Справа № 686/4725/25
Провадження № 1-кс/686/2180/25
11 березня 2025 року м. Хмельницький
Слідча суддя Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого дізнавача СД Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором, про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №12025243000000366,
встановила:
27.02.2025 старший дізнавач СД Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області із клопотанням, погодженим із прокурором Окружної прокуратури міста Хмельницького ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ), з можливістю отримання документів у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в АДРЕСА_2 .
04.02.2025 СД ХРУП ГУНП в Хмельницькій області внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025243000000366 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 185 КК України.
Клопотання обґрунтовано тим, що «03.02.2025 близько 15:10 год. до чергової частини Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницької області звернувся головний фахівець Управління безпеки Південно-Західного макрорайону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у АДРЕСА_3 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 із письмовою заявою про те, що в ході проведення аналізу руху коштів по кредитній карті АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 рахунок НОМЕР_3 , що належала покійній ОСОБА_6 , після її смерті 10.10.2020, у період часу з 08:39 год 29.10.2020 по 14:32 год. 08.12.2020 невстановлена досудовим розслідуванням особа, перебуваючи в невстановленому місці, діючи умисно, таємно, у невстановлений досудовим розслідуванням спосіб здійснила крадіжку грошових коштів у сумі 10 990 грн. 10 коп., чим завдала матеріальної шкоди на вказану суму.
В ході розслідування кримінального провадження в якості представника потерпілого було допитано головного фахівця Управління безпеки Південно-Західного макрорайону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у АДРЕСА_3 ОСОБА_5 , який повідомив про те, що ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_4 , та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » уклали кредитну угоду SAMDNWFC00051012407 від 02.05.2019 року.
Відповідно до умов укладеної угоди банк зобов'язався видати позичальнику строковий кредит. Позичальник за договором прийняв на себе зобов'язання повністю погасити отриманий кредит і сплатити проценти за фактичний строк його використання. Банк свої зобов'язання за кредитним договором виконав, надавши клієнту кредит. На теперішній час зобов'язання в повному обсязі не виконані, у зв'язку з чим перед банком рахується заборгованість у розмірі 12 500, 96 грн.
10.10.2020 року ОСОБА_6 померла.
Банком в ході перевірки був проведений аналіз руху коштів по кредитній карті покійної після її смерті, за результатами якого встановлено, що в період з 29.10.2020 по 08.12.2020 з її карти через застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було здійснено перекази на загальну суму 10990,10 грн. (включаючи комісію банку за проведення операції) на карткові рахунки інших банків. Встановити клієнтів, отримувачів коштів з використанням наявних банківських програмних комплексів не представилось можливим.
Внаслідок вище зазначеного, невідома особа заволоділа коштами з банківської карти випущеної на ім?я ОСОБА_6 № НОМЕР_2 рахунок НОМЕР_3 , належними АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », чим завдала майнового збитку на загальну суму 10990 грн 10 коп.
Також, 05.02.2025 надійшов рапорт ВКП Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області про те, що в ході опрацювання інформації встановлено, що в межах проведення заходу ініціативного пошуку по кримінальному провадженні №12025243000000366 від 04.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 185 КК України стало відомо, що в період часу з 29.10.2020 по 08.12.2020 по АДРЕСА_2 , невстановлена особа невідомим шляхом викрала грошові кошти в сумі 10990 грн 10 коп 3 картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , що належить померлій ОСОБА_6 ,1967 р.н., місцевій жительці.
З метою встановлення особи, причетної до вчинення даного кримінального правопорушення та місцезнаходження викраденого майна, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю отримання інформації в Хмельницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: інформації стосовно руху коштів за банківським картковим рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 рахунок НОМЕР_3 , з 00 год. 00 хв. 20.10.2020 по 00 год. 00 хв. 31.12.2020 із розшифруванням контрагентів, призначення платежів, наявної інформації про власника рахунку та номера кінцевих рахунків (карткових рахунків), інформації про користування за банківським картковим рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 00 год. 00 хв. 20.10.2020 системою «клієнт-банк» для перевірки стану рахунку і перерахування грошових коштів з поточного рахунку, способу аутентифікації, доступу до системи дистанційного керування банківськими рахунками з зазначенням телефонних номерів, ip-адрес пристроїв, які проходили аутентифікацію за вище вказаним картковим рахунком, які відомості можуть бути використані, як докази».
Дізнавач у судове засідання не з'явилася, проте у клопотанні дізнавача міститься прохання про проведення розгляду даного клопотання за її відсутності, у якому вона підтримує подане клопотання та просить його задовольнити.
