Справа №613/252/25 Провадження № 1-кс/613/163/25
18 березня 2025 року Богодухівський районний суд Харківської області у складі:
слідчого судді ОСОБА_1
за участю секретаря ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань у приміщенні суду в м. Богодухові клопотання слідчого відділення № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНП у Харківській області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню № 12025221010000019 від 17 січня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів,-
До Богодухівського районного суду Харківської області надійшло клопотання слідчого відділення № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНП у Харківській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Краснокутського відділу Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять відомості, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме: документів банківської справи (договір, заяви), щодо відкриття банківської карти НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », документів, на підставі яких було відкрито банківську карту № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », (фото клієнта, заява, паспорт, ідентифікаційний номер тощо), відомості абонентських номерів мобільних операторів, на які прив'язаний банківська карта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 з зазначенням дати прив'язування, платіжних доручень, котрі надавалися в банк клієнтом, документів, що свідчать про отримання готівкових коштів в касі банку, відомості про рух грошових коштів по вищезазначеній банківській картці, в електронному вигляді та на паперовому носії, з зазначенням розгорнутих відомостей про контрагентів і їх кодів ЄДР або реєстраційних номерів облікової картки платника податку (відомості щодо фізичних осіб (повні анкетні дані, номери мобільних телефонів тощо), номери рахунку, суми, дати, часу та призначення платежів за період з 15 січня 2025 року по теперішній час, відомості про рух грошових коштів, у період часу з 15 січня 2025 року по теперішній час, з зазначенням дат, сум, номерів платіжних доручень, рахунків та реквізитів контрагентів та їх розшифровку, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, розшифрування призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку коштів на рахунках на кінець дня, відкритому в установі банку у паперовому та електронному вигляді, вказати (надати, зазначити) IP-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтренет-банку, чи інших інтернет-ресурсів (інтрнет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, дати та часу здійснення платежів на паперовому носії та в електронному форматі), документів банківської юридичної справи вказаного клієнта, у т.ч. документів на відкриття/закриття рахунків (заяв, анкет, договорів, у т.ч. на використання системи «Клієнт-Банк» та ін.), а також карток зі зразками підписів та відбитку печатки юридичної особи, фото та відеоінформацію з камер спостереження банкоматів/терміналів/відділень банку, розташованих на території України, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів, щодо особи, у момент здійснення нею банківських операцій, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомата здійснювала зарахування (поповнення), переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та платіжних (кредитних) карток № НОМЕР_2 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », період з 15 січня 2025 року по теперішній час, документів про здійснення з 15 січня 2025 року по теперішній час фінансових операцій по банківській карті в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , документів з інформацією коли останній раз з банківського рахунку AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 відбувався переказ та зняття коштів, документів про поточний стан банківської карти НОМЕР_2 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », (сума грошових коштів на вказаній банківській картці, активний чи закритий рахунок, якщо заритий, то коли і на яких підставах); повну інформація про прив'язані до банківської карти № НОМЕР_2 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », (електронні гаманці, віртуальні рахунки тощо), із зазначенням відомих адрес їх локалізації, IP- адрес, інтернет - провайдерів, адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії особи, яка робила зняття грошових коштів з вказаної банківської картки у період з 15.01.2025 по теперішній час, інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів на банківській карті № НОМЕР_2 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та відомостей стосовно ІР- адрес, GPS координат, з яких здійснювався хід в Web-банкінгта іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку, інформацію відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід до Web-банкінга, IP-адрес, Мас-адреси чи змінювався фінансовий номер, який приєднаний до банківського рахунку в період часу з 15 січня 2025 року по теперішній час, відомості щодо Fingerprint (цифрового відбутку пристрою), за допомогою якого здійснено вхід до Web-банкінгу та підтверджено операції, щодо трансакцій банківської карти № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з 15 січня 2025 року по теперішній час.
Підставами для тимчасового доступу до речей і документів, слідчий зазначив, що з метою встановлення всіх обставин, що мають істотне значення для повного, всебічного, об'єктивного розслідування кримінального провадження, для встановлення осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення, виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Слідчий та прокурор, будучи належним чином повідомленими про час та місце розгляду клопотання, в судове засідання не з'явились, надали до суду заяву, про розгляд клопотання за їх відсутності. Клопотання підтримали.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не викликався на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.
