Справа № 136/1699/24
провадження №1-кс/136/401/24
09 вересня 2024 року м. Липовець
Слідчий суддя Липовець кого районного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Липовець клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №12024020060000251 від 26.08.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,
Старший слідчий СВ ВП №4 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області майор поліції ОСОБА_3 звернувся до суду із клопотанням, яке погоджене прокурором Немирівської окружної прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей та документів, а саме до інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , по рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , які перебувають в користуванні потерпілого та фізичної особи ОСОБА_5 , РНОКПП: НОМЕР_3 .
Клопотання мотивоване тим, що 26.08.2024 надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 жительки АДРЕСА_2 про те, що 25.08.2024 о 18:04 год. до неї зателефонувала особа чоловічої статті, спочатку із номеру НОМЕР_4 , а потім з НОМЕР_5 , яка представившись представником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив їй її ПІБ та номер карти банку НОМЕР_6 , з якої ніби намагаються зняти грошові кошти. В подальшому, невстановлені особи, шахрайським шляхом та із використанням електронно-обчислювальної техніки, здобули інформацію від потерпілої та відкрили на її ім'я кредитний рахунок з кредитним лімітом 53 000 грн., які переказали на її платіжну карту НОМЕР_6 прив'язану до рахунку НОМЕР_1 двома транзакціями та в подальшому із даного рахунку переказали їх на невстановлені слідством карти трьома транзакціями, сумами 20 100, 20 100 та 9 748,50 грн., завдавши потерпілій ОСОБА_5 матеріальну шкоду на загальну суму 49 948,50 грн.
Попередня правова кваліфікація вчиненого кримінального правопорушення ч. 4 ст. 190 КК України, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.
В ході слідства, було допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка пояснила, що в Липовецькому відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 01.11.2023 нею було відкрито рахунок НОМЕР_1 до якого прив'язано платіжну карту, якої у неї наразі немає НОМЕР_6 і вона нею давно не користувалась, оскільки втратила її в травні 2024. Так, 25.08.2024 о 18.04 год. на її номер телефону зателефонували з номеру НОМЕР_4 та в слухавку особа чоловічої статті, представилась представником ІНФОРМАЦІЯ_1 та повідомила, що із її карти зазначеної вище, невідомі особи намагаються зняти кошти і він хоче допомогти. При цьому під час розмови, дана особа назвала її ОСОБА_6 , повний номер карти і попросив набрати на гарячу лінію банку та заблокувати картку. Вона зателефонувала на гарячу лінію НОМЕР_7 і там їй, бот повідомив що потрібно очікувати дзвінка від спеціаліста банку. Після цього до неї зателефонувала особа чоловічої статті з номеру НОМЕР_5 , це було о 18:08 год. та з даною особою вона спілкувалась 27 хв. Під час розмови їй надходили СМС з кодами, які вона за рекомендаціями даної особи називала, вважаючи, що це дійсно спеціаліст банку. Потім він зателефонував в черговий раз о 18:36 год. і вони спілкувались ще на протязі 27 хв. Спочатку вона нічого не зрозуміла, оскільки СМС інформування від банку про стан рахунку у неї вимкнено.Вже вранці, 26.08.2024 вона виявила, що на її ім'я в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » створено нову кредитну карту № НОМЕР_8 та відкрито рахунок НОМЕР_2 з кредитним лімітом 53 000 грн., яку вона не відкривала. В подальшому після отримання кредитних коштів, о 18:42 год. було здійснено переказ на власну карту НОМЕР_6 в сумі 10 050 грн. та о 18:44 год. в сумі 40 050 грн. Вже після надходження грошових коштів на карту НОМЕР_6 , о 18:53 год. було здійснено переказ на карту невідомого банку в сумі 20 100 грн., о 18:55 в сумі 20 100 грн. та о 18:57 год. в сумі 9 748,50 грн. Дані платежі вона не здійснювала і можливо при спілкуванні із особою, ніби представником банку вона називала якійсь дані для підтвердження платежів, але цього не пам'ятає. Як пояснили вже реальні представники АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що грошові кошти пішли на карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », але її номер їй не відомий. Загальна сума збитку в наслідок шахрайства становить 49 948,50 грн. без врахування комісій банку. На підтвердження своїх показань, потерпілою ОСОБА_5 було надано відповідні виписки з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по своїм рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , в яких наявні дані транзакції щодо заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом.
