Справа № 481/1872/24
Провадж.№ 1-кс/481/660/2024
08.11.2024 року м. Новий Буг
Слідчий суддя Новобузького районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання - ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчої СВ ВП №1 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погодженого з прокурором Новобузького відділу Баштанської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,
До Новобузького районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчої СВ ВП №1 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, в рамках кримінального провадження №12024152270000506 від 01.11.2024.
З клопотання слідує, що 31.10.2024 до ВП №1 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява з АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " проте що, вході перевірки співробітниками управління безпеки по Південному макрорегіону АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " обставин отримання кредитних коштів по кредитному договору реф. SAMDN50000068535686, карта "Універсальна 55 днів" № НОМЕР_1 в сумі 11530,53грн., клієнта ОСОБА_5 , яка померла ІНФОРМАЦІЯ_2 , та починаючи з 27.02.2023 по 22.03.2023 було здійснено через акаунт померлої ОСОБА_5 в системі банкінгу " ІНФОРМАЦІЯ_3 " ряд операцій по переказу коштів, та по проведеному аналізу виписки по картці встановлено, що частіше за все перекази кредитних коштів з картки № НОМЕР_1 відбувались на карту № НОМЕР_2 через додаток " ІНФОРМАЦІЯ_3 " де одержувач син померлої ОСОБА_6 . Матеріальна шкода спричинена АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " становить 11530,53грн.
01.11.2024 року відомості за вказаним фактом було внесено до ЄРДР за №12024152270000506 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.
З пояснень головного фахівця з безпеки відділу по роботі з проблемними активами по південному макрорегіону АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " ОСОБА_7 відомо, що в ході проведення перевірки співробітниками Управління безпеки по Південному макрорегіону АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " обставин отримання кредитних коштів по кредитному договору реф. SAMDN50000068535686, карта "Універсальна 55 днів" № НОМЕР_1 в сумі 11530,53грн., клієнта ОСОБА_5 , встановлено, що клієнт померла 20.02.2023р. Станом на дату смерті заборгованість по кредитному договору була відсутня. Дата старту договору на відкриття та обслуговування кредитної картки реф. SAMDN50000068535686 з клієнтом ОСОБА_5 - 27.09.2012 рік з кредитним лімітом на суму 300грн.
09.03.2023р. вже після смерті клієнта через несанкціонований вхід в аккаунт померлої в системі Банкінгу " ІНФОРМАЦІЯ_3 " ліміт по картці було підвищено до 14000,00грн. Потім починаючи з 27.02.2023р. та до 22.03.2023р. було здійснено через несанкціонований вхід в системі Банкінгу " ІНФОРМАЦІЯ_3 " в аккаунт померлої ОСОБА_5 ряд операцій по переказу коштів на картки ІНФОРМАЦІЯ_1 та інших банків із врахуванням комісії банку на загальну суму 16588,35грн., а також поповнено картку за даний період на суму 5057,82грн. Таким чином, після смерті клієнта ОСОБА_5 всього залишок непогашених використаних кредитних коштів банку становить 11530,53грн.
Управлінням безпеки по Південному макрорегіону АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " проведено аналіз виписки по карті, в результаті чого встановлено, що частише за все перекази кредитних коштів з картки № НОМЕР_1 відбувались на картку № НОМЕР_2 через додаток " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", одержувач син померлої ОСОБА_6 , 1985 р.н..
В ході подальшого відпрацювання було опитано ОСОБА_6 (в розпорядженні банку мається відповідний аудіозапис), який підтвердив зняття грошових коштів з рахунків померлого клієнта ОСОБА_5 після її смерті та пояснив, що зробив це в силу скрутного матеріального становища. Також він погодився погасити найближчим часом заборгованість, що виникла після смерті ОСОБА_5 . До теперішнього часу ОСОБА_6 не здійснив дій з приводу погашення матеріальної шкоди банку. Матеріальна шкода, спричинена АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на даний час становить 11530,53грн.
