провадження № 1-кс/294/421/25
справа № 294/333/25
31 березня 2025 року м. Чуднів
Слідчий суддя Чуднівського районного суду Житомирської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 5 Житомирського РУП ГУНП в Житомирській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025060470000006 від 07.01.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -
До Чуднівського районного суду Житомирської області надійшло клопотання слідчого ОСОБА_3 погоджене прокурором Чуднівської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації по банківських рахунках які знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ).
Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 03.03.2025 слідчим суддею у справі № 294/333/24 визначено суддю ОСОБА_1 .
Дане клопотання обґрунтоване тим, що слідчими слідчого відділення відділення поліції №2 Житомирського районного управління поліції №1 ГУНП в Житомирській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12025060470000006 від 07.01.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України за фактом заволодіння грошовими коштами ОСОБА_5 шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки (шахрайство).
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що має у користуванні мобільний телефон з абонентським номером НОМЕР_2 . В своєму володінні і користуванні вона має дві банківські картки видані АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_3 «Універсальна», яка являється кредитною та № 4149497509822567 «Золота «Для виплат», на яку находить зарплата. До вказаних карток установлено в якості фінансового номера сім-картка НОМЕР_2 . Починаючи з 22.12.2024 на її телефон стали надходити вхідні дзвінки з абонентського номеру НОМЕР_4 , що тривають і на даний час, від голосового помічника оператору банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », від якого їй стало відомо, що банківська картка заблокована, та щоб розблокувати її необхідно натиснути кнопку «1». Після чого вона дійсно повірила, що розмовляє з помічником оператора банку і виконала вищезазначену дію. У подальшому на її телефон стали надходити вхідні смс-повідомлення від банку, в яких містились короткі цифрові комбінації. Всього на телефон надійшло близько 11 смс-повідомлень. Після виконання вказаних дій потерпіла побачила, що вхід до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » став заблокованим та 06.01.2025 вона звернулась з даного приводу до відділення банку, де їй стало відомо, що на балансі кредитної картки немає грошей по причині їх списання. Після надання виписки по картці № НОМЕР_3 вона дізналася, що 02.01.2025 в період часу з 20:19 по 20:49 було здійснено оплату в інтернет магазині « ІНФОРМАЦІЯ_3 » двома платежами, на загальну суму 43298 грн, а також було виконано 2 операції про переведення коштів на картку з неповним номером *6894 на загальну суму 207,56 грн., хоча потерпіла вказані платіжні операції особисто не виконувала.
З метою повного, всебічного,об'єктивного розслідування кримінального провадження та встановлення у справі фактичних даних, зокрема, можливої причетності осіб до привласнення, та в подальшому, легалізації коштів, здобутих злочинним шляхом, виникла необхідність у вилученні документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса якого: АДРЕСА_1 , а саме до інформації по банківських картках № НОМЕР_3 та № НОМЕР_5 , відкритих на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (РНОКПП НОМЕР_6 ).
Відповідно до ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити таємницю фінансової установи, відносяться до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах та документах.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
Відповідно до статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних або фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
У судове засідання слідчий та прокурор не з'явились, про час, дату та місце розгляду клопотання були повідомлені належним чином, проте їх неявка не є перешкодою для розгляду клопотання по суті. Від слідчого ОСОБА_3 до суду подано заяву, в якій він просив судовий розгляд провести без його участі та клопотання задовольнити.
Згідно до ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
При розгляді клопотання слідчим суддею встановлено, що слідчий зазначив про його розгляд без виклику представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » оскільки наявні підстави вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення інформації.
У відповідності до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Фіксація під час розгляду клопотання за допомогою технічних засобів на підставі ч. 4ст. 107 КПК України не здійснювалась, у зв'язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні.
Слідчий суддя розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, дійшов наступного висновку.
Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів, подане в рамках кримінального провадження №12025060470000006, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07.01.2025, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України, підсудне слідчому судді Чуднівського районного суду Житомирської області, в межах територіальної юрисдикції якого здійснюється досудове розслідування, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.
