Справа № 712/10704/24
Провадження № 1-кс/712/4419/24
16 вересня 2024 року м. Черкаси
Соснівський районний суд м. Черкаси в складі:
слідчого судді ОСОБА_1
за участю секретаря ОСОБА_2
розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси винесене в кримінальному провадженні №12024250310002881 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 05.09.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, клопотання слідчого слідчого відділу Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, -
До суду звернувся слідчий слідчого відділу Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають об'єднані матеріали кримінального провадження, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024250310002881 від 05.09.2024, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 31.08.2024 року, в умовах воєнного стану, невстановлена особа використовуючи абонентський номер НОМЕР_1 , представилась працівником мобільного оператора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввела в оману гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_2 , зареєстровану за адресою: АДРЕСА_1 , м.т. НОМЕР_3 , шахрайським шляхом, з використанням ЕОМ, отримала доступ до її дистанційного банківського обслуговування АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та в подальшому від її імені здійснила не законні операції по оформленню та отриманню макрофінансових кредитів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на загальну суму 12 000 грн. які в подальшому привласнила шляхом переведення на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».
Допитана в якості потерпілої гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ) пояснила, що на протязі тривалого часу вона являється клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », має відкриті банківські рахунки до яких прив'язані персональні банківські картки. На її мобільному пристрої «Айфон 13 про макс», iOS НОМЕР_4 , ІМЕІ1: НОМЕР_5 , ІМЕІ2: НОМЕР_6 із сім-картками « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_7 , « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_8 , встановлені мобільні додатки: « ІНФОРМАЦІЯ_4 », « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з фінансовим номером телефону НОМЕР_7 . Вказані мобільні додатки мають захисні паролі які відомі лише ій. Сам пристрій має захисний цифровий пароль та пароль - фейс-ІД.
Так, 31.08.2024 року близько 14 год. 05 хв. вона отримала телефонний дзвінок з абонентського номеру НОМЕР_1 , де піднявши слухавку вона почула голос автовідповідача, який представився оператором мобільного зв'язку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що потрібно провести авторизацію клієнта шляхом натискання на цифру під номером один, що вона і зробила, після чого розмова закінчилась. Відразу їй на мобільний номер НОМЕР_7 надійшло СМС - повідомлення, в якому було зазначено спеціальний код для відновлення паролю, що її насторожило, також здійснено поповнення мобільного рахунку на суму 255 грн., що вона не робила. Наступне повідомлення було про те, що буде проведено заміну її сім-картки з абонентським номером НОМЕР_7 . Так-як в той час вона знаходилась біля банкомату АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в с. Руська Поляна, вона змінила фінансовий номер, після чого зателефонувала на гарячу лінію ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомила оператору про блокування її номеру телефону та пере випуск сім картки.
Близько 14 год. 48 хв. потерпілій почали надходити сповіщення в застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » від кредитних організацій, щодо отримання з УБКІ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » кредитної історії по клієнту ОСОБА_5 ,та у вказаному застосунку були підключені не відомі пристрої.
Близько 16 год. 04 хв. надійшло повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », про те що номер телефону в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_12 » змінено на номер НОМЕР_9 , потерпіла зателефонувала оператору банку та попросила заблокувати її банківську картку № НОМЕР_10 (рахунок НОМЕР_11 ) та доступ до її електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_13 було обмежено банком.
В подальшому відновивши доступ до електронної пошти, потерпіла побачила сповіщення про оформлення з використанням мережі інтернет від її імені ряду споживчих кредитів в макрофінансових організаціях та подання нових заявок на отримання кредитів не встановленою особою. Отримавши звіт з УБКІ потерпілій стало відомо, що від її імені оформлено два споживчих кредити в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на загальну суму 12 000 грн., а грошові кошти було зараховано на її банківську картку № НОМЕР_10 та в подальшому переведено на інші банківські картки та платіжні системи.
В зв'язку з вищевикладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , АДРЕСА_2 з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації.
Слідчий у судове засідання не з'явився, звернувся з заявою, в якій просить судовий розгляд проводити без його участі, клопотання підтримує у повному обсязі та просить його задовольнити.
Володілець інформації в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи був повідомлений.
Дослідивши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження №12024250310002881 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05.09.2024, у рамках якого було подано клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя дійшов наступного.
Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Частиною 1 ст. 132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю; 3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю; 6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру; 7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв'язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; 8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних; 9) державна таємниця; 10) таємниця фінансового моніторингу.
Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Враховуючи доводи клопотання про те, що отримання вказаних у клопотанні документів необхідне для встановлення істини у даному кримінальному провадженні, вивчивши додані до клопотання матеріали в обґрунтування підозри щодо вчинення кримінального правопорушення, слідчий суддя доходить висновку, що слідчим доведено наявність у досудового слідства підстав вважати, що вказані у клопотанні документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме встановити осіб, причетних до його вчинення, тому слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до вказаних у клопотанні документів з можливістю їх вилучення.
На підставі вищевикладеного і керуючись ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України,слідчий суддя, -
Клопотання задовольнити.
Надати тимчасовий доступ до речей та документів з можливістю подальшого вилучення інформації котра перебуває у володіння службових осіб та зобов'язати ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , АДРЕСА_2 , надати в письмовому та електронному вигляді наступну інформацію щодо:
- операцій, укладення договорів позики (із зазначенням їх реквізитів), що було проведено з використанням даних потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 );
- в який спосіб було здійснено авторизацію та підтвердження особи клієнта?
- чи змінювався фінансовий (який використовувався мобільний телефон) - номер,якщо так, то на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) та отримано підтвердження, чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, ІР-адреси з вказанням точного часу які використовувалися для оформлення кредиту та подання заявки на кредит; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , АДРЕСА_2 , для його оформлення під час укладання кожного споживчого кредиту в період часу з 01.01.2024 по теперішній час між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (ЄДРПОУ НОМЕР_12 ) та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ), екземпляр заявок, договорів на оформлення споживчих кредитів;
- на яку банківську картку (повні реквізити), рахунок надсилалися кредитні кошти під час укладання споживчих кредитів в період часу з 01.01.2024 по теперішній час між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (ЄДРПОУ НОМЕР_12 ) та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ), та кому вони належать;
- надати відомості та встановити ІР-адресу ЕОМ - пристрою через котрий було здійснено втручання в роботу дистанційної банківської системи при оформленні кредитів на ім'я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ) та де територіально знаходився пристрій під час запитуваних дій;
- відомості та копії документів (вищеперерахованих) щодо оформлення інших кредитних зобов'язань в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (ЄДРПОУ НОМЕР_12 ) від імені ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ), в період часу з 01.01.2024 по теперішній час;
- щодо операцій, укладення договорів позики на інших клієнтів (із зазначенням їх реквізитів та наданням копій вказаних договорів), що було проведено з використанням ІР-адреси (яка використовувалась під час укладення кредитного договору з ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП: НОМЕР_2 ) ), та з використанням наступних абонентських номерів: т.м. . НОМЕР_9 , НОМЕР_1 , НОМЕР_7 .
Виконання ухвали суду доручити старшому слідчому Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за її дорученням старшому оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_6 , старшому оперуповноваженому ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_7 , старшому оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_8 , старшому оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_9 , оперуповноваженому з ОВС ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_10 , заступнику начальника ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_11 .
Строк дії цієї ухвали 30 діб з дня її винесення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала суду оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя: ОСОБА_1