Дело № 1-129/2010 г.
7 декабря 2010 г. Изюмский горрайонный суд Харьковской области
В составе: председательствующего - судьи Винниченко П.П.,
с участием: секретаря Олейник Т.А.,
прокурора Масельского А.И.,
адвоката ОСОБА_1,
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда дело по обвинению
ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки города Красноармейска Саратовской области РФ, русской, гражданки Украины, с высшим образованием, разведенной, физического лица-предпринимателя, проживавшей и зарегистрированной по адресу: АДРЕСА_1, ранее не судимой,
в совершении преступления, предусмотренного ст.ст. 190 ч. 1 и 2, 222 ч. 1, 358 ч. 1, 2 и 3 УК Украины,
1 августа 2006 года, около 10 часов, ОСОБА_2, находясь в помещении Изюмского отделения Харьковской областной дирекции ОАО «Райфайзен Банк Аваль», по пр-ту Ленина, 39 в г. Изюме, используя выданный ей работниками банка подлинный бланк договора поручительства и шариковую ручку, выполнив подпись от имени ОСОБА_5, изготовила поддельный договор поручительства № 014/0307/82/73502/1 от 1 августа 2006 года, с целью его дальнейшего использования при оформлении кредита в Изюмском отделении Харьковской областной дирекции ОАО «Райфайзен Банк Аваль» на имя ОСОБА_6
ОСОБА_2, ранее изготовив поддельный документ, повторно, 1 августа 2006 года, в 10 часов 05 минут, находясь в помещении Изюмского отделения Харьковской областной дирекции ОАО «Райфайзен Банк Аваль», по пр-ту Ленина, 39 в г. Изюме, используя выданный ей работниками банка подлинный бланк договора поручительства и шариковую ручку, выполнив подпись от имени ОСОБА_7, изготовила поддельный договор поручительства № 014/0307/82/73502/2 от 1 августа 2006 года, с целью его дальнейшего использования при оформлении кредита в Изюмском отделении Харьковской областной дирекции ОАО «Райфайзен Банк Аваль» на имя ОСОБА_6
ОСОБА_2, достоверно зная, что ранее ею изготовленный договор поручительства № 014/0307/82/73502/1 от 1 августа 2006 года, заключенный между Изюмским отделением Харьковской областной дирекции ОАО «Райфайзен Банк Аваль» и якобы ОСОБА_5, 1 августа 2006 года, примерно в 10 часов 10 минут, находясь в помещении Изюмского отделения Харьковской областной дирекции ОАО «Райфайзен Банк Аваль», по пр-ту Ленина, 39 в г. Изюме, с целью получения кредита ОСОБА_6, предоставила данный поддельный договор экономисту указанного банка, тем самым использовала заведомо поддельный документ.
ОСОБА_2, достоверно зная, что ранее ею изготовленный договор поручительства № 014/0307/82/73502/2 от 1 августа 2006 года, заключенный между Изюмским отделением Харьковской областной дирекции ОАО «Райфайзен Банк Аваль» и якобы ОСОБА_7, 1 августа 2006 года, примерно в 10 часов 10 минут, находясь в помещении Изюмского отделения Харьковской областной дирекции ОАО «Райфайзен Банк Аваль», по пр-ту Ленина, 39 в г. Изюме, с целью получения кредита ОСОБА_6, предоставила данный поддельный договор экономисту указанного банка, тем самым использовала заведомо поддельный документ.
23 марта 2008 года, в помещении кафе «Зодиак» по пл.Советской в селе Красный Оскол Изюмского района, ОСОБА_2, используя имеющийся у нее подлинный бланк накладной с оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_8, и шариковую ручку, вписав, в указанный бланк накладной, не достоверную информацию о том, что она приобретает музыкальную установку, стоимостью 12000 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8», поставив подпись от имени СПДФЛ ОСОБА_8, изготовила поддельную накладную № 39 от 18 февраля 2008 года, с целью ее дальнейшего использования при оформлении кредита в кредитном союзе «Изюм».
ОСОБА_2, достоверно зная, что ранее ею изготовленная накладная № 39 от 18 февраля 2008 года от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на приобретение музыкальной установки, стоимостью 12000 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8» является поддельной, 18 февраля 2008 года, находясь в помещении кредитного союза «Изюм» по ул.Соборной, 51/17 в г. Изюме, с целью получения кредита, предоставила ее кредитному инспектору в кредитный союз «Изюм», тем самым использовала заведомо поддельный документ.
