Справа № 359/10023/24
Провадження № 1-кс/359/1884/2024
Іменем України
17 вересня 2024 року слідчий суддя Бориспільського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні без технічної фіксації в приміщенні суду клопотання слідчого у кримінальному провадженні - старшого слідчого СВ Бориспільського РУП ГУНП в Київській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №12024111100001580, внесеного 07 серпня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -
17 вересня 2024 року слідча СВ Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , за погодженням прокурора Бориспільської окружної прокуратури, звернувся до суду з даним клопотанням та обґрунтовує його тим, що СВ Бориспільського РУП ГУ НП України здійснюється досудове розслідування кримінального провадження №12024111100001580, внесеного 07 серпня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 07 серпня 2024 року до Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області надійшли матеріали звернення громадянки ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , щодо вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, що завдало майнової шкоди у загальній сумі 69 524, 00 грн.
Під час допиту потерпілого ОСОБА_4 встановлено, що 08 липня 2024 року її онук ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 розмістив допис на платформі онлайн-оголошень «OLX», щодо продажу предмету одягу. У подальшому, невідома особа надіслала текстове повідомлення ОСОБА_5 з метою купівлі вказаного товару та оформлення послуги «OLX»-доставка. Текст повідомлення містив фішингове (імітаційне) посилання, зовні схоже на сторінку сервісу «OLX».
Після чого, з метою авторизації, ОСОБА_5 перейшов за вказаним посиланням та ввів реквізити банківської картки емітованої АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_4 .
Того ж дня, на картку потерпілої № НОМЕР_1 надійшли безготівкові грошові кошти у сумі 70 000, 00 грн. Як пояснив покупець, грошові кошти надійшли з метою активації картки у додатку «OLX». У подальшому вказані кошти потрібно було надіслати на картку невідомої особи емітовану АТ КБ «Приватбанк» № НОМЕР_2 . ОСОБА_5 , будучи введеним в оману перерахував грошові кошти трьома транзакціями, а саме:
- 08 липня 2024 року о 23 годині 02 хвилини ОСОБА_5 здійснив переказ грошових коштів з картки ОСОБА_4 № НОМЕР_1 у сумі 29 000, 00 грн. (комісія 869, 00 грн.) на картку невідомої особи № НОМЕР_2 .
-08 липня 2024 року о 23 годині 13 хвилини здійснив переказ грошових коштів з картки ОСОБА_4 № НОМЕР_1 у сумі 29 000, 00 грн. (комісія 870, 00 грн.) на картку невідомої особи № НОМЕР_2 . Того ж дня, о 23 годині 17 хвилин ОСОБА_6 здійснив переказ коштів з картки ОСОБА_4 у сумі 9 500, 00 грн. (комісія 285, 00 грн.) на картку невідомої особи № НОМЕР_2 .
У подальшому, невідома особа заволоділа конфіденційною інформацією клієнту банку - ОСОБА_4 та їх грошовими коштами, здійснивши несанкціонований доступ до карткового рахунку. Зокрема, невідома особа оформила онлайн-позику (кредит) між кредитором АТ КБ «Приватбанк» та позичальником ОСОБА_4 .
24 липня 2024 року ОСОБА_4 звернулась до банківської установи АТ КБ «Приватбанк», з приводу вище вказаних фінансових операцій. Працівник банку пояснив потерпілій, що по її картковому рахунку (картка універсальна) № НОМЕР_1 відкрито кредитний ліміт та отримано грошові кошти у сумі 70 000, 00 грн., які у подальшому перераховано на картку невідомої особи № НОМЕР_2 . Також, за допомогою карткового рахунку ОСОБА_4 здійснено операції надходження/перерахунок на платіжні засоби невідомих осіб, а саме:
21 липня 2024 року о 23 годині 18 хвилин на картку потерпілої № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти у сум 2000 грн. від SOFIIA DOVHOPOLA.
21 липня 2024 року о 23 годині 19 хвилин з картки потерпілої перераховано грошові кошти у сумі 2 277 грн. на картку невідомої особи № НОМЕР_3 .
21 липня 2024 року на картку потерпілої № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти у сумі 2 277 грн.
21 липня 2024 року з картки потерпілої перераховано грошові кошти у сумі 2 277 грн. на картку невідомої особи № НОМЕР_4 (АТ «ПУМБ»).
21 липня 2024 року о 23 годині 25 хвилин на картку потерпілої № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти у сумі 2 000 грн. від SOFIIA DOVHOPOLA.
21 липня 2024 року о 23 годині 27 хвилин на картку потерпілої № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти у сумі 2 000 грн. від SOFIIA DOVHOPOLA.
21 липня 2024 року о 23 годині 27 хвилин на картку потерпілої № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти у сумі 1 900 грн. від SOFIIA DOVHOPOLA.
21 липня 2024 року о 23 годині 29 хвилин з картки потерпілої перераховано грошові кошти у сумі 5 900 грн. на картку № НОМЕР_4 (АТ «ПУМБ»).
