справа № 361/688/25
провадження № 1-кс/361/370/25
28.02.2025 м. Бровари
Слідчий суддя Броварського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 ,
за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши в судовому засіданні клопотання слідчого слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025111130000053 від 09.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-
До слідчого судді Броварського міськрайонного суду Київської області надійшло дане клопотання із якого вбачається, що слідчим відділом Броварського РУП ГУНП в Київській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025111130000053 від 09.01.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, під час якого встановлено, що 30.11.2024 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в додатку «Телеграм» акаунт “Sense Bank чат-бот», “Sense Bank Manager» зателефонувала особа чоловічої статі, який представився працівником «Сенс банку». В ході спілкуванням, шляхом обману, особа заволоділа конфіденційною інформацією, за допомогою якої змінила пароль та увійшла в мобільний додаток банку. Після чого, відкрила кредитну картку «Visa Platinum» № НОМЕР_1 , на яку були зараховані 13 662 грн., за здійснений онлайн-продаж 330 USD з валютної картки НОМЕР_2 . З картки № НОМЕР_1 особа здійснила переказ грошових коштів на картку «Піреус Банк» № НОМЕР_3 в сумі 13 500 грн.
У ході досудового розслідування було допитано в якості потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила, що 30.11.2024 вирішила звернутися за допомого для вирішення питань з смс-повідомленнями з приводу банківських комісій до «Sense Bank» за допомогою месенджеру «Telegram». Для цього, у пошуку в месенджері «Telegram» ввела «Sense Bank чат-бот» та перейшла за першим посиланням на чат-бот. Після цього, виклала обставини проблеми в чат-боті, на що відразу шляхом телефонних викликів зі мною зв'язався чоловік, який представився працівником підтримки «Сенс Банку» для вирішення мого питання щодо того, чому цей банк списує з мене кошти за SMS-інформування про здійснені операції (яких не було, як і інформування), хоч в налаштуваннях мобільного додатку вибрала інформування за допомогою push-повідомлень. Цей чоловік спілкувався за допомогою тих же слів, інтонацій та прийомів, які використовують працівники справжньої клієнтської підтримки «Сенс Банку». В ході спілкування, шляхом введення в оману, залякування блокуванням картки, психологічного тиску та неодноразових дзвінків, обґрунтованих нібито необхідністю підтримки партнерських відносин між банком та клієнтами, отримав інформацію, яка дозволила йому змінити пароль та увійти в мобільний додаток (персональний кабінет) в «Сенс Банку». В ньому він відкрив кредитну карту в гривнях Visa Platinum № НОМЕР_4 , на яку були зараховані 13 662 грн. за здійснену ним онлайн-продаж 330 USD з валютної карти НОМЕР_2 . Після цього, з картки Visa Platinum № НОМЕР_4 він перевів 13 500 грн. на картку «Піреус Банку» № НОМЕР_3 . Окрім того, він уклав з «Сенс Банком» договір на отримання споживчого кредиту (відновлювальної кредитної лінії) на суму (з кредитним лімітом) до 50 000 грн., до якого була випущена вищезазначена кредитна картка. На момент її випуску сума встановленої кредитної лінії становила 0 грн, тому згідно запевнень клієнтської підтримки 30.11.2024 та працівника відділення № 1 «Сенс Банку» в м. Бровари, 02.12.2024 кредитні кошти шахраєм не отримувались і не використовувались. Договори про оформлення споживчого кредиту та випуск кредитної карти надійшли на адресу електронної пошти. Доступу до пошти шахрай не мав, однак він отримав доступ до акаунту в месенджері «Telegram» і розіслав знайомим та близьким людям шахрайські прохання надіслати (зайняти) кошти на картку «Сенс банку». Ця його спроба була невдалою, оскільки вдалось відновити контроль над акаунтом в месенджері «Telegram» і повідомити вищезазначених осіб про злам акаунту в зазначеному месенджері. Деталі вищезазначених шахрайських дій та операцій розкриваються та підтверджуються скріншотами спілкування в месенджері «Telegram» та push-повідомлень, що надходили на телефон. При реагуванні на ці шахрайські дії клієнтська підтримка «Сенс Банку» по телефонній лінії НОМЕР_5 заблокувала всі картки та вхід в мобільний додаток, а ОСОБА_5 з міркувань безпеки видалила з телефону та заблокувала “Sense Bank чат-бот», а також чат з шахраєм “Sense Bank Manager», перед цим, зберегла скріншоти з них.
13.02.2025 на підставі ухвали Броварського міськрайонного суду Київської області від 23.01.2025 проведено тимчасовий доступ до речей і документів, які перебували у володінні посадових осіб АТ «ПІРЕУС БАНК МКБ», під час проведення якого вилучено: супровідний лист № 2997/02-25БТ від 05.02.2025; рух коштів; анкету-заяву, копію паспорту, фото.
Відповідно до анкети-заяви та паспорта гр. України, банківська картка АТ «ПІРЕУС БАНК МКБ» № НОМЕР_3 була відкрита 28.11.2024 на ім'я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_6 , паспорт гр. України № НОМЕР_7 виданий 14.03.2024 органом 5312, місце реєстрації та проживання: АДРЕСА_1 , адреса електронної пошти: ІНФОРМАЦІЯ_3 , фінансовий номер: НОМЕР_8 .
Відповідно до виписки з рахунку клієнта, 30.11.2024 на банківську картку № НОМЕР_3 відбулось зарахування переказу від ОСОБА_7 (потерпіла) в сумі 13 500 грн. Після чого, 30.11.2024 відбувався переказ з картки на картку в сумі 13 433 грн.