ОСОБА_2, 18 февраля 2008 года, являясь согласно свидетельства о государственной регистрации серии НОМЕР_1 от 22 июня 1998 г. физическим лицом - предпринимателем, с целью получения финансового кредита, достоверно зная, что ранее ею изготовленная накладная № 39 от 18 февраля 2008 года от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на приобретение музыкальной установки, стоимостью 12000 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8» является поддельной и недостоверной, находясь в помещении кредитного союза «Изюм» по ул. Соборной, 51/17 в г. Изюме, предоставила ее кредитному инспектору кредитного союза «Изюм», в результате чего заключила кредитный договор «С-1383» от 18 февраля 2008 года и получила от кредитного союза «Изюм» кредит в сумме 12000 грн.
ОСОБА_2, ранее изготовив поддельный документ, повторно, 23 марта 2008 года, находясь в помещении кафе «Зодиак» по пл. Советской в селе Красный Оскол Изюмского района, используя имеющийся у нее подлинный бланк счета с оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_8 и шариковую ручку, вписав, в указанный бланк счета, не достоверную информацию о приобретении ОСОБА_6 пивного шатра, стоимостью 18800 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8», поставив подпись от имени СПДФЛ ОСОБА_8, изготовила поддельный счет № 76 от 24 марта 2008 года, с целью его дальнейшего использования при оформлении кредита от имени ОСОБА_6 в кредитном союзе «Изюм».
ОСОБА_2, достоверно зная, что ранее ею изготовленный счет № 79 от 24 марта 2008 года от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на приобретение ОСОБА_6 пивного шатра, стоимостью 18800 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8» является поддельным, 24 марта 2008 года, находясь в помещении кредитного союза «Изюм» по ул.Соборной, 51/17 в г.Изюме, с целью оформления кредита на ОСОБА_6, предоставила его кредитному инспектору в кредитный союз «Изюм», тем самым использовала заведомо поддельный документ.
ОСОБА_2, 24 марта 2008 года, действуя умышлено, из корыстных побуждений, пользуясь сложившимися доверительными отношениями с работниками кредитного союза «Изюм», расположенного по ул. Соборной, 51/17 в г. Изюме, путем обмана, выразившегося в предоставлении в вышеуказанный союз поддельного счета № 79 от 24 марта 2008 года от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на приобретение ОСОБА_6 пивного шатра, стоимостью 18800 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8», заранее не собираясь получать товар в натуральном виде, оформила на имя ОСОБА_6 кредитный договор «С-1417» от 24 марта 2008 года и договор залога, согласно которого приобретаемый пивной шатер должен находится в залоге у кредитного союза «Изюм» до полного погашения кредита, выступив поручителем ОСОБА_6, завладела деньгами в сумме 18800 гривень, которыми распорядилась по своему усмотрению, вопреки условиям заключенного кредитного договора, чем кредитной спилке «Изюм» причинила материальный ущерб на указанную сумму.
ОСОБА_2, ранее изготовив поддельный документ, повторно, 26 марта 2008 года, находясь в помещении кафе «Зодиак» по пл. Советской в селе Красный Оскол Изюмского района, используя имеющийся у нее подлинный бланк счета с оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_8 и шариковую ручку, вписав, в указанный бланк счета, не достоверную информацию о приобретении ОСОБА_4 мотороллера и компьютера, стоимостью 10000 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8», поставив подпись от имени СПДФЛ ОСОБА_8, изготовила поддельный счет № 49 от 27 марта 2008 года, с целью его дальнейшего использования при оформлении кредита от имени ОСОБА_4 в кредитном союзе «Изюм».
ОСОБА_2, достоверно зная, что ранее ею изготовленный счет № 49 от 27 марта 2008 года от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на приобретение ОСОБА_4 мотороллера и компьютера, стоимостью 10000 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8» является поддельным, 27 марта 2008 года, находясь в помещении кредитного союза «Изюм» по ул. Соборной, 51/17 в г. Изюме, с целью оформления кредита на ОСОБА_4, предоставила ее кредитному инспектору в кредитный союз «Изюм», тем самым использовала заведомо поддельный документ.
