58000, м. Чернівці, вул. О.Кобилянської, 14, тел. 55-09-34, е-mail: inbox@cv.arbitr.gov.ua
про відкриття провадження у справі
06 березня 2025 року Справа № 926/488/25
Суддя Господарського суду Чернівецької області Ковальчук Т.І., розглянувши матеріали за позовною заявою
Товариства з обмеженою відповідальністю “Бізнес Позика», м. Київ,
до Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 , м. Чернівці,
про стягнення заборгованості за кредитним договором в сумі 228006,61 грн.,
Товариство з обмеженою відповідальністю “Бізнес Позика» звернулося до Господарського суду Чернівецької області із позовною заявою до Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 про стягнення заборгованості на суму 228006,61 грн. за кредитним договором № 476205-КС-008 від 09.08.2024, у тому числі 74137,40 грн. коштів кредиту, 150241,21 грн. процентів за користування кредитом і 3628,00 грн. комісії.
Згідно з протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 12.02.2025 позовну заяву ТОВ “Бізнес Позика» передано до провадження судді Ковальчук Т.І.
У зв'язку з тимчасовою непрацездатністю судді Ковальчук Т.І. протягом періоду з 17.02. по 03.03.2025 питання щодо прийнятності позовної заяви розглянуто в перший робочий день після виходу судді на роботу та ухвалою від 04.03.2025 позовну заяву ТОВ “Бізнес Позика» залишено без руху, позивачу встановлено 10-тиденний строк для усунення недоліків позовної заяви, а саме подати докази надіслання копії позовної заяви та копій доданих до неї документів на юридичну адресу відповідача.
05 березня 2025 року ТОВ “Бізнес Позика» подало заяву про усунення недоліків позовної заяви, до якої додані належні докази надіслання копії позовної заяви з додатками відповідачу ФОП ОСОБА_1 .
Розглянувши матеріали позовної заяви ТОВ “Бізнес Позика» та заяву про усунення недоліків, суд встановив, що позовна заява відповідає вимогам статей 162, 164, 172 Господарського процесуального кодексу України. Підстави для її повернення або відмови у відкритті провадження у справі, встановлені Господарським процесуальним кодексом України, відсутні.
За змістом приписів частин 3, 5 статті 12 Господарського процесуального кодексу України для розгляду малозначних справ, справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи, призначене спрощене позовне провадження; для цілей цього Кодексу малозначними справами є, зокрема, справи незначної складності, ціна позову в яких не перевищує п'ятсот розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб (3028,00 грн., ст. 7 Закону України “Про Державний бюджет України на 2025 рік»).
Враховуючи наведені положення ГПК України, ціну позову (яка не перевищує 500 розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб - 1514000,00 грн.), характер спірних правовідносин та предмет доказування, дана справа підлягає розгляду за правилами спрощеного позовного провадження.
На підставі статті 197, частини 5 статті 252 ГПК України суд вважає за необхідне проводити розгляд справи в судовому засіданні з викликом сторін у режимі відеоконференції з представником позивача поза межами приміщення суду з використання власних технічних засобів, враховуючи наявність у позовній заяві відповідного клопотання ТОВ “Бізнес Позика».
У позовній заяві позивач просить витребувати від АТ КБ “Приватбанк» письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:
- підтвердження чи спростування, що держателем банківської картки (особою, на чиє ім'я було емітовано банківську картку) № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ КБ “Приватбанк», є або був ОСОБА_1 (якщо банківська картка вже не обслуговується станом на даний момент, то зазначити період часу, коли вона була активна та використовувалась її держателем);
- прізвище, ім'я, по-батькові отримувача грошових коштів, перерахованих на банківський рахунок, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ КБ “Приватбанк», на яку ТОВ “БІЗПОЗИКА» 09 серпня 2024 р. були перераховані грошові кошти в загальному розмірі 75000,00 грн. (сума кредиту);
- виписку(и) про рух коштів по банківському рахунку, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ КБ “Приватбанк», за період з 09 серпня 2024 р. (видача кредиту) по 15 серпня 2024 р.
На обгрунтування клопотання про витребування доказів позивач зазначив, що вказані докази мають важливе значення для правильного розгляду справи, оскільки можуть підтвердити або спростувати факт отримання відповідачем суми кредиту за договором, однак відповідні відомості становлять банківську таємницю і не можуть бути одержані позивачем самостійно з огляду на норми статей 60, 62 Закону України “Про банки і банківську діяльність».
Розглянувши зазначене клопотання, суд виходить з положень статті 81 Господарського процесуального кодексу України, якою, зокрема, передбачено, що учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом, у клопотанні має бути зазначено: 1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів); 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу; 5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.
Предметом спору, за вирішенням якого позивач звернувся до господарського суду, є стягнення з відповідача заборгованості за кредитом, що за умовами кредитного договору № 476205-КС-008 від 09.08.2024 мав бути наданий на емітовану АТ КБ “Приватбанк» банківську картку № НОМЕР_1 , указану в анкеті клієнта ФОП ОСОБА_1 , через технологічного оператора платіжних послуг ТОВ “Платежі Онлайн».
