Справа № 357/2924/25
1-кс/357/398/25
05 березня 2025 року Слідчий суддя Білоцерківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 при секретарі судового засідання ОСОБА_2 розглянувши в відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Біла Церква клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загально кримінальної спрямованості слідчого відділення Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю по матеріалам кримінального провадження №12025111030000372 від 06.02.2025 року за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-
04.03.2025 до Бліоцерківського міськрайонного суду Київської області в провадженні слідчого судді ОСОБА_1 надійшло клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загально кримінальної спрямованості слідчого відділення Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 погоджене прокурором Білоцерківської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю по матеріалам кримінального провадження №12025111030000372 від 06.02.2025 року за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, вмотивоване наступним.
Встановлено, що 06.02.2025 до ЧЧ Білоцерківського РУП надійшло повідомлення від ОСОБА_5 , про те, що 03.02.2025 період часу з 15 год. 19 хв. по 21 год. 21 хв. в телефонному месенджері «Telegram», вона перейшла за посиланням « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ІНФОРМАЦІЯ_2 після чого, шляхом обману, шляхом незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки, невідома особа заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 які було перераховано на « ОСОБА_6 , KYIV», чим завдала останній матеріального збитку на загальну суму 38000 грн. 07.02.2025 було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила, що вона являється користувачем банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та має банківські рахунки, НОМЕР_1 (пенсійна картка) та НОМЕР_1 (валютна картка), які мають рахунки картка для та виплат НОМЕР_2 . Вказаними банківськими картками вона користувалася на постійній основі та здійснювала розрахунку з метою забезпечення своїх потреб. 03.02.2025 близько о 13 год. виявила у соціальній мережі «Facebook» оголошения про можливість отримання фінансової допомоги від міжнародних організацій. Під вказаним оголошення було відповідне посилання по якому вона перейшла, де відкрився сайт на якому ввела свій мобільний телефон. Після чого, її одразу надійшов дзвінок в месенджері «Telegram», a саме від користувача з ім'ям «Оператор Виплат від ІНФОРМАЦІЯ_1 », номер якого був відсутній. В ході розмови, невідома особа чоловічої статі назвався ОСОБА_7 та пояснив, що допоможе подати заявку для отримання виплати. Крім цього, від вказаного користувача її надійшло посилання на завантаження мобільного додатку «Допомага 24» після завантаження якої ОСОБА_7 консультував її як здійснити авторизацію та подати заявку. Також, зайшовши до вказаного додатку ОСОБА_7 попросив натиснути відповідну графу, після якої на екрані заявився текст «Зарахування коштів, на протязі 15 хв. не користуйтеся телефоном». Після спливу часу вона одразу зайшла до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » де транзакції на рахунку НОМЕР_1 , а саме: 03.02.2025 (15:20) операція «На свою картку НОМЕР_3 », сума операції 3 417,09 UAH; 03.02.2025 (15:19) операція «ОСОБА_6 KYIV», сума операції 24 366, 23 UAH. Крім цього, на іншому рахунку НОМЕР_2 також були здійснені транзакції, а саме: 03.02.2025 (19:15) операція «Зі своє картки НОМЕР_6», сума операції - 3 417,09 UAH; 03.02.2025 (19:15) операція «На свою картку НОМЕР_7», сума операції 3 517, 59 UAH. UAH; 03.02.2025 (21:05) операція «ОСОБА_11.», сума операції - 6 966,00 Також, на рахунку НОМЕР_1 було здійснено п'ять транзакцій, а саме: - 03.02.2025 (21:21) операція «На картку», сума операції 6 331,50 UAH. Крім цього, після виявлення вказаних транзакцій у її автоматично видалився додаток через який на її думку невідомі особи отримали доступ до телефону та додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Невідома особа заволоділа належними її грошовими коштами у розмірі 38 000 гривень. На підставі вищевикладеного, в органу досудового розслідування виникає необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, а саме до банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_2 потерпілої ОСОБА_5 , що перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , з метою отримання: належним чином посвідчені копії документів щодо видачі клієнту банку - громадянину України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , банківських рахунків АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " за номерами НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , в тому числі, анкети-заявки, договорів, угод на відкриття вище вказаному клієнту вище вказаної банківської картки; відомостей щодо реєстрації користувачеві - клієнту АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", громадянину ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , облікового запису в усіх автоматизованих інформаційних системах банку із фінансовим номером « НОМЕР_5 » призначених для віддаленого управління рахунками клієнта, в тому числі, картковими рахунками, із зазначенням дати та часу реєстрації вище вказаного користувача, відомостей щодо фінансового номеру телефону вище вказаного користувача; належним чином посвідчених копій документів, які визначають положення про автоматизовану інформаційну систему АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", призначену для віддаленого керування рахунками користувача - клієнта банку - фізичної особи; належним чином посвідчених копій документів, які визначають правила користування користувачем - клієнтом банку мобільних додатків
АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", призначених для віддаленого керування рахунками, картковими рахунками користувача в мережі Інтернет із здійснення розрахунків в електронному вигляді; відомостей щодо дати, часу автентифікації та авторизації користувача - потерпілої в кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , в обліковому записі автоматизованої інформаційної системи АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " із віддаленого керування рахунками, картковими рахунками клієнта банку з фінансовим номером « НОМЕР_5 » за період часу з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025 із обов'язковим наданням відомостей щодо дати та точного часу під час кожної авторизації вище вказаного користувача, відомостей щодо ІР-адреси користувача, відомостей щодо номеру порту веб-ресурсу, відомостей щодо МАС-адреси кінцевого комп'ютерного обладнання користувача, відомостей щодо встановленої на обладнанні операційної системи, версії веб-браузера, а також найменування встановленої версії мобільного додатку, що використовувався під час всіх авторизованих входів за вище вказаний період часу; відомостей щодо руху коштів по картковому рахунку клієнта АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , за номерами рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_2 за період часу з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025 із обов'язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції; відомостей щодо руху коштів по всім іншим картковим рахункам, в тому числі, кредитним картками клієнта АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , за період часу з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025 із обов'язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції; відомостей щодо сформованих в автоматизованій інформаційній системі банку, призначених для віддаленого управління рахунками клієнта - фізичної особи АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " електронних документів на переказ, на підставі яких у період часу з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025 від імені клієнта банку - громадянина України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , надано АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " розпорядження здійснити платіжні видаткові операції по всім картковим рахункам потерпілого, із наданням належним чином посвідчених копій таких документів (платіжних доручень, квитанцій тощо); відомостей щодо зміни паролів доступу до облікового запису потерпілого в кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , в автоматизованих інформаційних системах АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " за період з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025; отримання інформації з приводу місць зняття грошових коштів із зазначеного рахунку, а також до фото, відеоматеріалів, що наявні у розпорядженні банків, де зображено особу, що відкривала банківський рахунок в момент відкриття, фото-, відео матеріали де зображено особу, що здійснювала зняття коштів (у кількості що відповідає кількості операцій зі зняття готівкових коштів, враховуючи операції з перевірки балансу на рахунку), а також до відомостей щодо користування послугами веб-банкінгу, в тому числі до інформації щодо IP-адрес, які використовувалися для авторизації та користування вказаним сервісом, номерів сім-карток, які прив'язувалися до карткового рахунку, з можливістю вилучення копій вказаних документів, в тому числі електронних копій фото-відеоматеріалів.
В судове засідання слідчий не зявилась, надала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити за викладених у ньому обставин. З огляду на викладене, слідчим суддею неявка слідчого в судове засідання визнана з поважних причин.
Згідно з ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось, у зв'язку з неприбуттям в судове засідання всіх учасників, які беруть участь у судовому провадженні.
Клопотання слідчого розглядається відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи про тимчасовий доступ до яких клопоче старший слідчий.
Слідчий суддя, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню за наступних підстав.
Слідчим відділом Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні з № 12025111030000372, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06.02.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Процесуальне керівництво у даному кримінальному провадженні у відповідності до ст. 36, 37 КПК України здійснюється прокурорами Білоцерківської окружної прокуратури Київської області у складі: прокурора Білоцерківської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 (старший групи), прокурора Білоцерківської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_8 , прокурора Білоцерківської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_9 .
Досудове розслідування вказаного кримінального провадження відповідно до ст. ст. 39, 214 КПК України доручено слідчому відділення розслідування злочинів загально кримінальної спрямованості слідчого відділення Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області капітану поліції ОСОБА_3 .
Разом з тим, з клопотання вбачається, що сторона кримінального провадження просить про надання тимчасового доступу до речей і документів, які підпадають під визначення охоронюваної законом таємниці.
Також, згідно зі ст. 162 КПК України, документи, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (ЄРДПОУ НОМЕР_4 ) містять охоронювану законом комерційну та банківську таємницю, що обмежує здатність отримання такої інформації, так як порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» у відповідності з якою запитувана інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх ( здійснити їх виїмку).
Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
У матеріалах кримінального провадження вбачається достатньо підстав вважати, що інших способів, визначених кримінальним процесуальним законодавством, ніж як отримання дозволу слідчого судді на тимчасовий доступ до речей та документів та можливість отримання оригіналів документів, які знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з можливістю їх вилучення, у органу досудового розслідування немає.
Потреба вилучення оригіналів документів полягає у необхідності призначення та проведення відповідних експертиз (почеркознавчої та комплексної будівельно-технічної та економічної експертиз), об'єктом дослідження яких будуть документи, що знаходяться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».
Тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження, передбачений ст. 131 ч. 2 п. 5 КПК України, органом досудового слідства доведено необхідність застосування цього заходу, що передбачено ст.132 КПК України.
