Справа № 676/6746/24
Провадження № 1-кс/676/1806/24
07 жовтня 2024 року м. Кам'янець-Подільський
Слідчий суддя Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -
Дізнавач за погодженням з прокурором звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме руху грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_1 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
В обґрунтування клопотання зазначено, що 29 вересня 2024 року о 14:02 год., невстановлена особа, зателефонувавши з номеру НОМЕР_2 , а в подальшому і з н.т. НОМЕР_3 , НОМЕР_4 та НОМЕР_5 , під приводом запобігання шахрайським діям по списанні грошових коштів за оплату товару, який не замовляла гр. ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , шахрайським шляхом, ввівши в оману останню, заволоділа грошовими коштами у розмірі 29500 грн., які гр. ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , перебуваючи в по АДРЕСА_1 , із належної банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_6 (попередньо з іншої належної кредитної банківської картки підвищивши кредитний ліміт, оформивши готівковий кредит та зарахувавши на яку), скориставшись додатком MyRaif свого мобільного пристрою, о 15:18:23 год. - в сумі 9500 грн. та о 15:44:00 год. - в сумі 20000 грн. перерахувала на вказану банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , чим завдала майнової шкоди на вказану суму.
Відомості даного кримінального правопорушення 01.10.2024 року внесено до ЄРДР за № 12024242060000393, правова кваліфікація правопорушення ч.1 ст.190 КК України.
Дізнавач в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, подав до суду заяву про розгляд справи у його відсутності.
За вказаних обставин слідчий суддя вважає, розгляд клопотання слід провести у відсутності дізнавача.
В обґрунтування клопотання надано копію витягу з ЄРДР за № 12024242060000393, відповідно до якого 01.10.2024 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, копії допиту потерпілої ОСОБА_3 , з якої зазначається, що 29.09.2024 близько 14:02 год., за місцем її проживання, на її номер телефону НОМЕР_7 подзвонив чоловік з номеру НОМЕР_8 , який повідомив, що з її картки від ІНФОРМАЦІЯ_4 будуть списані кошти на оплату замовлення з торгівельної платформи ІНФОРМАЦІЯ_5 . Потерпіла повідомила, що ніяких покупок не здійснювала. Тоді чоловічий голос сказав, щоб потерпіла зателефонувала на гарячу лінію НОМЕР_9 ІНФОРМАЦІЯ_6 , що я й вона зробила відразу, однак із працівником банку вона не говорила, очікувала на те, що банк їй перетелефонує. Відразу, о 14:04 год. потерпілій подзвонили з номеру НОМЕР_10 , чоловік представився працівником ІНФОРМАЦІЯ_6 , однак вона запідозрила, що голос був ідентичний, що й під час першого виклику. Не надавши цьому значення, також не звернула увагу, і на те що подзвонили їй не з 056…, а з мобільного номеру. Під час розмови чоловік, нібито, працівник банку повідомив, що для несанкціонованого списання її коштів, оскільки є підозра на шахрайські дії, потерпілій необхідно виконати ряд дій, які вкаже нібито працівник банку з метою запобігання шахрайству. Потерпіла ОСОБА_3 дуже злякалась від цього повідомлення та виконувала все, що їй говорив співрозмовник: тоді ж потерпіла здійснила підвищення кредитного ліміту на 9 тис. по своїй кредитній картці від ІНФОРМАЦІЯ_6 , повідомила співрозмовнику код, на цій карті були кошти в сумі 1000 грн., кредитного ліміту взагалі не було. Після чого потерпіла ОСОБА_3 ці кошти перерахувала на свою іншу картку від ІНФОРМАЦІЯ_7 № НОМЕР_6 (сама ж і зізналась йому в ході розмови, що має ще цю картку).
Тоді потерпіла ОСОБА_3 того ж дня, 29.09.2024 о 15:18:23 год., скориставшись додатком MyRaif свого мобільного телефону, із належної зарплатної банківської картки АТ
ІНФОРМАЦІЯ_7 № НОМЕР_6 перерахувала на надиктований співрозмовником номер банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 9500 грн. Всі дії він обґрунтовував тим, що це безпека її коштів. В подальшому, близько 15:29 год. той самий чоловік вже перетелефонував з іншого номеру НОМЕР_11 , повідомив, що ще потрібно здійснити ряд дій, зокрема, , що потрібно зайти в додаток ІНФОРМАЦІЯ_8 , сервіс, кредити, кредити готівкою натиснути «продовжити» та «підтвердити». Що саме зробила потерпіла ОСОБА_3 . Таким чином, потерпіла ОСОБА_3 оформила на своє ім'я кредит готівкою від ІНФОРМАЦІЯ_6 на суму 20800 грн. Ці кошти автоматично зарахувались на новостворену картку від ІНФОРМАЦІЯ_6 . Після чого той чоловік вже їй подзвонив о 15:39 год. з номеру НОМЕР_10 . В подальшому потерпіла ОСОБА_3 виконувала всі дії, під час розмови з невідомою особою з вказаного номеру. Тоді потерпіла ОСОБА_3 перерахувала кредитні кошти на свою кредитну карту від ІНФОРМАЦІЯ_6 № НОМЕР_12 в сумі 20800 грн, а з неї на свою зарплатну від ІНФОРМАЦІЯ_7 № НОМЕР_6 , зарахувалось лише 20000 грн., (800 грн. банк взяв комісію), в подальшому, під час розмови, потерпіла ОСОБА_3 29.09.2024 о 15:44:00 год., скориставшись додатком MyRaif свого мобільного телефону, із належної зарплатної банківської картки АТ ІНФОРМАЦІЯ_7 № НОМЕР_6 перерахувала на той самий надиктований нібито працівником банку номер банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 20000 грн. та розмова була завершена. Після чого, через годину часу, той самий чоловік вже зателефонував о 16:43 год. з номеру НОМЕР_13 та повідомив, що в понеділок 30.09.2024 в банківський робочий день їй мають подзвонити збанку та вона має прийти на відділення та «написати заяву». Тоді потерпіла ОСОБА_3 намагалась розпитати яку саме заяву писати, однак розмова була завершена невідомою особою. На думку потерпілої ОСОБА_3 з чотирьох телефонних номерів з нею говорив один і той же чоловік.
Таким чином, внаслідок, своєї необережності, довірливості невстановлена особа -шахрайським шляхом, ввівши в оману, завдала потерпілій ОСОБА_3 майнову шкоду в розмірі 29 500 гривень.
01.10.2024 проведено огляд документів: скрін-шотів наявності вхідних дзвінків, часу виклику, тривалості з'єднань; скрін-шоту із інформацією «кредит готівкою»; копії лицевої сторони банківських карток: Універсальна НОМЕР_12 та
ІНФОРМАЦІЯ_9 Olha PYLYPKO; Квитанція №-2146478132 RaiffeisenBank перерахунку коштів; квитанція № 2146481823 RaiffeisenBank перерахунку коштів, долучених під час допиту.
Відповідно до ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе, що самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України “Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних вище документів, які можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні.
Керуючись ст.ст. 132, 162-165 КПК України,
Клопотання задоволити.
Зобов'язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( АДРЕСА_2 ) надати дізнавачам СВ Кам?янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, з метою отримання інформації у електронному та паперовому вигляді по банківському рахунку № НОМЕР_1 , за період часу з 14 год. 00 хв. 29 вересня 2024 року по 23 год. 59 хв. 07 жовтня 2024 року, а саме відомостей щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по банківському (картковому) рахунку із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій; завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку, заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку; інформації про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу з використанням якого здійснювалось обслуговування карткового рахунку.
Строк дії ухвали про тимчасовий доступ до документів - один місяць з дня постановлення ухвали.
У разі невиконання цієї ухвали слідчий суддя на підставі ст. 166 ч.1 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Копію ухвали вручити дізнавачу.
Слідчий суддя