ОСОБА_2, 27 марта 2008 года, действуя умышлено, из корыстных побуждений, пользуясь сложившимися доверительными отношениями с работниками кредитного союза «Изюм», расположенный по ул. Соборной, 51/17 в г. Изюме, путем обмана, выразившегося в предоставлении в вышеуказанный союз поддельного счета № 49 от 27 марта 2008 года от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на приобретение ОСОБА_4, мотороллера и компьютера, стоимостью 10000 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8», заранее не собираясь получать товар в натуральном виде, оформила на имя ОСОБА_4 кредитный договор «С-1419» от 27 марта 2008 года и договор залога, согласно которого приобретаемый мотороллер и компьютер должен находится в залоге у кредитной спилки «Изюм» до полного погашения кредита, выступив поручителем ОСОБА_4, завладела деньгами в сумме 10000 гривен, которыми распорядилась по своему усмотрению, вопреки условиям заключенного кредитного договора, чем кредитному союзу «Изюм» причинила материальный ущерб на указанную сумму.
ОСОБА_2, ранее изготовив поддельный документ, повторно, 29 мая 2008 года, находясь в помещении кафе «Зодиак» по пл. Советской в селе Красный Оскол Изюмского района, используя имеющийся у нее подлинный бланк счета с оттиском печати СПДФЛ ОСОБА_8 и шариковую ручку, вписав, в указанный бланк счета, не достоверную информацию о приобретении ОСОБА_9 мебельной стенки, стоимостью 10000 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8», поставив подпись от имени СПДФЛ ОСОБА_8, изготовила поддельный счет № 61 от 30 мая 2008 года, с целью его дальнейшего использования при оформлении кредита от имени ОСОБА_9 в кредитном союзе «Изюм».
ОСОБА_2, достоверно зная, что ранее ею изготовленный счет № 61 от 30 мая 2008 года от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на приобретение ОСОБА_9 мебельной стенки, стоимостью 10000 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8» является поддельным, 30 мая 2008 года, находясь в помещении кредитного союза «Изюм» по ул.Соборной, 51/17 в г.Изюме, с целью оформления кредита на ОСОБА_9, предоставила ее кредитному инспектору в кредитный союз «Изюм», тем самым использовала заведомо поддельный документ.
ОСОБА_2, 30 мая 2008 года, действуя умышлено, из корыстных побуждений, пользуясь сложившимися доверительными отношениями с работниками кредитного союза «Изюм», расположенного по ул. Соборной, 51/17 в г. Изюме, путем обмана, выразившегося в предоставлении в вышеуказанный союз поддельного счета № 61 от 30 мая 2008 года от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на приобретение ОСОБА_9 мебельной стенки, стоимостью 10000 грн. в магазине ЧП «ОСОБА_8», заранее не собираясь получать товар в натуральном виде, оформила на имя ОСОБА_9 кредитный договор «С-1487» от 30 мая 2008 года и договор залога, согласно которого приобретаемая мебельная стенка должна находится в залоге у кредитного союза «Изюм» до полного погашения кредита, выступив поручителем ОСОБА_9, завладела деньгами в сумме 10000 гривен, которыми распорядилась по своему усмотрению, вопреки условиям заключенного кредитного договора, чем кредитному союзу «Изюм» причинила материальный ущерб на указанную сумму.
Подсудимая ОСОБА_2 виновной себя признала полностью, подтвердила вышеуказанные обстоятельства дела и пояснила, что действительно, она используя бланки с печатями подделывала накладные и счета от имени ОСОБА_8, которые впоследствии предоставляла в кредитный союз «Изюм» для получения кредитов от своего имени, а так же от имени ОСОБА_10, ОСОБА_4 и ОСОБА_9 ОСОБА_9 получала кредиты по подделанным ею счетам, а ОСОБА_10, ОСОБА_4 и ОСОБА_9 только расписывались в договорах, полученными деньгами она распоряжалась сама, вопреки условий кредитных договоров. В содеянном раскаивается.
