Справа № 355/537/25
Провадження № 1-кс/355/152/25
про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю
21 березня 2025 року Баришівський районний суд Київської області у складі:
слідчого судді ОСОБА_1
за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2
розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 1 Броварського РУП ГУНП в Київської області, старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене старшим прокурором Баришівського відділу Броварської окружної прокуратури ОСОБА_4 за матеріалами кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 12024111080000203 від 02 жовтня 2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,
До слідчого судді надійшло дане клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділенням відділу поліції № 1 Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024111080000203 від 02 жовтня 2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідування встановлено, що 26.09.2024 невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, діючи умисно та з корисливих мотивів, шляхом незаконних операцій з використанням електро-обчислювальної техніки, отримавши доступ до повних даних банківської карти та до WEB-банкінгу, під приводом зміни абонентського номеру телефону " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 заявниці, невстановлена особа зателефонувала з номерів телефонів НОМЕР_2 та НОМЕР_3 та запропонувала змінити номер телефону на що заявниця погодилася та ввела цифрову комбінацію на телефоні, після чого додаток " ІНФОРМАЦІЯ_2 " було заблоковано, після цього невстановлена особа заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 у сумі 51 802 гривень, які було перераховано з її банківських карт НОМЕР_4 , НОМЕР_5 .
Під час допиту потерпілу ОСОБА_5 повідомила, що 26.09.2024 року приблизно о 15 год. 06 хв. ОСОБА_5 на номер мобільного телефону НОМЕР_1 надійшов дзвінок з мобільного номеру телефону НОМЕР_2 та представились представниками « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомили, що її номер мобільного телефону застарів та потрібна перереєстрація. Після чого на її мобільний телефон прийшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те що треба повідомити код, який вони надіслали. Після чого знову надійшов дзвінок з іншого скритого номеру, було тільки написано, що це « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та це був бот для підтвердження, потерпіла з власної необережності підтвердила код та через пару хвилин її номер мобільного телефону НОМЕР_1 було заблоковано. Після чого на її електронну пошту ІНФОРМАЦІЯ_4 почали приходити повідомлення про те, що до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » намагається приєднатися інший пристрій, та запитувати чи це я. Одразу потерпіла почала вказувати, що це не вона, але це не допомогло, також в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вона вже не змогла зайти, а також подзвонити на гарячу лінію не могла, бо її номер мобільного телефону також було заблоковано.
15 год. 19 хв. потерпілій почали приходити повідомлення з Дії, про те що «кредитор зробив запит з метою видачі кредиту», 15 год. 22 хв. «до вашої Дії підключено новий пристрій», 15 год. 40 хв. «Кредитор зробив запит на кредит ШвидкоГроші», 16 год. 06 хв. «Кредитор зробив запит на кредит ІНФОРМАЦІЯ_5 ».
Після всіх вказаних вище повідомлень зайти в застосунок «Дія» також не змогла зайти.
Також в цей час почалися переводи грошових коштів з її банківських карток:
15 год. 32 хв. з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_5 було переказано 7 246 грн 32 хв. на її картку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_4 .
15 год. 49 хв. з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_5 було знято 20 000 грн. через банкомат DN00 TSERKOVNA 1.
15 год 56 хв. з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_5 було знято 10 000 грн. з банкомату 6696405,37 TSENTRALNYY AVE.
15 год. 57 хв. з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_5 було знято 500 грн. з банкомату 6696405,37 TSENTRALNYY AVE.
Також її неактивну кредитну картку, де знаходились 38 000 грн. які були неактивні, активували то почали знімати з неї грошові кошти:
15 год. 32 хв. з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_5 було переказано 7 246 грн 32 хв. на її картку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_4 .
15 год. 49 хв. з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_4 було знято 20 000 грн. через банкомат DN00 TSERKOVNA 1.
15 год. 57 хв. з її картки « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_4 було списано 1 000 грн. через банкомат 6696405,37 TSENTRALNYY AVE.
Після чого одразу потерпіла зробила дзвінок з номеру телефону сина ( НОМЕР_6 ) на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_6 та заблокувала картки, після чого хотіла дізнатися де було списано грошові кошти та в якій сумі, але « ІНФОРМАЦІЯ_6 » не надав таку інформацію.
26.09.2024 приблизно о 22 год. 00 хв. потерпіла змогла зайти в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та побачила, що наявний неактивний користувач IOS 17.7 з основою Esim IMEI НОМЕР_7 Apple iPhone XR (A2106).
Зазначила, що її сім-картка з номер мобільного телефону НОМЕР_1 була не активна з 26.09.2024 з 15 год. 15 хв. по 28.09.2024 11 год. 00 хв. була не активна.
