Справа № 306/29/25
Провадження № 1-кс/306/90/25
11 березня 2025 року м. Свалява
Слідчий суддя Свалявського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання ВП № 1 Мукачівського районного управління поліції ГУНП в Закарпатській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Свалявського відділу Мукачівської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей та документів у кримінальному провадженні №12024078150000183 від 31 грудня 2024 року, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 192 КК України,-
Дізнавач СД звернулася в суд із вищезгаданим клопотанням, посилаючись на те, що 31.12.2024 року до сектору дізнання відділення поліції №l Мукачівського РУП ГУНІ в Закарпатській області надійшли матеріали ЄО №7380 від 30.12.2024 року за зверненням ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 про те, що 18.10.2024 року між ОСОБА_5 та банком « ІНФОРМАЦІЯ_2 » був укладений договір про споживчий кредит №1810240104 у сумі 439800 гривень, який полягав у тому, що банк надані кредитні кошти ОСОБА_5 переказав на рахунок НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ). За отримані кошти ФОП ОСОБА_6 повинен був надати та встановити сонячні панелі ОСОБА_5 , однак станом на сьогоднішній день ФОП ОСОБА_6 не вчинив жодні роботи по встановленню сонячних панелей.
Відомості про кримінальне правопорушення, передбачені ч. 5 ст. 214 КПК України, відповідно до вимог ч. ч. 1, 4 ст. 214 КПК України внесено сектором дізнання відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області до Єдиного реєстру досудових розслідувань №12024078150000183 від 31 грудня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення (проступку) передбаченого ч. 2 ст. 192 КК України.
В обгрунтування доводів клопотання посилається на те, що під час допиту 05.01.2025 року потерпілого ОСОБА_5 потерпілий пояснив, що 18.10.2024 року « ІНФОРМАЦІЯ_2 » погодив йому кредит у сумі 439800 грн. на встановлення за адресою свого проживання сонячних панелей, як сприяння в енерговиробленні для України. Між ОСОБА_5 та банком було укладено договір про споживчий кредит №1810240104 від 18.10.2024 року про перерахування кредитних коштів на банківський рахунок НОМЕР_1 , який належить ФОП ОСОБА_6 для встановлення сонячних панелей. Однак, ФОП ОСОБА_6 жодних робіт по встановленню сонячних батарей не виконав, телефонні дзвінки ігнорує, знаходиться за межами території України в Чеській Республіці та грошові кошти ОСОБА_7 не повернув. Клопотання дізнавач СД мотивує тим, що з метою розкриття даного кримінального правопорушення, повного, всебічного та об'єктивного дослідження всіх обставин справи під час досудового розслідування існує необхідність у тимчасовому доступі до документів, у яких міститься інформація про рух коштів власника карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_1 в період часу з 00 год. 01 хв. 17.10.2024 року по 00 год. 01 хв. 17.11.2024 року, фотоматеріалів щодо проведення операцій пов'язаних зі зняттям готівки на банкоматах та терміналах АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 за вказаний період, та копії документів які подавались особою - власником вказаного рахунку для його відкриття. Просить надати дозвіл дізнавачу СД ВП №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 та т.в.о. начальнику СД ВП №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області майору поліції ОСОБА_8 на проведення тимчасового доступу до документів у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю - про рух коштів власника карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_1 в період часу з 00 год. 01 хв. 17.10.2024 року по 00 год. 01 хв. 17.11.2024 року завірених належним чином установою банку їх копії та документів, які підтверджують їх відсутність.
Окрім того, вважає, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних документів, прошу розглядати клопотання без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Дізнавач сектору дізнання ВП № 1 Мукачівського РУП ГУ НП в Закарпатській області, в судове засідання не з'явилася, подала заяву про розгляд клопотання у її відсутності, так як зайнята в інших слідчих діях (а.с. 16).
За таких обставин слідчий суддя вважає, за можливе розглядати клопотання без участі слідчого та представника особи, у володінні якої знаходяться запитувані документи.
Фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою звукозаписувального технічного засобу "EASYCON" не здійснювалась (ч. 1 ст. 107 КПК України).
Дослідивши матеріали клопотання слідчий суддя дійшов наступного висновку.
Відповідно до положень п.18 ст.3 КПК України до повноважень слідчого судді належить здійснення у порядку, передбаченому КПК України, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні; ч.3 ст.26 КПК України - слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК України.
Відповідно до ч.1 ст.40-1 КПК України - дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.
Як убачається з витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань, у провадженні СВ відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області знаходиться кримінальне провадження № 12024078150000183 від 31.12.2024 року за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 192 КК України, про те, що 31.12.2024 року до сектору дізнання відділення поліції №l Мукачівського РУП ГУНІ в Закарпатській області надійшли матеріали ЄО №7380 від 30.12.2024 року за зверненням ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканця АДРЕСА_1 про те, що 18.10.2024 року між ОСОБА_5 та банком « ІНФОРМАЦІЯ_2 » був укладений договір про споживчий кредит №1810240104 у сумі 439800 гривень, який полягав у тому, що банк надані кредитні кошти ОСОБА_5 переказав на рахунок НОМЕР_1 , відкритий на ФОП ОСОБА_6 (код НОМЕР_2 ). За отримані кошти ФОП ОСОБА_6 повинен був надати та встановити сонячні панелі ОСОБА_5 , однак станом на сьогоднішній день ФОП ОСОБА_6 не вчинив жодні роботи по встановленню сонячних панелей (а.с.5).