Помимо полного признания своей вины обвиняемой ОСОБА_2, её виновность в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст . 190 ч. 1, 190 ч. 2, 222 ч. 1, 358 ч. 1, 358 ч. 2, 358 ч. 3 УК Украины, подтверждается следующими собранными по делу доказательствами:
показаниями представителя потерпевшего, свидетелей:
РИЗЫК Л.В. о том, что с 12 января 2001 года она работает председателем правления кредитного союза «Изюм», который располагается по ул.Соборной, 51/17 в г. Изюме. Кредитный союз «Изюм» осуществляет свою деятельность на основании Устава и закона Украины «О кредитный союзах». Кредитный союз «Изюм» осуществляет кредитование физических лиц - членов кредитного союза. Кредитный союз «Изюм» выдает финансовые кредиты, т.е предоставляет денежные средства в заем физическим лицам, в том числе физическим лицам - предпринимателям, на определенный срок, исключительно для целевого использования, под процент и под залог приобретаемого имущества. Для получения кредита необходимо было вступить в кредитный союз, для чего лицом подавалось заявление и уплачивались вступительные членские взносы в сумме 20 и 50 грн. ОСОБА_11, которое обращается за получением кредит предоставляло справку о доходах за последнее 6 месяцев, если обращался частный предприниматель, то предоставлялся пакет документов, подтверждающих, что лицо действительно является частным предпринимателем и копия отчета о доходах с налоговой инспекции. Порядок предоставления кредита следующий: лицо, которое желает получить кредит подает заявление о получении кредита кредитному инспектору прилагающимися вышеуказанными документами с чеком на товар или накладной из магазина, подтверждающий, что товар имеется в наличии и отложен заемщику. После получения указанных документов кредитный инспектор должен перепроверить подлинность всех поданных документов, убедится в наличии товара и платежеспособности заемщика. Затем кредитный инспектор пишет резолюцию на заявлении предоставить или не предоставить кредит. После этого кредитный комитет состоящий из кредитного инспектора и главного бухгалтера фиксирует в протоколе выдачу кредита. После этого оформляются договор кредита и договор залога, который подписывается сторонами в лице заемщика и председателя правления. Кредитный инспектор отбирает расписку о сохранности имущества переданного в залог (которое будет приобретено). Затем заемщику выдаются деньги и кредитный инспектор обязан проконтролировать приобретение товара, оформленного в залог, что бы убедиться в его наличии. В случае отсутствия товара в данном магазине, заемщику предлагается приобрести аналогичный товар в другом магазине, либо вернуть деньги и аннулировать кредит. После выдачи кредита в обязанности кредитного инспектора входит сопровождение кредита. Кредитный инспектор в случае просрочек платежей должен выяснить причину не платежей или просрочки платежей и должен убедиться в наличии залогового имущества, а в случае его отсутствия доложить председателю правления, для принятия мер, предусмотренного действующим законодательством.
Примерно в 2006 году в кредитный союз «Изюм» вступила ОСОБА_2, которая в кредитном союзе «Изюм» кредитовалась как физическое лицо - субъект предпринимательской деятельности.
Детали оформления и получения кредитов ОСОБА_2 ей не известны, так как этим занимался кредитный инспектор ОСОБА_3, которая ей приносила уже подписанные договора заемщиками, она подписывала договора со своей стороны и возвращала их.
ОСОБА_11, которая показала, что с 3 июня 2004 года по 24 июля 2009 года она работала кредитным инспектором в Кредитном союзе «Изюм». В ее обязанности входила проверка документов для оформления кредитов и проверка залогового имущества. 18 февраля 2008 года в Кредитный союз «Изюм» с просьбой о выдаче кредита обратилась ОСОБА_2, которая у них ранее уже кредитовалась и являлась членом кредитного союза. ОСОБА_2 просила кредит для покупки музыкального центра, который ей был нужен для кафе в с. Кр. Оскол Изюмского района. ОСОБА_2 предоставила копию паспорта, кода, декларацию о доходе с налоговой, накладную на товар. Этот товар она должна была выкупить в магазине у ОСОБА_8 Кредитным комитетом было принято решение предоставить кредит. Она оформила договор кредита, договор залога, которые подписали председатель правления и ОСОБА_2, написала расписку о сохранности залогового имущества, после этого ОСОБА_2 в кассе были выданы деньги. Фактически наличие залога она не проверила, т.к. ОСОБА_2 пользовалась ее доверием. Куда ОСОБА_2 использовала деньги ей не известно, достоверность накладной №39 от 18.02.2008 года она не проверяла. 24 марта 2008 года в кредитный союз была вызвана ОСОБА_2, что бы закрыть кредит по ОСОБА_12, но данной суммы у нее не было. Тогда ОСОБА_2 предоставила новый пакет документов от имени ОСОБА_10, с которым она проживала в гражданском браке. По предоставленным ОСОБА_2 документам, несмотря на мнимое залоговое имущество, на имя ОСОБА_6 был оформлен кредитный договор и по договору были выданы деньги, часть из которых пошла на погашение кредита ОСОБА_12, куда пошли остальные деньги она не знает. 