30.09.2024 їй дзвонили з « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та питали, що в неї не вийшло в отриманні кредиту. На що повідомила що були шахрайські дії, та допомогли подивитися чи не має на мені кредитів.
За наявною інформацією списання грошових коштів відбулось з банківської картки № НОМЕР_4 , відкритого, відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». У зв'язку з чим в органу досудового розслідування виникла необхідність встановлення рахунків/карток куди були перераховані грошові кошти, а також інших відомостей які мають значення для досудового розслідування.
З метою встановлення всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, а також підтвердження факту перерахунку грошових коштів, подальшого їх використання, органу досудового розслідування необхідно отримати тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять банківську таємницю і знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , щодо руху коштів по рахункам із зазначенням сум та призначень здійснених платежів чи зарахувань на картковий рахунок і документів, що стали підставою для здійснення цих платежів чи зарахувань, встановлення персональних даних, тобто повні анкетні дані власника банківської картки № НОМЕР_4 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », має виняткове значення для даного кримінального провадження.
За допомогою вказаної інформації можна встановити відомості, які мають значення для кримінального провадження, які самостійно, а також у сукупності із іншими доказами будуть мати суттєве значення для з'ясування обставин кримінального правопорушення, встановити осіб, які причетні до шахрайських дій, а отримати вказані відомості в інший спосіб на даному етапі досудового розслідування неможливо.
Дослідивши матеріали кримінального провадження слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ч. 1 та п. п. 1,2,3,4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, фінансово-економічний стан клієнтів, системи охорони банку та клієнтів.
Статтею 622 Закону України «Про банки і банківську таємницю» регламентовано порядок розкриття банківської таємниці ІНФОРМАЦІЯ_9 . ІНФОРМАЦІЯ_10 має право розкривати органам державної влади інформацію, що становить банківську таємницю та зібрану під час виконання ним його функцій, якщо така інформація може свідчити про правопорушення та/або використовуватися для запобігання, виявлення, припинення, розслідування правопорушень, притягнення винних осіб до відповідальності за їх вчинення. ІНФОРМАЦІЯ_10 для забезпечення виконання покладених на нього функцій та/або захисту своїх законних інтересів має право надавати інформацію, що становить банківську таємницю, зібрану під час виконання ним його функцій, судовим, правоохоронним та/або контролюючим органам інших держав.
У відповідності до вимог ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, вилучити їх ( здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно до ч.1 ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст.161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Відповідно до ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Стороною кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення документів, тому суддя вважає можливим розгляд клопотання проводити без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », у володінні якого вони знаходяться на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.
При вирішенні питання про надання тимчасового доступу слідчий суддя бере до уваги надані слідчим: витяг з кримінального провадження та інші матеріали кримінального провадження.
Враховуючи вищевикладене слідчий суддя вважає, що з матеріалах доданих до клопотання про тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, і неможливість отримати відомості в інший спосіб, у зв'язку з чим необхідно надати тимчасовий доступ до вказаних документів з можливістю їх вилучення.
Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 36, 110, 131, 132, 159, 161, 162, 163 ч.2, 164 - 166, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -
постановив:
Клопотання слідчого СВ ВП № 1 Броварського РУП ГУНП в Київської області, старшого
лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене старшим прокурором Баришівського відділу Броварської окружної прокуратури ОСОБА_4 за матеріалами кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 12024111080000203 від 02 жовтня 2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, задовольнити.
Зобов'язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , надати слідчому слідчого відділення відділу поліції № 1 Броварського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 по кримінальному провадженню по кримінальному провадженню № 12024111080000203 від 02 жовтня 2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України тимчасовий доступ - до речей та документів, з можливістю їх вилучення, з метою використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених документах та неможливості іншими способами довести обставини кримінального провадження, а саме:
1)відомості про власника банківської картки № НОМЕР_4 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », а саме повні анкетні дані та паспортні дані особи;
2)рух коштів по банківській картці № НОМЕР_4 , відкритого за період часу з 14:00 години 26.09.2024 року по 20:00 26.09.2024;
3)відомостей по банківських рахунках на які було здійснено переказ грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_4 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за період часу з 14:00 години 26.09.2024 року по 20:00 26.09.2024;
4)виписки по платіжним (кредитним) карткам (рахункам) банківської картки № НОМЕР_4 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів).
5)у разі перерахунку грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_4 , відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 14:00 години 26.09.2024 року по 20:00 26.09.2024;
6)вказати з яких пристроїв здійснювався вхід до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у період часу з 14:00 години 26.09.2024 року по 20:00 26.09.2024 по банківської картки № НОМЕР_4 , відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».
7)інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.
Строк дії ухвали - два місяці з дня винесення.
Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає обов'язковому виконанню.
У випадку невиконання ухвали слідчого судді слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя Баришівського районного суду ОСОБА_1