В порядку ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалось, у зв'язку з неприбуттям в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні.
Слідчий суддя, дослідивши Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, надані докази, приходить до наступного.
СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області 17 січня 2025 року було розпочато досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 120251010000019 за ознаками кримінального злочину, передбаченого ч. 4 ст.185 КК України.
Згідно з протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 , остання пояснила, що 17 січня 2025 року о 00:00 год. їй надійшло повідомлення з ІНФОРМАЦІЯ_3 про те що з її банківської картки для виплат (рахунок НОМЕР_3 ) було здійснено переказ на невідому карту в сумі 22 110 грн. Після цього вона зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_4 на номер НОМЕР_4 та заблокувала свою банківську картку. 17 січня 2025 року близько 8:00 год. звернулася до працівників ІНФОРМАЦІЯ_1 та дізналась, що з її картки для виплат НОМЕР_3 було здійснено дві транзакції, а саме переказ на іншу картку, перша транзакція відбулася о 00:00 год. переказ на картку на суму 22 110 грн., сума комісії 110 гривень, наступна транзакція о 00:06 год. переказ на картку в сумі 305 грн., сума комісії 5 грн. Після цього працівниця банку повідомила, що невідома особа розблокувала її кредитну картку НОМЕР_5 , збільшила ліміт до 75 000 гривень та після цього трьома транзакціями перевела грошові кошти в загальній сумі 72 762 грн. на іншу картку, а саме перша транзакція о 00:04 год. переказ на картку в сумі 29 145 грн., сума комісії 1 019,35 грн., друга транзакція о 00:04 год. переказ на картку в сумі 29 647,50 грн., сума комісії 1 036,93 грн., третя транзакція переказ на картку 13 969,50 грн., комісія 488,59 гривень.
Протоколом огляду документу від 17 січня 2025 року оглянуто виписки по банківських рахунках НОМЕР_3 та НОМЕР_5 та виявлено транзакції, а саме 17 січня 2025 року о 00:00 год., Рахунок НОМЕР_6 , Деталі операції на картку, сума -22 110,00 грн., комісія - 110,00 грн. Наступна транзакція 17 січня 2025 року о 00:06 год. Рахунок НОМЕР_7 , деталі операції на карту, сума у валюті картки -305,00 грн., комісія - 5,00 грн. Також встановлено наступну виписку по рахунку НОМЕР_5 в якій виявлено наступні транзакції 17 січня 2025 року о 00:04 год., Рахунок НОМЕР_8 , деталі операції на картку, сума у валюті операції - 29 145,00 грн., сума комісії - 1 019,35 грн. Наступна транзакція була здійснена 17 січня 2025 року о 00:04 год., рахунок НОМЕР_8 , деталі операції на картку, сума у валюті операції - 29 647,50 грн., сума комісії - 1 036,93 грн. Наступна транзакція від 17 січня 2025 року о 00:05 год. , рахунок НОМЕР_8 , деталі операції на картку, сума у валюті операції 13 969,50 грн., сума комісії - 488,59 грн.
Протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 04 березня 2025 року, згідно якого при ознайомленні з документами, встановлено інформацію про рух коштів по банківських рахунках НОМЕР_5 , НОМЕР_3 .
Відповідно до виписок по рахункам відкритим на ім.»я ОСОБА_5 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що 17 січня 2025 року о 00:04 год. грошові кошти в сумі 29 145 грн., 29 647,50 грн., 13 969,50 грн., трьома транзакціями були перераховані з банківського рахунку потерпілої ОСОБА_5 НОМЕР_5 на банківську картку невідомого АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 . А також встановлено, що 17 січня 2025 року о 00:00 год. грошові кошти в сумі 22 110 грн., та 305 грн., двома транзакціями були перераховані з банківського рахунку потерпілої ОСОБА_5 НОМЕР_3 на банківську картку невідомого АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 .
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Згідно з ч.5,6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно зі ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Відповідно до вимог ст. 61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов'язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.
Слідчий суддя, дослідивши Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, надані докази, вважає клопотання таким, що підлягає частковому задоволенню та вважає за необхідне надати право тимчасового доступу до речей і документів, що знаходяться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у період з 15 січня 2025 року по 17 березня 2025 року, що відповідатиме цілям та меті досудового слідства.
