Справа № 353/161/24
Провадження № 1-кс/353/98/24
05 серпня 2024 рокум.Тлумач
Слідчий суддя Тлумацького районного суду
Івано-Франківської області ОСОБА_1 ,
за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянув клопотання слідчого СВ ВП №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Тлумацького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні №12024091240000021, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10.02.2024 року, щодо кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 .
Клопотання надійшло до суду «01» серпня 2024 року.
Слідчий суддя перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та, дослідивши докази по доданих матеріалах, -
Слідчий СВ ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до Тлумацького районного суду Івано-Франківської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке було погоджене прокурором Тлумацького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 , та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.
У клопотанні слідчий СВ ВП №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 просить надати дозвіл на тимчасовий доступ та можливість тимчасового вилучення документів, які містять інформацію, що відображає рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , яку обслуговує АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з повною розшифровкою всіх кредитових і дебетових перерахувань, призначень платежів, із зазначенням контрагентів, їх кодів ЄДРПОУ, номерів, розрахункових рахунків за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року; інформацію стосовно місцезнаходження банкоматів (терміналів), в яких відбувалося зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 , матеріалів фото та відео-фіксації фактів зняття коштів з даної банківської картки, за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року; про власника банківської картки № НОМЕР_2 (прізвище, ім'я та по-батькові клієнта, його ідентифікаційний номер, адреса проживання/реєстрації, повні паспортні дані і фотографії особи, завірені копії договорів про відкриття платіжної картки, заяв про приєднання до банківських послуг в тому числі в електронних формах); про історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною карткою № НОМЕР_2 , яку обслуговує АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року; чи не є платіжна картка № НОМЕР_2 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?; про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 " на власника платіжної картки № НОМЕР_2 депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування; про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_2 за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_2 за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року, шляхом проведення виїмки документів чи зняття їх копій (у тому числі електронних), які містять зазначену вище інформацію у повному обсязі, якою володіє АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса якого: АДРЕСА_2 .
У клопотанні слідчий СВ ВП №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 зазначає, що 09.02.2024 року у період часу з 23 год 08 хв по 23 год 20 хв невідома особа, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » «Універсальна» № НОМЕР_3 , заволоділа грошовими коштами у сумі 4722 грн та з банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » «для виплат» № НОМЕР_4 , заволоділа грошовими коштами у сумі 29000 грн, чим завдала матеріальної шкоди ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жительці АДРЕСА_3 на загальну суму 33722 грн.
В ході досудового розслідування допитано потерпілу ОСОБА_5 та встановлено, що у користуванні ОСОБА_5 знаходилася банківська картка «Універсальна» № НОМЕР_3 та зарплатна банківська карта «для виплат» № НОМЕР_4 , які обслуговуються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Так, о 23 год 08 хв до ОСОБА_5 на телефон прийшло сповіщення із додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » про те, що грошові кошти у сумі 4500 грн було знято « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а саме через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 », після чого потерпіла одразу увійшла у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » увівши пароль, оскільки вважала, що це якась помилка. Увійшовши у додаток ОСОБА_5 побачила, що з банківської картки «для виплат» було списано грошові кошти у сумі 29 145 грн, крім цього вона побачила, що їй збільшили кредитний ліміт до 63000 грн, після чого ОСОБА_5 вирішила одразу відреагувати та заблокувала банківську карту «Універсальна». У додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » потерпіла також побачила, що почали надходити смс-повідомлення у онлайн чаті « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Оглядаючи дані повідомлення вона помітила, що від її імені, невідома особа писала у даний чат із проханням розблокувати банківську картку, внаслідок чого ОСОБА_5 почала реагувати та писати самостійно про те, щоб не розблоковували, що це пише шахрай. Крім цього, вона самостійно здійснила о 23 год 15 хв із банківської карти «для виплат» № НОМЕР_4 переказ грошових коштів у сумі 1 140 грн на картку сестри ОСОБА_6 , щоб даними коштами не розпорядився шахрай. Отримавши 12.02.2024 року виписку по банківській картці «Універсальна» № НОМЕР_3 , ОСОБА_5 побачила, що шахрай встиг здійснити переказ грошових коштів двома операціями, а саме: 09.02.2024 року о 23 год 08 хв, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у сумі 4500 грн із списаною комісією 157, 42 грн.; 09.02.2024 року о 23 год 15 хв, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у сумі 222 грн із списаною комісією 7, 77 грн.
