пр. Волі, 54а, м. Луцьк, 43010, тел./факс 72-41-10
E-mail: inbox@vl.arbitr.gov.ua Код ЄДРПОУ 03499885
14 серпня 2024 року Справа № 903/723/23
Господарський суд Волинської області у складі:
головуючого судді - Гарбара Ігоря Олексійовича
секретар судового засідання - Сосновська Юлія Петрівна
за відсутності представників сторін
розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Луцьку у приміщенні Господарського суду Волинської області матеріали заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" про заміну стягувача у виконавчому провадженні по справі № 903/723/23 за позовом Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» до Фізичної особи-підприємця Люшенко Володимира Володимировича про стягнення 114445,27 грн,
31.07.2024 представник ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» надіслав до суду заяву про заміну стягувача у виконавчому провадженні, в якій просить замінити стягувача у виконавчому провадженні з виконання наказу Господарського суду Волинської області від 07.09.2023 по справі №903/723/23 - Акціонерне товариство "Райффазен Банк»" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал".
Ухвалою суду від 05.08.2024 заяву прийнято до розгляду. Розгляд заяви призначено на 14.08.2024 об 10:00 год. Запропоновано АТ «Райффайзен Банк», ФОП Люшенко В.В., приватному виконавцю Клехо А.Є. подати суду письмові нормативно-обґрунтовані пояснення, щодо поданої заяви про заміну стягувача у виконавчому провадженні, з долученням належних доказів на підтвердження викладеного у власному поясненні.
ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» у поданій заяві про заміну сторони у виконавчому провадженні просило суд здійснювати її розгляд за відсутності заявника.
07.08.2024 представник АТ «Райффайзен Банк» сформувала в системі «Електронний суд» заяву про розгляд справи без її участі.
Заперечень від учасників процесу проти задоволення заяви ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» про заміну стягувача у виконавчому документі до суду не надійшло.
Згідно ч.3 ст.334 ГПК України, суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб.
Неявка заявника не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.
Дослідивши матеріали заяви про заміну сторони правонаступником, суд дійшов висновку про її задоволення, з огляду на наступне.
Як вбачається з матеріалів справи, рішенням Господарського суду Волинської області від 11.08.2023 по справі № 903/723/23 позов задоволено, постановлено стягнути з Фізичної особи-підприємця Люшенко Володимира Володимировича на користь Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» 114445,27 грн., в т.ч.: 99400,00 грн заборгованість за дозволеним овердрафтом та 15045,27 грн заборгованість за недозволеним овердрафтом, а також 2684,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
Рішення Господарського суду Волинської області набрало законної сили 01.09.2023.
На виконання вказаного рішення видано наказ № 903/723/23 від 07.09.2023.
12.10.2023 за заявою стягувача АТ «Райффайзенк Банк» приватним виконавцем виконавчого округу Волинської області Клехо Анатолієм Євгеновичем винесено постанову про відкриття виконавчого провадження ВП № 73034239 від 12.10.2023 щодо виконання наказу господарського суду № 903/723/23 від 07.09.2023 про стягнення з фізичної особи-підприємця Люшенко Володимира Володимировича на користь Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» 114445,27 грн., в т.ч.: 99400,00 грн заборгованість за дозволеним овердрафтом та 15045,27 грн заборгованість за недозволеним овердрафтом, а також 2684,00 грн. витрат по сплаті судового збору.
31.07.2024 представник ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» надіслав до суду заяву від 25.07.2024 вх. № К166 про заміну стягувача у справі №903/723/23 з вимогою про:
- заміну сторони виконавчого провадження, яке відкрите на підставі наказу про примусове виконання рішення по справі №903/723/23 на правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" (адреса: 79029, м. Львів, вул. Смаль-Стоцького, буд. 1, корпус 28, 3-й поверх, код ЄДРОПОУ: 35234236), за правом грошової вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором №011/64588/570809 від 28.05.2019.
В обґрунтування заяви про заміну стягувача у виконавчому документі у справі №903/723/23 ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» зазначає, що 25.04.2024 АТ «Райффайзен Банк» та ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» укладено Договір відступлення права вимоги № 114/2-68, згідно з яким відбулося переуступлення прав вимог за рядом кредитних договорів.
Відповідно до умов Договору відступлення права вимог №114/2-68 від 25.04.2024 та у відповідності до ст. 512 ЦК України ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» набуло статусу нового кредитора та отримало право грошової вимоги по відношенню до осіб, які є боржниками АТ «Райффайзен Банк», у тому числі і до ФОП Люшенко Володимира Володимировича за кредитним договором № 011/64588/570809 від 28.05.2019.
Судом встановлено, що договір підписано повноважними представниками сторін та скріплено печатками.
Станом на дату звернення із заявою про заміну сторони у виконавчому документі приватним виконавцем виконавчого округу Волинської області Клехо Анатолієм Євгеновичем винесено постанову про відкриття виконавчого провадження ВП № 73034239 від 12.10.2023.
