Справа № 359/13079/24
Провадження №1-кс/359/2384/2024
06 грудня 2024 року м. Бориспіль
Слідчий суддя Бориспільського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , розглянувши клопотання слідчого слідчого відділу Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області капітана поліції ОСОБА_2 , про тимчасовий доступ до речей і документів,-
встановив :
04.12.2024 до Бориспільського міськрайонного суду Київської області надійшло вище зазначене клопотання.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 29.10.2024 до Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області надійшла заява про вчинення кримінального правопорушення від начальника філії-Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_3 про те, що проведеним службовим розслідуванням (висновок від 13.09.2024) виявлено факт таємного викрадення грошових коштів невстановленими особами протягом 2023 та 2024 року з платіжних банківських карток клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». (ЖЄО 26472).
Також встановлено, що під час здійснення заходів начальником філії Головного управління по м. Києву та Київські області, спрямованих на мінімізацію ризиків та упередження майнової та репутаційної шкоди Банку при обслуговуванні клієнтів, виявлено факти вчинення співробітником Територіального відокремленого безбалансового відділення № НОМЕР_1 філії - Головне управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (далі - ТВБВ № НОМЕР_1 ), яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , ОСОБА_4 та іншими особами, несанкціонованих дій з інформацією, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), незаконних дій з платіжними картами та засобами доступу до банківських рахунків, можливі факти вчинення шахрайських дій, а також прийняття пропозиції та одержання службовою особою юридичної особи приватного права неправомірної вигоди для себе за вчинення дій з використанням наданих повноважень в інтересах того, хто пропонує, обіцяє та надає таку вигоду.
Службовим розслідуванням (висновок від 13.09.2024) встановлено наступне.
19.01.2024 о 15:50 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 у програмному забезпеченні Банку здійснено несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_5 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_2 на ім'я ОСОБА_5 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта ОСОБА_5 в програмному забезпеченні Банку ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке 19.01.2024 о 15:48 надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_3 . Згідно з даними АБС, фінансовий номер НОМЕР_3 було встановлено клієнту 02.08.2022.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена в програмному забезпеченні банку 29.02.2024 о 14:21, однак розписка клієнта про отримання платіжної карти відсутня.
В подальшому, у періоді з 19.01.2024 по 12.08.2024, з рахунків ОСОБА_5 проведено списання грошових коштів у сумі 543 201,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_5 № НОМЕР_2 , встановлено, що частину з цих коштів отримували особи, візуально схожі на ОСОБА_4 та на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6
10.11.2023 о 12:14 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_7 ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_4 на ім'я ОСОБА_7 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке 10.11.2023 о 12:13 надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_5 , який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 21.11.2023 о 16:35 та в подальшому ніби-то видана касиром ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_8 згідно розписки про отримання платіжної картки від 21.11.2023 (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність ідентифікуючих документів в електронному архіві Банку - далі ЕА).
22.11.2023 о 12:41:42 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_4 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У період з 10.11.2023 по 15.08.2024 з рахунків ОСОБА_7 проведено списання грошових коштів у сумі 322 610,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Водночас, згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_7 № НОМЕР_4 встановлено, що частину з цих коштів отримувала особа, візуально схожа на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6
19.01.2024 о 15:50 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціонованих дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_9 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_6 на ім'я ОСОБА_9 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке 01.04.2024 о 12:18 надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_7 , який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка ОСОБА_4 про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 02.05.2024 о 16:48, однак розписка клієнта про отримання платіжної карти відсутня.
30.04.2024 о 18:28:34 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_6 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У періоді з 01.04.2024 по 15.08.2024 з рахунків ОСОБА_9 проведено списання грошових коштів у сумі 220 835,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Водночас, згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_9 № НОМЕР_2 встановлено, що частину з цих коштів отримувала особа, візуально схожа на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6
19.01.2024 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_5 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_8 на ім'я ОСОБА_10 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_9 19.01.2024 о 15:41, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 13.02.2024 о 14:10 ОСОБА_4 та в подальшому ніби-то видана нею клієнту згідно розписки про отримання платіжної картки (візуально підпис клієнта ОСОБА_10 на розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта, проставленого у паспорті, що завантажений до ЕА).
13.02.2024 о 18:11:18 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_8 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У періоді з 19.01.2024 по 15.08.2024 з рахунків ОСОБА_10 проведено списання грошових коштів у сумі 436 976,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_10 № НОМЕР_8 встановлено, що частину з цих коштів отримували особи, візуально схожі на клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 та ОСОБА_11
19.01.2024 о 17:05 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_12 ( ІНФОРМАЦІЯ_6 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_12 .