Згідно рапорту ст. ДОП СП ВП № 1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області майор поліції ОСОБА_9 , встановлено, що під час розгляду матеріалів ІТС ІПНП №7116 від 21.12.2024 року по зверненню громадянина ОСОБА_5 встановлено підстави для внесення до ЄРДР відомостей за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.192 КК України (а.с. 6).
Відповідно до протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 21.12.2024 року прийнято усну заяву громадянина ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 про заподіяння майнової шкоди шляхом обману або зловживання довірою (а.с. 7-8).
Відповідно до протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 05.01.2024 рокувід в ході якого останній показав, що 18 жовтня 2024 року « ІНФОРМАЦІЯ_2 » погодив йому кредит у сумі 439800 грн. на встановлення за адресою свого проживання сонячних панелей, як сприяння в енерговиробленні для України. Між ОСОБА_5 та банком було укладено договір про споживчий кредит №1810240104 від 18.10.2024 року про перерахування кредитних коштів на банківський рахунок НОМЕР_1 , який належить ФОП ОСОБА_6 для встановлення сонячних панелей. Однак, ФОП ОСОБА_6 жодних робіт по встановленню сонячних батарей не виконав, телефонні дзвінки ігнорує, знаходиться за межами території України в Чеській Республіці та грошові кошти ОСОБА_7 не повернув (а.с.10).
Слідчим суддею досліджено платіжну інструкцію (МО) 1810240104 від 18.10.2024 року, згідно якої ОСОБА_5 перераховано 18.10.2024 року о 12:33 годині грошові кошти у сумі 439800 гривень згідно кредитного договору №1810240104 на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 , власником якого є ОСОБА_6 (а.с. 11).
Відповідно до ч.1 ст.40-1 КПК України - дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання; ч. 4 ст. 38 КПК України - орган досудового розслідування зобов'язаний застосовувати всі передбачені законом заходи для забезпечення ефективності досудового розслідування.
Відповідно до ст. 159 КПК України - тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно з нормою ст. 160 КПК України - сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
За приписами ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Відповідно до ч. 1 та п. п. 1, 2, 3, 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України - слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківської таємницею і її розголошення може завдати матеріальної чи майнової шкоди клієнту. Банківською таємницею, зокрема є відомості про стан рахунку клієнтів; операції, які були проведені на користь чи дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці та інша комерційна інформація.
Відповідно до ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформацію щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Зважаючи на те, що у клопотанні слідчим наведено наявність достатніх підстав вважати, що ця інформація сама по собі, або в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а оригінали зазначених у клопотанні документів необхідні для проведення експертиз, клопотання необхідно задовольнити.
На підставі викладеного та керуючись ст. 159, 162 - 164, 166 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання дізнавача СД ВП № 1 Мукачівського районного управління поліції ГУНП в Закарпатській області - задовольнити.
Надати дозвіл дізнавачу СД відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 та т.в.о. начальнику СД відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області майору поліції ОСОБА_8 на проведення тимчасового доступу до документів у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю - про рух коштів власника карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_1 в період часу з 00 год. 01 хв. 17.10.2024 року по 00 год. 01 хв. 17.11.2024 року, центральний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , завірених належним чином установою банку їх копії та документів, які підтверджують їх відсутність, а саме:
- документів щодо відкриття та використання банківської картки (рахунку) (договори, заяви, копії паспорта) № НОМЕР_1 ;
- роздруківок руху коштів по банківському рахунку № НОМЕР_1 із зазначенням призначення платежу, контрагентів, коду ЄДРПОУ, дати та точного часу перерахунку коштів у період часу з 00 год. 01 хв. 17.10.204 року по 00 год. 01 хв. 17.11.2024 року;
- прибуткових та видаткових касових ордерів, грошових чеків по рахунку, що підтверджують перерахунок грошових коштів на банківський рахунок№ НОМЕР_1 в період часу з 00 год. 01 хв. 17.10.2024 року по 00 год. 01 хв. 17.11.2024 року;
- інформації про власників інших банківських рахунків (банківських карток) з яких здійснюється переказ грошових коштів на банківський рахунок № НОМЕР_1 в період часу з 00 год. 01 хв. 17.10.2024 року по 00 год. 01 хв. 17.11.2024 року;
- інформації про власників інших банківських рахунків (банківських карток) на які здійснюється переказ грошових коштів з банківського рахунку № НОМЕР_1 в період часу з 00 год. 01 хв. 17.10.2024 року по 00 год. 01 хв. 17.11.2024 року;
- інформації щодо терміналів/банкоматів/ з яких було здійснено зняття готівки з банківського рахунку № НОМЕР_1 з наданням фото- або відео фіксування даної операції за період часу з 00 год. 01 хв. 17.10.2024 року по 00 год. 01 хв. 17.11.2024 року;
- інформації щодо фото- або відео фіксуванням дій пов'язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням банківського рахунку № НОМЕР_1 ;
- IP-адреси входу до особистого електронного кабінету власника банківського рахунку № НОМЕР_1 та фактичну адресу розташування при вході за період часу з 00 год. 01 хв. 17.10.2024 року по 00 год. 01 хв. 17.11.2024 року.
Обов'язок по наданню права (забезпечення) тимчасового доступу до вищевказаних документів покласти на відповідальну особу АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", центральний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 .
Строк дії ухвали до 11 травня 2025 року включно.
У разі невиконання ували про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підстав ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала остаточна, оскарженню не підлягає.
ЗАКАРПАТСЬКОЇ ОБЛАСТІ ОСОБА_1