Крім цього, потерпіла додала, що SIM-карта оператора мобільного зв'язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » із номером НОМЕР_5 прив'язана до її облікового запису у « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 їй не відомо, чи її SIM-карта оператора мобільного зв'язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » із номером НОМЕР_5 зареєстрована за її паспортом громадянина України. При цьому, ОСОБА_5 додала, що жодних своїх персональних даних, жодних паролів до банківських карток вона нікому не повідомляла, будь-яких підтверджень через додаток ІНФОРМАЦІЯ_9 або іншим способом вона не здійснювала; телефонних дзвінків від банку про зняття коштів з її банківського поточного або кредитного рахунку їй не надходило. Також не надходило повідомлень про те, що в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » здійснено вхід з іншого невідомого пристрою. Додатком « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на мобільному пристрої iPhone НОМЕР_6 , у якому вставлена SIM-карта номеру телефону НОМЕР_5 , ОСОБА_5 не користується та даний додаток на цей телефон вона не завантажувала, однак даний додаток наявний на старому мобільному телефоні iPhone X, де знаходиться SIM-карта із чеським номером телефону.
12.02.2024 року ОСОБА_5 добровільно надала свій мобільний телефон марки «iPhone 13», який в подальшому було оглянуто. При огляді мобільного телефону потерпілої ОСОБА_5 було відкрито програму мобільного банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де у потерпілої ОСОБА_5 зазначені усі банківські картки, а саме заблокована банківська картка «для виплат» № НОМЕР_7 , відкрита банківська карта «для виплат» № НОМЕР_8 , заблокована банківська карта «Універсальна» № НОМЕР_9 , із зазначенням на кожній картці грошових коштів. При огляді у вкладці «Історія транзакцій» наявна інформація про перекази 09.02.2024 року. При детальному огляді, виявлено переказ 09.02.2024 року о 23 год 08 хв « ІНФОРМАЦІЯ_10 », «-4657.42 НОМЕР_10 », « ІНФОРМАЦІЯ_11 », із зазначенням відправника - картка «Універсальна» № НОМЕР_9 , платіж № НОМЕР_11 , залишок -4654.77 НОМЕР_10 ; переказ 09.02.2024 року о 23 год 15 хв « ІНФОРМАЦІЯ_10 », «-229.77», « ІНФОРМАЦІЯ_11 » із зазначенням відправника - картка «Універсальна» № НОМЕР_9 , платіж № НОМЕР_12 , залишок -4884.54 НОМЕР_10 .
Крім цього, виявлено переказ 09.02.2024 року о 23 год 20 хв «Переказ власних коштів», «-29145.00 UAН», « ОСОБА_7 », із зазначенням відправника - «картка для виплат» № НОМЕР_7 , отримувач № НОМЕР_13 , комісія НОМЕР_14 , платіж № Р24А2310609129D0273, залишок 44331.76 UAН. При формуванні квитанції, встановлена наявна на ній інформація: платіжна інструкція ЕСМ_Р24А2310609129D0273, платник ОСОБА_5 , унікальний ідентифікатор платника НОМЕР_15 , код платника НОМЕР_16 , фактичний платник, - унікальний ідентифікатор фактичного платника, - рахунок платника НОМЕР_15 , надавач платіжних послуг платника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », отримувач, унікальний ідентифікатор отримувача НОМЕР_2 , код отримувача НОМЕР_17 , фактичний отримувач,- унікальний ідентифікатор фактичного отримувача, - рахунок отримувача НОМЕР_2 , надавач платіжних послуг отримувача ІНФОРМАЦІЯ_12 ; переказ призначення переказу переказ з картки № НОМЕР_7 на картку № НОМЕР_13 , комісія НОМЕР_18 , сума 29000.00, сума словами двадцять дев'ять тисяч грн 00 коп.
