Справа № 521/19792/24
Провадження № 2-з/521/232/24
Іменем України
про забезпечення доказів до подання позовної заяви
16 грудня 2024 року
Малиновський районний суд м. Одеси в складі:
головуючого - судді Гуревського В.К.,
за секретаря - Федорова А.В.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Одесі заяву ОСОБА_1 про забезпечення доказів до подання позовної заяви, -
До Малиновського районного суду м. Одеси 10 грудня 2024 року через систему «Електронний суд» надійшла заява ОСОБА_1 через представника Цимбал Альони Анатоліївни про забезпечення доказів до подання позовної заяви.
В заяві просили витребувати з ТОВ ФК «Кредит-Капітал»: 79018, Львівська обл., місто Львів, вул. Смаль-Стоцького, будинок 1, корпус 28, а саме детальний розрахунок щодо заборгованості, де зазначено загальна та прострочена заборгованість по тілу кредиту, відсоткам, комісіям, штрафним санкціям, інформація про рух коштів за наявними договорами (виписка по рахунку за кредитом) станом на грудень 2024 року; Направити ухвалу суду про забезпечення доказів для негайного виконання до ТОВ ФК «Кредит-Капітал»: 79018, Львівська обл., місто Львів, вул. Смаль-Стоцького, будинок 1, корпус 28; Зобов'язати ТОВ ФК «Кредит-Капітал»: 79018, Львівська обл., місто Львів, вул. Смаль-Стоцького, будинок 1, корпус 28, направити витребувані судом докази також представнику заявника Цимбал Альоні Анатоліївні на адресу: 21050, м. Вінниця, вул. Соборна 95, оф. 7,8 або електронну пошту: ІНФОРМАЦІЯ_1
Заява обґрунтована тим, що 24 вересня 2024 року заявнику стало відомо, що є борг у ТОВ ФК «Кредит-Капітал», а саме 105500,81 грн. - сума кредиту. 11 вересня 2024 року ОСОБА_1 , через свого представника, надіслав запит до ТОВ ФК «Кредит-Капітал» для отримання додаткової та повної інформації про стан його заборгованості, а саме детальний розрахунок щодо заборгованості, де зазначено загальна та прострочена заборгованість по тілу кредиту, відсоткам, комісіям, штрафним санкціям (довідка про заборгованість), інформація про рух коштів за наявними договорами (виписка по рахунку за кредитом). Станом на дату подання заяви надійшла відповідь Вих. № 24 вересня 2024 року_від 24 вересня 2024 року від ТОВ ФК «Кредит-Капітал», відповідно до якої надана Договір факторингу від 25 липня 2024 року, Інформаційний витяг з реєстру Боржників, офрта АТ «Банк Форвард», договір добровільного страхування. Інших документів ТОВ ФК «Кредит-Капітал» не надано.
Питання вирішення заборгованості є для ОСОБА_1 важливим та принциповим, однак він не може реалізувати своє право на подачу позову, оскільки не знає яким чином нараховувалася заборгованість за кредитом у ТОВ ФК «Кредит-Капітал» станом на 2024 рік. Зазначені докази - детальний розрахунок щодо заборгованості, де зазначено загальна та прострочена заборгованість по тілу кредиту, відсоткам, комісіям, штрафним санкціям (довідка про заборгованість), інформація про рух коштів за наявними договорами (виписка по рахунку за кредитом) - необхідні для ОСОБА_1 як докази засобу захисту у суді з метою скасування заборгованості, яку ТОВ ФК «Кредит- Капітал» витребовує від ОСОБА_1 .
Відповідно до виконання умов ст. 116 ЦПК України та враховуючи недостовірні й неповні документи, які надані ТОВ ФК «Кредит-Капітал» отримання зазначених доказів є утрудненим і ТОВ ФК «Кредит-Капітал» робить їх отримання неможливим. Дані докази необхідні для підтвердження обставин: на підставі чого і яким чином сформувалася сума заборгованості. Дані обставини мають бути викладені в позовній заяві.
Заявник та його представник в судове засідання не з'явилися, їх неявка не перешкоджає розгляду поданої заяви.
Заяву розглянуто без повідомлення інших осіб, які можуть отримати статус учасників справи згідно ч. 4 ст. 118 ЦПК України.
Фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу при розгляді даної справи не здійснювалось відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, так як розгляд справи здійснювався судом за відсутності учасників справи.
Суд, дослідивши матеріали заяви, вважає, що заява підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Згідно із ч. 4 ст. 84 ЦПК України суд може витребувати докази також до подання позову як захід забезпечення доказів у порядку, встановленому статтями 116-118 цього Кодексу.
Відповідно ч. 1, 2, 3, 4, 5 ст. 116 ЦПК України суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов'язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом. Заява про забезпечення доказів може бути подана до суду як до, так і після подання позовної заяви. Забезпечення доказів до подання позовної заяви здійснюється судом першої інстанції за місцезнаходженням засобу доказування або за місцем, де повинна бути вчинена відповідна процесуальна дія. У разі подання заяви про забезпечення доказів до подання позовної заяви заявник повинен подати позовну заяву протягом десяти днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів. У разі неподання позовної заяви у зазначений строк, повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження суд скасовує ухвалу про вжиття заходів забезпечення доказів не пізніше наступного дня після закінчення такого строку або постановлення судом ухвали про повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження.
Згідно із ч. 5, 6, 7, 11 ст. 118 ЦПК України за результатами розгляду заяви про забезпечення доказів суд постановляє ухвалу про задоволення чи відмову у задоволенні заяви. У разі задоволення заяви суд в ухвалі зазначає доказ, а також дії, що необхідно вчинити для його забезпечення. Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи. Ухвала про забезпечення доказів є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.
Судом встановлено, що до суду звернувся ОСОБА_1 до подання до суду позовної заяви з заявою про забезпечення доказів, в якій просить забезпечити докази, шляхом витребування у ТОВ ФК «Кредит-Капітал»: 79018, Львівська обл., місто Львів, вул. Смаль-Стоцького, будинок 1, корпус 28, а саме детальний розрахунок щодо заборгованості, де зазначено загальна та прострочена заборгованість по тілу кредиту, відсоткам, комісіям, штрафним санкціям, інформація про рух коштів за наявними договорами (виписка по рахунку за кредитом) станом на грудень 2024 року.
Необхідність забезпечення даних доказів обумовлена тим, що дана інформація в силу вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність» є банківською таємницею, тому збирання даних доказів для заявника є утрудненим.
Згідно зі статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Пункт 1 статті 62 цього Закону визначає порядок розкриття банками банківської таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб розкривається на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи.
Вимоги до форми та змісту запиту на отримання інформації, що становить банківську таємницю, у тому числі до запитів органів державної влади, їх посадових і службових осіб, встановлюються Національним банком України.
Відповідно до п. 2 Глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених Постановою Національного банку України від 14 липня 2006 року №267, письмовий запит (дозвіл) фізичної особи - клієнта банку, підписується:
1. у паперовому вигляді цією особою. Її підпис засвідчується підписом керівника банку чи уповноваженою ним особою або нотаріально;
2. в електронному вигляді в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування цифрового власноручного підпису, електронного підпису в банківській системі України.
Відповідно до п. 29 Розділу 6 Постанови Правління НБУ №78 від 14 серпня 2017 року Про затвердження Положення про застосування електронного підпису та електронної печатки клієнт установи має право використовувати простий ЕП у разі дотримання таких вимог:
1) електронна взаємодія здійснюється виключно з установою та з використанням технології, визначеної установою;
2) використання простого ЕП здійснюється на підставі договору відповідно до вимог пункту 14 розділу II цього Положення.
Відповідно до п. 12. Національний банк України має право перевіряти дотримання вимог цього Положення установами.
Стаття 4 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України «Про Національний банк України», інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України. Національний банк України визначає особливості регулювання та нагляду за системно важливими банками з урахуванням специфіки їх діяльності.
Суд, зважаючи на те, що вказані докази мають важливе значення для подання заявником відповідної позовної заяви до ТОВ ФК «Кредит-Капітал» про скасування заборгованості, адже пред'явлення позову вимагає дотримання вимог ст. 175 ЦПК України, а ОСОБА_1 не має можливості самостійно отримати необхідну інформацію, тому суд вважає за необхідне застосувати забезпечення доказів шляхом витребування вказаних доказів, що містять банківську таємницю.
А тому заява підлягає задоволенню, як така, що ґрунтується на законі, підтверджена встановленими обставинами та наданими суду доказами.
Керуючись ст. ст. 76, 84, 116-118 ЦПК України, суд -
Витребувати з ТОВ ФК «Кредит-Капітал» (79018, Львівська обл., місто Львів, вул. Смаль-Стоцького, будинок 1, корпус 28), а саме детальний розрахунок щодо заборгованості, де зазначено загальна та прострочена заборгованість по тілу кредиту, відсоткам, комісіям, штрафним санкціям, інформація про рух коштів за наявними договорами (виписка по рахунку за кредитом) станом на грудень 2024 року.
Витребувані судом докази направити до суду та представнику заявника Цимбал Альоні Анатоліївні на електронну пошту: ІНФОРМАЦІЯ_1 .
Ухвалу суду для виконання направити до ТОВ ФК «Кредит-Капітал» (79018, Львівська обл., місто Львів, вул. Смаль-Стоцького, будинок 1, корпус 28).
Роз'яснити заявнику, що він повинен подати позовну заяву протягом десяти днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів. У разі неподання позовної заяви у зазначений строк, повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження суд скасовує ухвалу про вжиття заходів забезпечення доказів не пізніше наступного дня після закінчення такого строку або постановлення судом ухвали про повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження.
Ухвала про забезпечення доказів є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.
Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання.
Ухвала суду може бути оскаржена до Одеського апеляційного суду шляхом подання апеляційної скарги протягом 15 днів.
СУДДЯ В.К. Гуревський
Ухвала суду в повному обсязі складена та підписана суддею 16 грудня 2024 року.