ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ІВАНО-ФРАНКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
15.01.2025 м. Івано-ФранківськСправа № 909/1138/24
Господарський суд Івано-Франківської області у складі судді Скапровської І. М.
Секретар судового засідання Куцанюк Й. С.,
розглянувши у підготовчому засіданні заяву ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність,
встановив, що ОСОБА_1 звернулась до Господарського суду Івано-Франківської області з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
В обґрунтування заяви вказала на вимоги ст. 115 КУзпПБ, якими обумовлено право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зокрема, у разі, якщо: у боржника відсутнє майно, на яке може бути звернено стягнення, а здійснені виконавцем відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" заходи щодо розшуку такого майна виявилися безрезультатними; існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов'язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності) та на наявність інших обставини, які підтверджують, що найближчим часом вона, не зможе виконати грошові зобов'язання на суму понад 824 603,95 грн, відповідно, існує загроза неплатоспроможності, яка в силу викладеної норми є підставою для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
В підтвердження заяви надала суду копії: конкретизованого списку кредиторів і боржників, опису майна, переліку обов'язкових документів наданих до заяви на відкриття справи про неплатоспроможність фізичної особи, плану реструктуризації боргів, договору про оплату праці, винагороду та відшкодування витрат арбітражного керуючого від 14.11.2024, заяви арбітражного керуючого на участь у справі № 01-31/04-11/2024 від 14.11.2024, свідоцтва про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого від 23.05.2013, свідоцтва про підвищення кваліфікації № 28-А-24 від 06.09.2024, договору № 046-0002576/01ВАК добровільного страхування цивільно - правової відповідальності арбітражного керуючого від 10.10.2023, платіжну інструкцію № 0.0.3245399729.1 від 10.12.2023, заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, квитанції до платіжної інструкції № 1.73102055.1 від 15.11.2024, переліку фінансових зобов'язань, який наданий Українським бюро кредитних історій станом на 04.11.2024, декларацій про майновий стан Боржника у справі про неплатоспроможність за формою Затвердженою наказом МЮУ від 21.08.2019 №2627/5 за 2021, 2022, 2023 і станом на 01.01.2024-01.10.2024, договорів укладених між ОСОБА_1 та фінансовими установами, скріншотів про зарахування коштів, запиту від 15.11.2024, свідоцтва про шлюб № НОМЕР_2 , свідоцтва про смерть № НОМЕР_3 , серія НОМЕР_4 , свідоцтва про народження № НОМЕР_5 , серія НОМЕР_4 , розписок від 18.11.2024, 07.11.2024, 20.11.2024, посвідчення № НОМЕР_6 , серія БС, посвідчення від 03.02.2020, відомостей з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків відповідь на запит у електронному вигляді від 12.11.2024, від 11.11.2024, від 14.11.2024, паспортів та РНОКПП ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , довідки з Пенсійного фонду України від 14.11.2024, витягів з реєстру територіальної громади щодо ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_3 , ОСОБА_2 , ОСОБА_1 , листа про надання інформації РСЦ ГСЦ у Львівській, Івано-Франківській та Закарпатській областях від 16.10.2024, довідки від 03.02.2020, витягів з інформаційно-аналітичної системи "Облік відомостей про притягнення особи до кримінальної відповідальності та наявності судимості", ЄДРЮОФОП щодо ОСОБА_1 , інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна щодо суб'єкта, щодо об'єкта нерухомого майна, квитанцій №Р7404V7S54JRJAH від 18.11.2024, № P2TMDANKQF3JM091 від 18.11.2024, №M9DJ6MV3KM3V3OR7 від 18.11.2024, № UINQM4PF62UEDAGC від 18.11.2024, № QP55F3H02LPBLA6S від 18.11.2024, № LPFPT6L4RIEKRHGB від 18.11.2024, № S42LAMSN95G7J2G від 07.11.2024, паспорту Григорської Л. В., листів № 1386/18-11 від 18.11.2024, № 51 від 18.11.2024, № 104/2024-11-18/01-01 від 18.11.2024, № 2024/11-284 від 16.11.2024, № 6018-12/2024 від 19.11.2024, №5887 від 19.11.2024, № 18/11-2 від 18.11.2024, №15/11/24-39 від 15.11.2024, з додатками до вказаних листів, запитів від 15.11.2024.
Суд, за наслідками розгляду вищевказаної заяви, 02.12.2024, виніс ухвалу про залишення заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність без руху, зобов'язав заявника у десятиденний строк, з дня отримання даної ухвали, усунути недоліки поданої заяви, зокрема, надати Господарському суду Івано-Франківської області, документи, у яких виявлена низька якість зображення (тон, яскравість, контраст) на сторінках 231-242, а саме: договір про надання фінансового кредиту № 10479-09/2024 від 11.09.2024 та Додаток № 1 до цього договору, які зафіксовано в акті № 510420/24 від 26.11.2024.
