печерський районний суд міста києва
Справа № 757/41174/24-к
пр. № 1-кс-35665/24
18 вересня 2024 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва - ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання сторони кримінального провадження № 12024000000001517 від 25.07.2024 - слідчий слідчої групи Головного слідчого управління Національної поліції України ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, -
До провадження слідчого судді Печерського районного суду міста Києва ОСОБА_1 , надійшло клопотання сторони кримінального провадження № 12024000000001517 від 25.07.2024 - слідчий слідчої групи Головного слідчого управління Національної поліції України ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів.
Слідчий у судове засідання не з'явилась, проте подала письмову заяву про розгляд клопотання за її відсутності, в якій клопотання з викладених у ньому підстав підтримала, просила задовольнити.
На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.
Згідно норми ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалась.
З матеріалів клопотання вбачається, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні за № 12024000000001517 від 25.07.2024, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.
В обґрунтування клопотання слідчий вказує наступне.
У ході досудового розслідування встановлено, що посадові особи банківських установ у період 2022 - 2023 років, з метою отримання неправомірної вигоди для себе та третіх осіб, зловживаючи службовим становищем, всупереч інтересам банків та їх вкладників, з використанням реквізитів підконтрольних суб'єктів господарської діяльності здійснили розтрату/розкрадання/привласнення грошових коштів державних та комерційних банків, в тому числі які отримували рефінансування від ІНФОРМАЦІЯ_1 з подальшою легалізацією злочинно отриманих доходів.
Так, проведеним аналізом оперативної інформації, встановлено банківські установи, які у період 2022 - 2023 років надавали кредити з мінімальною заставою (заставою є неліквідні активи та/або активи, які не пропорційні за своєю вартістю наданому кредиту) або беззаставні кредити (кредит, що не забезпечується будь-яким майном), а також безпідставні кредити (сума наданого кредиту є значно більшою, аніж фінансова спроможність СГД виконувати зобов'язання за кредитним договором), що суперечить умовам надання кредитів відповідно до Закону України від 07.12.2000 «Про банки і банківську діяльність», Закону України від 15.11.2016 «Про споживче кредитування), постанов ІНФОРМАЦІЯ_1 від 30.06.2015 № 351 «Про затвердження Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями», постанови Правління ІНФОРМАЦІЯ_1 від 11.06.22018 № 64 «Про затвердження Положення про організацію системи управління ризиками в банках України та банківських групах», постанова ІНФОРМАЦІЯ_1 від 08.06.2017 № 49 «Про затвердження Правил розрахунку банками України загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит», а також положення кожного банку окремо (в т.ч. положеннями про кредитний комітет банку, комітет з управління).
Відповідно до Закону, банком залучаються грошові кошти фізичних та юридичних осіб, так званих вкладників, які є частиною капіталу банку та ключовим механізмом функціонування банківської системи, що сприяє економічному зростанню банка через доступ до таких фінансових ресурсів, таким чином надання кредитів, відбувається в тому числі за рахунок грошей вкладників.
Вбачається, що в ході перевірки СГД, яким був наданий кредит, банківськими установами проігноровано низку ознак фіктивності та ризиковості, а також індикаторів/критеріїв, характерних для функціонування схем відмивання доходів, відповідно до типологічного дослідження відмивання доходів від привласнення коштів і майна державних підприємств та інших суб'єктів, які фінансуються за рахунок державного та місцевих бюджетів, затверджених наказом ІНФОРМАЦІЯ_2 від 24.12.2019 № 159, зокрема:
неспроможність виконати умови договору/тендеру у зв'язку з відсутністю виробничих потужностей, відповідного персоналу;
одна особа виступає засновником, керівником та бухгалтером суб'єкта господарювання (одноосібний засновницько-посадовий склад);
засновниками суб'єкта господарювання є особи, що проживають в регіоні, який відмінний від регіону реєстрації суб'єкта;
часта зміна засновників, власників, посадових осіб суб'єкта господарювання, неможливість встановлення місцезнаходження посадових осіб (керівника, головного бухгалтера);
керівник та/або особа, яка має право підпису, є особою, що займає аналогічну посаду в декількох платників податку або є номінальною (фіктивною) тощо;
неможливість визначення місцезнаходження офісу суб'єкта господарювання (де фактично працюють співробітники);
відсутність штату працівників, складських приміщень для здійснення статутної діяльності;
офіси суб'єктів господарювання зареєстровані за місцем масової реєстрації таких суб'єктів;
новостворені суб'єкти господарювання (так звані «одноденки», «ями», «метелики», які існують, як правило, у межах одного податкового періоду, що ускладнює можливість контролю за їх діяльністю);
суб'єкти господарювання подають податкову звітність з мінімальним обсягом доходів або зі значними доходами, але мізерною сумою сплачених податків.