Отже, вищевказані обставини є достатніми підставами, передбаченими ч. 6, ч. 7 ст. 163 КПК України, для постановлення ухвали про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю та доведена необхідність їх вилучення, оскільки таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів та виконання вимог ч. 3 ст. 99 КПК України, згідно якої сторона кримінального провадження зобов'язана надати суду оригінал документа. Оригіналом документа є сам документ, а оригіналом електронного документа - його відображення, якому надається таке ж значення, як документу,
Керуючись п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» ст. 131 ч. 2 п. 5, 132, 159, 163 - 164 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загально кримінальної спрямованості слідчого відділення Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю по матеріалам кримінального провадження №12025111030000372 від 06.02.2025 року за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України- задовольнити.
Надати слідчому відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київські області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025111030000372 від 06.02.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , щодо банківських рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_2 : належним чином посвідчені копії документів щодо видачі клієнту банку - громадянину України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , банківських рахунків АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " за номерами НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , в тому числі, анкети-заявки, договорів, угод на відкриття вище вказаному клієнту вище вказаної банківської картки; відомостей щодо реєстрації користувачеві - клієнту АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", громадянину ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , облікового запису в усіх автоматизованих інформаційних системах банку із фінансовим номером « НОМЕР_5 » призначених для віддаленого управління рахунками клієнта, в тому числі, картковими рахунками, із зазначенням дати та часу реєстрації вище вказаного користувача, відомостей щодо фінансового номеру телефону вище вказаного користувача;належним чином посвідчених копій документів, які визначають положення про автоматизовану інформаційну систему АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", призначену для віддаленого керування рахунками користувача - клієнта банку - фізичної особи; належним чином посвідчених копій документів, які визначають правила користування користувачем - клієнтом банку мобільних додатків АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 ", призначених для віддаленого керування рахунками, картковими рахунками користувача в мережі Інтернет із здійснення розрахунків в електронному вигляді; відомостей щодо дати, часу автентифікації та авторизації користувача - потерпілої в кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , в обліковому записі автоматизованої інформаційної системи АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " із віддаленого керування рахунками, картковими рахунками клієнта банку з фінансовим номером « НОМЕР_5 » за період часу з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025 із обов'язковим наданням відомостей щодо дати та точного часу під час кожної авторизації вище вказаного користувача, відомостей щодо ІР-адреси користувача, відомостей щодо номеру порту веб-ресурсу, відомостей щодо МАС-адреси кінцевого комп'ютерного обладнання користувача, відомостей щодо встановленої на обладнанні операційної системи, версії веб-браузера, а також найменування встановленої версії мобільного додатку, що використовувався під час всіх авторизованих входів за вище вказаний період часу; відомостей щодо руху коштів по картковому рахунку клієнта АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , за номерами рахунків НОМЕР_1 , НОМЕР_2 за період часу з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025 із обов'язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції; відомостей щодо руху коштів по всім іншим картковим рахункам, в тому числі, кредитним картками клієнта АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , за період часу з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025 із обов'язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції; відомостей щодо сформованих в автоматизованій інформаційній системі банку, призначених для віддаленого управління рахунками клієнта - фізичної особи АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " електронних документів на переказ, на підставі яких у період часу з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025 від імені клієнта банку - громадянина України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , надано АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " розпорядження здійснити платіжні видаткові операції по всім картковим рахункам потерпілого, із наданням належним чином посвідчених копій таких документів (платіжних доручень, квитанцій тощо); відомостей щодо зміни паролів доступу до облікового запису потерпілого в кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , в автоматизованих інформаційних системах АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " за період з 00:00 години 01.02.2025 по 24:00 годину 05.02.2025; отримання інформації з приводу місць зняття грошових коштів із зазначеного рахунку, а також до фото, відеоматеріалів, що наявні у розпорядженні банків, де зображено особу, що відкривала банківський рахунок в момент відкриття, фото-, відео матеріали де зображено особу, що здійснювала зняття коштів (у кількості що відповідає кількості операцій зі зняття готівкових коштів, враховуючи операції з перевірки балансу на рахунку), а також до відомостей щодо користування послугами веб-банкінгу, в тому числі до інформації щодо IP-адрес, які використовувалися для авторизації та користування вказаним сервісом, номерів сім-карток, які прив'язувалися до карткового рахунку, з можливістю вилучення копій вказаних документів, в тому числі електронних копій фото-відеоматеріалів.
Зобов'язати посадових осіб АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), надати дозвіл на вилучення вищезазначеного, шляхом виготовлення відповідних копій паперових документів, копіювання та запису фото-відео матеріалів на оптичні носії.
Строк дії зазначеної ухвали 1 (один) місяць з дня її постановлення, тобто до 05.04.2025.
Відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, має право надати дозвіл на проведення обшуку.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя:ОСОБА_10