Справа № 467/83/24
Провадження № 1-кс/467/156/24
29.08.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю
27 серпня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024152130000010 від 19.01.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 19.01.2024 року до ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки АДРЕСА_1 про те, що 18.01.2024 року в період часу з 15:51 години по 15:53 годину невідома особа вчинила крадіжку грошових коштів з її кредитної банківської картки № НОМЕР_1 з картковим рахунком № НОМЕР_2 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в розмірі 5638,08 грн., здійснивши оплату за придбання товару в Інтернет-магазині ІНФОРМАЦІЯ_3 (Італія).
Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що на її ім'я в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відкрито кредитний рахунок № НОМЕР_2 , картка № НОМЕР_1 , яку вона заблокувала і не користувалась нею, та на якій встановлено кредитний ліміт у розмірі 50000 грн. Вказану картку вона нікому не передавала, пін-код від картки знала лише вона, та нікому його не повідомляла. До додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » доступу нікому не надавала, та ним користувалась особисто для виконання платежів, при яких дозволу на користування коштами та пін-код від картки нікому не передавала.
18.01.2024 року близько 16 години вона вирішила зайти у свій мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » для того, щоб з картки для виплат, на якій були кошти близько 200 грн., сплатити послуги за користування Інтернетом, та одразу побачила, що її кредитна картка розблокована. Перевіривши стан рахунку своєї кредитної картки, вона побачила, що з неї були зняті кошти о 15:51 годині в розмірі 64,17 євро, що у сумі валюти картки становить 2684,94 грн. та о 15:53 годині було знято кошти в розмірі 70,58 євро, що у сумі валюти картки становить 2953,14 грн. Вона одразу заблокувала кредитну карту в своєму мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та зателефонувала на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за номером НОМЕР_3 .
Відповідно до довідки № J5ARVM41ET2D4F10, виданої 19.01.2024 року про рух коштів по рахунку № НОМЕР_2 , відкритому на ім'я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленою особою здійснювався двома платежами а саме:
- 18.01.2024 року о 15 годині 51 хвилину в сумі 2684 грн. 94 коп. за придбання товару в Інтернет-магазині ІНФОРМАЦІЯ_7
- 18.01.2024 року о 15 годині 53 хвилини в сумі 2953 грн. 14 коп. за придбання товару в Інтернет-магазині ІНФОРМАЦІЯ_7 .
Відповідно до ухвали слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області від 25.07.2024 року здійснено тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці а саме інформації про рух грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_1 з рахунком НОМЕР_2 , який відкритий на ім'я ОСОБА_5 .
В ході досудового розслідування, надійшов рапорт від оперуповноваженого СКП ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_6 , в якому вказано, що в ході аналізу отриманої інформації в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », встановлено, що грошові кошти були перераховані на банківську картку № НОМЕР_4 , відкриту в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».
Документи, що містяться у банківській справі по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні. Крім того, зазначається, що іншим способом отримати зазначені документи неможливо.
Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:
-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 години 00 хвилини по 23 годину 59 хвилин 18.01.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківській картці № НОМЕР_4 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;
-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_5 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .
В разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.
Учасники процесу в судове засідання не з'явилися.
Слідчий суддя, розглянувши клопотання, заслухавши прокурора, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.
У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024152130000010 від 19.01.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.
У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківській картці, відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , а інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази по кримінальному провадженню.
У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.
Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_5 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .
Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя
Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.
Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області: слідчому СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , яким згідно з витягом з ЄРДР та постанови про призначення слідчої групи у кримінальному провадженні доручено розслідування вказаного провадження, тимчасовий доступ з можливістю вилучення копій, до документів, що зберігаються в акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_5 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 , АДРЕСА_3 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_4 , а саме:
-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 години 00 хвилини по 23 годину 59 хвилин 18.01.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по банківській картці № НОМЕР_4 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;
-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_5 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .
В разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.
Строк дії ухвали -30 днів з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1