Відповідно до постанови ІНФОРМАЦІЯ_1 № 64 , № 49, №351, кожний банк окремо визначає чіткий процес ухвалення кредитних рішень відповідно до яких перед прийняттям рішення щодо умов, сум, відсоткової ставки та заставного майна, посадові особи банківських установ, мали здійснити оцінку кредитоспроможності позичальників (перевірити спроможність підприємства виконувати фінансові зобов'язання) і вжити заходів для мінімізації ризиків неповернення кредитів. Таким чином, посадові особи банків мали передбачити, що СГД не зможуть здійснювати виплати за отриманими кредитами та вжити заходів щодо оцінки активів підприємства та розрахунку розміру кредитного ризику за таким активами, які зможуть бути використані як застава для отримання банківського кредиту та забезпечити виконання боргових зобов'язань, а у випадку не виконання умов кредитних договорів, з подальшою конфіскацією заставного майна.
В свою чергу посадові особи банків погоджували кредити попередньо знаючи, що умови кредитів будуть порушені, а виплати не будуть здійснені, що надалі призведе до примусового стягнення/конфіскації/вилучення неліквідних/непропорційних активів (за наявності) в рамках погашення заборгованості.
Встановлено понад 30 СГД, які згідно з Наказом № 159 відповідають ознакам фіктивності та/або ризиковості та яким були надані беззаставні або не пропорційні кредити. За результатами аналізу фінансово-господарської діяльності таких СГД встановлено, що дохідна частина таких підприємств не надає можливості сплачувати основну суму кредиту та нараховані відсотки, у зв'язку з чим за наданими кредитами почала формуватися заборгованість та нараховуватись штраф/пеня/інші платежі, а отримані грошові кошти за вказаними кредитами частково виводились з рахунків підприємств через підконтрольні СГД (обготівковування, проведення фіктивних операцій з купівлі-продажу товарів, надання фінансових допомог тощо) та в подальшому легалізувалися шляхом придбання рухомого та нерухомого майна, псевдоінвестування.
Встановлено понад 30 СГД, які згідно з Наказом № 159 відповідають ознакам фіктивності та/або ризиковості та яким були надані беззаставні або не пропорційні кредити. За результатами аналізу фінансово-господарської діяльності таких СГД встановлено, що дохідна частина таких підприємств не надає можливості сплачувати основну суму кредиту та нараховані відсотки, у зв'язку з чим за наданими кредитами почала формуватися заборгованість та нараховуватись штраф/пеня/інші платежі, а отримані грошові кошти за вказаними кредитами частково виводились з рахунків підприємств через підконтрольні СГД (обготівковування, проведення фіктивних операцій з купівлі-продажу товарів, надання фінансових допомог) та в подальшому легалізувалися шляхом придбання рухомого та нерухомого майна, псевдоінвестування.
Комерційним банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) було надано кредити:
ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) у сумі 25 млн грн (при цьому будь-яке нерухоме майно в т.ч. на момент отримання кредиту відсутнє). Встановлено, що Керівником/засновником/головним бухгалтером та особою, що має право підпису є ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , який є номінальною особою, що займає аналогічні посади у 4 СГД, які мають ознаки фіктивності, в т.ч. зареєстровані за адресою масової реєстрації та/або вже ліквідовані/збанкрутіли. Також на час отримання кредиту у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », підприємство вже мало декілька кредитів в інших банках на загальну суму понад 300 млн. Після отримання кредиту, у 2023 році, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » припинило свою господарську діяльність, а усіх працівників було звільнено.
Крім того, у відношенні директора відкрито ряд кримінальних проваджень та оголошено у розшук за статтями: 366 (Службове підроблення), 190 (Шахрайство) та 209 (Легалізація (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом) КК України. За наявною інформацією, на даний час, кредит не погашений і підприємство має заборгованості перед банками на суму понад 330 млн грн.
На даний час Розпорядником майна ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » є ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7
ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) у сумі понад 39 млн грн, (вбачається тенденція щодо нестабільно низької дохідної частини: 2020 рік - 50,6 млн грн, 2021 рік - 28,2 млн грн, 2022 рік - 52,4 млн грн, 2023 рік - 30,4 млн грн, що вказує на відсутність фінансової спроможності виконувати фінансові зобов'язання і в подальшому може призвести до банкрутства СГД та унеможливити погашення кредиту). Керівником/головним бухгалтером є ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_9 Засновником ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) є ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_10
комерційним банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) було надано кредити:
ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 ) у сумі 39,7 млн грн (сума забезпечення становить лише 14,6 млн грн та являє собою нежитлове приміщення, при цьому будь-яке інше рухоме та нерухоме майно відсутнє), дохід підприємства складає за 2020 рік - 10,9 млн грн, а за 2021 рік - 49,8 млн грн. Слід зауважити, що зазначено саме загальний дохід, а не чистий прибуток, у зв'язку із чим сума наданого кредиту є непропорційною до фінансової спроможності СГД виконувати зобов'язання за кредитними договорами. Крім того, за результатами аналізу фінансово-господарської діяльності за останні роки вбачається тенденція щодо нестабільно низької дохідної частини: 2020 рік - 10,9 млн грн, 2021 рік - 49,8 млн грн, 2022 рік - 17 млн грн, 2023 рік - 19,9 млн грн, що вказує на відсутність фінансової спроможності виконувати фінансові зобов'язання і в подальшому може призвести до банкрутства СГД та унеможливити погашення кредиту. Керівником/головним бухгалтером ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_5 ) є ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_13 Засновником ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » є ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 ) керівником/засновником/головним бухгалтером якого є ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_15 Колишнім керівником (у період отримання кредиту/овердрафту) ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » був ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_16 Колишнім керівником (у період отримання кредиту/овердрафту) ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » був ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_17
ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) у сумі понад 25 млн грн (без будь-якого забезпечення, при цьому було також отримано кредити в інших банках на суму понад 400 млн грн). Керівником/головним бухгалтером є ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_19 . Засновником є ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_20 Довіреною особою є ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_21 Довіреною особою є ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_22
комерційним банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_23 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ) було надано кредити:
ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_9 ) у сумі понад 32,7 млн грн (без будь-якого забезпечення при цьому нерухоме майно в т.ч. на момент отримання кредиту відсутнє). Засновником є ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_25 та ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_26 Керівником є ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_27 Головним бухгалтером є ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_28
ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_29 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ) у сумі понад 10 млн грн (без будь-якого забезпечення при цьому нерухоме майно в т.ч. на момент отримання кредиту відсутнє). Засновником є ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_25 та ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_26 Головним бухгалтером є ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_28 Керівником є ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_30 .
