Справа № 180/262/25
1-кс/180/58/25
18 лютого 2025 р.
Слідчий суддя Марганецького міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з секретарем судового засідання ОСОБА_2 , розглянувшиклопотання слідчого СВ ВП № 1 Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання дозвілу на тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом (банківську) таємницю, та їх вилучення, подане в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024041330000325 від 29.07.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,
До слідчого судді Марганецького міського суду Дніпропетровськї області надійшло клопотання про надання дозвілу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю, в рамках кримінального провадження № 12024041330000325 від 29.07.2024 рокуза ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.
У клопотанні зазначено, що з 20.07.2024 по 21.07.2024 невстановлена особа шляхом шахрайських дій заволоділа грошовими коштами в сумі 4801 грн. 85 коп. з кредитної картки, відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) на ім'я ОСОБА_5 .
В ході досудового розслідування допитана потерпіла ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка вказала, що відкрита на її ім?я в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » банківська картка (кредитна) № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), прив?язана до її мобільного телефону № НОМЕР_3 . На цей номер 20.07.2024 їй зателефонували, а коли вона відповіла, їй повідомили, що її акаунт заблоковано, і щоб підтвердити блокування, треба натиснути «0», що вона й зробила. Наступного дня вона виявила, що на її ім'я була оформлена кредитна картка з кредитним лімітом 5000 грн., які в подальшому були переведені невідомою особою. Вона особисто нову кредитну картку з лімітом 5000 грн. не оформляла.
Згідно виписки з банківського рахунку потерпілої, в період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024 годині з банківської картки № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ), відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », були перераховані грошові кошти в розмірі сумі 4801 грн. 85 коп..
Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановления обставин вчинення кримінального правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.
Окрім того, отримані у зв'язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.
В судове засідання слідчий не прибула. Прокурор надала заяву, в якій просила розглянути клопотання без її участі та без участі слідчого і задовольнити.
Неявка слідчого та прокурора не перешкоджає розгляду клопотання, тому на підставі ч.4 ст.107 КПК України фіксування судового процесу за допомогою технічних засобів не проводиться.
Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до такого.
Так, згідно зі ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.
Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 року інформація відносно фізичних осіб розкривається банками відповідним державним органам лише в двох випадках: з письмового дозволу власника цієї інформації або за рішенням суду.
Статтею 163 ч.5 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Крім того, як вбачається з ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Зважаючи та те, що матеріалами кримінального провадження, долученими слідчим до клопотання, доведено наявність підстав, визначених в ч.5, ч.6 ст.163 КПК України, інших способів довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, на даний час немає, тому слідчому слід надати (забезпечити) тимчасовий доступ до зазначених в клопотанні документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Враховуючи викладене, керуючись ст.ст.159-166, 309 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити.
Надати слідчим СВ ВП № 1 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області:
- капітану поліції ОСОБА_3 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6
тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх копій або виготовити на паперовому чи електронному носії, а саме:
1.1. Всієї інформації про пристрої, за допомогою яких здійснювалася авторизація, зміни облікових клієнтських даних чи інші операції з клієнт-банкінгом з зазначенням ідентифікатору пристрою, дати, часу, геолокації, ІР адреси та типу операції по платіжною карткою № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ).
1.2. Виписки до платіжної картки № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) з розшифруванням повних даних контрагентів за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024.
1.3. Інформацію стосовно зняття грошових коштів з платіжної картки № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) y банкоматах чи касах банку з зазначенням: дати операції, часу, суми, номеру банкомату, адреси банкомату за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.4. Інформацію стосовно зняття грошових коштів з платіжної картоки № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) y банкоматах чи касах інших банків з зазначенням: дати операції, часу, суми, номеру банкомату, адреси банкомату, банку (якому належить банкомат чи каса) за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.5. Фото (відеоматеріали) з камер спостережения банкоматів чи відділень банку за усіма зняттями (обготівковуванням) грошових коштів з часовим проміжком: 5 хвилин до операції та 5 хвилин після операції по платіжній картці № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.6. Інформацію стосовно переказів грошових коштів на платіжні картки банку з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, ідентифікатору пристрою, ІР-адреси, номера платіжної картки (на яку здійснено переказ) по платіжній картці № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.7. Інформацію стосовно переказів грошових коштів з платіжної картки № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) на інші платіжні картки з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, ідентифікатору пристрою, ІР-адреси, номера платіжної картки (на яку здійснено переказ), назву банку емітенту (на який здійснено переказ) за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.8. Інформацію стосовно переказів грошових коштів з інших платіжних карток на платіжнц карткц № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, номера платіжної картки (з якої здійснювався переказ, поповнення) за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.9. Інформацію стосовно переказів грошових коштів з інших банків на платіжну картку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, номера платіжної картки (з якої здійснювався переказ, поповнення) за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.10. Інформацію стосовно переказів грошових коштів на рахунки банку (або інших банків) з зазначенням контрагентів, дати, часу, суми, ідентифікатору пристрою, ІР адреси, номера рахунку (на який здійснено переказ), назву банку (на який здійснено переказ) з платіжної картки № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.11. Інформацію стосовно грошових переказів на користь інших осіб з зазначенням дати, часу, суми, номеру терміналу, адреси терміналу, ідентифікатора банку еквайера, назви банку (в мережі якого проводились операції) по платіжній картці № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.12. Інформацію стосовно поповнень та переказів грошових коштів на мобільні номери з зазначенням дати, часу, суми, номеру мобільного номеру по платіжній картці № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) за період часу з 20.07.2024 по 21.07.2024;
1.13. Інформацію стосовно власника платіжної картці № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (анкетна заява, фінансовий номер, фотознімок з карткою).
Вказану інформацію надати в письмовому вигляді або на електронному носії інформації.
Роз'яснити АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення речей і документів із зазначеною інформацією.
Встановити строк дії ухвали - 30 днів з дня її постановлення.
Відповідно до частини 2 статті 165 Кримінального процесуального кодексу України, оригінал ухвали та її копія надані слідчому для пред'явлення та вручення володільцю речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1