Справа № 195/165/25
Провадження №2/195/168/25
про витребування доказів
"06" березня 2025 р. с-ще Томаківка
Дніпропетровської області
Томаківський районний суд Дніпропетровської області в складі:
головуючого судді - Колодіної Л.В.,
при секретарі - Левкович І.В.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «БІЗНЕС ПОЗИКА», в інтересах якого діє представник - Дармограй Анастасія Тимофіївна, до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
позивач ТОВ «БІЗНЕС ПОЗИКА» звернулося до суду через свого представника Дармограй А.Т. із позовом до відповідача ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Разом із тим у позовній заяві позивач просить суд витребувати у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» ЄДРПОУ: 14360570, письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:
- письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуски банківської картки № НОМЕР_1 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );
- письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 за період з 24.09.2023 року (дата видачі кредиту) по 14.01.2024 року (дата закінчення терміну кредитування).
Клопотання про витребування доказів обґрунтоване тим, що на виконання вимог п. 2 ч. 2 ст. 84 ЦПК України надання банком вищезазначених доказів має важливе значення для належного та правильного вирішення справи за даним позовом, оскільки надання цих доказів змогло б підтвердити або спростувати факт перерахування відповідачу грошових коштів за реквізитами, які були ним надані. На виконання вимог п. 3 ч. 2 ст. 84 ЦПК України підставою з якої випливає що вищезазначені докази наявні у банку є те, що за умовами кредитного договору укладеного між ТОВ «БІЗНЕС ПОЗИКА» та відповідачем, йому здійснюється перерахування кредитних коштів шляхом перерахування на банківську картку № НОМЕР_1 (номер якої був вказаний відповідачем під час укладення кредитного договору при заповнені анкетних даних в особистому кабінеті).
Позивач не зміг самостійно отримати вищезазначені докази, оскільки відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками:
1) на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи.
2) за рішенням суду;
3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів 4) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику.
5) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.
6) органам державної виконавчої служби, приватним виконавцям - на їхні запити з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України "Про виконавче провадження".
7) Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку.
8) іншим банкам.
9) центральному органу виконавчої влади, що забезпечує формування та реалізує державну фінансову та бюджетну політику.
10) особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) у відповідному розпорядженні банку.
11) державним нотаріальним конторам, приватним нотаріусам, посадовим особам
органів місцевого самоврядування, уповноваженим на вчинення нотаріальних дій, іноземним консульським установам.
12) держателю Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.
Враховуючи той факт, що позивач не може самостійно отримати інформацію, що містить банківську таємницю, відповідно до ст. 84 ЦПК України, у позовній заяві заявлено клопотання про витребування доказів.
Також зазначає, що процесуальним законом не встановлено що клопотання про витребування доказів обов'язково має подаватися як окремий документ, і що його не можна заявити у позовній заяві
В судове засідання сторони не з'явилися.
Відповідно до ст. 247 ЦПК України, у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного запису не здійснюється.
Згідно ст. ст. 76, 77 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Суд не бере до розгляду докази, що не стосуються предмета доказування.
Відповідно до ст. 78 ЦПК України обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування
Відповідно до вимог ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу, якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Частиною 3 статті 84 ЦПК України визначено, що у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Відповідно до ч.ч. 5-8 ст. 84 ЦПК України, суд може уповноважити на одержання таких доказів заінтересовану особу. Будь -яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості надати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5 днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом не поважними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Витребування доказів судом має бути застосовано як виключення, а не як правило. Сторона не має зловживати правом клопотати про витребування доказів для отримання якої-небудь інформації, що може бути використана для доведення обставин, на які посилається як на підставу своїх вимог та заперечень.
Позивач просить витребувати від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» ЄДРПОУ: 14360570, письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме: письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуски банківської картки № НОМЕР_1 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) та письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 за період з 24.09.2023 року (дата видачі кредиту) по 14.01.2024 року (дата закінчення терміну кредитування).
Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» поняття «банківська таємниця» визначено, як інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальну чи моральну шкоди клієнту.
До банківської таємниці належить й інформація про клієнтів іншого банку, навіть, якщо їхні імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта, оскільки, відповідно до ч. 4 ст. 62 цього ж Закону, банку заборонено надавати таку інформацію.
Враховуючи, що предметом позову є стягнення заборгованості за кредитним договором, а саме грошових коштів, які були перераховані відповідачу на відповідний банківський рахунок і позивач в силу ст. 1076 ЦК України не має змоги самостійно надати відомості про особу якій належить даний банківський рахунок, суд вважає необхідним витребувати інформацію, що містить банківську таємницю, а саме: належність банківського рахунку НОМЕР_1 відповідачу ОСОБА_1 та виписку про рух коштів по рахунку, за період з 24.09.2023 року (дата видачі кредиту) по 14.01.2024 року (дата закінчення терміну кредитування).
Керуючись ст. 84 ЦПК України, суд
клопотання позивача ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «БІЗНЕС ПОЗИКА», в інтересах якого діє представник - Дармограй Анастасія Тимофіївна, про витребування доказів - задовольнити.
Витребувати від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» ЄДРПОУ: 14360570, місце реєстрації: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд. 1Д, письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:
- письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуски банківської картки № НОМЕР_1 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );
- письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 за період з 24.09.2023 року (дата видачі кредиту) по 14.01.2024 року (дата закінчення терміну кредитування).
Наступне судове засідання призначити на на 14 квітня 2025 року о 10 годині 00 хвилин.
Витребувану інформацію направити до Томаківського районного суду Дніпропетровської області в строк до 14.04.2025 року.
Ухвала про забезпечення доказів є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.
Відповідно до ч.ч.5-8 ст.84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості надати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5 днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом не поважними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Учасники справи можуть отримати інформацію щодо даної справи в мережі Інтернет за веб-адресою сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України http://tm.dp.court.gov.ua/sud0442/.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.
Суддя: Л. В. Колодіна