Відповідно до ч. 1ст. 131 КПК України з метою досягнення дієвості кримінального провадженні застосовуються заходи забезпечення кримінального провадження.
Частиною 2 статті 131 КПК України передбачено такий вид заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до вимог ч. 1ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно до вимогст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно зі ст.ст. 60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відомості про банківські рахунки клієнтів,операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини, а також інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, яка розкривається банками, у тому числі, за рішенням суду.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267 «Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», а саме: п. 3.2. Банки зобов'язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України.
За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.
На підставі зазначеного,приймаючи до уваги, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які будуть отримані від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_7 , який має юридичну адресу: АДРЕСА_2 , та фактичну адресу: АДРЕСА_3 , є банківською таємницею, та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, є необхідність в наданні дозволу на тимчасовий доступ до інформації про фінансово-економічний стан клієнту, оскільки одержати в інший спосіб інформацію, яка містить банківську таємницю, в межах вказаного кримінального провадження неможливо, та враховуючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність підстав, передбачених ч. 5 ст.163, п. 5 ст.162 КПК України, та інших способів довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, на даний час, немає, суд приходить до висновку, що клопотання підставне та підлягає задоволенню.
Разом з тим, суд звертає увагу на безпідставність вимог слідчого щодо періоду за який ставиться питання в наданні доступу до охоронюваної законом таємниці. Так, слідчий прохає розкрити банківську таємницю за період 01.01.2025 по час надання інформації згідно ухвали проте цей період нічим не обґрунтований, виняток становить лише період 02.01.2025, коли безпосередньо невстановлена особа заволоділа грошовими коштами потерпілої. А тому щодо періоду, за який слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, задоволенню підлягає визначена календарна - 02.01.2025.
Керуючись статтями 131, 132, 159-164, 263, 309, 371, 372, 395 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 5 Житомирського РУП ГУНП в Житомирській області майора поліції ОСОБА_3 - задовольнити частково.
Зобов'язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_7 , який має юридичну адресу: АДРЕСА_2 , та фактичну адресу: АДРЕСА_3 розкрити банківську таємницю та слідчим слідчої групи у кримінальному провадженні слідчого відділення відділення поліції №2 Житомирського районного управління поліції №1 Головного управління Національної поліції в Житомирській області слідчому ОСОБА_3 , слідчому ОСОБА_6 , слідчому ОСОБА_7 , старшому слідчому ОСОБА_8 , т.в.о. заступника начальника слідчого відділення ОСОБА_9 , т.в.о. начальника слідчого відділення ОСОБА_10 та/або за їх дорученням оперуповноваженим сектору кримінальної поліції відділення поліції №2 Житомирського районного управління поліції №1 Головного управління Національної поліції в Житомирській області ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 тимчасовий доступ до інформації з можливістю вилучення речей і документів, які містять інформацію по банківських картках № НОМЕР_3 та № НОМЕР_5 , відкритих на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (РНОКПП НОМЕР_6 ), а саме:
- інформації про рух коштів по вищевказаних банківських картках із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій з повною їх розшифровкою в межах календарної дати 02.01.2025;
- інформації про перелік IP-адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банківської установи), з використанням якого здійснювалось обслуговування вищевказаних банківських карток в межах календарної дати 02.01.2025;
- інформації про всі мобільні номери телефонів, які прив'язані до вказаних банківських карток, у тому числі перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банківської установи), з використанням яких здійснювалось обслуговування вищевказаних банківських карток в межах календарної дати 02.01.2025;
- копії документів, які надавалися особою для відкриття вищевказаних банківських карток (паспорт громадянина України, картки платників податків та ін.);
- копії договорів про відкриття вищевказаних банківських карток;
- інформації про всі скарги, які в межах календарної дати 02.01.2025, надходили щодо використання вищевказаних банківських карток із вказівкою дат, змісту та даних особи, яка з ними зверталася. Визначити строк дії ухвали - один місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.
В іншій частині клопотання відмовити за необгрунтованністю
Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає обов'язковому виконанню.
Наслідком невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів може бути постановлення ухвали про дозвіл на проведення обшуку відповідно до норм КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_16