13.12.2024, на виконання вимог суду від 02.12.2024, ОСОБА_1 направила суду заяву про усунення недоліків.
16.12.2024, суд прийняв заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи до розгляду, призначив підготовче засідання на 30.12.2024.
30.12.2024, судове засідання не відбулось у зв'язку з тимчасовою непрацездатністю судді Скапровської І. М.
07.01.2025, суд призначив підготовче засідання на 15.01.2025.
Заявниця в судове засідання не з'явилась, про причини неявки суд не повідомила. Про дату, час і місце розгляду справи повідомлена належним чином ухвалами суду від 16.12.2024, від 07.01.2025, що підтверджується довідками про доставку електронного листа від 20.12.2024, від 08.01.2025 до її електронного кабінету.
Згідно з ч. 4 ст. 13 ГПК України кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов'язаних з вчиненням чи не вчиненням нею процесуальних дій.
Розглянувши матеріали справи, суд вважає, що в відкритті провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 слід відмовити.
При цьому суд врахував наступне.
Статтею 2 КУзПБ передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законодавчими актами України.
Приписами ст. 39 КУзПБ передбачено, що перевірка обґрунтованості вимог заявника, а також з'ясування наявності підстав для відкриття провадження у справі про банкрутство здійснюються господарським судом у підготовчому засіданні, яке проводиться в порядку, передбаченому цим Кодексом.
Згідно зі ст. 115 КУзПБ, провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи або фізичної особи-підприємця може бути відкрито лише за заявою боржника.
Боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо: боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов'язань упродовж двох місяців; у боржника відсутнє майно, на яке може бути звернено стягнення, а здійснені виконавцем відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" заходи щодо розшуку такого майна виявилися безрезультатними; існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов'язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).
До складу грошових вимог, у тому числі щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів), не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції.
Зміст і форма заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство повинні відповідати приписам Кодексу України з процедур банкрутства.
Відповідно до ч. 1, 3 ст. 116 Кодексу, заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається боржником за наявності підстав, передбачених цим Кодексом.
До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються, зокрема: конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором.
З огляду на конкретизований список кредиторів, поданий заявницею, договори укладені між ОСОБА_1 і наступними фінансовими установами: 07.10.2024 з ТОВ "Аванс Кредит" на суму 4 500 грн, на строк до 03.02.2025, 13.09.2024 на суму 9 500 грн, на строк до 10.01.2025, 11.09.2024 на суму 15 200 грн, на строк до 08.01.2025, 07.10.2024 з ТОВ "ФК" Авіра груп" на суму 8 000 грн, на строк до 20.10.2024, 06.10.2024 з ТОВ "Сіроко Фінанс" на суму 2 300 грн, на строк до 04.11.2024, 05.10.2024 з ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога" на суму 6 000 грн, на строк до 05.10.2029, 04.10.2024 з ТОВ "ФК "Біксбіт" на суму 5 000 грн, на строк до 29.09.2025, 27.09.2024 з ТОВ "Клай Інвест" на суму 8 000 грн, на строк до 10.10.2024, 26.09.2024 з ТОВ "ФК" Кредітплюс" на суму 10 667 грн, на строк до 19.12.2024, 25.09.2024 з ТОВ "Містер Мані" на суму 6 000 грн, на строк до 25.10.2024, 23.09.2024 з ТОВ "Споживчий центр" на суму 21 000 грн, на строк до 09.02.2025, 23.09.2024 з ТОВ "Мультікредит" на суму 5 000 грн, на строк до 23.10.2024, 23.09.2024 з ТОВ "ФК"Топ1" на суму 30 000 грн, на строк до 07.10.2024, 13.09.2024 з ТОВ "Стар файненс груп" на суму 1 500 грн, на строк до 10.01.2025, 11.09.2024 на суму 4 500 грн, на строк до 08.01.2025, 13.09.2024 з ТОВ "Міліоан" на суму 10 000 грн, на строк до 24.08.2025, 10.09.2024 на суму 15 000 грн, на строк до 21.08.2025, 12.09.2024 з ТОВ "Іннова Фінанс" на суму 8 000 грн, на строк до 12.10.2024, 11.09.2024 з ТОВ "Смартівей Юкрейн" на суму 6 220 грн, на строк до 06.09.2025, 11.09.2024 з ТОВ "Клт кредит" на суму 8 000 грн, на строк до 11.10.2024, 11.09.2024 з ТОВ "Інновація компані" на суму 3 500 грн, на строк до 