Справа № 703/329/25
1-кс/703/145/25
про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю
20 січня 2025 року м.Сміла
Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаського району Черкаської області, клопотання старшого слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16 січня 2025 року за №12025250350000035, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України , -
Старший слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження, внесене до ЄРДР 16 січня 2025 року за №12025250350000035, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, в ході досудового розслідування у якому встановлено, що 14 січня 2025 року близько 15 години 28 хвилин ОСОБА_5 в інтернет-мережі на сайті «Фейсбук» виявив оголошення щодо надання грошової допомоги та перейшов за фішінговим посиланням про видачу грошової допомоги в сумі 6500 гривень, після чого йому зателефонував невідомий чоловік з номер НОМЕР_1 , який представившись працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом обману та зловживання довірою, отримав від останнього пін-код з 4 цифр, надісланий в смс-повідомленні, внаслідок чого з пенсійної карти ОСОБА_5 НОМЕР_2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » списано грошові кошти в сумі 10683 гривні 76 копійок.
Будучи допитаною в якості потерпілого ОСОБА_5 повідомив, що влітку 2024 року перебуваючи в мережі Інтернет на сайті «Фейсбук» побачив оголошення про виплату грошової допомоги в сумі 6500 гривень. Він перейшов за вказаним під оголошенням посиланням та подав заяву на отримання даної допомоги. 14 січня 2025 року близько 15 години 20 хвилин йому зателефонував невідомий чоловік, який представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та запитав, чи дійсно він залишав заявку на виплату йому допомоги. Отримавши позитивну відповідь даний чоловік повідомив ОСОБА_5 про те, що йому на мобільний телефон прийде смс-повідомлення з чотирма цифрами, які він має йому назвати для підтвердження даної заявки на отримання грошової допомоги. Отримавши смс-повідомлення ОСОБА_5 назвав невідомому чоловіку, якого вважав представником банківської установи, 4 цифри, та йому повідомили про необхідність очікування для нарахування грошей на банківську карту, після чого вимкнули зв'язок. ОСОБА_5 відразу зайшовши до мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 виявив блокування власної банківської карти, та зателефонував на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де йому повідомили про списання з його карти грошових коштів в сумі 9829 гривень 06 копійок та 854 гривні 70 копійок.
З метою з'ясування обставин події, виникла необхідність у тимчасовому доступі до банківської таємниці, а саме до інформації про рух коштів по банківському рахунку ОСОБА_5 , який відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зокрема роздруківок руху коштів з 14 січня 2025 року по 21 січня 2025 року із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перераховували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО і номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції на паперовому носії, з можливістю вилучення їх копій на електронному та паперовому носіях, у зв'язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.
Старший слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з'явилася, звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просила провести розгляд клопотання без його та представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.
Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить до наступного висновку.
Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №12025250350000035 внесені 16 січня 2025 року за фабулою, яка зазначена слідчим у клопотанні з правовою кваліфікацією - ч.4 ст.190 КК України.
Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.
Як вбачається з протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 15 січня 2025 року, ОСОБА_5 повідомив працівників поліції про те, що 14 січня 2025 року він, перебуваючи у мобільному додатку Інтернет на сайті «Фейсбук», зайшов за посиланням під оголошенням про видачу грошової допомоги в сумі 6500 гривень, після чого з його рахунку було списано грошові кошти за 2 транзакції в сумі 9829 гривень та 854 гривні 70 копійок.
Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 17 січня 2025 року, останній зазначив, що виплату грошової допомоги в сумі 6500 гривень. Він перейшов за вказаним під оголошенням посиланням та подав заяву на отримання даної допомоги. 14 січня 2025 року близько 15 години 20 хвилин йому зателефонував невідомий чоловік, який представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та запитав, чи дійсно він залишав заявку на виплату йому допомоги. Отримавши позитивну відповідь даний чоловік повідомив ОСОБА_5 про те, що йому на мобільний телефон прийде смс-повідомлення з чотирма цифрами, які він має йому назвати для підтвердження даної заявки на отримання грошової допомоги. Отримавши смс-повідомлення ОСОБА_5 назвав невідомому чоловіку, якого вважав представником банківської установи, 4 цифри, та йому повідомили про необхідність очікування для нарахування грошей на банківську карту, після чого вимкнули зв'язок. ОСОБА_5 відразу зайшовши до мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 виявив блокування власної банківської карти, та зателефонував на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де йому повідомили про списання з його карти грошових коштів в сумі 9829 гривень 06 копійок та 854 гривні 70 копійок.
Відповідно до виписки по рахунку ОСОБА_5 , який відритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », 14 січня 2025 року з рахунку було здійснено переказ коштів, а саме: о 15 годині 26 хвилин у сумі 42 гривні 74 копійки, сума у валюті операції 1 USD, деталі операції ІНФОРМАЦІЯ_3 ; о 15 годині 27 хвилин у сумі 9829 гривень 06 копійок, сума у валюті операції 230 USD, деталі операції ІНФОРМАЦІЯ_4 ; о 15 годині 28 хвилин у сумі 854 гривні 70 копійок, сума у валюті операції 20 USD, деталі операції ІНФОРМАЦІЯ_5 .
З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об'єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.
Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,
Клопотання слідчого задовольнити повністю.
Надати, в межах кримінального провадження №12025250350000035 від 16 січня 2025 року, старшому слідчому СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій на електронному та паперових носіях, а саме до:
- роздруківки руху коштів по банківському рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та закріплення за нею банківських рахунків; виписок по платіжним карткам, у тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку; платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів/ ПІБ фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код), у тому числі реквізитів їх рахунків (номер рахунку, код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи), референт кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовувалися для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, включаючи години, хвилини та секунди); відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото та відеоінформації щодо особи, яка у відділенні банку, через термінали та банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змін фінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну дату і час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разі якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного, банкінгу) чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв'язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 14 січня 2025 року по 21 січня 2025 року;
- інформації про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), які використовувалися при вході у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » платником і отримувачем коштів у період часу з 14 січня 2025 року по 21 січня 2025 року.
Зобов'язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити можливість отримання тимчасового доступу до вищевказаної інформації та документів у приміщенні Черкаського регіонального підрозділу центрального макрорегіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Визначити строк дії ухвали - 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1