Справа № 467/85/23
Провадження № 1-кс/467/60/25
23.04.2025 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання ст. слідчого СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 в кримінальному провадженні №12023152130000011 від 18 січня 2023 року про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,-
Старший слідчий СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, що 16.01.2023 в невстановленому досудовим слідством місці, невстановлена особа, шахрайським шляхом, з використанням автоматизованих систем, отримала несанкціонований доступ до банківських рахунків ОСОБА_5 , а саме: № НОМЕР_1 , до якого закріплена банківська картка № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , до якого закріплена банківська картка № НОМЕР_4 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та здійснила електронне переведення наявних на картках грошових коштів на невстановлений банківський рахунок. В результаті таких дій потерпілій ОСОБА_5 завдано матеріальний збиток в сумі 7290,50 гривень.
Аналізом вилучених документів в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківським рахункам ОСОБА_6 встановлено, що з рахунку № НОМЕР_3 , до якого закріплена банківська картка № НОМЕР_4 , грошові кошти були перераховані на відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » банківський ранок, до якого закріплена банківська картка № НОМЕР_5 .
Враховуючи вище викладене вбачається, що документи, які містяться в банківській справі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по вищевказаному рахунку, можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація по руху грошових коштів може бути використана як доказ у кримінальному провадженні.
Враховуючи вищезазначене необхідно отримати тимчасовий доступ до наступних документів, з можливістю вилучення копій:
- документів, які надавалися особою для відкриття рахунку;
- роздруківки руху грошових коштів по відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » банківському рахунку, до якого закріплена банківська картка № НОМЕР_5 , із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;
-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;
-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та користування терміналами самообслуговування за вказаною банківською карткою;
-відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за банківською карткою № НОМЕР_5 , а також дату, час, спосіб їх зміни.
-в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через інтернет-мережу за даним рахунком, часу та ір-адреси з яких вони здійснювалися.
Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_2 »(ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 з банківського рахунку № НОМЕР_3 , до якого закріплена банківська картка № НОМЕР_4 , відкриті в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що дана інформація може бути використана як доказ у кримінальному провадженні, оскільки має значення для проведення досудового розслідування.
В результаті надання доступу до вказаних документів, можуть бути отримані додаткові докази, які як самостійно, так і в сукупності з іншими доказами можуть мати суттєве значення для з'ясування всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, відповідно до вимог ст. 84 КПК України вказані документи є процесуальними джерелами доказів.
Для цього необхідно отримати доступ до відповідних документів та інформації, як перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
У зв'язку із тим, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, іншим способом отримати зазначені документи неможливо.
В судове засідання слідчий СВ не з'явилась, через канцелярію суду надійшла заява про розгляд клопотання без участі, клопотання підтримала та просила його задовольнити.
Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.
У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.
Клопотання слідчого СВ, погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.
Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.
Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя
Клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 в кримінальному провадженні №12023152130000011 від 18 січня 2023 року про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.
Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області у складі: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження, тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення копій даної документації (інформації) в електронному та (або) друкованому вигляді, що зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:
- документів, які надавалися особою для відкриття рахунку;
- роздруківки руху грошових коштів по відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » банківському рахунку, до якого закріплена банківська картка № НОМЕР_5 , із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;
-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;
-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та користування терміналами самообслуговування за вказаною банківською карткою;
-відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за банківською карткою № НОМЕР_5 , а також дату, час, спосіб їх зміни.
-в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через інтернет-мережу за даним рахунком, часу та ір-адреси з яких вони здійснювалися.
Строк дії ухвали -30 днів з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1