Справа № 357/11134/24
Провадження № 2/364/339/24
07.10.2024 , Володарський районний суд Київської області, у складі:
головуюча суддя Моргун Г. Л.,
за участю секретаря судового засідання Сіваченко Л.В.,
розглянувши в селищі Володарка, у порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін, цивільну справу за позовом
Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» ( код ЄДРПОУ 35625014, Україна, 01032, місто Київ, вул. Симона Петлюри, будинок 30, тел: 0444998590, НОМЕР_4, е-пошта 35625014@mail.gov.ua, наявний електронний кабінет в підсистемі «Електронний суд»)
представник позивача: Кожухівський Ярослав Ігорович ( РНОКПП НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 , тел.: НОМЕР_2 , е-пошта : ІНФОРМАЦІЯ_1 , наявний електронний кабінет в підсистемі «Електронний суд»)
до
ОСОБА_1 ( РНОКПП НОМЕР_3 , адреса зареєстрованого місця проживання: АДРЕСА_2 , адреса зазначена у позові: АДРЕСА_3 , е-пошта: ІНФОРМАЦІЯ_2 )
про стягнення заборгованості,
07.08.2024 позивач звернувся до Білоцерківського міськрайонного суду Київської області з зазначеним позовом. Ознайомившись з матеріалами справи, зокрема з отриманою інформацією щодо зареєстрованого місця проживання відповідача, суддя своєю ухвалою від 13.08.2024 направив справу за підсудністю до Володарського районного суду Київської області.
Безпосередньо до Володарського районного суду справа надійшла 03.09.2024.
У позові представник позивача зазначає, що 14.06.2021 між ТОВ «1Безпечне агентство необхідних кредитів та Товариством з обмеженою відповідальністю « ФК «Європейська агенція з повернення боргів» укладено договір факторингу № 14/06/21 у відповідності до умов якого до позивача перейшло право грошової вимоги за договором позики № 77864493 укладеним 29 жовтня 2021 року між ОСОБА_1 та ТОВ « ФК « 1Безпечне агентство необхідних кредитів». Відповідно до реєстру боржників № 11 від 27.10.2023 розмір заборгованості складає 31807,90 грн.
19.04.2022 між ТОВ « Кредитна установа « Європейська кредитна група» та ТОВ « ФК « ЄАПБ» укладено договір факторингу № 19042022-Є у відповідності до умов якого до позивача перейшло право грошової вимоги за кредитним договором № 3634810497/736229 укладеним 30.09.2021 між ОСОБА_1 та ТОВ « КУ« Європейська кредитна група». Відповідно до реєстру боржників від 19.04.2022 розмір заборгованості склав 10875,00 грн.
Позивач, посилаючись на зазначені у позові обставини та на ст. ст. 509, 512, 526, 530, 549, 610-612, 625 ЦК України, ст. ст. 4, 9, 19, 27, 43, 49, 141, 175, 177, 184, 274-279 ЦПК України, просить суд стягнути з відповідача на користь ТОВ « ФК « ЄАПБ» суму заборгованості у розмірі 42682,90 гривень та судові витрати. Розгляд справи проводити без участі представника позивача.
06.09.2024 судом відкрито провадження у справі та призначено судовий розгляд справи на 07.10.2024. Одночасно суд витребував та зобов'язав позивача надати до канцелярії суду не пізніше ніж за три дні до часу розгляду справи оригінали документів, які містяться у кредитній справі відповідача ОСОБА_1 (електронні докази, що відповідають вимогам чинного законодавства), а саме: договір позики, кредитний договір, додаткові угоди до них, документи щодо погодження на надання позики, кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; умови надання банківських послуг; виписки по картковому рахунку про отримання саме відповідачем коштів, витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту; матеріали щодо поточної роботи з клієнтом; фінансову бухгалтерську звітність позичальника; картку кредитної справи встановленого зразка в якій міститься загальна інформація про позичальника і т.п.; контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту): картку контролю виконання позичальником умов кредитного договору; документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів: розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов'язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору ; виписки з кредитного рахунка; розрахунки заборгованості по кредиту, процентів, комісійних, штрафних санкцій; статистичну та бухгалтерську звітність; розшифровку дебіторської, кредиторської заборгованості; довідку про рух грошових коштів за рахунком; звіт про фінансові результати ( первинні документи та виписки з особових рахунків клієнта банку, які підтверджують існування певних банківських операцій, нарахування позичальнику кредитних коштів, боргу по основній сумі кредиту та процентам) тощо. Також надати оригінали договорів факторингу за яким позивачу відійшло право грошової вимоги, додаткові угоди до договорів, оригінали реєстру боржників до договорів факторингу, повідомлення відповідачу про укладення угоди про переуступку права вимоги ( електронні докази, що відповідають вимогам чинного законодавства).
