідчим суддею встановлено, що в клопотанні старшим слідчим за погодженням з прокурором доведено, що вказана інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та те, що сама по собі інформація або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження № 12025152260000131, у зв'язку з яким подається клопотання, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема, є важливими для встановлення фактичного місця вчинення кримінального правопорушення та осіб які причетні до його вчинення, тому без наявності вищевказаних документів довести обставини кримінального правопорушення не можливо.
Враховуючи вищевикладене, слідчий суддя вважає, що клопотання старшого слідчого, погоджене з прокурором, є обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 131-132, 159-163 КПК України, слідчий суддя
Клопотання старшого слідчого СД відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні № 12025152260000131, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 04 квітня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.
Надати слідчому СВ відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 5 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , іншій уповноваженій дорученням слідчого службовій особі, тимчасовий доступ до відомостей і документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення даної інформації у філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташована за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:
- інформації щодо власника банківської карти за № НОМЕР_5 , оформленої у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з наданням копій документів щодо повної анкетної інформації про власника карткового рахунку із зазначенням дати народження, місця проживання та реєстрації, паспортних даних, та фінансового номеру телефону;
- відомості щодо змін фінансового номеру телефону зареєстрованого за вказаними рахунками;
- відомості про номери телефонів, на які надходили та надходять смс-повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів та інші операції по вказаним рахункам;
- інформацію про повний рух коштів по банківській картці за № НОМЕР_5 , оформленої у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за 03.04.2025 року із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття грошей, повний адрес розташування терміналу та його номер, адреса розташування відділення банку, з долученням фото та відео з камер відеоспостереження банкомату або відділень банку при користуванні картковим рахунком;
- відомості щодо підключення до карткового рахунку за № НОМЕР_6 , послуги Web-банкінг із зазначенням номерів телефонів, за допомогою яких здійснювалась авторизація у вказаній системі та ІР-адрес, GPS координат, та МАС адрес з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку та до кінцевого строку дії ухвали по вказаному рахунку;
- договорів на дистанційне банківське обслуговування за наявності;
- фотознімки осіб, які користувалися вказаною банківською карткою під час всіх випадків роботи з нею та/або під час спроб здійснення авторизації у банкоматах за допомогою функції «зняття без картки» в період з 02.04.2025 року по 04.04.2025 року, зроблені фотокамерами банкоматів або камерами спостереження в відділеннях банку із зазначенням точних адрес розташування вказаних банкоматів;
- відомості про IP-адреси відправника та одержувача грошових коштів за транзакціями по банківській карті за № НОМЕР_5 системі онлайн-банкінгу за 03.04.2025 року;
- до відомостей, чи проводилась за даним фактом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » службова перевірка, з наданням копій відпрацьованих матеріалів;
- номери банківських карток, які оформлялися за вказаним рахунком з відкриттям масок з моменту відкриття банківського рахунку та до кінцевого строку дії ухвали по вказаному рахунку;
- детальні відомості про методи аутентифікації по зазначеному картковому рахунку з моменту відкриття банківського рахунку та до кінцевого строку дії ухвали по вказаному рахунку;
- копії записів про взаємодію з клієнтом, за яким оформлені вказані рахунки, такі як заявки на послуги, звернення, запити та скарги із зазначенням номерів телефонів, IP-адрес, GPS координат, та МАС адрес, з яких було з'єднання клієнта з моменту відкриття банківського рахунку та до кінцевого строку дії ухвали по вказаному рахунку.
Копію зазначеної інформацію надати на носії інформації в електронному вигляді.
Роз'яснити положення ч. 1 ст. 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали - до 24 червня 2025 року (включно).
Ухвала слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів складена у двох примірниках.
Зазначеній в ухвалі слідчого судді особі пред'являється оригінал ухвали та вручається її копія, другий примірник ухвали залишається в судовій справі.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1
24.04.2025