08.07.2025, 10.09.2024 з ТОВ "1 Безпечне агенство необхідних кредитів" на суму 8 000 грн, на строк до 09.10.2024, 24.07.2024 на суму 12 000 грн, на строк до 19.10.2024, 06.09.2024 з ТОВ "Оптимальні кредити" на суму 4 300 грн, на строк до 06.09.2029, 09.09.2024 з ТОВ "ФК"Є гроші ком" на суму 54 237 грн, на строк до 15.02.2026, 16.08.2024 з АТ "Юнекс банк" на суму 13 200 грн, на строк до 16.02.2025, 07.08.2024 з ТОВ "Алекскедит" на суму 6 000 грн, на строк до 05.11.2024, 16.07.2024 з ТОВ "Слон кредит" на суму 15 000 грн, на строк до 11.07.2025, 16.07.2024 з ТОВ "Укр кредит фінанс" на суму 14 400 грн, на строк до 11.05.2025, 28.06.2024 з ТОВ "Макс кредит" на суму 11 500 грн, на строк до 15.10.2024, 28.06.2024 з ТОВ "ФК"Незалежні фінанси" на суму 15 000 грн, на строк до 08.06.2025, 04.06.2024 з ТОВ "Авентус Україна" на суму 29 000 грн, на строк до 30.05.2025, 30.04.2025 з ТОВ "Селфі кредит" на суму 25 000 грн на строк до 25.04.2025, 06.04.2024 з ТОВ "Лінеура Україна" на суму 22 500 грн, на строк до 01.04.2025, 25.09.2024 з ТОВ "ФК"Тайгер фінанс" на суму 7 000 грн, на строк до 29.09.2025, 14.08.2024 з ТОВ "ФК"Гвадіана" на суму 3 000 грн, на строк до 14.08.2024, 11.01.2021 з АТ "КБ" Приватбанк" до 11.01.2025, 22.09.2024 з ТОВ "Бі ел джи мікрофінанс" на суму 10 000 грн, на строк до 22.10.2024, 23.09.2024 з Private limited Company HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED на суму 20 500 грн, на строк до 06.11.2024, 18.09.2024 з Limited liability partnership SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS на суму 21 525 грн, на строк до 17.10.2024.
Таким чином, як стверджує заявник, загальна сума заборгованості становить 824 603,95 грн.
У деяких укладених договорах у період 2024 року, станом на день звернення з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність заявника, строк повернення кредиту не настав.
Із вказаних документів неможливо встановити розмір планових місячних платежів, а, відповідно, і розмір місячних платежів за кожним із кредитних та інших зобов'язань упродовж двох місяців, які боржник припинив погашати, як наслідок, наявності підстав обумовлених п. 2 ч. 2 ст. 115 КУзПБ для підтвердження обґрунтованості заяви про неплатоспроможність заявника.
Неможливо також встановити і, чи до суми, яка вказана заявником як сума зобов'язань, невиконання яких є підставою для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, не включено неустойку (штраф, пеню) та інші фінансові санкції і строк прострочки за платежами і за кожним окремо.
Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до ст. 9 Закону України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність". Згідно з вказаними нормами Закону, підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи, які фіксують факти здійснення господарських операцій. Первинні документи повинні бути складені під час здійснення господарської операції, а якщо це не можливо, безпосередньо після її закінчення. Для контролю та впорядкування оброблення даних на підставі первинних документів можуть складатися зведені облікові документи.
У свою чергу, п. 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку, бухгалтерського контролю під час здійснення операційної діяльності в банках України, затвердженого Постановою Правління Національного Банку України від 04.07.2018 № 75 встановлює, що виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.
Відтак, доказами, які підтверджують факт надання кредитних коштів, наявність заборгованості, її розмір та строк прострочки за платежами, є первинні документи, оформлені відповідно до вимог ст. 9 Закону України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність".
Саме такого висновку дійшов ВС у постанові від 25.05.2021, що винесена у справі №554/4300/16-ц.
Боржник зобов'язаний надати суду докази припинення погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним із кредитних та інших зобов'язань упродовж двох місяців, зокрема, докази на підтвердження факту отримання та строків платежу по кожному кредитору (договори; виписки по рахунку, тощо); докази припинення погашення кредитів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним із кредитних та інших зобов'язань упродовж двох місяців (довідка фінансової установи про заборгованість; розрахунок фінансової установи про заборгованість (з усіма складовими), тощо).