23 липня 2024 року о 12 годині 35 хвилин на картку потерпілої № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти у сумі 1000 грн. від ОСОБА_7 .
23 липня 2024 року о 12 годині 35 хвилин на картку потерпілої № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти у сумі 63 000 грн. від ОСОБА_7 .
23 липня 2024 року о 12 годині 40 хвилин з картки потерпілої перераховано грошові кошти у сумі 23 808 грн. на картку № НОМЕР_5 (АТ «ПУМБ»).
23 липня 2024 року о 13 годині 07 хвилин з потерпілої картки перераховано грошові кошти у сумі 23 878 грн. на картку невідомої особи № НОМЕР_6 (АТ «ПУМБ»).
23 липня 2024 року о 13 годині 12 хвилин з потерпілої картки перераховано грошові кошти у сумі 11386 грн. на картку № НОМЕР_7 (АТ «ПУМБ»).
23 липня 2024 року о 13 годині 27 хвилин з потерпілої картки перераховано грошові кошти у сумі 2 987 грн. на рахунок НОМЕР_8 (одержувач ОСОБА_8 ,).
З огляду на вищевикладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого проведення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до інформації, яка може знаходитись в АТ КБ «ПриватБанк», що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме по картці потерпілої ОСОБА_4 № НОМЕР_1 та по рахунку невідомої особи НОМЕР_8 з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки, а саме:
- розширеної роздруківки руху грошових коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначення платежів по картці № НОМЕР_1 із зазначенням суми, дати, часу, відправників, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування, із зазначенням точної дати та часу, адреси зняття грошових коштів, власників/номерів рахунків, на які вони були перераховані, адрес розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювались зняття грошових коштів (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів вказати повних шлях проходження грошових коштів від ініціатора до одержувача коштів) з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- розширеної роздруківки руху грошових коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначення платежів по рахунку НОМЕР_8 із зазначенням суми, дати, часу, відправників, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування, із зазначенням точної дати та часу, адреси зняття грошових коштів, власників/номерів рахунків, на які вони були перераховані, адрес розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювались зняття грошових коштів (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів вказати повних шлях проходження грошових коштів від ініціатора до одержувача коштів) з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- копій документів та відомостей, щодо власника картки № НОМЕР_1 : договір на банківське обслуговування, кредитний договір, документи про боргові зобов'язання, заява про відкриття рахунку, документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;
- копій документів та відомостей, щодо власника рахунку НОМЕР_8 : договір на банківське обслуговування, кредитний договір, документи про боргові зобов'язання, заява про відкриття рахунку, документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;
- відомостей про IP-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до картки № НОМЕР_1 , фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP-адреси, номеру порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, із зазначенням назви електронних скриньок, мережевого ім'я (назви облікового запису), з яких відбулось з'єднання з системою, із зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure» у період з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- відомостей про IP-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до рахунку НОМЕР_8 , фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP-адреси, номеру порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, із зазначенням назви електронних скриньок, мережевого ім'я (назви облікового запису), з яких відбулось з'єднання з системою, із зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure» у період з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету web-банкінгу з карткою № НОМЕР_1 у період часу з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету web-банкінгу з рахунком НОМЕР_8 у період часу з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- фотографій та відеозаписів, щодо зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням дати, часу, адреси терміналів банкомату, де була здійснена операція по рахунку НОМЕР_8 , а також з камер відеоспостереження банківських відділень, де відбувались зняття грошових коштів по даній картці у період часу з 08 липня 2024 року по час проведення вибірки.
В судове засідання слідча не з'явилась, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлена належним чином. До початку розгляду слідча ОСОБА_3 подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність, клопотання підтримала в повному обсязі та просила його задовольнити з підстав, викладених у клопотанні.
Фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів у відповідності вимог ч. 4 ст.107 КПК України не здійснювалось у зв'язку із неприбуття в судове засідання слідчого в даному кримінальному провадженні.
Представник АТ КБ «Приватбанк» про дату, час та місце розгляду клопотання не повідомлявся, з урахуванням приписів ч. 2 ст. 163 КПК України.
Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить наступного висновку.
Встановлено, що в ЄРДР внесені відомості про те, що 07 серпня 2024 року до Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області надійшли матеріали звернення громадянки ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , щодо вчинення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, що завдало майнової шкоди у загальній сумі 69 524 грн. Дії невстановлених осіб кваліфіковані за ч. 4 ст. 190 КК України.
Ця обставина підтверджується витягом з кримінального провадження № 12024111100001580 від 07 серпня 2024 року.
Відповідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасо-вий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
За правилами ст. 132 КПК України застосування заходу забезпечення кримінального провадження у вигляді тимчасового доступу до документів, не допускається, якщо сторона кримінального провадження не доведе, що потреби судового розгляду виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи, про який ідеться в клопотанні. Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов'язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Відповідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у криміна -льному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно ч. 6 цієї статті слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідча у своєму клопотанні вказує, що на даний час у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по картці потерпілої ОСОБА_4 № НОМЕР_1 та по рахунку невідомої особи НОМЕР_8 .
У статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» зазначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Зокрема банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведенні на користь чи за дорученням клієнта, здійснення ним угоди.
Пунктом 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банк і банківську діяльність» передбачає, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Так, з метою проведення аналізу руху грошових коштів банківського рахунку, установлення осіб, які безпосередньо здійснювали банківські операції, пов'язані з цим рахунком, щодо перерахування коштів, з метою встановлення подальшого руху коштів, а також для отримання даних, що сприя-тимуть розкриттю злочину, належить дослідити документи, які містять інформацію по картці потерпілої ОСОБА_4 № НОМЕР_1 та по рахунку невідомої особи НОМЕР_8 .
Ця інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та може використовуватись як доказ. Документи, що містять її, перебувають у володінні АТ КБ «Приватбанк».
При цьому, інформація, що міститься в документах, доступ до яких прагне отримати слідчий є банківською таємницею, тому її отримання в порядку ст. 93 КПК України є неможливим. При цьому, використання даних документів як доказів є можливим лише після вилучення їх копій.
Таким чином, з матеріалів клопотання вбачається наявність підстав для тимчасового доступу до інформації, яка містить обмежений доступ, і перебуває у володінні АТ КБ «Приватбанк», оскільки такі дані нададуть можливість органу досудового слідства встановити обставини вчинення кримінального правопорушення, встановити осіб, що вчинили вищевказане кримінальне правопорушення, та задокументувати їх злочинну діяльність, а також отримати дані, що сприятимуть розкриттю злочину.
Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розсліду-вання, слідчий суддя вважає, що наявні підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ документів, до яких просить доступ слідча.
Керуючись ст. 163, 164, 369, 371, 372 КПК України, слідчий суддя -
постановив:
Клопотання слідчого у кримінальному провадженні - старшого слідчого СВ Бориспільського РУП ГУНП в Київській області капітана поліції ОСОБА_3 - задовольнити.
Надати старшому слідчому СВ Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , слідчому СВ Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_9 , дозвіл на тимчасовий доступ до документації, що перебуває у володінні АТ КБ «ПриватБанк», що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме по картці потерпілої ОСОБА_4 № НОМЕР_1 та по рахунку невідомої особи НОМЕР_8 з можливістю їх вилучення у паперовому та електронному вигляді, а саме:
- розширеної роздруківки руху грошових коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначення платежів по картці № НОМЕР_1 із зазначенням суми, дати, часу, відправників, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування, із зазначенням точної дати та часу, адреси зняття грошових коштів, власників/номерів рахунків, на які вони були перераховані, адрес розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювались зняття грошових коштів (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів вказати повних шлях проходження грошових коштів від ініціатора до одержувача коштів) з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- розширеної роздруківки руху грошових коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначення платежів по рахунку НОМЕР_8 із зазначенням суми, дати, часу, відправників, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування, із зазначенням точної дати та часу, адреси зняття грошових коштів, власників/номерів рахунків, на які вони були перераховані, адрес розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювались зняття грошових коштів (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів вказати повних шлях проходження грошових коштів від ініціатора до одержувача коштів) з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- копій документів та відомостей, щодо власника картки № НОМЕР_1 : договір на банківське обслуговування, кредитний договір, документи про боргові зобов'язання, заява про відкриття рахунку, документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;
- копій документів та відомостей, щодо власника рахунку НОМЕР_8 : договір на банківське обслуговування, кредитний договір, документи про боргові зобов'язання, заява про відкриття рахунку, документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;
- відомостей про IP-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до картки № НОМЕР_1 , фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP-адреси, номеру порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, із зазначенням назви електронних скриньок, мережевого ім'я (назви облікового запису), з яких відбулось з'єднання з системою, із зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure» у період з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- відомостей про IP-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до рахунку НОМЕР_8 , фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP-адреси, номеру порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, із зазначенням назви електронних скриньок, мережевого ім'я (назви облікового запису), з яких відбулось з'єднання з системою, із зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure» у період з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету web-банкінгу з карткою № НОМЕР_1 у період часу з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету web-банкінгу з рахунком НОМЕР_8 у період часу з 08 липня 2024 року по дату проведення вибірки;
- фотографій та відеозаписів, щодо зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням дати, часу, адреси терміналів банкомату, де була здійснена операція по рахунку НОМЕР_8 , а також з камер відеоспостереження банківських відділень, де відбувались зняття грошових коштів по даній картці у період часу з 08 липня 2024 року по час проведення вибірки.
Строк дії ухвали визначити до 16 листопада 2024 року включно.
У разі невиконання ухвали слідчого судді відповідно ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотання слідчого (прокурора) має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою отримання необхідної інформації. Ухвала слідчого судді є остаточною та апеляційному оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1