27 марта 2008 года ОСОБА_2 в кредитный союз предоставила пакет документов от имени ОСОБА_4 для приобретения в мотороллера и компьютера по сету №49 от 24 марта 2008 года. По предоставленным документам на имя ОСОБА_4 был оформлен кредит, выданы деньги, но куда они были потрачены ей нее известно. При всех оформлениях кредитов, первоначально весь пакет документов, а именно копия паспорта, кода, декларация о доходах, . свидетельство о предпринимательстве, накладные на товар от имени ЧП ОСОБА_8, при оформлении договоров кредитования ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_10 и ОСОБА_9 предоставлялись ОСОБА_2 Когда Кредитный комитет принимал положительное решение о выдаче кредита по предоставленному ОСОБА_2 пакету документов, то она приводила лицо на который был оформлен договор, которое ставило подписи в договорах и кассовых документах, после чего им выдавались деньги и они уходили. Использование, полученных денег она не проверяла, так же не проверяла и наличие залогового имущества, т.к. доверяла ОСОБА_2
ОСОБА_6 о том, что с 1997 года по апрель 2009 года он проживал в гражданском браке с ОСОБА_2 С февраля 2005 года он оформился как физическое лицо - предприниматель и занимался сварочными работами. Оформлением различных кредитов занималась ОСОБА_2, так же она занималась и их погашением. Детали кредитных договоров их количество ему не известно. В марте 2008 года ОСОБА_2 давала ему подписывать какие-то договора, он писал какую-то расписку, но что именно он подписывал не читал, в это не вникал, ОСОБА_2 ему говорила, что это необходимо подписывать и он подписывал. В кредитном договоре С-1417 от 24 марта 2008 года, договоре залога имущества С-1417 от 24 марта 2008 года, договоре поручительства № 203 от 24 марта 2008 года стоят его подписи, расписка о сохранности имущества, переданного в залог написана им. Данные документы ему для подписи предоставляла ОСОБА_2 и он их подписывал не вникая в их суть, т.к. ранее ОСОБА_2 неоднократно оформляла кредиты и сама занималась их погашением. Он свой заработок отдавал в общий семейный бюджет, а им уже распоряжалась ОСОБА_2
ОСОБА_9 о том, что в мае 2008 года она вместе с матерью ОСОБА_2 решили оформить кредит для приобретения мебельной стенки. Кредит решили оформлять на нее, но с условием, что необходимые документы для оформления кредита, организационные вопросы по оформлению кредита и его выплачивать будет ОСОБА_2 Кредит решили оформлять на ее имя, т.к. на ОСОБА_13 были оформлены другие кредиты в различных финансовых учреждениях. Данный кредит они решили оформлять в кредитном союзе, где ОСОБА_2 состояла в членстве. В конце мая 2008 года она совместно с ОСОБА_2 пришла в кредитный союз «Изюм», который расположена в г.Изюме по ул.Соборной, номера дома она не помнит. С собой принесли копии документов, а именно копию ее паспорта гражданина Украины, идентификационного кода, копию свидетельства о том, что она являюсь частным предпринимателем, отчет субъекта предпринимательской деятельности - физического лица - плательщика единого налога, копию свидетельства об уплате единого налога. Организационные вопросы по оформлению кредита решала ОСОБА_2 и с кем именно та общалась она сказать не может. Получив предварительное согласие на получения кредита, ОСОБА_2 сказала, что теперь необходима квитанция на оформляемую в кредит мебельную стенку и они ушли с кредитного союза. После этого оформлением накладной на стенку занималась ОСОБА_2 ОСОБА_14 несколько дней ОСОБА_2 ей сказала, что та оформила накладную на приобретение мебельной стенки в магазине ЧП «ОСОБА_8», в каком именно магазине ОСОБА_2 оформила накладную ей не известно и ОСОБА_2 этого не уточняла. После этого она с ОСОБА_2 пошли в кредитный союз «Изюм» и отнесли туда накладную от ЧМ «ОСОБА_8» на приобретение мебельной стенки на сумму 10000 грн. После этого проверкой документов занимались какие то две женщины. Как их фамилии имя и отчество в настоящее время она не помнит. После проверки предоставленных документов стали заключать договора. Был заключен кредитный договор на приобретение мебельной стенки, стоимостью 10000 грн. данный договор был заключен между ей и кредитной спилкой «Изюм», так же был заключен договор поручительства, ее поручителем выступила ОСОБА_2 и договор залога, согласно которого приобретаемая мебельная стенка оставалась в залога в кредитной спилке «Изюм». После этого она написала расписку о сохранности имущества, преданного в залог. После этого в бухгалтерии кредитной спилки ей были выданы деньги в сумме 10000 грн. и она расписалась в их получении. После получения денег в сумме 10000 грн. она их передала ОСОБА_2 и та занималась приобретением мебельной стенки.