Однак відповідно до вимог ч.1 ст. 165 КПК України - особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов'язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.
Керуючись ст.ст. 107, 131, 159- 166, 372 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання старшого слідчого відділення № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНП у Харківській області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню № 12025221010000019 від 17 січня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити частково.
Надати старшому слідчому відділення № 1 СВ Богодухівського РВП ГУНП у Харківській області ОСОБА_3 , старшому слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_6 , слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_7 , слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_8 , тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , а саме до:
- документів банківської справи (договір, заяви), щодо відкриття банківської карти НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- документів, на підставі яких було відкрито банківську карту № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », (фото клієнта, заява, паспорт, ідентифікаційний номер тощо);
- відомості абонентських номерів мобільних операторів, на які прив'язаний банківська карта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 з зазначенням дати прив'язування;
- платіжних доручень, котрі надавалися в банк клієнтом;
- документів, що свідчать про отримання готівкових коштів в касі банку;
- відомості про рух грошових коштів по вищезазначеній банківській картці, в електронному вигляді та на паперовому носії, з зазначенням розгорнутих відомостей про контрагентів і їх кодів ЄДР або реєстраційних номерів облікової картки платника податку (відомості щодо фізичних осіб (повні анкетні дані, номери мобільних телефонів тощо), номери рахунку, суми, дати, часу та призначення платежів за період з 15 січня 2025 року по 17 березня 2025 року;
- відомості про рух грошових коштів, у період часу з 15 січня 2025 року по 17 березня 2025 року, із зазначенням дат, сум, номерів платіжних доручень, рахунків та реквізитів контрагентів та їх розшифровку, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, розшифрування призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку коштів на рахунках на кінець дня, відкритому в установі банку у паперовому та електронному вигляді;
- вказати (надати, зазначити) IP-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтренет-банку, чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, дати та часу здійснення платежів на паперовому носії та в електронному форматі), документів банківської юридичної справи вказаного клієнта, у т.ч. документів на відкриття/закриття рахунків (заяв, анкет, договорів, у т.ч. на використання системи «Клієнт-Банк» та ін.), а також карток зі зразками підписів та відбитку печатки юридичної особи, фото та відеоінформацію з камер спостереження банкоматів/терміналів/відділень банку, розташованих на території України, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів, щодо особи, у момент здійснення нею банківських операцій, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомата здійснювала зарахування (поповнення), переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та платіжних (кредитних) карток № НОМЕР_2 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », період з 15 січня 2025 року по 17 березня 2025 року;
- документів про здійснення з 15 січня 2025 року по 17 січня 2025 року, фінансових операцій по банківській карті в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 ;
- документів з інформацією коли останній раз з банківського рахунку AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 відбувався переказ та зняття коштів;
- документів про поточний стан банківської карти НОМЕР_2 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », (сума грошових коштів на вказаній банківській картці, активний чи закритий рахунок, якщо заритий, то коли і на яких підставах);
- повну інформація про прив'язані до банківської карти № НОМЕР_2 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », (електронні гаманці, віртуальні рахунки тощо), із зазначенням відомих адрес їх локалізації, IP- адрес, інтернет - провайдерів;
- адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії особи, яка робила зняття грошових коштів з вказаної банківської картки у період з 15.01.2025 по 17 березня 2025 року;
- інформацію відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів на банківській карті № НОМЕР_2 в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та відомостей стосовно ІР- адрес, GPS координат, з яких здійснювався хід в Web-банкінгта іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку;
- інформацію відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід до Web-банкінга, IP-адрес, Мас-адреси чи змінювався фінансовий номер, який приєднаний до банківського рахунку в період часу з 15 січня 2025 року по 17 березня 2025 року;
- відомості щодо Fingerprint (цифрового відбутку пристрою), за допомогою якого здійснено вхід до Web-банкінгу та підтверджено операції, щодо трансакцій банківської карти № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з 15 січня 2025 року по 17 березня 2025 року.
В задоволенні решти клопотання - відмовити.
Встановити строк дії цієї ухвали до 17 травня 2025 року.
Роз'яснити АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у разі невиконання ухвали слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1