Справа № 157/320/25
Провадження №1-кс/157/100/25
12 березня 2025 рокумісто Камінь-Каширський
Слідчий суддя Камінь-Каширського районного суду Волинської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором Камінь-Каширської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 01 лютого 2025 року за № 12025035530000020 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України, про тимчасовий доступ до документів,
встановив:
Старший дізнавач СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з клопотанням, в якому просить надати їй та т.в.о. начальника СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області - дізнавачу ВП №1 (сел. Маневичі) ОСОБА_5 , старшому дізнавачу СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та знаходяться у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), яке знаходиться (зареєстроване) за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх оригіналів та завірених копій щодо кредитної інформації ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 (паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий 10 квітня 1997 року Камінь-Каширським РВ УМВС України у Волинській області, РНОКПП НОМЕР_3 ), а саме: оригіналів заяв ОСОБА_7 про видачу кредитних коштів та заяв на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та додатків до них; оригіналів договорів №1001834348201, №1001929615301, договорів комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, паспорта споживчого кредиту та додатків до них, зокрема паспортних документів ОСОБА_7 з його посвідчувальними написами; відомостей про користувача, який здійснював реєстрацію кредитних договорів ОСОБА_7 у автоматизованій системі банку із зазначенням дати та часу внесення даних, ір-адреси пристроїв користувача, його робоче місце; копії договору про прийняття на роботу ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , наказів про її призначення на посаду та звільнення з посади, періоди відпусток та лікарняних, посадові інструкції; перелік кредитних договорів та анкетних даних осіб, які оформляла ОСОБА_8 жителям Камінь-Каширського району за весь період роботи. В обґрунтування клопотання зазначає, що сектором дізнання Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12025035530000020 від 01.02.2025 за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України. В ході досудового розслідування встановлено, що 01.02.2025 до чергової частини Камінь-Каширського РВП надійшла заява від ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 , про те, що в 2021 році невстановлена особа, отримавши конфіденційну інформацію про заявника, використовуючи його паспортні дані, уклала із AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » завідомо фіктивний кредитний договір, чим заявнику заподіяна шкода, сума якої встановлюється. Під час допиту потерпілого ОСОБА_7 останній повідомив, що оформлював кредит у AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у працівниці ОСОБА_8 , а після погашенням ним кредитних зобов'язань йому надходили листи від AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про заборгованості, на той час ОСОБА_8 звільнилася та виїхала за кордон, на телефонні дзвінки не відповідала. Також, лише ОСОБА_8 потерпілий надавав свій паспорт громадянина України, яка ймовірно причетна до вчинення даного кримінального проступку. В тому числі, потерпілий вказує, що засвідчувальні написи на копії його паспорта та підпис проставлені не ним, а іншою особою. З метою повного, всебічного та об'єктивного дослідження обставин кримінального провадження виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до інформації та документів, щодо всієї наявної інформації про кредитні зобов'язання ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка перебуває у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Інформація, яка перебуває в AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці, може допомогти органу досудового розслідування у розкритті даного кримінального проступку. Без отримання доступу до вказаної інформації неможливо у інший спосіб встановити всі обставини події, провести почеркознавчі експертизи та встановити причетних осіб, проте у випадку отримання тимчасового доступу до документів, інформація, яка в них міститься, може бути використана як доказ причетності певної особи до вчинення вказаного кримінального правопорушення та дозволить проводити подальші слідчі дії із вказаною особою. Іншим способом довести обставини, що мають важливе значення у даному кримінальному провадженні не виявляється можливим. Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи, що дана інформація міститься лише у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та може бути використана під час досудового розслідування як докази факту протиправних дій, необхідно провести тимчасовий доступ до відповідних речей і документів.
Також, старший дізнавач СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 подала клопотання, у якому просить до вже зазначених даних у вищезазначеному клопотанні, додатково надати тимчасовий доступ до оригіналів заяв ще й іншої особи про видачу кредитних коштів та заяв на приєднання до Договору комплексного банківською обслуговуванні фізичних осіб тa додатків до них, відомостей про користувача, який здійснював реєстрацію кредитних договорів такої особи у автоматизованій системі банку із зазначенням дати та часу внесення даних, ір-адреси пристроїв користувача, його робоче місце, оригіналів договору про прийняття на роботу ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , наказів про її призначення на посаду та звільнення з посади, періоди відпусток та лікарняних, посадові інструкції з оригіналом проставлених ОСОБА_8 підписів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
Старший дізнавач ОСОБА_3 та прокурор ОСОБА_4 подали заяву про розгляд клопотання у їх відсутності.
Представник особи, у володінні якої можуть перебувати документи, зазначені у клопотанні, у судове засідання не з'явилася і причину неявки не повідомила.
Відповідно до ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання належить задовольнити частково, зважаючи на таке.
Встановлено, що СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Відомості про зазначений кримінальний проступок внесені до ЄРДР 01 лютого 2025 року за №12025035530000020 за заявою ОСОБА_7 з коротким викладом обставин про те, що 01.02.2025 до чергової частини Камінь-Каширського РВП надійшла заява від ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 , про те, що в 2021 році невстановлена особа, отримавши конфіденційну інформацію про заявника, використовуючи його паспортні дані, уклала із AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » завідомо фіктивний кредитний договір, чим заявнику заподіяна шкода, сума якої встановлюється.
Досудове розслідування у кримінальному провадженні, як вбачається з постанови т.в.о. начальника СД Камінь-Каширськогно РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_5 про призначення групи дізнавачів від 01 лютого 2025 року, здійснюють, окрім т.в.о. начальника СД, старший дізнавач ОСОБА_3 та дізнавач ОСОБА_6 .