ОСОБА_8, которая показала, что она с 1990 года является частным предпринимателем. На территории Ж/Д рынка в г. Изюме у нее имеется магазин, в котором она занимается торговлей товарами хозяйственного назначения.
Примерно с 2001 или 2002 года она знакома с ОСОБА_2. Ранее у нее с ОСОБА_2 были дружеские отношения. Примерно в 2006 году к ней обратилась ОСОБА_2 и попросила выступить ее поручителем, т.к. та оформляет покупку дома в кредит, при этом дом остается в залоге в банке до полного погашения кредита. Она сначала колебалась, но потом навела справки и выяснила, что ОСОБА_2 ранее неоднократно кредитовалась в различных банках и исправно выплачивала кредиты, кроме того, приобретаемый ей дом остается в залоге банка до полного погашения кредита и я согласилась. С данным поручительством у нее никаких проблем не было.
В 2008 году ОСОБА_2 неоднократно обращалась к ней с просьбой выдать ей бланки счетов для оформления кредитов. На протяжении 2008 года ОСОБА_2 неоднократно обращалась к ней и просила чистый бланк счета с печатью для оформления кредита. По ее просьбе она выдавала ОСОБА_2 чистые бланки с оттиском своей печати, сколько именно бланков и когда она ей давала, в настоящее время она не помнит, т.к. прошло много времени. Накладная №39 от 18 февраля 2009 года на музыкальную установку, счета №№ 49 от 27 марта 2008 года на имя ОСОБА_4 на покупку мотороллера и компьютера «Самсунг», 61 от 30 мая 2008 года на имя ОСОБА_9 на покупку мебельной стенки «Карина», №76 от 24 марта 2008 года на имя ОСОБА_6 на покупку пивного шатра выписаны не ей, в данных документах внесены не все необходимые реквизиты, в частности отсутствует номер ее расчетного счета, МФО банка, № идентификационного кода. По данным документам она указанного товара не закупала и не продавала, денег для их приобретения ей не поступало.
ЕТУШ О.С. о том, что в начале 2006 года ее муж познакомил ее с ОСОБА_2, с которой у нее сложились дружеские отношения. По ее просьбе она на свое имя для ОСОБА_2 она в банках на территории г.Изюма оформляла кредиты с условием, что последняя будет их выплачивать. В сентябре 2009 года из АППБ «Аваль», ей по почте пришла копия искового заявления, где было указано, что 1 августа 2006 года она выступила поручителем при получении кредита ОСОБА_6 в сумме 15000 грн. К исковому заявлению прилагалась копия договора поручительства. Изучив копию договора от ее имени она обнаружила, что в договоре от ее имени поставлена подпись и указан адрес ее регистрации по ул. Народной,72 в г. Изюме, хотя она там не проживает. Данный договор она не заключала и своей подписи она в нем не ставила.
(л.д. 34-35, т. 1)
ОСОБА_7, которая показала, что с 2006 года она знакома с ОСОБА_2 и ранее между ними были дружеские отношения. По просьбе ОСОБА_2 она дважды оформляла для нее кредиты на свое имя, при этом последний кредит ОСОБА_2 так и не погасила и его погашать теперь приходится ей. В сентябре 2009 года ей по почте из АППБ «Аваль» пришла копия искового заявления, где было указано, что 1 августа 2006 года она выступила поручителем при получении кредита ОСОБА_6 в сумме 15000 грн. К исковому заявлению прилагалась копия договора поручительства. Изучив копию договора от ее имени она обнаружила, что в договоре от ее имени поставлена подпись и указан адрес ее регистрации по ул. Народной,72 в г.Изюме, хотя она там не проживает. Данный договор она не заключала и своей подписи она в нем не ставила.