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 06.02.2024 о 12:11 ОСОБА_4 та в подальшому ніби-то видана нею клієнту згідно розписки від 06.02.2024 (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА).
06.02.2024 о 12:09:12 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_10 з використанням POS-терміналу №10901509, встановленого в ТВБВ № НОМЕР_1 на робочому місці каси №3. Згідно даних ІНФОРМАЦІЯ_7 імпортування даних щодо проведених видаткових операцій через POS - термінал №10901509 за 06.02.2024 здійснено ОСОБА_4 .
У періоді з 19.01.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_12 проведено списання грошових коштів у сумі 117 757,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_12 № НОМЕР_10 , встановлено, що частину з цих коштів отримувала особа, візуально схожа на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6
01.04.2024 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_13 ( ІНФОРМАЦІЯ_8 ) здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_11 на ім'я ОСОБА_13 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_12 01.04.2024 о 12:12, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 02.05.2024 о 16:48 ОСОБА_4 , однак розписка клієнта про отримання платіжної карти відсутня.
30.04.2024 о 18:29:21 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_11 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У періоді з 01.04.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_13 проведено списання грошових коштів у сумі 105 130,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_13 № НОМЕР_11 встановлено, що частину з цих коштів отримувала особа, візуально схожа на клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6
26.03.2024 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_14 ( ІНФОРМАЦІЯ_9 ) здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_13 на її ім'я.
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_14 26.03.2024 о 12:07, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 02.05.2024 о 16:48 ОСОБА_4 , однак розписка клієнта про отримання платіжної карти відсутня.
30.04.2024 о 18:30:15 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_13 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У період з 26.03.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_14 проведено списання грошових коштів у сумі 82 110,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_14 № НОМЕР_13 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений чоловік середнього віку (лисий), який не є держателем картки чи довіреною особою клієнта.
28.12.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_15 ( ІНФОРМАЦІЯ_10 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_15 на її ОСОБА_15 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_16 28.12.2023 о 9:47, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 08.01.2024 о 17:23 ОСОБА_16 , якою 08.01.2024 і видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА).
08.01.2024 о 18:07:18 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_15 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У періоді з 28.12.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_15 проведено списання грошових коштів у сумі 149 016,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_15 № НОМЕР_15 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений чоловік середнього віку (лисий), який також отримував кошти з карти клієнта ОСОБА_14
20.06.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_17 ( ІНФОРМАЦІЯ_11 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_17 на ім'я ОСОБА_17 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_18 20.06.2023 о 11:43, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 29.06.2023 о 10:35 ОСОБА_4 . Картка видана касиром ОСОБА_8 29.06.2023, про що свідчить наявність її підпису у розписці (візуально підпис клієнта ОСОБА_17 на розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта проставленого у паспорті, який завантажено до ІНФОРМАЦІЯ_12 ).
29.06.2023 о 10:46:10 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_17 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У період з 20.06.2023 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_17 проведено списання грошових коштів у сумі 241 967,61 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_17 № НОМЕР_17 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений чоловік середнього віку.
01.08.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_18 ( ІНФОРМАЦІЯ_13 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_19 на ім'я ОСОБА_18 .
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 21.08.2023 о 17:10 контролером-касиром СКО ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_19 , якою ніби-то видана вказана картка 21.08.2023 (візуально підпис клієнта ОСОБА_18 на розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта у паспорті, який завантажено до ЕА).
21.08.2023 о 16:21:52 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_19 з використанням POS-терміналу №10901505, який розташований в ТВБВ № НОМЕР_1 на робочому місці каси №1 (касир ОСОБА_19 ).
У період з 01.08.2023 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_18 проведено списання грошових коштів у сумі 71 207,63 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_18 № НОМЕР_19 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений чоловік середнього віку, який також отримував кошти від імені клієнта ОСОБА_17
08.05.2024 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_20 ( ІНФОРМАЦІЯ_14 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_20 на ім'я ОСОБА_20 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_21 08.05.2024 о 15:57, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 15.05.2024 о 16:03 ОСОБА_4 , якою 15.05.2024 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА).
15.05.24 о 16:27:59 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_22 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У період з 08.05.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_20 проведено списання грошових коштів у сумі 16 703,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_20 № НОМЕР_20 встановлено, що частину з цих коштів отримувала невстановлена особа жіночої статі (в окулярах).
