Справа № 365/188/25
Номер провадження: 2/365/204/25
13 березня 2025 року селище Згурівка
Суддя Згурівського районного суду Київської області Солдатова Т.М., вивчивши позовну заяву ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЮНІТ КАПІТАЛ» (місцезнаходження: вулиця Рогнідинська, будинок 4, літера А, офіс 10, місто Київ, 01024) до ОСОБА_1 (адреса зареєстрованого місця проживання: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості за кредитним договором,
05 березня 2025 року (через систему «Електронний суд») позивач ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЮНІТ КАПІТАЛ», через свого уповноваженого представника Тараненка Артема Вікторовича, звернувся до Згурівського районного суду Київської області із позовом, в якому просить стягнути з ОСОБА_1 на користь ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЮНІТ КАПІТАЛ» заборгованість за кредитним договором № 7496364 від 20.01.2024 у розмірі 54550,00 грн, яка складається з 14950,00 грн заборгованості за тілом позики та 39600,00 грн заборгованості за процентами від суми позики, а також судовий збір у розмірі 2422,40 грн та витрати на професійну правничу допомогу у розмірі 7000,00 грн.
Позивач просив провести розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін.
Крім того, до позовної заяви додано клопотання про витребування доказів, в якому представник позивача просить витребувати від АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ОТП БАНК» (код ЄДРПОУ 21685166):
- інформацію, чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873/ чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 20.01.2024-25.01.2024 у сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 333954104 від 20.01.2024);
- інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 20.01.2024-25.01.2024 у сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 333954104 від 20.01.2024) - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію;
- повний номер рахунку маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;
- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника).
В обґрунтування клопотання зазначає, що в матеріалах справи долучено повідомлення, а саме, лист з відміткою № 12102/24-Е від 27.11.2024, з якого вбачається, що 20.01.2024 ТОВ «АВЕНТУС УКРАЇНА» ініціювало переказ коштів згідно договору № 7496364 від 20.01.2024 відповідачу ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ» на платіжну картку маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873; банк отримувача (банк-емітент): АТ «ОТП БАНК». З ідентифікаційного номера банку (BIN) маски картки № 4314-14хх-хххх-0873 вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ «ОТП БАНК». Представник позивача подав відповідний адвокатський запит на адресу АТ «ОТП БАНК». Відповідь на адвокатський запит він не отримав. Ні позивач, ні його представник не має змоги отримати вищезазначену інформацію, оскільки вона містить банківську таємницю.
Справа підсудна Згурівському районному суду Київської області.
Позовна заява відповідає вимогам статей 175, 177 ЦПК України.
На виконання вимог ч. 1 ст. 177 ЦПК України позивач додав до позовної заяви докази надсилання відповідачці копій поданих до суду документів - позовної заяви з додатками.
Підстави для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження у справі згідно ст. 185-186 ЦПК України, відсутні.
Згідно з ч. 1 ст. 274 ЦПК України у порядку спрощеного позовного провадження розглядаються, зокрема, малозначні справи.
Відповідно до п. 1 ч. 6 ст. 19 ЦПК України малозначними є справи, у яких ціна позову не перевищує тридцяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.
Згідно з п. 2 ч. 6 ст. 19 ЦПК України малозначними є справи незначної складності, визнані судом малозначними, крім справ, які підлягають розгляду лише за правилами загального позовного провадження, та справ, ціна позову в яких перевищує вісімдесят розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.
Дана справа є справою незначної складності, не відноситься до справ, які підлягають розгляду лише за правилами загального позовного провадження, ціна позову перевищує тридцять розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, але не перевищує вісімдесяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, тому суд визнає дану справу малозначною та такою, що підлягає розгляду в порядку спрощеного позовного провадження.
Відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.
Враховуючи, зокрема, ціну позову, значення справи для сторін, категорію та складність справи, обсяг та характер доказів у справі, керуючись положеннями ст. 11, 12, 19, ч. 5 ст. 279 ЦПК України, з метою забезпечення засад змагальності сторін, розумного балансу між приватними й публічними інтересами, суд вбачає за необхідне суд вбачає за необхідне клопотання позивача задовольнити частково та призначити справу до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження з викликом сторін.
Щодо заявленого клопотання про витребування доказів суд зазначає наступне.
На підставі ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Відповідно до ч. 2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.
Згідно з п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Клопотання позивача є обґрунтованим, інформація, яку просить витребувати представник позивача, сприятиме повному, всебічному та об'єктивному розгляду спору, стосується предмета доказування у даній справі, та позивач самостійно не має можливості отримати такі докази для подання до суду, оскільки вони містять банківську таємницю, яка охороняється Законом України «Про банки і банківську діяльність».
З огляду на вищезазначене, суд вбачає за необхідне задовольнити клопотання представника позивача про витребування доказів.
На підставі наведеного та керуючись ст. 11, 12, 19, 27, 83, 84, 175, 177, 184-187, 261, 274, 279, 353 ЦПК України,
Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі.
Розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження з викликом сторін, за відсутності клопотання сторін про інше.
Призначити справу до розгляду по суті в залі судових засідань № 3 Згурівського районного суду Київської області (вул. Українська, 43, с-ще Згурівка Київської області, 07601) на 12 годину 00 хвилин 14 квітня 2025 року.
Про дату, час і місце розгляду справи повідомити учасникам справи.
Роз'яснити учасникам про їх право брати участь у справі в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду в порядку ст. 212 ЦПК України.
Визначити відповідачу ОСОБА_1 п'ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст. 178 ЦПК України, і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову. Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України, одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копію відзиву та доданих до нього документів відповідач зобов'язаний надіслати позивачу. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України). Відповідач має право пред'явити зустрічний позов у строк для подання відзиву.
Встановити позивачу ТОВАРИСТВУ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЮНІТ КАПІТАЛ» п'ятиденний строк з дня отримання копії відзиву для надання відповіді на відзив до суду та відповідачу за правилами, встановленими частинами третьою-п'ятою статті 178 ЦПК України.
Запропонувати відповідачу ОСОБА_1 у триденний строк з дня отримання відповіді на відзив, подати до суду та позивачам заперечення, тобто викласти свої пояснення, міркування і аргументи щодо наведених позивачем у відповіді на відзив пояснень, міркувань і аргументів і мотиви їх визнання або відхилення. До заперечення застосовуються правила, встановлені частинами третьою-п'ятою статті 178 ЦПК України.
Клопотання позивача про витребування доказів задовольнити.
Зобов'язати АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ОТП БАНК» (місцезнаходження: вул. ЖИЛЯНСЬКА, 43, м. Київ-33, 01033, код ЄДРПОУ 21685166) надати суду до 10 квітня 2025 року:
- інформацію, чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873/ чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 20.01.2024-25.01.2024 у сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 333954104 від 20.01.2024);
- інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 20.01.2024-25.01.2024 у сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 333954104 від 20.01.2024) - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію;
- повний номер рахунку маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-0873, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;
- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника).
У разі неможливості надати вищевказану інформацію повідомити про це Згурівський районний суд Київської області із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали.
Попередити виконавців ухвали, що у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені Цивільним процесуальним кодексом України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Копію ухвали надіслати та АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «ОТП БАНК» для виконання в частині витребування доказів.
Копію ухвали про відкриття провадження у справі надіслати учасникам справи.
Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи за вебадресою: http://court.gov.ua/fair/sud1011.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.
Суддя Т.М. Солдатова