(л.д. 127-128, т. 1)
ОСОБА_15 о том, что в 2006 году, она работала на должности экономиста в ХОД АППБ «Аваль», расположенном по адресу: г. Изюм, пр. Ленина, 39. Договора на получение кредитов оформлялись только с разрешения начальника отделения АППБ «Аваль» ОСОБА_16 В августе 2006 года в указанный банк пришла ОСОБА_2 с целью заключения кредитного договора. ОСОБА_2 неоднократно брала кредит на себя и на членов своей семьи, в банке, где она работала, поэтому могу сказать, что ОСОБА_2 была добросовестным клиентом и всегда своевременно выплачивала задолженности. В этот раз, прейдя в банк, ОСОБА_2 и сообщила, что хочет оформить кредит на сумму 15000 грн. ОСОБА_9 пояснила ОСОБА_2, что для получения кредита на такую сумму необходимо разрешение начальника отделения АППБ «Аваль» ОСОБА_16 ОСОБА_2 направилась к ОСОБА_16. ОСОБА_14 некоторое время ОСОБА_2 возвратилась и сказала, что ОСОБА_16 разрешила оформить кредит. Кредит ОСОБА_2 оформляла на своего сожителя ОСОБА_6 ОСОБА_2 предоставила все необходимые документы в оригинале (заемщика и поручителей), а также пояснила, что поручители, которые были необходимы для получения кредита, заняты и сами приехать не могут, поэтому она сказала, что возьмет заявление анкету, сама съездит к ним, подпишет их и привезет. Причин не доверять ОСОБА_2 у нее не было, так как она была добросовестным клиентом. Кроме того, все документы после оформления предоставляются на проверку и утверждение в дирекцию банка - службу безопасности. После того как была проведена проверка, службой безопасности банка, поручителей и заемщика выдается разрешение на выдачу кредита. Прейдя в банк, ОСОБА_2 сообщила, что поручители ОСОБА_5 и ОСОБА_7 приехать не могут, поэтому она попросила договора поруки, чтоб самой съездить и подписать у них. Каких либо подписей в договорах ОСОБА_2 при ней не ставила.
(л.д. 31, т. 1)
Протоколами следственных действий:
Протоколом выемки от 25 января 2010 года, в ходе которой в кредитном союзе «Изюм» изымаются договор кредита «С-1383», договор залога имущества «С-1383», договор поручительства № 204, заявление на получение кредита ОСОБА_2, отчет СПДВФ ОСОБА_2, справка с ГНИ на ОСОБА_2, расписка о сохранности имущества ОСОБА_2, накладная № 39 от 18.02.2008 года, свидетельство о госрегистрации СПДФЛ ОСОБА_2, заявление на кредит ОСОБА_4, договор кредита «С-1419», договор залога имущества «С-1419», счет № 49 от 27 марта 2008 года, расписка о сохранности имущества ОСОБА_4, заявление на кредит ОСОБА_9, договор кредита «С-1487», договор залога «С1487». Договор поручительства «С-1487», счет № 61 от 30 мая 2008 года, расписка о сохранности имущества ОСОБА_9, заявление на кредит ОСОБА_6, договор залога имущества «С-1417», договор поручительства «С-14-17», расписка о сохранности имущества ОСОБА_10, счет № 76 от 24 марта 2008 года, расходный ордер № 139 от 18.02.2008 г., расходный ордер № 247 от 24.03.2008г., расходный ордер № 250 от 27.03.2008 г., расходный ордер № 492 от 30.05.2008 г.
(л.д. 149, т. 2 )
Протоколом выемки от 22 января 2010 года, в ходе которой в ХОД АППБ «Аваль» изъят договор поручительства № 014/0307/82/73502/1 от 1.08.2006 года заключенный между АППБ «Аваль» и ОСОБА_5
(л.д. 61, т. 1)
Протоколом выемки от 22 января 2010 года, в ходе которой в ХОД АППБ «Аваль» изъят договор поручительства № 014/0307/82/73502/2 от 1.08.2006 года заключенный между АППБ «Аваль» и ОСОБА_7
(л.д. 61, т. 1)
вещественными доказательствами:
Договором кредита «С-1383», договором залога имущества «С-1383», договором поручительства № 204, заявлением на получение кредита ОСОБА_2, отчетом СПДВФ ОСОБА_2, справкой с ГНИ на ОСОБА_2, распиской о сохранности имущества ОСОБА_2, накладной №39 от 18.02.2008 года, свидетельством о госрегистрации СПДФЛ ОСОБА_2, заявлением на кредит ОСОБА_4, договором кредита «С-1419», договором залога имущества «С-1419», счетом №49 от 27 марта 2008 года, распиской о сохранности имущества ОСОБА_4, заявлением на кредит ОСОБА_9, договорм кредита «С-1487», договором залога «С1487», договором поручительства «С-1487», счетом №61 от 30 мая 2008 года, распиской о сохранности имущества ОСОБА_9, заявлением на кредит ОСОБА_6, договором залога имущества «С-1417», договором поручительства «С-14-17», распиской о сохранности имущества ОСОБА_6, счетом №76 от 24 марта 2008 года, расходным ордером № 139 от 18.02.2008г., расходным ордером № 247 от 24.03.2008г., расходным ордером № 250 от 27.03.2008г., расходным ордером № 492 от 30.05.2008г.