Позивачу вказано на наслідки не подання до суду витребуваних доказів, які передбачені п. 9 ч.1 ст.257 ЦПК України.
Сторонам роз'яснено їх права передбачені ст. 278 ЦПК України, щодо порядку та строків подання відзиву, заперечень тощо.
Станом на час розгляду справи клопотання про розгляд справи у судовому засіданні із викликом сторін до суду не надходило.
26.09.2024 на адресу суду надійшла заява представниці позивача на виконання ухвали суду від 06.09.2024, якою позивач долучає, до матеріалів справи докази, які містяться на DVD-R, а саме:
оригінал договору позики № 77864493 від 29 жовтня 2021 року;
оригінал кредитного договору № 3634810497/736229 від 30.09.2021;
інформаційну довідку від 06.09.2024;
розрахунок заборгованості за договором позики № 77864493 від 29 жовтня 2021 року.
Зазначила, що на даний час ведеться активна претензійно-позовна робота по стягненню кредитної заборгованості по кредитним договорам, які зазначені в реєстру прав вимоги до договорів факторингу № 14/06/21 від 14.06.2021 та № 19042022-Є від 19.04.2022, також реєстри боржників містять дані по великій кількості боржників, інформація щодо яких не може бути розголошеною у відповідності до ЗУ « Про захист персональних даних», у зв'язку з чим надати до суду оригінали договорів факторингу та реєстрів прав вимоги є неможливим.
Одночасно долучила: копію договору факторингу № 14/06/21 від 14.06.2021 (оригінал якого перебуває у ТОВ «1Безпечне агентство необхідних кредитів» та у ТОВ « ФК «Європейська агенція з повернення боргів»); копію додаткової угоди № 2 від 28.07.2021 (оригінал у позивача); копію додаткової угоди № 12 від 27.10.2023 (оригінал у позивача); копію акту прийому-передачі реєстру боржників № 11 за договором факторингу № 14/06/21 від 14.06.2021 (оригінал у позивача та ТОВ «1Безпечне агентство необхідних кредитів»); витяг з реєстру боржників №11 від 27.10.2023 до договором факторингу № 14/06/21 від 14.06.2021 (оригінал у позивача та ТОВ «1Безпечне агентство необхідних кредитів»); копію платіжної інструкції № 20397 від 31.10.2023; копію договору факторингу від 19.04.2022 № 19042022-Є (оригінал у ТОВ « Кредитна установа « Європейська кредитна група» та ТОВ « ФК « ЄАПБ»); копію акту прийому-передачі реєстру боржників за договором факторингу від 19.04.2022 № 19042022-Є (оригінал у ТОВ « Кредитна установа « Європейська кредитна група» та позивача); витяг з реєстру боржників від 19.04.2022 до договору факторингу від 19.04.2022 № 19042022-Є (оригінал у ТОВ « Кредитна установа « Європейська кредитна група» та позивача); копію платіжного доручення № 18199 від 22.04.2022 ( а.с. 63-84).
З огляду на зазначене суд, на підставі ч. 5 ст. 279 ЦПК України, розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін за наявними у справі матеріалами.
Відповідно до частини другої статті 247 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось, оскільки розгляд справи відповідно до положень цього Кодексу проходив за відсутності учасників справи.
Суд, ознайомившись із позовною заявою, розглянувши матеріали справи, дослідивши письмові докази, вважає, що така позовна заява підлягає залишенню без розгляду, виходячи з наступного.