Процесуальне керівництво досудовим розслідуванням у кримінальному провадженні відповідно до постанови керівника Камінь-Каширської окружної прокуратури ОСОБА_9 від 01 лютого 2025року здійснюють прокурори окружної прокуратури ОСОБА_10 та ОСОБА_4 ,
Згідно з протоколом допиту потерпілого ОСОБА_7 від 11 лютого 2025 року, він приблизно у жовтні 2020 року звернувся за оголошенням у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_5 » м. Камінь-Каширський до кредитної спілки із написом банк « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де працювала жителька із с. Грудки - ОСОБА_8 , яка оформлювала кредити. З метою отримати кредитні кошти у кредит він надав останній свій паспорт та ідентифікаційний код і пенсійне посвідчення, вона зробила копії і повернула йому оригінали. Питання погодження видачі кредиту ОСОБА_8 погоджувала через дзвінки у банк ІНФОРМАЦІЯ_4 та надалі вона ж видала гроші готівкою. Через деякий час він отримував на поштову адресу листи від банку ІНФОРМАЦІЯ_4 та інших адресатів із зазначенням за ним кредитної заборгованості у різних сумах, а коли він зателефонував до ОСОБА_8 , то вона повідомила, що це шахраї пишуть і щоб він не реагував і палив всі ці листи, що він й робив. Він сплатив весь кредит вчасно за приблизно трішки більше року. Після виплати кредиту він знову прийшов до ОСОБА_8 , але сказали, що вона звільнена і вже не працює. Від односельчан ОСОБА_8 він дізнався, що вона разом з дочкою виїхала за межі кордону. З того часу листи від банку ІНФОРМАЦІЯ_4 більше не приходили, ніхто з даного приводу не телефонував та не приїжджав. Інших кредитів він вже не брав ніколи. В січні 2025 року йому прийшла на пошту якась папка, в якій були наявні 42 аркуші від банку ІНФОРМАЦІЯ_4 , де було зазначено про те, що він має заборгованість по кредиту на суму близько 150 000 грн, де також були наявні копії його паспорта, засвідчені ОСОБА_8 та засвідчені від його імені, але підписи не його. Після чого він звернувся до поліції.
Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до п. 19 ч. 1 ст. 2 КПК України сторони кримінального провадження - з боку обвинувачення: слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування, керівник органу дізнання, прокурор, а також потерпілий, його представник та законний представник у випадках, установлених цим Кодексом.
Частиною 1 ст. 40-1 КПК України передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.
Згідно з частинами 1 та 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
Частиною 5 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Як вбачається з ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Відповідно до статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Згідно із статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
З урахуванням вищезазначеного, є достатні підстави вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення і документи, доступ до яких просить надати дізнавач з можливістю вилучення оригіналів та їх копій перебувають у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Зазначені документи не є документами, до яких заборонений доступ відповідно до ст. 161 КПК України.
Документи з інформацією, до яких старший дізнавач просить надати доступ з вилученням їх оригіналів та копій у акціонерному товаристві акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке знаходиться (зареєстроване) за адресою: АДРЕСА_1 , мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та іншим способом довести обставини, які містяться у цих документах, не можливо.
З огляду на суттєве значення вказаної інформації для встановлення важливих обставин кримінального провадження, можливість використання такої інформації як доказу та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за її допомогою, слідчий суддя дійшов висновку, що належить надати доступ до документів, про які зазначається у клопотанні дізнавача, що погоджене з прокурором ОСОБА_4 , з можливістю вилучення їх оригіналів, та отримання інформації, про яку зазначається у такому клопотанні.
Відповідно до ч. 1 ст. 160 сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
З огляду на те, що клопотання старшого дізнавача про витребування додаткових документів, яке подане 12 березня 2025 року, не містить погодження прокурора, тому у його задоволенні належить відмовити.
Беручи до уваги обсяг документів, доступ до яких надається, їх характер та специфіку, строк дії ухвали належить визначити в один місяць.
З урахуванням встановлених обставин вчинення кримінального проступку немає іншого способу забезпечити виконання визначених ст. 2 КПК України завдань кримінального провадження.
Керуючись ст. ст. 132, 159-166 КПК України, -
постановив:
Клопотання старшого дізнавача Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 задовольнити частково.
Надати т.в.о. начальника сектору дізнання Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області - дізнавачу ВП №1 (сел. Маневичі) ОСОБА_5 , дізнавачу СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , старшому дізнавачу СД Камінь-Каширського РВП ГУНП у Волинській області ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю отримати оригінали/копії документів (здійснити виїмку), які містять охоронювану законом таємницю та знаходяться у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), яке знаходиться (зареєстроване) за адресою: АДРЕСА_1 , щодо кредитної інформації ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 (паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий 10 квітня 1997 року Камінь-Каширським РВ УМВС України у Волинській області, РНОКПП НОМЕР_3 ), а саме: оригіналів заяв ОСОБА_7 про видачу кредитних коштів та заяв на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб та додатків до них; оригіналів договорів №1001834348201, №1001929615301, договорів комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, паспорта споживчого кредиту та додатків до них, зокрема паспортних документів ОСОБА_7 з його посвідчувальними написами; відомостей про користувача, який здійснював реєстрацію кредитних договорів ОСОБА_7 у автоматизованій системі банку із зазначенням дати та часу внесення даних, ір-адреси пристроїв користувача, його робоче місце; копії договору про прийняття на роботу ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , наказів про її призначення на посаду та звільнення з посади, періоди відпусток та лікарняних, посадові інструкції; перелік кредитних договорів та анкетних даних осіб, які оформляла ОСОБА_8 жителям Камінь-Каширського району за весь період роботи.
Строк дії цієї ухвали один місяць з дня її постановлення.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Слідчий суддя: ОСОБА_1