З метою встановлення відомостей про рух коштів по рахунках, з якого та на який було перераховано грошові кошти, осіб які відкривали банківську картку, виникла необхідність в наданні органу досудового розслідування дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю (відомості, які можуть становити банківську таємницю), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташований за адресою: АДРЕСА_1 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , та містять інформацію по банківській картці № НОМЕР_2 за період часу з 01.02.2023 по 13.09.2023.
В судове засідання учасники судового провадження не з'явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені. Від слідчої надійшла заява про розгляд клопотання за її відсутності. Розгляд клопотання проводиться за відсутності учасників розгляду та без фіксування ходу засідання за допомогою технічних засобів відповідно до положень ч.4 ст. 107 КПК України.
Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає клопотання обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.
Згідно зі ст. 160 КПК України у клопотанні про тимчасовий доступ до речей та документів має бути зазначено, до яких саме документів планується отримати доступ та підстави вважати, що ці документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної особи.
Відповідно до п. 5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Із положень ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» слідує, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Згідно з ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до ч.5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей та документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
В ході розгляду клопотання встановлено наявність достатніх підстав вважати, що документи, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин в кримінальному провадженні №12024152270000506 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Такі документи дійсно мають суттєве значення для даного кримінального провадження та для їх дослідження, оцінки і подальшого розслідування кримінального провадження є необхідність в тимчасовому доступі до зазначених документів шляхом ознайомлення з ними сторони обвинувачення з можливістю зробити їх копії.
Також одним із загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження відповідно до ст. 132 КПК України є те, що певний захід забезпечення може застосовуватись тоді, коли потреби досудового розслідування виправдовують подібне втручання у права і свободи особи.
Крім того, відповідно до ст. 164 КПК України строк дії ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів не може перевищувати двох місяців з дня постановлення ухвали.
Вказане свідчить про необхідність надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та надання можливості ознайомлення з ними, вилучення їх копії.
При цьому, ст. ст. 164-165 КПК України передбачає необхідність вказівки в ухвалі слідчого судді на конкретну особу, якій надається дозвіл на тимчасовий доступ, і відповідно до ст. 159 КПК України в даному випадку це є особа зі сторони обвинувачення, тобто згідно зі ст. 3 КПК України слідчий, дізнавач, керівник органу досудового розслідування чи прокурор.
Вказане свідчить про необхідність надання слідчо-оперативній групі, дозволу на тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Такий доступ, на переконання слідчого судді, достатньою мірою забезпечить баланс інтересів особи, у володінні якої перебувають відповідні документи, та органів досудового розслідування на досягнення завдань кримінального провадження, визначених в ст. 2 КПК України.
Керуючись ст. ст. 131,132, 159, 163-164 КПК України, слідчий суддя,
Клопотання, задовольнити.
Зобов'язати керівника або особу яка виконує його обов'язки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати начальнику та його заступнику СВ ВП №1 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , а також слідчо-операт ивній групі СВ ВП №1 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області, слідчим: ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташований за адресою: АДРЕСА_1 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю виїмки документів та містять інформацію:
1. про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 01.02.2023 по 13.09.2023 з вказівкою дати, часу, місця та способу перерахування грошових коштів, номеру рахунку з розшифровкою інших відомостей про опонентів-власників рахунків, на які здійснене перерахування або з яких отримано грошові кошти за вказаний період та до часу фактичного зняття інформації. У разі, якщо картка, була перевипущена, - надати вищезазначену необхідну інформацію по новому картковому рахунку;
2. інформацію про IP та МАС адреса комп?ютерів за допомогою яких в період часу з 01.02.2023 по 13.09.2023 здійснювався доступ через мережу інтернет до карткового рахунку № НОМЕР_2 , а саме вхід через інтернет додаток АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп?ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;
3. повну інформацію про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 01.02.2023 по 13.09.2023;
4. інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із карткового рахунку на який здійснився переказ грошових коштів з банківської картки потерпілого по картковому рахунку № НОМЕР_2 , a також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
5. у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;
6. інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку № НОМЕР_2 за період часу з 01.02.2023 по 13.09.2023, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв?язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;
7. у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " по даному факту.
Строк дії ухвали - до 31.12.2024 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_13 -ДРИГА