07.10.2024, ознайомившись з матеріалами справи, суд встановив, що позивач не в повній мірі виконав вимоги суду викладені в ухвалі від 06.09.2024 та не надав оригіналів письмових (електронних) доказів на ствердження своїх позовних вимог, які стосуються безпосередньо позовних вимог, зокрема кредитних правовідносин щодо яких він звернувся до суду. А саме позивач не надав первинних бухгалтерських та платіжних документів, якими б підтверджувалося перерахування кредитних коштів ( за договором позики та за кредитним договором) ОСОБА_1 на рахунок, який би був зазначений у договорах, а також документів, які б надавали можливість ідентифікувати належність відповідних рахунків відповідачу. Окрім того позивач не надав оригіналів договорів факторингу на які він посилається як на підставу свого звернення до суду.
Зокрема, як вбачається з матеріалів справи, позивач стверджує, що до нього перейшли права грошової вимоги за:
- договором факторингу № 14/06/21 укладеним 14.06.2021 між ТОВ «1Безпечне агентство необхідних кредитів та Товариством з обмеженою відповідальністю « ФК «Європейська агенція з повернення боргів» відносно договору позики № 77864493 від 29 жовтня 2021 року. Відповідно до реєстру боржників № 11 від 27.10.2023 розмір заборгованості складає 31807,90 грн;
-договором факторингу № 19042022-Є укладеним 19.04.2022 між ТОВ « Кредитна установа « Європейська кредитна група» та ТОВ « ФК « ЄАПБ» відносно кредитного договору № 3634810497/736229 від 30.09.2021. Відповідно до реєстру боржників від 19.04.2022 розмір заборгованості склав 10875,00 грн.
Суд зобов'язав позивача надати для огляду оригінали письмових (електронних) доказів, однак всупереч наведеному позивач не виконав вимоги суду викладені в ухвалі від 06.09.2024 яку він отримав у електронному кабінеті 06.09.2024 ( а.с. 90, 91). Представниця позивача зазначила, що на даний час ведеться активна претензійно-позовна робота по стягненню кредитної заборгованості по кредитним договорам, які зазначені в реєстру прав вимоги до договорів факторингу та також реєстри боржників містять дані по великій кількості боржників, інформація щодо яких не може бути розголошеною у відповідності до ЗУ « Про захист персональних даних», у зв'язку з чим надати до суду оригінали договорів факторингу та реєстрів прав вимоги є неможливим. Суд визнає таке твердження представниці позивача неспроможним, з огляду на наступне.
З наведеного випливає, що наразі позивачем належними та допустими доказами не доведено перехід права вимоги за переліченими вище кредитними зобов'язаннями ОСОБА_1 , що позбавляє суд можливості достовірно встановити, що позивачу було передано право вимоги саме за кредитними зобов'язаннями відповідача. Не надання позивачем належних та допустимих доказів отримання та користування відповідачем кредитними коштами, про стягнення яких було заявлено позивачем вказує на не виконання ухвали суду від 06.09.2024 та відсутність можливості доведеності позивачем заявлених ним позовних вимог, а як наслідок неможливості розгляду такої справи по суті.
Одночасно, слід зазначити, що оригіналом електронного документа вважається електронний примірник документа з обов'язковими реквізитами, у тому числі з електронним підписом автора або підписом, прирівняним до власноручного підпису відповідно до Закону України "Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги" стаття 7.
Постанова Верховного Суду від 22 березня 2023 року у справі № 755/1549/22: зазначає, що отримавши процесуальні документи в електронній формі, суд має здійснити перевірку, чи містить такий документ електронний підпис. Доступ до перевірки електронного підпису є відкритим, а тому суд має можливість та зобов'язаний достовірно встановити, що особа, яка подає процесуальний документ до суду, підписала його електронним підписом, який прирівнюється до власноручного. Апеляційний суд не врахував, що оригіналом є саме документ в електронній формі, а його паперова форма - відтворена на папері копія. Тож передусім суд має досліджувати на предмет підписання електронний документ, а не його паперову копію.
Наразі процесуальний закон оперує трьома поняттями - «оригінал», «електронна копія» та «письмова копія» електронного доказу тощо.
Закон України «Про електронні документи та електронний документообіг» тлумачить «оригінал електронного документа» як електронний примірник документа з обов'язковими реквізитами, у тому числі з електронним чи прирівняним до власноручного підписом автора. У випадку, коли автор створює ідентичні за інформацією та реквізитами електронні документи або коли надсилає електронний документ кільком адресатам чи зберігає його на кількох носіях, то усі вони є оригіналами та мають однакову юридичну силу.
Суд доходить висновку, що за наведених обставин на час розгляду справи, не видається можливим установленим порядком безспірно з'ясувати обставини щодо договірних відносин між сторонами та умов, на яких були, як стверджує позивач, отриманні ним права грошової вимоги за кредитними зобов'язаннями відповідача, зокрема, щодо відповідальності за порушення ним грошових зобов'язань.
Одночасно позивач не навів обґрунтованих, належних причин неможливості виконання ухвали суду від 06.09.2024. Слід зазначити, що тягар доведення неможливості належно виконати ухвалу суду лежить на виконавцеві. Позивач не навів жодної обґрунтованої причини, яка би звільнила його від обов'язку щодо доказування правомірності звернення до суду з таким позовом. Стаття 81 ЦПК України закріплює правило, за яким кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.
Статтею 95 ЦПК України передбачено, що письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Копії документів вважаються засвідченими належним чином, якщо їх засвідчено в порядку, встановленому чинним законодавством. Учасник справи, який подає письмові докази в копіях (електронних копіях), повинен зазначити про наявність у нього або іншої особи оригіналу письмового доказу. Учасник справи підтверджує відповідність копії письмового доказу оригіналу, який знаходиться у нього, своїм підписом із зазначенням дати такого засвідчення.
Згідно ч.2 ст. 100 ЦПК України електронні докази подаються в оригіналі або в електронній копії, засвідченій електронним підписом, прирівняним до власноручного підпису відповідно до Закону України "Про електронні довірчі послуги". Законом може бути передбачено інший порядок засвідчення електронної копії електронного доказу.
Одночасно слід зазначити, що при купівлі права вимоги позивачем, фактор зобов'язується самостійно (без участі клієнта) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва. Після підписання сторонами реєстру відступлених прав вимоги, в день такого підписання, клієнт передає, а фактор зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається Акт приймання-передачі.
Тобто при укладенні договорів факторингу за яким позивачу перейшло право грошової вимоги до ОСОБА_1 , саме ТОВ « ФК «ЄАПБ» повинні були отримати і пакет документів, щодо кредитних правовідносин за якими вони отримали право грошової вимоги, а відтак в подальшому при виникненні спору надати їх на ствердження своїх вимог.
Як вбачається з матеріалів справи, позивач отримав ухвалу про відкриття провадження та витребування письмових доказів - 06.09.2024 в системі «Електронний Суд» в електронному кабінеті ( а.с. 90, 91).
Згідно положень визначених ч. 7 ст. 14 ЦПК України, що перегукується з пунктом 17 розділу ІІІ Положення про ЄСІТС визначено, що особі, яка зареєструвала електронний кабінет в Єдиній судовій інформаційно-комунікаційній системі або її окремій підсистемі (модулі), що забезпечує обмін документами, суд вручає будь-які документи у справах, в яких така особа бере участь, виключно в електронній формі шляхом їх направлення до електронного кабінету такої особи, що не позбавляє її права отримати копію судового рішення у паперовій формі за окремою заявою.
Однак незважаючи на належне повідомлення та отримання позивачем процесуальних документів суду, як вже зазначалося вище, станом на 07.10.2024 ухвала від 06.09.2024 не виконана і як наслідок витребувані судом оригінали письмових доказів на ствердження виниклих кредитних правовідносин позивачем надані не були, належного обґрунтування щодо причин ненадання таких доказів також позивачем не наведено.
Відповідно до статті 6 Європейської конвенції з прав людини, Україна зобов'язана гарантувати дотримання «справедливого і публічного розгляду справ впродовж розумного строку» в судочинстві.
За приписами ч. 2 ст. 43 ЦПК України учасники справи зобов'язані: сприяти своєчасному, всебічному, повному та об'єктивному встановленню всіх обставин справи; подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; виконувати процесуальні дії у встановлені законом або судом строки; виконувати інші процесуальні обов'язки, визначені законом або судом.
