Справа № 643/3220/25
Провадження № 2/643/2675/25
04.03.2025
04 березня 2025 року м. Харків
Московський районний суд м. Харкова у складі
головуючого судді Сугачової О.О.,
розглянувши у порядку спрощеного позовного провадження клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» - Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів,
встановив:
У провадженні Московського районного суду м. Харкова перебуває цивільна справа за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» - Тараненко А.І. разом із позовною заявою подав письмове клопотання про витребування доказів, яким просить витребувати у Акціонерного товариства «Креді Агріколь Банк» таку інформацію: чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка № 5167-59XX-XXXX-1023? інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 25.01.2022 - 30.01.2023 у сумі 29 900,00 грн, (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 0701E354-F6B7-49D1-92D9-240709CDC620 від 25.01.2022); чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - картка № НОМЕР_5 -XXXX-1023 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок - картка № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 25.01.2022 - 30.01.2023 у сумі 29 900,00 грн, (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 0701E354-F6B7-49D1-92D9-240709CDC620 від 25.01.2022).
Обґрунтовуючи вимоги клопотання, представник позивача зазначає, що отримання витребуваних доказів позивачем самостійно є неможливим, так як така інформація, дані та докази відносяться до конфіденційної інформації, яка охороняється законом та доступ до неї обмежений, є банківською таємницею та персональними даними про особу.
Суд, перевіривши матеріали справи, вивчивши доводи заявленого клопотання, вважає його таким, що підлягає задоволенню, виходячи із такого.
Відповідно до правил ч. 1 ст. 84 Цивільного процесуального кодексу України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Відповідно до ст. 76 Цивільного процесуального кодексу України, доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами, висновками експертів, показаннями свідків.
Відповідно до ч. 1 ст. 77 Цивільного процесуального кодексу України, належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.
Відповідно до ст. 79 Цивільного процесуального кодексу України достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи.
Достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмету доказування.
Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.
За приписами п. 1, п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи; за рішенням суду.
Так, із змісту позовної заяви вбачається, що його предметом є стягнення грошових коштів.
Інформація по рахункам відкритим в АТ «Креді Агріколь Банк» відноситься до відомостей, що становлять банківську таємницю.
Беручи до уваги, що в силу ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказані вище відомості не можуть бути отримані позивачем самостійно та надані ним до суду, вказані докази слід витребувати ухвалою суду.
Отже, суд дійшов висновку, що для повного та всебічного розгляду справи суду необхідні вказані вище відомості, що становлять банківську таємницю, а тому клопотання підлягає задоволенню.
На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 76-79, 84, 258-261 Цивільного процесуального кодексу України, суд
постановив:
Задовольнити клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» - Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів.
Витребувати у Акціонерного товариства «Креді Агріколь Банк» таку інформацію:
-чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка № 5167-59XX-XXXX-1023?
-інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 25.01.2022 - 30.01.2023 у сумі 29 900,00 грн, (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 0701E354-F6B7-49D1-92D9-240709CDC620 від 25.01.2022);
-чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - картка № НОМЕР_5 -XXXX-1023 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 )?;
-первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок - картка № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 25.01.2022 - 30.01.2023 у сумі 29 900,00 грн, (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 0701E354-F6B7-49D1-92D9-240709CDC620 від 25.01.2022)
Виконання ухвали покласти на керівництво Акціонерного товариства «Креді Агріколь Банк» ( 01024, м. Київ, вул. Євгена Чикаленка, б. 42/4).
Витребувану інформацію надати невідкладно.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя О.О. Сугачова