08.05.2024 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_21 ( ІНФОРМАЦІЯ_15 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_22 на ім'я ОСОБА_21 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта іншого РУ, відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_23 08.05.2024 о 14:48, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 15.05.2024 о 16:02 ОСОБА_4 , якою 15.05.2024 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці. Підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА.
15.05.2024 о 16:28:59 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_22 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У період з 08.05.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_21 проведено списання грошових коштів у сумі 24 920,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_21 № НОМЕР_22 встановлено, що частину з цих коштів отримувала невстановлена особа жіночої статі (в окулярах), яка також знімала кошти з АТМ по платіжній картці клієнта ОСОБА_20
19.09.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_22 ( ІНФОРМАЦІЯ_16 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_24 на ім'я ОСОБА_22 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_25 13.09.2023 о 14:12, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 20.09.2023 о 13:00 ОСОБА_23 , якою 20.09.2023 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (візуально підпис клієнта ОСОБА_22 на розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта проставленого у паспорті, який завантажено до ЕА).
20.09.2023 о 12:59:58 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_24 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У період з 13.09.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_22 проведено списання грошових коштів у сумі 54 282,67 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_22 № НОМЕР_24 встановлено, що частину з цих коштів отримувала невстановлена особа жіночої статі, а також знімала кошти по рахункам ОСОБА_21 та ОСОБА_20
25.09.2023 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_24 ( ІНФОРМАЦІЯ_17 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_26 на ім'я ОСОБА_24 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні Банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_27 25.09.2023 о 11:36, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 03.10.2023 о 15:26 ОСОБА_16 , якою 03.10.2023 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (підпис клієнта у розписці неможливо звірити зі зразком підпису клієнта через відсутність документів в ЕА).
03.10.2023 о 15:25:09 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_26 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У період з 25.09.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_24 проведено списання грошових коштів у сумі 174 241,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів), в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_24 № НОМЕР_26 встановлено, що частину з цих коштів отримувала невстановлена молода дівчина.
15.01.2024 о 14:22 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме здійснено безпідставний перевипуск основної платіжної картки № НОМЕР_28 клієнта ОСОБА_25 ( ІНФОРМАЦІЯ_18 ), який відповідно до листа ІНФОРМАЦІЯ_19 помер ІНФОРМАЦІЯ_20 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні Банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_29 15.01.2024 о 14:18, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 22.01.2024 о 12:31 ОСОБА_8 , якою 22.01.2024 «видана» вказана картка померлому клієнту, про що свідчить наявність її підпису у розписці.
22 та 23.01.2024 були здійснені невдалі спроби встановлення ПІН-коду на платіжну картку № НОМЕР_28 з використанням POS-терміналу №10901508, а також АТМ А0900071 (розташованого за адресою: АДРЕСА_2 ) та АТМ А0900052 (розташованого за адресою: АДРЕСА_3 ). Крім того в АТМ А0900170 (розташованого за адресою: АДРЕСА_4 ) здійснена невдала спроба перегляду балансу по рахунку чоловіком, який візуально схожий на ОСОБА_11 .
Списання коштів з платіжної карти клієнта ОСОБА_25 не здійснювалось, у зв'язку із відсутністю коштів на ній.
12.01.2024 завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_4 здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_26 ( ІНФОРМАЦІЯ_21 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_30 на ім'я ОСОБА_26 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_4 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_31 12.01.2024 о 9:36, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 19.01.2024 о 15:03 ОСОБА_8 , якою 19.01.2024 видана вказана картка, про що свідчить наявність її підпису у розписці (візуально підпис клієнта ОСОБА_26 в розписці не співпадає зі зразком підпису клієнта проставленого у паспорті, який завантажено до ЕА).
22.01.2024 о 14:50:16 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_30 з використанням POS-терміналу №10901508, який встановлений на робочому місці ОСОБА_4 .
У період з 12.01.2024 по 15.08.2024, з рахунків ОСОБА_26 проведено списання грошових коштів у сумі 171 508,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкомату) А0900071, що розташований в ТВБВ № НОМЕР_32 за адресою: АДРЕСА_2 , о 14:50 22.01.2024 було здійснено запит балансу по платіжній картці № НОМЕР_30 чоловіком, який візуально схожий на ОСОБА_11 , який також здійснював спробу запиту балансу по клієнту ОСОБА_25 .