Договорами поручительства №№ 014/0307/82/73502/1, 014/0307/82/73502/2 от 1.08.2006 года.
(л.д. 104, 188, т. 1)
Заключениями экспертиз:
Заключением почерковедческой экспертизы № 15 от 28 января 2010 года, согласно которому подпись от имени ОСОБА_5, перед фамилией ОСОБА_5, в поступившем на исследование «Договоре поруки № 014/0307/82/73502/1 от 1.08.2006 г.» выполнена ОСОБА_2, без подражания подлинной подписи ОСОБА_5
(л.д. 64-71, т. 1)
Заключением почерковедческой экспертизы №42 от 12 февраля 2010 года, согласно которому подпись от имени ОСОБА_7 в графе «Поручитель» в договоре поруки № 014/0307/82/73502/2 от 1.08.2006 года выполнена не ОСОБА_7, а ОСОБА_2.
(л.д. 157-164, т. 1)
Анализируя доказательства в их совокупности, суд действия подсудимой ОСОБА_2, квалифицирует по ст.ст. 190 ч. 1, 190 ч. 2, 222 ч. 1, 358 ч. 1, 358 ч. 2, 358 ч. 3 УК Украины, как мошенничество, мошенничество совершенное повторно, предоставление предпринимателем заведомо ложной информации кредиторам с целью получения кредита, подделка документа, подделка документа, который выдается гражданином совершенная повторно, использование заведомо поддельного документа.
При назначении наказания суд учитывает степень тяжести совершенного преступления, обстоятельства смягчающие и отягчающие ответственность, а также личность виновного.
ОСОБА_2 - не судима, виновной себя признала и раскаялась в содеянном, характеризуется положительно, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, частично погасила долги по кредитам и продолжает возмещать ущерб.
Учитывая изложенное, суд считает возможным исправление и перевоспитание подсудимой без изоляции ее от общества.
Гражданский иск по делу не заявлен.
Руководствуясь ст.ст. 323-324 УПК Украины, суд
ОСОБА_2 признать виновной и подвергнуть наказанию:
- по ст. 190 ч. 1 УК Украины к 1 году ограничения свободы;
- по ст. 190 ч. 2 УК Украины к 3 годам лишения свободы;
- по ст. 222 ч. 1 УК Украины к 2 годам ограничения свободы с лишением права заниматься деятельностью связанной с оборотом финансовых средств на срок 2 года;
- по ст. 358 ч. 1 УК Украины к 1 году ограничения свободы;
- по ст. 358 ч. 2 УК Украины к 2 годам ограничения свободы;
- по ст. 358 ч. 3 УК Украины к 2 годам ограничения свободы, а по совокупности преступлений, в силу ст. 70 УК Украины, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно определить к отбытию ОСОБА_2 3 /три/ года лишения свободы.
На основании ст. 75 УК Украины, осужденную ОСОБА_2 от назначенного наказания освободить с испытанием на срок 2 года.
На основании ст. 76 УК Украины, обязать осужденную ОСОБА_2., в период испытательного срока, не выезжать за пределы Украины на постоянное место жительства без разрешения органа криминально - исполнительной системы, являться на контрольную регистрацию.
Вещественные доказательства: оригиналы документов возвратить председателю кредитного союза «Изюм», согласно его сохранной расписки, кредитный договор и договор поручения - хранить при деле.
/л.д.153, т. 2; л.д. 105, 188, т. 1/.
Судебные издержки за проведение экспертиз отнести на счет государства, так как экспертизы проводились на досудебном следствии в государственном экспертном учреждении.
/т.1, л.д. 71, 102, 164/.
Меру пресечения осужденной ОСОБА_2, до вступления приговора в законную силу, оставить прежнюю - подписку о невыезде с постоянного места жительства.
Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Харьковской области в течение 15 суток с момента его провозглашения через Изюмский горрайонный суд.
Пред - щий: