Справа № 467/585/24
Провадження № 1-кс/467/162/24
12.09.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю
09 вересня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання старшого слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню № 12024152130000032, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 18 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Проведеним розслідуванням встановлено, що 18 березня 2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , про те, що 15.03.2024 року о 23 годині 11 хвилин невідома особа, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами з її банківського рахунку НОМЕР_1 (картка № НОМЕР_2 ) відкритому в Публічному акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в розмірі 5400 грн., створивши фейкове повідомлення у соціальній мережі «Facebook» щодо надання державної грошової підтримки громадянам України із подальшим посиланням на фітинговий сайт. Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що вона є клієнтом ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та має у користуванні банківську картку з банківським рахунком НОМЕР_1 , на який її нараховують соціальні виплати. 15.03.2024 року на картковий рахунок ОСОБА_5 було зараховано соціальні виплати в сумі 5546 грн. 70 к. 16.03.2024 року остання зайшла до свого мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щоб переглянути баланс по картці та виявила, що на картці залишилось 151 грн. 86 к. Переглянувши історію переказів, ОСОБА_5 виявила, що невідома особа 15.03.2024 року о 23 год. 11 хвил. здійснила переказ грошових коштів в сумі 5400 грн. з її карткового рахунку на інший невідомий рахунок. Після чого ОСОБА_5 одразу зателефонувала до оператора ПAT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та повідомила про даний факт. В результаті чого банківську картку, а також мобільний додаток веб-банкінг«Ощад 24/7» було заблоковано. ОСОБА_5 повідомила, що за декілька днів до отримання нею соціальної виплати, вона читала новини в соціальній мережі «Facebook», де побачила рекламу в якій зазначалось, що цього року в Україні організовується грошова підтримка в розмірі 8000 грн. для кожного громадянина України, а нижче було посилання для отримання коштів. Остання натиснула на дане посилання і на екрані її телефону відкрилась сторінка, де потрібно було ввести свій фінансовий номер телефону а також пароль для входу у цей додаток. ОСОБА_5 ввела номер свого телефону та пароль для входу в додаток, після чого відкрилась ще одна сторінка, однак вона не стала продовжувати операцію, так як злякалась що це можуть бути шахраї і закрила дану сторінку, очистивши при цьому історію. Остання вважає, що ймовірно таким чином невідомі особи отримали доступ до її карткового рахунку та при надходженні грошових коштів одразу здійснили їх перерахунок.
Відповідно до довідки виданої 18.03.2024 року AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 , за карткою № НОМЕР_2 , відкритому на ім'я ОСОБА_6 , встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленою особою здійснювався одним платежем 15.03.2024 року о 23:11 шляхом переказу коштів з рахунку через «мобільний банкінг» в сумі 5400 грн.
23.07.2024 року згідно ухвали слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області надано дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до банківської картки відкритої в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , за рахунком № НОМЕР_1 , який відкритий на ім'я потерпілої ОСОБА_5
05.09.2024 року в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведено тимчасовий доступ до речей і документів.
В ході аналізу матеріалів, вилучених в ході проведення тимчасового доступу, а саме виписки по рахунку з ПЗ DBM Management встановлено, що з банківської картки потерпілої ОСОБА_5 15.03.2024 року о 23 годині 11 хвилин було здійснено переказ в розмірі 5400 гривень на карту № НОМЕР_3 , відкриту в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
Документи, що містяться в банківській справі по банківським рахункам відкритим в публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з банківською карткою № НОМЕР_3 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаним рахункам може бути використана як докази по провадженню.
Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:
-повну інформацію про рух грошових коштів станом на 15.03.2024 року за банківською карткою № НОМЕР_3 , відкритою у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);
-документів, які надавались особою при відкритті рахунку;
-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;
-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , станом на 15.03.2024 року;
в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за даними рахунками - час та ір- адреси з яких вони здійснювалися станом на 15.03.2024 року.
Учасники процесу в судове засідання не з'явилися.
Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.
У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024152130000032 від 18 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.
У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі за банківською карткою НОМЕР_3 , відкритою у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази по кримінальному провадженню.
У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.
Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .
Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя
Клопотання старшого слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.
Надати групі слідчих СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , яким згідно з витягом з ЄРДР та Постанови про призначення слідчої групи у кримінальному провадженні від 18.03.2024 доручено розслідування вказаного провадження, тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю їх отримання у із можливим вилученням інформації в його структурних підрозділах у паперовому та/або електронному вигляді:
-повну інформацію про рух грошових коштів станом на 15.03.2024 року за банківською карткою № НОМЕР_3 відкритою у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про IP-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);
-документів, які надавались особою при відкритті рахунку;
-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;
-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , станом на 15.03.2024 року.
В разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за даними рахунками - час та IP-адреси з яких вони здійснювалися станом на 15.03.2024 року.
Строк дії ухвали -30 днів з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1