вул. Симона Петлюри, 16/108, м. Київ, 01032, тел. (044) 235-95-51, е-mail: inbox@ko.arbitr.gov.ua
"10" грудня 2024 р. Справа № 911/3254/24
Господарський суд Київської області у складі судді Лутак Т.В., розглянувши матеріали
за заявою боржника ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків - НОМЕР_1 )
про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність
встановив:
До Господарського суду Київської області звернулась ОСОБА_1 із заявою б/н від 02.12.2024 (вх. № 4204 від 03.12.2024) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність в порядку, передбаченому Книгою 4 Кодексу України з процедур банкрутства.
Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, суд вважає за необхідне зазначити таке.
Відповідно до ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.
Статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених Книгою 4 Кодексу України з процедур банкрутства.
Згідно з ч. 3 ст. 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.
Вимоги до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Відповідно до ч. 1 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається боржником за наявності підстав, передбачених цим Кодексом, а саме підстав, визначених у ч. 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства.
Разом з тим, перелік документів (доказів), які в обов'язковому порядку додаються до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність чітко визначений, зокрема, ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства.
Так, відповідно до ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються:
1) довіреність чи інший документ, що засвідчує повноваження представника, якщо заяву підписано представником;
2) документи, що підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця;
3) конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;
4) опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна;
5) копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно;
6) перелік майна, що перебуває у заставі (іпотеці) або є обтяженим в інший спосіб, його місцезнаходження, вартість, а також інформація про кожного кредитора, на користь якого вчинено обтяження майна боржника, - ім'я або найменування, місцезнаходження або місце проживання, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), сума грошових вимог, підстава виникнення зобов'язань, а також строк їх виконання згідно із законом або договором;
7) копії документів про вчинені боржником (протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність) правочини щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;
8) відомості про всі наявні рахунки/електронні гаманці боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, електронних гаманцях;
9) копія трудової книжки (за наявності);
10) відомості про роботодавця (роботодавців) боржника;
11) декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства;
12) докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень;
13) інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;
14) інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.
Згідно з вимогами ст. 77 Господарського процесуального кодексу України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.
Крім того, суд звертає увагу, що докази повинні бути актуальними на дату подання відповідної заяви до суду.
На виконання вимог п. 3 ч. 2 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, ОСОБА_1 у заяві б/н від 02.12.2024 (вх. № 4204 від 03.12.2024) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність зазначає, що була вимушена укладати кредитні договори для купівлі товару для здійснення господарської діяльності, витрат на неповнолітню дочку та плату за навчання сина, а виплати за грошовими зобов'язаннями припинила через стрімке зростання суми заборгованості (нарахування відсотків у великих розмірах), а також зниження рівня отриманого доходу у зв'язку зі зниженням торгівлі на ринку.
Проте, до матеріалів заяви б/н від 02.12.2024 (вх. № 4204 від 03.12.2024) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність не надано належних та допустимих доказів на підтвердження обставин, що зумовили необхідність укладання кредитних договорів.
Крім цього, суд звертає увагу заявника, що усі надані ним кредитні договори укладені з фізичною особою - ОСОБА_1 , а не із фізичною особою-підприємцем, а метою отримання кредиту вказано споживчі цілі, придбання товарів (робіт, послуг) для задоволення особистих потреб, не пов'язаних із підприємницькою, незалежною професійною діяльністю або виконанням обов'язків найманого працівника.
Таким чином, заявником не надано жодних доказів на підтвердження зазначених у заяві б/н від 02.12.2024 (вх. № 4204 від 03.12.2024) обставин та не наведено конкретних причин неможливості здійснення виплат за кредитними договорами та виконання грошових зобов'язань, а отже вимогу п. 3 ч. 2 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства не виконано.
Відповідно до п. 3 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додається конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором.
Крім того, суд зазначає, що боржник має надати докази на підтвердження припинення погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов'язань упродовж двох місяців.
До поданої ОСОБА_1 заяви б/н від 02.12.2024 (вх. № 4204 від 03.12.2024) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, додано конкретизований список кредиторів боржника, проте, зазначені у ньому відомості потребують уточнення, з огляду на наявні в матеріалах заяви відповіді банків на запити заявника про надання інформації щодо актуального стану її заборгованості, а саме щодо кількості та переліку кредиторів, номерів та дат кредитних договорів, розміру кредиторських вимог - загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо.
Так, відповідно до наявної у матеріалах заяви довідки ТОВ «Лінеура Україна» б/н б/д у заявника перед даним кредитором станом на 09.09.2024 наявна заборгованість у розмірі 12 739, 66 грн (з них: заборгованість за тілом кредиту - 7 999, 98 грн; нараховані відсотки - 3 839, 68 грн). Проте, у конкретизованому списку кредиторів боржника зазначено суму заборгованості у розмірі 24 538, 86 грн.
Відповідно до довідки АТ «Ідея Банк» №Вих.Зв-К-2024/3744 від 18.10.2024 заборгованість ОСОБА_1 за договором № C01.190.73182 від 12.08.2016 станом на 18.10.2024 складає 47 441, 85 грн (з них: основний борг - 41 077, 05 грн; прострочений борг - 1 042, 31 грн; відсотки - 2 271, 69; прострочені відсотки - 3 050, 80 грн). Проте, у конкретизованому списку кредиторів боржника щодо даного кредитора зазначено інший номер договору, а саме № 14681848, а також іншу суму заборгованості - 48 118, 61 грн.
Жодних пояснень щодо вищезазначених обставин суду не надано.
Крім цього, у конкретизованому списку кредиторів боржника ОСОБА_1 було вказано наступних кредиторів - ТОВ «Качай Гроші» (право вимоги переуступлено ТОВ «Макс Кредит») та ТОВ «ФК «Кредит Онлайн» (право вимоги переуступлено ТОВ «Кредит Пром Інвест»), грошові зобов'язання перед якими виконано у повному обсязі (що підтверджується довідками № 00-10556379/1 від 07.02.2024 та б/н від 08.09.2023 відповідно). Пояснення заявника щодо причин зазначення даних кредиторів у конкретизованому списку у матеріалах заяви відсутні.
Також, у конкретизованому списку кредиторів боржника вказано АТ «Банк Форвард» із приміткою, що дана фінансова установа перебуває у стані ліквідації (а не фактично ліквідована), та суму поточної заборгованості, що становить « 0 грн». Проте, жодних пояснень щодо розміру заборгованості перед даним кредитором, а також причин його зазначення (у разі відсутності заборгованості внаслідок погашення грошового зобов'язання) у конкретизованому списку заявником не надано.
При дослідженні матеріалів заяви б/н від 02.12.2024 (вх. № 4204 від 03.12.2024) судом було встановлено відсутність інших кредитних договорів, а саме: № 102216535 від 17.06.2024 (ТОВ «Мілоан»); № 540361 від 28.02.2024 (ТОВ «Стар Файненс Груп», надано інший договір - № 18422-04/2024 від 15.04.2024, який у конкретизованому списку кредиторів не зазначений); № 14681848 від 12.08.2016 (АТ «Ідея Банк», надано тільки останню сторінку вказаного договору); № 2894295 від 28.04.2024 (ТОВ «Інвеструм Груп»); № 000220221471 від 17.02.2022 (ТОВ «ФК «Форза»); № 210104-23189-7at04.01.2021[59825] від 04.01.2021 (ТОВ «Інновація Фінанс»).
При цьому, у наданому конкретизованому списку кредиторів заявник посилається виключно на наявність у матеріалах справи кредитного звіту ТОВ "Українське бюро кредитних історій" як на підтвердження існування договірних та, відповідно, грошових зобов'язань, а також їх розміру.
Проте, суд зазначає, що при ініціюванні справи про неплатоспроможність фізичної особи наявність простроченої заборгованості чи можливість невиконання грошових зобов'язань найближчим часом (загроза неплатоспроможності) має підтверджуватися доказами у відповідному обсязі, виходячи з правової природи правовідносин між боржником та кредитором. Такими доказами, серед іншого, можуть бути судові рішення, правочини, первинні бухгалтерські документи, які містять відомості про фінансову операцію та підтверджують її здійснення (зокрема банківські виписки, платіжні доручення, довідки) та будь-які інші докази, що доводять факт невиконання боржником своїх зобов'язань, а у випадку загрози неплатоспроможності - потенційну можливість такого невиконання.
Стадія відкриття провадження має своїми наслідками не лише заходи процесуального характеру, а й майнового. При цьому, внаслідок введення мораторію на задоволення вимог кредиторів, ухвала про відкриття провадження у такій категорії справ поширюється на майнові відносини між боржником та невизначеним на момент винесення ухвали підготовчого засідання колом осіб - конкурсних кредиторів.
Таким чином, оскільки відкриття провадження у справі про неплатоспроможність має відповідні вищезазначені правові наслідки, то на фізичну особу-боржника (як єдиного суб'єкта звернення із заявою про відкриття провадження у такій справі) покладається обов'язок підтверджувати обставини його неплатоспроможності чи її загрози доказами у відповідному обсязі, у тому числі первинними документами, задля забезпечення перевірки господарським судом підстав та моменту виникнення зазначених боржником грошових вимог кредиторів, встановлення їх характеру та розміру.
Такий правовий висновок вбачається обґрунтованим також з тих підстав, що лише фізична особа-боржник (яка є єдиним суб'єктом звернення із відповідною заявою) наділена правом на подання відповідних доказів у підтвердження обставин своєї неплатоспроможності чи її загрози. Тому відсутність на цій стадії інших учасників справи, які мають право подати свої доводи чи заперечення щодо таких обставин чи доказів, зумовлює необхідність добросовісного виконання боржником своїх процесуальних обов'язків щодо доказування наявності обставин для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи.
Крім того, суд враховує, що стандарт доказування "достатність доказів" було виключено із ГПК, водночас у справах про неплатоспроможність фізичної особи господарський суд враховує, окрім належності та допустимості, також достатність поданих боржником доказів для підтвердження та доведення обставин неплатоспроможності чи її загрози, як підстави для відкриття провадження у такій справі.
Таким чином, наданий заявником кредитний звіт ТОВ "Українське бюро кредитних історій" хоч і є належним доказом наявності кредитних відносин боржника з кредиторами, однак може містити неповну чи недостовірну інформацію про розмір та структуру заборгованості боржника, в тому числі за основним зобов'язанням, а отже подання боржником при зверненні до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність лише кредитного звіту, без додавання інших документів (які стали підставою виникнення грошового зобов'язання у розумінні статті 1 КУзПБ) для належного підтвердження розміру заборгованості цього боржника (в тому числі за основним зобов'язанням), підстав виникнення зобов'язань та строків їх виконання, є недостатнім для доведення відповідних обставин та, як наслідок, встановлення судом наявності підстав для відкриття провадження у такій справі (аналогічна правова позиція викладена у постанові Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 16.11.2022 у справі № 917/1604/21).
Отже, кредитний звіт "Українське бюро кредитних історій" не може бути єдиним належним доказом наявності кредитних відносин боржника з кредиторами, а кредитна заборгованість має підтверджуватись належними та допустими доказами, якими можуть бути судові рішення, правочини, первинні бухгалтерські документи, які містять відомості про фінансову операцію та підтверджують її здійснення (зокрема банківські виписки, платіжні доручення, довідки) та будь-які інші докази, що доводять факт невиконання боржником своїх зобов'язань, а у випадку загрози неплатоспроможності - потенційну можливість такого невиконання.
Враховуючи вищевикладене, заявник, з метою належного виконання п. 3 ч. 2 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, зобов'язаний подати до суду конкретизований список кредиторів з урахуванням тих відомостей, що надали банківські установи, а не тієї інформації, що міститься у кредитному звіті ТОВ "Українське бюро кредитних історій", оскільки останній не відповідає тій інформації, що наявна у відповідях банківських та фінансових установах-кредиторів боржника; а заявник зобов'язаний подати усі кредитні договори, що стали підставою виникнення грошового зобов'язання у розумінні статті 1 КУзПБ та на відсутність яких судом було вказано вище.
Відповідно до ст. 174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п'яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху. В ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.
Отже, у зв'язку з вищезазначеним, заява ОСОБА_1 б/н від 02.12.2024 (вх. № 4204 від 03.12.2024) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність підлягає залишенню без руху.
Разом з тим, суд зазначає, що вищевказані недоліки заяви повинні бути усунуті ОСОБА_1 у строк, що не повинен перевищувати десяти днів з дня вручення даної ухвали про залишення заяви без руху у спосіб надання суду всіх наявних доказів (належним чином засвідчених в порядку, встановленому чинним законодавством), що підтверджують обставини, на яких ґрунтується заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та які є необхідними відповідно до ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, про що зазначено вище у даній ухвалі, зокрема:
- належні та допустимі докази на підтвердження викладу обставин, що стали підставою для звернення до суду;
- уточнений конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов'язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов'язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;
- копії договорів, укладених між банківськими установами - кредиторами боржника, на підставі яких виникли зобов'язання та, в подальшому, заборгованість;
- докази повинні бути актуальними на дату подання відповідної заяви до суду.
Роз'яснити заявнику, що в разі не усунення зазначених недоліків у встановлений судом строк заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулась із нею згідно ч. 4 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України та ч. 1 ст. 38 Кодексу України з процедур банкрутства.
Керуючись статтями 2, 37, 113, 115-116 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 74, 76-77, 162, 164, 174, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд
1. Заяву ОСОБА_1 б/н від 02.12.2024 (вх. № 4204 від 03.12.2024) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність залишити без руху.
Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття та не підлягає оскарженню.
Суддя Т.В. Лутак