Справа №:755/1412/25
Провадження №: 1-кс/755/427/25
"07" лютого 2025 р. слідча суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , секретар судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12023161200000074 від 08.02.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,
слідча СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 за погодженням прокурора Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , звернулась з клопотанням про надання тимчасового доступу до документів , що містять відомості, які становлять банківську таємницю, та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Мотивуючи клопотання, слідча посилається на те, що за підслідністю до слідчого відділу Дніпровського управління поліції ГУНП у м. Києві надійшли матеріали кримінального провадження, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12023161200000074 від 08.02.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 07.02.2023 до чергової частини ВП №4 ОРУП №2 ГУ НП в Одеській області надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що невстановлена особа шахрайськими діями із застосуванням електронних носіїв, використовуючи банківську картку « НОМЕР_1 » на яку було здійснено переказ грошових коштів з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », яка належить ОСОБА_5 . Внаслідок чого ОСОБА_5 спричинено матеріальний збиток на загальну суму 30 000 грн (ЄО№457).
Потерпілий ОСОБА_5 повідомив, що 07.02.2023 перебуваючи на території військової частини, приблизно о 16 год на мобільний додаток «Вайбер» встановлений на мобільному телефоні отримав смс-повідомлення про нарахування заробітної плати у сумі 30 000 грн на банківську карту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ), яка належить останньому. Після цього ОСОБА_5 , вирішив перевести вказану суму грошей на іншу банківську карту « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 , яка належить останньому для більш зручного користування картою « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Для цього потерпілий знайшов у знайдений ним чат-бот « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у месенджері «Телеграм» - ІНФОРМАЦІЯ_5 , яке вважав надійним та реальним для пересилання грошових коштів на карту « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оскільки у на картці « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлений ліміт по переказах, де ввів свої анкетні дані, а саме: номер мобільного - НОМЕР_4 , останні 4 цифри банківської карти, пароль від мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - НОМЕР_5 .
Після чого, сторінка бота перестала функціонувати та на мобільний номер надійшло смс-повідомлення про транзакції з банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , а саме перекази у сумі 28 000 грн, та у сумі 2 000 грн на невідомі рахунки. Тобто, невстановлена досудовим розслідуванням особа, шахрайським шляхом за допомогою електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами на загальну суму 30 000 грн, які належать ОСОБА_5 . Далі, потерпілий звернувся для написання заяви до поліції та долучив до матеріалів виписку з « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про здійснені транзакції. Згідно виписки з відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлено, що:
07.02.2023 о 16 год. 36 хв. з карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_6 здійснено переказ коштів з рахунку через ІНФОРМАЦІЯ_6 НОМЕР_7 у сумі 28 000 грн;
07.02.2023 о 16 год. 36 хв. з карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_6 здійснено переказ коштів з рахунку через ІНФОРМАЦІЯ_6 НОМЕР_8 у сумі 2 000 грн;
Далі, на виконання доручення слідчого СВВП №4 ОРУП №2 ГУНП в Одеській області від 12.04.2024 з метою встановлення осіб, причетних до вчинення вказаного кримінального правопорушення надійшов рапорт інспектора 2-го відділу управління протидії кіберзлочинам в Одеській області ДКП НПУ, в якому вказано, що під час виконання доручення слідчого отримано інформацію про те, що особа яка причетна до вчинення даного злочину перерахувала грошові кошти у сумі 30 000 гривень, які належать потерпілому ОСОБА_5 на банківський картковий рахунок емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_9 та в подальшому встановлено, що зняття готівки з вищезазначеної банківської картки відбувалась за адресою: АДРЕСА_1 .
Внаслідок чого, прокурором Доброславської окружної прокуратури Одеської області винесено постанову про визначення підслідності за Дніпровським УП ГУНП у м. Києві та направлено матеріали кримінального провадження для здійснення досудового розслідування.
На підставі викладеного, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні банківської установи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_10 місце розташування юридичної особи АДРЕСА_2 і стосуються відкриття та обслуговування банківської картки та рахунку № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) за період часу з 07.02.2023 по 10.02.2023, з можливістю вилучення їх копій, що дасть можливість відповідно до ч. 2 ст. 9 КПК України всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують причетних до кримінального правопорушення осіб, та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Іншим способом, ніж розкрити банківську таємницю, отримати інформацію та копії документів, що мають доказове значення у кримінальному проваджені, неможливо.
Враховуючи те, що документи, які містять банківську таємницю по банківській картці та рахунку № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) мають значення речових доказів у кримінальному провадженні та необхідні для проведення подальших слідчих дій, слідча звернулась з цим клопотанням.
У судове засідання слідча СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 для розгляду даного клопотання не з'явилася, проте подала заяву про розгляд клопотання без її участі, клопотання підтримує та просить задовольнити.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »у судове засідання для розгляду даного клопотання не з'явився, будь-які повідомлення про причини неприбуття до суду не надходили, його неявка, відповідно до положень ч. 4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду клопотання.
Вивчивши клопотання, додані до нього документи, якими слідча обґрунтовує доводи клопотання та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого подано до суду клопотання, слідча суддя приходить такого висновку.
Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
У випадку необхідності отримання відомостей, які можуть становити банківську таємницю, що відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження в порядку, передбаченому главою 15 КПК України, має право згідно з положеннями ст. 160 КПК України звернутись до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з'ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є потреба у наданні тимчасового доступу до речей і документів.
Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати як доказ відомості, що містяться у ній і відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідча суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задоволення.
На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 131-132, 159-166, 309, 310, 395 КПК України, слідча суддя
клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12023161200000074 від 08.02.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України - задовольнити.
Надати розпорядження (забезпечити) слідчим СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 право тимчасового доступу до документів, що становить банківську таємницю, володільцем якої є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , а саме до відомостей, що становлять банківську таємницю стосовно клієнта банку який використовує банківську картку та рахунок № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ), за період часу 07.02.2023 по 10.02.2023, а саме до :
копій документів, які слугували підставою для відкриття розрахункових рахунків закріплених за картами з моменту відкриття рахунку (в тому числі копії паспорта, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, та всіх наявних номерів телефонів, які були прив'язані до вказаних карток, довідки про реєстрацію місця проживання, анкет та інших документів, що заповнюються клієнтом банку при відкритті рахунку);
інформації про рух коштів по карткам та рахунку (із зазначенням: призначень платежів, сум платежів, дати і часу надходження та списання коштів, з вказанням даних підприємств чи фізичних осіб з якими були взаємовідносини: назви, коду ЄДРПОУ та номеру рахунку номер платіжного документу, а також із зазначенням вхідного і вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня по рахунку;
відомостей про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР-адреси, MAC-адрес (за наявності), та номери телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування картками і рахунком, та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу «клієнт банк» з дня відкриття рахунку та по 10.02.2023;
фотознімків та відеозаписів зроблених банкоматами під час зняття готівки з вказаних вище карт та/або рахунку, що прив'язаний до зазначеним вище картам, за період часу 07.02.2023 по 10.02.2023, з можливістю вилучення завірених належним чином копій вказаних документів.
Строк дії ухвали - два місяці з дня її постановлення.
Роз'яснити, особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Особа, яка зазначена в даній ухвалі слідчого судді, як володілець речей або документів, зобов'язана надати тимчасовий доступ до зазначених речей і документів вказаній особі за умови пред'явлення копії цього судового рішення.
Особа, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов'язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, або ж на вимогу останнього залишено копію вилучених документів.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідча суддя: ОСОБА_1