За такого формату перерахування коштів кредиту суд погоджується з доводами позивача, що він не в змозі надати ані докази, які засвідчують, що держателем зазначеної банківської картки і отримувачем коштів кредиту є саме відповідач, ані докази, які містять інформацію про рух коштів на відповідному банківському рахунку. Такі докази може надати АТ КБ “Приватбанк» - емітент банківської картки і обслуговуючий банк відповідача.
Разом з тим, відповідно до частин 1, 2 статті 60 Закону України “Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів.
Відповідно до пункту 2 частини 1 статті 62 Закону України “Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.
Отже, докази, які просить витребувати позивач, є необхідними для правильного вирішення справи, однак становлять банківську таємницю, і не можуть бути отримані ТОВ “Бізнес Позика» самостійно.
За наведених обставин суд доходить до висновку, що клопотання ТОВ “Бізнес Позика» про витребування доказів належить задовольнити частково з обмеженням строку надання інформації про рух коштів по рахунку за період з 09 серпня 2024 року (дата транзакції з надання кредиту) по 10 серпня 2024 року. Надання виписки про рух грошових коштів за більш тривалий проміжок часу - по 15 серпня 2024 року, призведе до розкриття значно більшого обсягу відомостей, які містять банківську таємницю, щодо відповідача, ніж це необхідно для повного та всебічного розгляду даної справи.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 2, 4, 12, 20, 81, 176, 234, 247, 250 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд
1. Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі.
2. Здійснювати розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження за участю представників сторін.
3. Розгляд справи призначити у судовому засіданні на 10-00 год. 01 квітня 2025 року в режимі відеоконференції з представником ТОВ “Бізнес Позика» поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів.
4. Встановити відповідачу строк упродовж 15 календарних днів з дня отримання даної ухвали для подання до суду:
- відзиву на позовну заяву і доказів на його підтвердження (з наданням доказів надіслання відзиву позивачу);
- заяви із запереченнями про розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження (за наявності);
- інформації про наявність/відсутність електронного кабінету, зареєстрованого в системі “Електронний суд».
5. Роз'яснити відповідачу, що:
- у разі ненадання відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд має право вирішити спір за наявними матеріалами справи (частина 2 статті 178 Господарського процесуального кодексу України);
- якщо докази не можуть бути подані разом з відзивом з об'єктивних причин, відповідач повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу (частини 3, 4 статті 80 Господарського процесуального кодексу України);
- доступ до всіх матеріалів справи в електронному вигляді можливий у системі “Електронний суд» за умови реєстрації електронного кабінету.
6. Встановити позивачу строк для подання відповіді на відзив протягом 5-ти днів з дня отримання відзиву по позов.
7. Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю “Бізнес Позика» про витребування доказів задовольнити частково.
Витребувати у Акціонерного товариства Комерційний банк “Приватбанк» документи, що містять інформацію:
- про підтвердження чи спростування, що держателем банківської картки (особою, на чиє ім'я було емітовано банківську картку) № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ КБ “Приватбанк», є або був ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ). Якщо банківська картка вже не обслуговується станом на даний момент, то зазначити період часу, коли вона була активна та використовувалась її держателем;
- прізвище, ім'я, по-батькові отримувача грошових коштів, перерахованих на банківський рахунок, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ КБ “Приватбанк»;
- виписку(и) про рух коштів по банківському рахунку, який обслуговується за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 , виданої (емітованої) АТ КБ “ПриватБанк», за період з 09 серпня 2024 року по 10 серпня 2024 року.
Витребувані докази АТ КБ “ПриватБанк» слід надати до Господарського суду Чернівецької області у строк до 20 березня 2025 року.
8. При направленні у судове засідання уповноважених представників сторін останнім необхідно мати при собі документи, що підтверджують їх повноваження (стаття 60 Господарського процесуального кодексу України).
9. Повідомити учасників справи про можливість участі в судовому засіданні поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів у порядку, встановленому статтею 197 Господарського процесуального кодексу України.
10. Звернути увагу учасників справи на те, що:
- у разі подання документів (доказів) через канцелярію суду такі подаються в оригіналі або засвідченій копії (кожної сторінки) разом із клопотанням про приєднання зазначених документів до матеріалів справи;
- відповідно до статті 135 Господарського процесуального кодексу України суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу у сумі від одного до десяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, зокрема, за ухилення від вчинення дій, покладених судом на учасника судового процесу.9. При направленні у судове засідання уповноважених представників сторін останнім необхідно мати при собі документи, що підтверджують їх повноваження (стаття 60 Господарського процесуального кодексу України);
- інформацію по справі, що розглядається можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://cv.arbitr.gov.ua/sud5027/.
Суддя Т. Ковальчук