З матеріалів справи вбачається, що 25.04.2024 АТ «Райффайзен Банк» (далі Первісний кредитор) та ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» (далі правонаступник, Новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги № 114/2-68.
Відповідно до умов п. 2.1 Договору, на умовах, встановлених цим договором та відповідно до ст.ст. 512-519 Цивільного кодексу України, Первісний кредитор передає (відступає) Новому кредиторові за плату, а Новий кредитор приймає належні Первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаними у Реєстрі боржників (Портфель заборгованості).
Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання Договору зазначені у Додатку 1 до Договору (Попередній реєстр боржників), що є його невід'ємною частиною.
Пунктом 2.2 Договору передбачено, що відступлення Новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (Додаток № 1 до Договору) прав вимоги відбувається за умови виконання Новим кредитором п. 3.2 Договору, та з моменту підписання сторонами Реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в Додатку № 2 до Договору. Сторони погодили, що Реєстр(и) боржників підписується(ються) сторонами не пізніше 10 робочих днів з дати підписання Договору та попереднього реєстру боржників.
Згідно з п. 2.3 Договору внаслідок передачі (відступлення) Портфеля заборгованості за цим договором, Новий кредитор заміняє Первісного кредитора у кредитних договорах, що входять до портфеля заборгованості і відповідно вказані у реєстрі божників, та набуває прав грошових вимог Первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов'язань за Кредитним договором.
Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру Боржників становить 136854388,27 грн.
Положеннями п.п. 2.6, 2.7 Договору передбачено, що відступлення прав вимоги за Договором здійснюється без згоди боржників за Кредитними договорами та/або поручителів за Договорами забезпечення.
Протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим Договором Первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям про відступлення Новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з Додатком № 3, 3-1 до цього Договору.
Згідно з п.п. 3.1, 3.2 Договору загальна вартість прав вимоги за Договором (ціна договору) становить 5154270,76 грн. Новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу на рахунок Первісного кредитора протягом 2 робочих днів з моменту укладення цього Договору.
Заявником надано копію платіжної інструкції № 1389 від 25.04.2024, згідно якої ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» перерахувало на рахунок АТ «Райффайзен Банк» суму 5154270,76 грн.
Згідно з витягом з Реєстру боржників від 30.04.2024 до Договору про відступлення права вимоги № 114/2-68 від 25.04.2024, АТ «Райффайзен Банк» відступлено ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» (новому кредитору) право вимоги за Кредитним договором №011/64588/570809 від 28.05.2019, стягнення заборгованості за яким було предметом розгляду в даній справі, загальна сума заборгованості за договором 99400,00 грн.
Доказів виконання рішення суду у справі №903/723/23 в повному обсязі ФОП Люшенко Володимиром Володимировичем суду не надано.
Згідно зі статтею 1 Закону України «Про виконавче провадження» є завершальною стадією судового провадження і примусовим виконанням судових рішень.
Відповідно до статті 326 ГПК України судові рішення, що набрали законної сили, є обов'язковими на всій території України, а у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною радою України, - і за її межами.
Оскільки виконання рішення суду є невід'ємною стадією процесу правосуддя, то і заміна сторони на цій стадії може відбуватися не інакше, як на підставах та у порядку, визначеному Господарським процесуальним кодексом України та Законом України «Про виконавче провадження», який регулює умови і порядок виконання рішень судів, що відповідно до закону підлягають примусовому виконанню у разі невиконання їх у добровільному порядку.
Відповідно до частини 5 статті 15 Закону України «Про виконавче провадження», у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.
Таким чином, у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора і, як наслідок, відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, у зв'язку із чим припиняється її статус сторони виконавчого провадження і її заміна належним кредитором проводиться відповідно до ст. 15 Закону України Про виконавче провадження.
Отже, наведені процесуальні та матеріальні норми законодавства надають право заінтересованій особі звернутися з відповідною заявою до господарського суду, який на стадії виконання судового рішення може здійснити заміну сторони її правонаступником.
Виходячи зі змісту вищенаведеного вбачається, що внаслідок укладення Договору про відступлення права вимоги №114/2-68 від 25.04.2024 відбулось правонаступництво Первісного кредитора акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (ідентифікаційний код 14305909) на Нового кредитора Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» (ідентифікаційний код 35234236), що свідчить про виникнення у Нового кредитора права вимоги відступленого йому за вказаним договором у обсязі, визначеному в Додатках № 1, № 2 та № 6 до цього Договору, зокрема, за кредитним договором №011/64588/570809 від 28.05.2019 стягнення за яким було предметом розгляду у справі №903/723/23, що є підставою для процесуального правонаступництва.