Службовим розслідуванням (висновок від 13.09.2024) також встановлено, що 20.02.2024 головним економістом служби роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_27 (звільнена з посади 28.06.2024 за угодою сторін за п. 1 ст. 36 КЗпП України згідно наказу від 21.06.2024 №849-к) здійснено у програмному забезпеченні Банку несанкціоновані дії, а саме без оформлення необхідної заяви від клієнта ОСОБА_28 ( ІНФОРМАЦІЯ_22 ), здійснено безпідставний перевипуск платіжної картки № НОМЕР_33 на ім'я ОСОБА_28 .
З метою ініціювання перевипуску картки клієнта Банку відповідно до вимог налаштувань в програмному забезпеченні банку, ОСОБА_27 введено код, отриманий з СМС повідомлення, яке надійшло на фінансовий номер телефону НОМЕР_34 20.02.2024 о 12:11, який згідно з даними АБС не змінювався.
Відмітка про видачу вищевказаної перевипущеної платіжної картки проставлена 29.02.2024 о 10:07 ОСОБА_8 , якою 29.02.2024 видана вказана картка довіреній особі - ОСОБА_29 , про що свідчить наявність її підпису у розписці, однак документи, на підставі яких видана картка до програмного забезпечення Банку не завантажені.
15.03.2024 о 16:14:48 було встановлено ПІН-код на платіжну картку № НОМЕР_33 з використанням POS-терміналу №C0909368, який встановлений на робочому місці в кабінеті керуючого.
У період з 20.02.2024 по 15.08.2024 з рахунків ОСОБА_28 проведено списання грошових коштів у сумі 79 424,00 грн., що свідчить про можливе заволодіння чужим майном шляхом шахрайства.
Згідно даних фотофіксації з АТМ (банкоматів) в яких здійснювались операції із видачі готівкових коштів з платіжної карти ОСОБА_28 № НОМЕР_33 встановлено, що частину з цих коштів отримував невстановлений молодий чоловік.
У своїх письмових поясненнях, наданих під час службового розслідування головний економіст служби роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_35 ОСОБА_4 , (яка до 29.08.2024 займала посаду завідувача сектору касових операцій), пояснила, що починаючи з 16.04.2022 за усною вказівкою заступника керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_30 , виконувала роботу, яка не входила до її посадових обов'язків як завідувача сектору касових операцій, зокрема відкривала поточні рахунки, здійснювала перевипуск платіжних карток та зміну фінансових номерів.
Також ОСОБА_4 у поясненні зазначила що приблизно в кінці 2023 року (жовтень) до неї особисто звернувся клієнт Банку по імені ОСОБА_31 (тел: НОМЕР_36 ) щодо перевипуску карток по внутрішньо переміщених особах, прізвища яких вона точно вказати не змогла. Після проведення перевипуску карток, вона отримувала картки в касі, після чого встановлювала на них ПІН - код, передавала їх ОСОБА_32 та в деяких випадках отримувала грошову винагороду у розмірі 50,00 - 100,00 доларів США. Загальна сума отриманої грошової винагороди склала 300,00 доларів США.
По клієнту ОСОБА_7 ОСОБА_4 надати детальну інформацію не змогла, проте актуалізацію даних по клієнту не здійснювала, розуміючи що порушувала інструкцію.
Щодо клієнта ОСОБА_10 платіжну картку ОСОБА_4 перевипустила без актуалізації даних, ідентифікаційний номер клієнта (цифри) вона отримала каналами зв'язку від ОСОБА_33 та інформаційне повідомлення отримала телефонним дзвінком від ОСОБА_33 .
Після перевипуску платіжної картки, вона отримала картку самостійно і після операцій зі зняття готівки по ній передала картку і готівку ОСОБА_32 . За ці дії від ОСОБА_33 вона отримала грошову винагороду в сумі 100,00 доларів США. Додатково ОСОБА_4 повідомила, що ОСОБА_31 тимчасово мешкає в с. Чубинське, де і міг в подальшому знімати готівку з картки ОСОБА_10 .
По клієнту ОСОБА_12 вона здійснила перевипуск платіжної картки без присутності клієнта та без проведення актуалізації даних. Ідентифікаційний номер клієнта (цифри) отримала від ОСОБА_33 каналами зв'язку та інформативне смс для перевипуску картки отримано під час дзвінка ОСОБА_33 . Особисто отримала платіжну картку ОСОБА_4 та передала її ОСОБА_32 .