Згідно вимог ч. 1 ст. 44 ЦПК України, учасники судового процесу та їхні представники повинні добросовісно користуватись процесуальними правами; зловживання процесуальними правами не допускається.
Європейський суд з прав людини в рішенні від 07.07.1989 у справі «Юніон Аліментарія Сандерс С.А. проти Іспанії» зазначив, що заявник зобов'язаний демонструвати готовність брати участь на всіх етапах розгляду, що стосуються безпосередньо його, утримуватися від використання прийомів, які пов'язані із зволіканням у розгляді справи, а також максимально використовувати всі засоби внутрішнього законодавства для прискорення процедури слухання.
Відповідно до ч. 10 ст. 84 Цивільного процесуального кодексу України у разі неподання учасником справи з неповажних причин або без повідомлення причин доказів, витребуваних судом, суд залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання, а також яке значення мають ці докази, може визнати обставину, для з'ясування якої витребовувався доказ, або відмовити у його визнанні, або може здійснити розгляд справи за наявними в ній доказами, або, у разі неподання таких доказів позивачем, - також залишити позовну заяву без розгляду.
Відповідно до пункту 9 частини першої статті 257 ЦПК України суд постановляє ухвалу про залишення позову без розгляду, якщо позивач без поважних причин не подав витребувані судом докази, необхідні для вирішення спору.
Прецедентна практика Європейського суду з прав людини виходить з того, що реалізуючи п. 1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод щодо доступності правосуддя та справедливого судового розгляду кожна держава-учасниця цієї Конвенції вправі встановлювати правила судової процедури, в тому числі й процесуальні заборони і обмеження, зміст яких не допустити судовий процес у безладний рух. Правосуддя має бути швидким. Тривала невиправдана затримка процесу практично рівнозначна відмові в правосудді. (Рішення Суду у справі Жоффр де ля Прадель проти Франції від 16.12.92, (Judgement of ECHR of 16 December 1992 De Geouffre de la Pradelle v. France // Series A N 253- В).
З цього приводу прецедентними є також рішення Європейського суду з прав людини у справах "Осман проти Сполученого королівства" від 28.10.98 та "Креуз проти Польщі" від 19.06.2001. У вказаних рішеннях зазначено, що право на суд не є абсолютним. Воно може бути піддане обмеженням, дозволеним за змістом, тому що право на доступ до суду за самою своєю природою потребує регулювання з боку держави.
Суд зазначає, що повернення позовної заяви позивачеві свідчить не про допущення судом надмірного формалізму, а про вчинення дій, направлених на упорядкування процесуальних правовідносин, тобто є необхідним (позитивним) формалізмом, який сприяє належному здійсненню правосуддя. При цьому, така процесуальна дія не є порушенням права позивача на доступ до суду в розумінні норм Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод та практики Європейського суду з прав людини, оскільки відповідно до частини 2 статті 257 ЦПК України не позбавляє позивача права на повторне звернення до суду, після усунення умов, що були підставою для залишення заяви без розгляду.
Враховуючи викладене, та, що для вирішення такого спору і для прийняття судового рішення на підставі всебічного, повного і об'єктивного розгляду в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, не надання позивачем витребуваних письмових ( електронних) доказів, а також не повідомлення про неможливість подання таких доказів у строк встановлений судом, унеможливлює встановлення усіх фактичних обставин, які мають значення для правильного вирішення справи, а відтак в силу наведених вище положень статті 257 ЦПК України, позовна заява підлягає залишенню без розгляду.
Враховуючи викладене, керуючись п. 9 ч. 1 ст. 257 ЦПК України, суд,
Залишити без розгляду позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
Роз'яснити позивачу право на повторне звернення до суду, після усунення умов, що були підставою для залишення заяви без розгляду.
Ухвала може бути оскаржена до Київського апеляційного суду протягом п'ятнадцяти днів з дня проголошення ухвали.
Учасник справи, якому ухвала суду не була вручена у день її проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження ухвали суду - якщо апеляційна скарга подана протягом п'ятнадцяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали суду.
Суддя Г. Л. Моргун