Таким чином, посадовими особами ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_29 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 » було отримано кредити на загальну суму понад 42 млн грн (без будь-якого забезпечення).
комерційним банком АБ « ІНФОРМАЦІЯ_31 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_11 ) було надано кредити:
ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_32 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_12 ) у сумі понад 10 млн грн (без будь-якого забезпечення, при цьому також було отримано кредити в інших банках на суму понад 20 млн грн). Керівником/засновником/головним бухгалтером є ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_33 , також одним із засновників є ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_34 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_13 ). Керівником/головним бухгалтером є ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_35
ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_36 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 ) у сумі понад 38 млн грн (без будь-якого забезпечення при цьому нерухоме майно в т.ч. на момент отримання кредиту відсутнє). Керівником/засновником/головним бухгалтером ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_37 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 ) є ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_38 .
Слідчий зазначає, що в ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до оригіналів документів, які перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_39 » (МФО НОМЕР_15 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ).
Виходячи зі змісту вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із яких є тимчасовий доступ до речей і документів.
Тимчасовий доступ до речей і документів, у відповідності до ч. 1 ст. 159 КПК України полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
У відповідності зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчий суддя дослідивши клопотання та долучені до нього документи дійшов висновку про наявність підстав для надання тимчасового доступу до документів, оскільки вказаний захід забезпечення кримінального провадження дійсно спрямований на отримання доказів та перевірку вже отриманих доказів у кримінальному провадженні.
Разом з тим, в задоволенні клопотання в частині надання тимчасового доступу з можливістю вилучення оригіналів документів, слід відмовити у зв'язку з необґрунтованістю та безпідставністю.
Керуючись ст. ст. 159, 160, 162, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання - задовольнити частково.
Надати дозвіл слідчим групи слідчих Головного слідчого управління Національної поліції України: ОСОБА_3 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , ОСОБА_37 , на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_39 » (МФО НОМЕР_15 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення їх копій, а саме:
усіх наявних копій документів кредитних справ ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_32 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_12 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_36 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 );
виписки за усіма рахунками, на яких обліковуються кредитні зобов'язання позичальників за кредитними договорами укладеними з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_32 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_12 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_36 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), у тому числі по тілу кредиту, відсотках, пені, штрафах, неустойках тощо;
регістри аналітичного та синтетичного бухгалтерського обліку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_39 » з обліку виданих кредитів та нарахованих процентів, а також по поверненню суми кредиту і сплаті процентів в розрізі контрагентів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_32 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_12 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_36 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 );
інформацію щодо лоту аукціонів про продаж заставного майна за кредитними договорами укладеними АБ « ІНФОРМАЦІЯ_39 » з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_32 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_12 ), ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_36 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 );
усіх протоколів загальних зборів акціонерів АБ « ІНФОРМАЦІЯ_39 » з 01.01.2022 по 18.09.2024;
усіх рішень правління АБ « ІНФОРМАЦІЯ_39 » з 01.01.2022 по 18.09.2024;
усіх рішень наглядової ради АБ « ІНФОРМАЦІЯ_39 » з 01.01.2022 по 18.09.2024;
усіх рішень кредитного комітету АБ «ІНФОРМАЦІЯ_39» з 01.01.2022 по 18.09.2024;
положення про кредитування юридичних осіб АБ «ІНФОРМАЦІЯ_39» та додатки до нього які діяли з 01.01.2022 по 18.09.2024.
У задоволенні решти вимог клопотання - відмовити.
Визначити строк дії ухвали тривалістю два місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1
Ухвала виготовлена у двох примірниках.
Примірник № 1 знаходиться в матеріалах клопотання № 757/41174/24-к
Примірник № 2 наданий слідчому.
Слідчий суддя ОСОБА_1