Таким чином, під час досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, виникла необхідність в отриманні доступу до інформації, яка містять охоронювану законом банківську таємницю, оскільки іншими способом не можливо встановити обставини, які передбачається довести за допомогою даної інформації, оскільки відомості, які в ній містяться, в подальшому можуть бути використані як докази певних фактів та обставини вчинення кримінального правопорушення.
Слідчий наполягав на задоволенні клопотання, про що надав відповідну заяву з проханням розглянути вищезазначене клопотання без його участі.
Слідчий суддя, вивчивши та дослідивши матеріали кримінального провадження в рамках якого подане клопотання, вважає, що клопотання підлягає до задоволення, оскільки матеріалами кримінального провадження, які додані до клопотання підтверджується існування обґрунтованої підозри щодо вчинення кримінального правопорушення. Доведено наявність достатніх підстав вважати, що матеріали, про доступ до яких слідчий просить суд, дійсно перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , і в сукупності з іншими доказами кримінального провадження будуть мати суттєве значення для повного та всебічного розслідування даного кримінального правопорушення, зокрема встановлення осіб, які його скоїли.
Разом з тим, документи, до яких слідчий просить слідчого суддю надати тимчасовий доступ згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України містять охоронювану законом банківську таємницю.
Крім того, слідчий суддя вважає, що слідчим доведено можливість використання інформації про доступ до якої він просить суд як доказів та неможливість іншим способом довести обставини, що містяться в цих документах.
При цьому, потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи про які ідеться в клопотанні, а також вжиттям таких заходів забезпечення може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий звернувся із даним клопотання
Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164, 166, 309, 395 КПК України, слідчий суддя
Клопотання старшого слідчого СВ ВП №4 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області майора поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №12024020060000251 від 26.08.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України - задовольнити.
Надати старшому слідчому СВ ВП №4 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 та слідчим групи слідчих уповноважених здійснювати досудове розслідування у даному кримінальному провадженні, начальнику СВ ВП №4 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_7 , заступнику начальника СВ ВП №4 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ ВП №4 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_9 , слідчому СВ ВП №4 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ ВП №4 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_11 та слідчому СВ ВП №4 Вінницького РУП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_12 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю та перебувають у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК " ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_9 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , електронна адреса ІНФОРМАЦІЯ_4 , по рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , які перебувають в користуванні потерпілого та фізичної особи ОСОБА_5 , РНОКПП: НОМЕР_3 , стосовно вилучення інформації в паперовому чи електронному вигляді, в тому числі електронних копій фото-відеоматеріалів за період з 00:00 год. 24.08.2024 по 00.00 год. 26.08.2024 щодо:
- детальної роздруківки руху коштів по вказаним рахункам, в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, часу здійснення транзакцій, повною розшифровкою рахунків отримувачів грошових коштів, розшифровкою контрагентів (з зазначенням повних анкетних та контактних даних контрагентів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та призначенням платежів);
- банків еквайєрів, які здійснювали проведення транзакцій з оплати/переказу коштів;
- встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та ІР-адрес);
- встановлення, зміни паролів входу до системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », входів у системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, геолокаційних даних);
- здійснених транзакцій у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », в тому числі з зазначенням дати та часу їх проведення, всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в тому числі щодо створення віртуальних карт та ін.;
- СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн-підтримкою банку.
Ухвала діє протягом двох місяців з дня її постановлення.
Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого судового засідання.
Слідчий суддя ОСОБА_1