При цьому, суд бере до уваги, що відповідно до статті 1054 ЦК України визначено перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах, до яких відносяться банк або інша фінансова установа. За договором про відступлення права вимоги № 114/2-68 від 25.04.2024 відбулася заміна кредитодавця (Банку) на фінансову компанію, яка є фінансовою установою та має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг (надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення)), що підтверджується відомостями про види діяльності ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал», що містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань.
Суд приймає до уваги, що кредитний договір №011/64588/570809 від 28.05.2019, та договір про відступлення права вимоги № 114/2-68 від 25.04.2024 не розірвано та в судовому порядку недійсними не визнано, а відтак вони є обов'язковими до виконання сторонами за договорами, та створюють певні правові наслідки, пов'язані із правовою природою таких договорів.
Відповідно до вищенаведеного, ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» є Новим кредитором відносно фізичної особи-підприємця Люшенко Володимира Володимировича.
Суд враховує, що постановою приватного виконавця виконавчого округу Волинської області Клехо Анатолієм Євгеновичем від 12.10.2023 ВП № 73034239 відкрито виконавче провадження ВП №73034239 з примусового виконання наказу Господарського суду Волинської області від 07.09.2023 у справі № 903/723/23.
Відповідно до положень ст. 334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.
У відповідності до ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.
За приписами ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника у зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
Процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального та випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони у матеріальному правовідношенні її правонаступником).
Процесуальне правонаступництво, передбачене ст. 52 Господарського процесуального кодексу України, - це перехід процесуальних прав та обов'язків сторони у справі до іншої особи у зв'язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні.
Статтею 512 Цивільного кодексу України визначені підстави заміни кредитора у зобов'язанні. Згідно ч. 1 цієї статті кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) (п. 1).
Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ч. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України).
Статтею 514 Цивільного кодексу України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Частиною 1 ст. 516 Цивільного кодексу України визначено, що заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.
Згідно зі ст. 510 Цивільного кодексу України сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор.
Такий статус сторін у правовідносинах існує до моменту виконання боржником зобов'язань перед кредитором, які відповідно до ст.599 ЦК України припиняються, зокрема, виконанням, проведеним належним чином.
Таким чином, заміна кредитора у зобов'язанні допускається шляхом відступлення права вимоги на підставі правочину протягом усього часу існування зобов'язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.
Договір відступлення права вимоги має такі ознаки: 1) предметом є відступлення права вимоги щодо виконання обов'язку у конкретному зобов'язанні; 2) таке зобов'язання може бути як грошовим, так і не грошовим (передання товарів, робіт, послуг тощо); 3) відступлення права вимоги може бути оплатним або безоплатним; 4) форма договору відступлення права вимоги має відповідати формі договору, за яким виникло відповідне зобов'язання; 5) наслідком договору відступлення права вимоги є заміна кредитора у зобов'язанні. Отже, за договором відступлення права вимоги первісний кредитор у конкретному договірному зобов'язанні замінюється на нового кредитора, який за відступленою вимогою набуває обсяг прав, визначений договором, у якому виникло таке зобов'язання (постанова Великої Палати Верховного Суду від 16.03.2021 у справі № 906/1174/18 (пункти 37, 38)).
Таким чином, вирішуючи питання про наявність підстав для заміни учасника справи (сторони виконавчого провадження) правонаступником за відсутності обставин, що свідчать про нікчемність договору, на підставі якого подано заяву про заміну учасника правовідносин, а також відомостей щодо оспорювання або визнання недійсним цього договору у встановленому порядку, суд має виходити з принципу правомірності цього правочину, дослідивши та надавши оцінку достатності та достовірності наданих в обґрунтування заяви про заміну сторони доказів для здійснення відповідної заміни. Такий висновок міститься в ухвалі Великої Палати Верховного Суду від 28.11.2019 у справі № 916/2286/16.
Враховуючи встановлені вище обставини, наведені положення законодавства, суд вважає, що заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія " Кредит-Капітал " про заміну стягувача в наказі №903/723/23 від 07.09.2023 її правонаступником у справі №903/723/23 в порядку ст. 334 ГПК України є підставною та підлягає до задоволення.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 50, 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд,-
1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" про заміну стягувача у виконавчому провадженні з виконання наказу Господарського суду Волинської області від 07.09.2023 по справі №903/723/23 задовольнити.
2. Замінити стягувача Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» (код ЄДРПОУ 14305909, адреса:01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4А) у виконавчому провадженні від 12.10.2023 ВП № 73034239 щодо виконання наказу Господарського суду Волинської області від 07.09.2023 №903/723/23 на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" (код ЄДРОПОУ: 35234236, адреса: 79029, м. Львів, вул. Смаль-Стоцького 1, 28 корпус, 3-й поверх).
Ухвала набирає законної сили в порядку ст. 235 ГПК України та може бути оскаржена до Північно-західного апеляційного господарського суду в порядку ст. 255 ГПК України.
Ухвалу підписано 14.08.2024.
Суддя І. О. Гарбар