Крім того, дізнавач просить розглянути це клопотання за відсутності володільця вказаних документів, з причин можливості знищення інформації через обмежені строки зберігання.
У зв'язку із недоведенням дізнавачем наявності достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, про тимчасовий доступ до яких він клопоче, слідча суддя дійшла висновку про розгляд клопотання з викликом особи, у володінні якої вони знаходяться.
Представник володільця документів - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином.
Дослідивши матеріали клопотання, приходжу до висновку, що воно підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
За змістом ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, різновидом яких є тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Статтею 160 КПК України встановлено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.
Ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий, належать до охоронюваної законом таємниці.
Оцінивши обґрунтованість та підставність наведених доводів, слідча суддя дійшла висновку, що під час розгляду клопотання дізнавачем доведено наявність достатніх підстав уважати, що речі та документи, про тимчасовий доступ до яких він клопоче, знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », такі речі та документи відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, оскільки нададуть можливість встановити особу, яка причетна до вчинення кримінального правопорушення та її місцезнаходження.
Відтак, з урахуванням доведених дізнавачем обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи, оскільки отримати вказану в клопотанні інформацію неможливо іншим способом; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання дізнавача щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідча суддя уважає, що клопотання дізнавача є підставним, обґрунтованим і підлягає частковому задоволенню.
Слід надати дозвіл дізнавачам, уповноваженим на здійснення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме до: документів, які містять інформацію про особу, якою було відкрито банківську карту № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_5 ; документів, які містять інформацію про рух коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_3 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 00 год. 00 хв. 20.10.2020 по 00 год. 00 хв. 31.12.2020; документів, які містять інформацію про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в Інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського карткового рахунку № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_3 , з 00 год. 00 хв. 20.10.2020 по 00 год. 00 хв. 31.12.2020; документів, які містять інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_3 , з 00 год. 00 хв. 20.10.2020 по 00 год. 00 хв. 31.12.2020; матеріалів фото- та відеофіксації зняття коштів у банкоматі із рахунку № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_3 , з 00 год. 00 хв. 20.10.2020 по 00 год. 00 хв. 31.12.2020;
у разі перерахунку грошових коштів, розміщених на банківських рахунках в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відкритих на ім'я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , мешканки АДРЕСА_4 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 00:00 год. 20.10.2020 по 00:00 год. 31.12.2020.
У частині клопотання про надання дозволу на доступ до документів, на основі яких було відкрито рахунок потерпілої слід відмовити, оскільки дізнавачем не доведено значення указаних документів для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні.
Водночас, слідча суддя уважає за необхідне надати тимчасовий доступ до документів дізнавачам, які вказані у клопотанні та є повноважними на ведення досудового слідства в даному кримінальному провадженні згідно з витягом з ЄРДР у кримінальному провадженні №12025243000000366 від 04.02.2025, а саме: старшому дізнавачу сектору дізнання Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_7 , дізнавачу сектору дізнання Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_10 .
Керуючись ст.ст.163, 164 КПК України,
постановила:
Клопотання задовольнити частково.
Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_7 , дізнавачу сектору дізнання Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання Хмельницького районного управління поліції ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_10 на тимчасовий доступ до документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ), з можливістю отримання їх належним чином завірених копій у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в АДРЕСА_2 , а саме до:
-документів, які містять інформацію про особу, якою було відкрито банківську карту № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_5 ;
- документів, які містять інформацію про рух коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_3 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 00 год. 00 хв. 20.10.2020 по 00 год. 00 хв. 31.12.2020;
-документів, які містять інформацію про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в Інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського карткового рахунку № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_3 , з 00 год. 00 хв. 20.10.2020 по 00 год. 00 хв. 31.12.2020;
-документів, які містять інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_3 , з 00 год. 00 хв. 20.10.2020 по 00 год. 00 хв. 31.12.2020;
-матеріалів фото- та відеофіксації зняття коштів у банкоматі із рахунку № НОМЕР_2 , рахунок НОМЕР_3 , з 00 год. 00 хв. 20.10.2020 по 00 год. 00 хв. 31.12.2020;
-у разі перерахунку грошових коштів, розміщених на банківських рахунках в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відкритих на ім'я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , мешканки АДРЕСА_4 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 00:00 год. 20.10.2020 по 00:00 год. 31.12.2020.
В задоволені решти клопотання, - відмовити.
Уповноваженим службовим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ), відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в АДРЕСА_2 , забезпечити тимчасовий доступ до вказаних документів із можливістю вилучення належним чином завірених їх копій.
Ухвала діє по 09 травня 2025 року.
Відповідно до ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її проголошення.
Слідча суддя