Відповідно до супровідного листа № 2997/02-25БТ від 05.02.2025, номер телефону наданий при відкритті рахунку: НОМЕР_9 . 30.11.2024 о 16:40 з банківської картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_6 , було здійснено переказ грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_10 в сумі 13 300 грн.
З метою встановлення всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, а також підтвердження факту перерахунку грошових коштів, подальшого їх використання, органу досудового розслідування необхідно отримати тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять банківську таємницю і знаходяться у АТ КБ «Приватбанк», за адресою: 01001, м. Київ, пров. Музейний, 10, щодо руху коштів по рахункам із зазначенням сум та призначень здійснених платежів чи зарахувань на картковий рахунок і документів, що стали підставою для здійснення цих платежів чи зарахувань, встановлення персональних даних, тобто повні анкетні дані власника банківської картки АТ КБ «Приват Банк» НОМЕР_10 , має виняткове значення для даного кримінального провадження.
За допомогою вказаної інформації можна встановити відомості, які мають значення для кримінального провадження, які самостійно, а також у сукупності із іншими доказами будуть мати суттєве значення для з'ясування обставин кримінального правопорушення, встановити осіб, які причетні до шахрайських дій, а тому отримати вказані відомості в інший спосіб на даному етапі досудового розслідування неможливо.
У судове засідання слідчий не з'явився, про час і місце розгляду повідомлявся належним чином, подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність.
Представник АТ КБ «Приватбанк» в судове засідання не з'явився, про час і місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином, заяви, клопотання або письмові заперечення не були подані, про причини неявки до суду не повідомлено.
Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні, якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Статтею 22 КПК України передбачено, що кримінальне провадження здійснюється на основі змагальності, що передбачає самостійне обстоювання стороною обвинувачення і стороною захисту їхніх правових позицій, прав, свобод і законних інтересів засобами, передбаченими цим Кодексом. Сторони кримінального провадження мають рівні права на збирання та подання до суду речей, документів, інших доказів, клопотань, скарг, а також на реалізацію інших процесуальних прав, передбачених цим Кодексом.
Відповідно до ч. 1 ст. 26 КПК України сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та спосіб, передбачених цим Кодексом.
Зважаючи на ці положення закону та враховуючи принцип диспозитивності, суд визнав можливим прийняти рішення по суті клопотання у відсутність не з'явившихся осіб, на підставі наданих доказів.
Фіксування за допомогою технічних засобів за правилами ч. 4 ст. 107 КПК України не здійснюється.
Дослідивши матеріали клопотання, якими слідчий обґрунтовує свої доводи, слідчий суддя встановив наступне.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Частиною 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Згідно положень ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, а інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається на письмову вимогу суду або за рішенням суду.
Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Абзацом 1 ч. 6 ст.163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Копіями документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР № 12025111130000053 від 09.01.2025 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України, протоколом допиту потерпілої про вчинення відносно неї шахрайських дій невстановленою особою, протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 13.02.2025, випискою з рахунка клієнта та іншими матеріалами, підтверджується, що порушено кримінальне провадження і проводиться досудове розслідування по факту заволодіння невстановленою особою шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки грошовими коштами з банківської картки, яка належить ОСОБА_5 , чим завдано їй матеріальної шкоди.
За таких обставин, слідчий суддя вважає, що на виконання вимог ч. 5 ч. 6 ст. 163 КПК України сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані в клопотанні речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні АТ КБ «Приватбанк», самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; відомості, що містяться в цих речах і документах, можуть бути використані як докази, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, а тому клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159, 160, 162-166 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл слідчим слідчої групи по кримінальному провадженню № 12025111130000053 від 09 січня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, а саме: слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області капітану поліції ОСОБА_8 , т.в.о. слідчого слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області рядовому поліції ОСОБА_9 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області капітану поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області майору поліції ОСОБА_13 , слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_14 , слідчому слідчого відділу Броварського РУП ГУНП в Київській області капралу поліції ОСОБА_15 , на тимчасовий доступ - до речей та документів, з можливістю їх вилучення, з метою використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених документах та неможливості іншими способами довести обставини кримінального провадження, що перебувають у приміщенні АТ КБ «Приватбанк», яке розташоване за адресою: 01001, м. Київ, пров. Музейний, 10, а саме:
- відомості про власника банківської картки АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_10 , а саме повні анкетні дані та паспортні дані особи;
- рух коштів на банківській картці АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_10 , за період часу з 00:00 години 01.11.2024 року по теперішній час (до моменту здійснення тимчасового доступу (виїмки);
- відомостей по банківських картках на які було здійснено переказ грошових коштів з банківської картки АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_10 , за період часу з 00:00 години 01.11.2024 року по теперішній час (до моменту здійснення тимчасового доступу (виїмки);
- виписки по платіжним (кредитним) карткам, які емітовано до банківської картки АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_10 , в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);
- надати інформацію, щодо залишку коштів на банківській картці АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_10 , на день виконання ухвали, у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв'язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, а також якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;
- у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток, які емітовано до банківської картки АТ КБ «Приват Банк» № НОМЕР_10 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 00:00 години 01.11.2024 року по теперішній час (до моменту здійснення тимчасового доступу (виїмки).
Строк дії даної ухвали встановити по 31.03.2025 включно.
Роз?яснити особі, яка зазначена в ухвалі суду про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред?являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення судом, вилучити їх.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження.
Ухвалу виготовлено в двох примірниках, один із яких разом із копією даної ухвали видається суб?єкту звернення.
Слідчий суддя ОСОБА_1