Статтею 1 КУзПБ визначено, що неплатоспроможність - неспроможність боржника (іншого, ніж страховик або кредитна спілка) виконати після настання встановленого строку грошові зобов'язання перед кредиторами не інакше, як через застосування процедур, передбачених цим Кодексом, або встановлена Національним банком України неплатоспроможність страховика відповідно до Закону України "Про страхування" чи неплатоспроможність кредитної спілки відповідно до Закону України "Про кредитні спілки".
За наведеного, без необхідних доказів припинення боржником погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним із кредитних та інших зобов'язань упродовж двох місяців і доказів потенційної можливості не виконувати зобов'язання не інакше, як через застосування процедур, передбачених КУзПБ, заявник не довів наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Верховний Суд у постанові від 22.09.2021, що винесена у справі №910/6639/20 акцентував, що з огляду на мету та цілі КУзПБ інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів і належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.
У судових процедурах неплатоспроможності фізичної особи скористатися правом на реабілітацію заслуговує лише чесний і сумлінний боржник, тому до боржника - фізичної особи за приписами Книги четвертої КУзПБ установлено спеціальні вимоги до його добросовісності, інше б суперечило засадам цивільного законодавства, зокрема таким, як добросовісність у здійсненні відповідного права та недопустимість зловживання правом (пункт 6 частини першої статті 3, частина третя статті 13 ЦК України).
ВС у постанові від 26.05.2022, що винесена у справі №903/806/20, сформулював принцип добросовісної поведінки боржника - фізичної особи, за яким право на звільнення від боргів та відновлення платоспроможності у судових процедурах неплатоспроможності фізичної особи набуває лише добросовісний боржник, який не за своїм неправомірним умислом потрапив у стан неплатоспроможності, сумлінно виконує обов'язки боржника та не приховує обставин, що можуть вплинути на розгляд справи чи задоволення кредиторських вимог, при цьому демонструє дієве прагнення до компромісу з кредиторами щодо умов реструктуризації боргів та в межах об'єктивних можливостей вживає заходів до задоволення їх вимог.
Отже, до боржника - фізичної особи КУзПБ установлює спеціальні вимоги щодо його добросовісності як запоруку досягнення компромісу між сторонами стосовно погашення боргів, що має ґрунтуватися на поступках кредиторів та сумлінній співпраці боржника з керуючим реструктуризацією і кредиторами, а також на його відкритій взаємодії з судом, яка полягає у добросовісному користуванні процесуальними правами та сумлінному виконанні процесуальних обов'язків.
Задля отримання бажаного результату - відновлення платоспроможності у судовій процедурі реструктуризації боргів, КУзПБ покладає на боржника обов'язки, зокрема на етапі ініціювання справи про його неплатоспроможність, повідомити про обставини, що стали підставою для звернення до суду (пункт 3 частини другої статті 116 КУзПБ), отже, обґрунтувати природу і причини неплатоспроможності, надати інформацію щодо витрачання коштів, отриманих від кредитора (кредитодавця, позикодавця), та/або щодо руху основних активів з часу виникнення зобов'язань перед кредиторами тощо.
Згідно з положеннями статей 74-77 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.
За наслідками підготовчого засідання господарський суд постановляє ухвалу про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність або про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність (ч. 3 ст. 119 КУзПБ).
Згідно з ч. 4 ст. 119 КУзПБ, господарський суд постановляє ухвалу про відмову у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність, якщо: 1) відсутні підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність; 2) боржник виконав зобов'язання перед кредитором (кредиторами) у повному обсязі до підготовчого засідання суду; 3) боржника притягнуто до адміністративної або кримінальної відповідальності за неправомірні дії, пов'язані з неплатоспроможністю; 4) боржника визнано банкрутом протягом попередніх п'яти років.
Враховуючи викладене, відсутність доказів, за наявності яких, законодавець обумовлює можливість застосувати судові процедури неплатоспроможності фізичної особи та скористатися правом на реабілітацію боржника шляхом звільнення від боргів та відновлення платоспроможності, керуючись ст. ст. 1, 39, 115, 116, 119 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 234-235 Господарського процесуального кодексу України, суд
відмовити у відкритті провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 .
Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції в порядку та строки, встановлені статтями 254-257 Господарсько процесуального кодексу України.
Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.
Вебадреса сторінки на офіційному вебпорталі судової влади України в мережі Інтернет, за якою учасники справи можуть отримати інформацію по справі, що розглядається: http://if.arbitr.gov.ua/sud5010.
Повний текст ухвали виготовлено 20.01.2025.
Суддя І. М. Скапровська