Таким же чином здійснила перевипуск та видачу картки по клієнту ОСОБА_13 .
Щодо клієнта ОСОБА_25 (на час проведення операції є померлою особою) вона повідомила, що перевипуск здійснювала таким же чином як і з попередніми клієнтами, тобто дані по клієнту (ідентифікаційний код) отримала через канали зв'язку від ОСОБА_33 , а інформативне смс було отримано нею телефонним дзвінком від ОСОБА_33 .
Розписки про отримання платіжних карток клієнтів: ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 вона підписувала особисто.
Також ОСОБА_4 у поясненні зазначила, що зазвичай для отримання платіжної картки клієнти зверталися до неї, де вона оформляла розписку про видачу БПК, в якій клієнти проставляли свій підпис. Отримавши розписку клієнти самостійно зверталися в касу для отримання картки, а потім поверталися до неї для встановлення ПІН-коду.
По інших клієнтах, яким вона здійснювала перевипуск та видачу платіжних карток, вона не змогла надати інформацію щодо їх у присутності чи відсутності під час здійснення операцій, так як не пам'ятає.
ОСОБА_4 повідомила, що користуючись довірою отримувала платіжні картки з каси банку в інших працівників (колег) Банку без присутності клієнтів. Колеги не були обізнані в її неправомірних діях і порушеннях нормативно-правових актів.
ОСОБА_4 зазначила, що розуміє та повністю визнає, що порушувала чинні внутрішні нормативні документи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та готова нести передбачену відповідальність.
У своєму письмовому поясненні старший контролер - касир сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_8 зазначила, що платіжну картку клієнта ОСОБА_25 (на час проведення операції є померлою особою) видала завідувачу сектору касових операцій ОСОБА_4 , яка підійшла до неї з розпискою та копією паспорта клієнта, та пояснила, що клієнт знаходиться біля її робочого місця так як старенький і йому тяжко підійти до каси.
Щодо клієнта ОСОБА_28 пояснила, що платіжна картка була нею видана довіреній особі по нотаріальній довіреності, яку їй надала економіст ОСОБА_27 , проте копію довіреності не долучила до касових документів дня.
Стосовно клієнта ОСОБА_17 зазначила, що видачу платіжної картки згідно з розпискою здійснила вона, проте пояснити чому у програмному забезпеченні проставлена відмітка про видачу ОСОБА_4 не змогла.
У письмовому поясненні ОСОБА_8 зазначила, що по клієнтах ОСОБА_26 , ОСОБА_7 , ОСОБА_17 платіжні картки вона видала ОСОБА_4 за її усним проханням, яка надавала їй розписки та запевняла, що клієнти знаходяться біля її робочого стола. Додатково повідомила, що за свої дії матеріальної винагороди не отримувала і нічого не знала про ситуацію, яка виникла з вищезазначеними клієнтами.
Визнала, що порушувала чинні внутрішні нормативні документи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та готова нести передбачену відповідальність.
Згідно з письмовим поясненням контролера - касира сектору касових операцій ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_16 остання підтверджує видачу платіжних карток по клієнтах ОСОБА_22 та ОСОБА_15 , проте обставин видачі згадати не може. На розписках клієнтів підпис належить їй. Фактів видачі карток ОСОБА_4 вона не пам'ятає.
ОСОБА_23 розуміє і повністю визнає, що грубо порушила чинні внутрішні нормативні документи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та готова нести передбачену відповідальність.
З урахуванням викладеного зазначено про те, що з метою встановлення потерпілих осіб, у органу досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, що містять охоронювану законом таємницю
У судове засідання слідчий не з'явилася, просила розгляд проводити без її виклику, вимоги клопотання підтримує в повному обсязі.
З урахуванням приписів ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд клопотання проводити без виклику особи, у володінні якої перебувають документи.
Дослідивши подане клопотання та долучені матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що заявлене клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Згідно з ч. 1 ст. 84 КПК України, доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.
Відповідно до ч. 2 ст. 84 КПК України, процесуальними джерелами доказів є показання, речові докази, документи, висновки експертів.
Згідно з ч. ч. 1, 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Так, за змістом ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до вимог ч. 2 цієї статті у клопотанні зазначаються: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв'язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; 4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; 6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; 7) обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
За змістом ч. 6 цієї статті слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Крім того, відповідно до ч. 7 цієї статті слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу.
Згідно з ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначенні у документах, угодах та операціях клієнта.
З долучених до клопотання матеріалів кримінального провадження встановлено, що СВ Бориспільського РУП розслідуються обставини заволодіння коштами клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що зазначені в клопотанні відомості мають безпосереднє значення для встановлення фактичних обставин вчинення кримінального правопорушення,що віднесені до предмету доказування, а тому є усі підстави для задоволення клопотання, оскільки інформація, отримана в такий спосіб, може бути в подальшому використана як доказ у кримінальному провадженні.
В даному випадку такий ступінь процесуального примусу щодо отримання інформації, яка оберігається законом, є виправданим та відповідає завданням кримінального провадження.
Строк дії ухвали слід визначити один місяць.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 159-162 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання - задовольнити.
Надати слідчому слідчого відділу Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_2 , слідчому слідчого відділу Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_36 , слідчому слідчого відділу Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_37 , слідчому слідчого відділу Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_38 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, володільцем, яких є Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_23 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_37 ), яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_5 , з можливістю їх вилучення в друкованому або електронному вигляді, а саме:
- копії внутрішнього положення, статуту та ліцензії про діяльність Територіального безбалансового відокремленого відділення № НОМЕР_38 Філії - Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- копію наказу про призначення на посаду співробітника Територіального безбалансового відокремленого відділення № НОМЕР_38 Філії - Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , ОСОБА_27 , ОСОБА_16 та ОСОБА_39 ;
- копію наказу про звільнення з посади співробітниці Територіального безбалансового відокремленого відділення № НОМЕР_38 Філії - Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , ОСОБА_27 , ОСОБА_16 та ОСОБА_39 ;
- копії посадових інструкцій та функціональних обов'язків ОСОБА_4 , ОСОБА_27 , ОСОБА_16 та ОСОБА_39 ;
- копії автобіографії, заяв на відпустку ОСОБА_4 , ОСОБА_27 , ОСОБА_16 та ОСОБА_39 ;
- оригінал договору про повну матеріальну відповідальність ОСОБА_4 , ОСОБА_27 , ОСОБА_16 та ОСОБА_39 ;
- оригінал зобов'язання про нерозголошення банківської таємниці ОСОБА_4 , ОСОБА_27 , ОСОБА_16 та ОСОБА_39 ;
- копію матеріалів проведених Банком службових розслідувань відносно ОСОБА_4 , ОСОБА_27 , ОСОБА_16 та ОСОБА_39 ;
- копії відеозаписів із камер відео спостереження приміщення Територіального безбалансового відокремленого відділення № НОМЕР_38 Філії - Головного управління по м. Києву та Київській області АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на яких зафіксовано факти незаконних дій ОСОБА_4 , ОСОБА_27 , ОСОБА_16 та ОСОБА_39 в період часу з січня 2023 року по теперішній час;
- копії відеозаписів та фото з POS-терміналів, на яких зафіксовано зняття грошових коштів з вказаних карток ОСОБА_4 або іншими особами в період часу з січня 2023 року по теперішній час;
- інформації про рух коштів по усіх відкритих та закритих рахунках (включаючи карткові та накопичувальні) за період з січня 2023 року по теперішній час: а саме клієнтів банку: ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 ; ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 ; ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4 ; ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_5 ; ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_6 ; ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_8 ; ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_9 ; ОСОБА_15 ІНФОРМАЦІЯ_10 ;
ОСОБА_17 ІНФОРМАЦІЯ_11 ; ОСОБА_18 ІНФОРМАЦІЯ_13 ; ОСОБА_20 ІНФОРМАЦІЯ_14 ; ОСОБА_21 ІНФОРМАЦІЯ_15 ; ОСОБА_22 ІНФОРМАЦІЯ_16 ; ОСОБА_24 ІНФОРМАЦІЯ_17 ; ОСОБА_25 ІНФОРМАЦІЯ_18 ; ОСОБА_26 ІНФОРМАЦІЯ_21 ; ОСОБА_28 ІНФОРМАЦІЯ_22 ;
Роз'яснити службовим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що особа, зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей і документів, зобов'язана згідно ч. 1 ст. 162 КПК України надати тимчасовий доступ до визначених в ухвалі речей або документів особі, вказаній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду або ж особі, уповноваженій на здійснення тимчасового доступу на підставі доручення слідчого
Ухвала слідчого судді діє протягом одного місяця з дня її проголошення та до 06 січня 2025 року включно.
Ухвала слідчого судді самостійному апеляційному оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_40