21.03.2024 року було отримано тимчасовий доступ до інформації, згідно ухвали Тлумацького районного суду від 22.02.2024 року, яка міститься у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_4 , яка записана на CD-R диск.
Згідно відповіді на доручення №31 від 26.04.2024 року старшим оперуповноваженим СКП ВП №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області капітаном поліції ОСОБА_8 було оглянуто інформацію в електронному вигляді, яка записана на електронний носій CD-R диск, яка надана АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », згідно ухвали Тлумацького районного суду від 22.02.2024 року.
Враховуючи вище викладене, а також те, що у запитуваній інформації, якою володіє АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище вказана інформація має суттєве значення для належної кваліфікації вчиненого діяння, встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення та обставин які підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять вище вказану інформацію з можливістю тимчасового їх вилучення.
На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання розглядається без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи.
Слідчий СВ ВП №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 та прокурор Тлумацького відділу Івано-Франківської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 в судове засідання не з'явились, однак до суду подали письмові заяви, в яких вказали, що клопотання підтримують та просили судовий розгляд провести у їх відсутності, що відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не перешкоджає розгляду клопотання.
Слідчий суддя, вивчивши надані матеріали, що стосуються розгляду клопотання, дійшов до наступного висновку.
10.02.2024 року до ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області із протокол-заявою звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жителька АДРЕСА_3 про те, що 09.02.2024 року у період часу з 23 год 00 хв по 23 год 35 хв невідома особа, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки з банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_4 , заволоділа грошовими коштами у сумі 29000 грн та з банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " "Універсальна" № НОМЕР_3 заволоділа грошовими коштами у сумі 4300 грн, чим завдала матеріальної шкоди ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (а.с. 15).
Встановлено, що до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10.02.2024 року внесено відомості щодо кримінального провадження № 12024091240000021 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про що свідчить відповідний витяг (а.с. 10).
Із копії протоколу допиту потерпілої від 12.02.2024 року вбачається, що відносно ОСОБА_5 було вчинено кримінальне правопорушення (а.с. 16-17).
Відповідно до виписки про рух коштів по картці від 15.07.2022 року № НОМЕР_19 ( НОМЕР_20 ), яка належить ОСОБА_5 за період з 09.02.2024 року по 09.02.2024 року, вбачається проведення грошових операцій двома транзакціями, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у сумі 4500 грн із списаною комісією 157, 42 грн; 09.02.2024 року, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » у сумі 222 грн із списаною комісією 7, 77 грн. Також, відповідно до виписки про рух коштів по картці від 15.07.2022 року № НОМЕР_21 ( НОМЕР_15 ), яка належить ОСОБА_5 за період з 09.02.2024 року по 09.02.2024 року, вбачається переказ зі своєї картки у сумі 29145 грн, комісія 145, 00 грн (а.с. 19, 20).
Як вбачається з копії протоколу огляду предмета від 12.02.2024 року, об'єктом огляду є мобільний телефон «iPhone 13», який надала ОСОБА_5 та виявлено переказ 09.02.2024 року о 23 год 20 хв «Переказ власних коштів», «-29145.00 UAН», « ОСОБА_7 », із зазначенням відправника - «картка для виплат» № НОМЕР_7 , отримувач № НОМЕР_13 , комісія НОМЕР_14 , платіж № Р24А2310609129D0273, залишок НОМЕР_22 . При формуванні квитанції, встановлена наявна на ній інформація: платіжна інструкція ЕСМ_Р24А2310609129D0273, платник ОСОБА_5 , унікальний ідентифікатор платника НОМЕР_15 , код платника НОМЕР_16 , фактичний платник, - унікальний ідентифікатор фактичного платника, - рахунок платника НОМЕР_15 , надавач платіжних послуг платника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », отримувач, унікальний ідентифікатор отримувача НОМЕР_2 , код отримувача НОМЕР_17 , фактичний отримувач, - унікальний ідентифікатор фактичного отримувача, - рахунок отримувача НОМЕР_2 , надавач платіжних послуг отримувача ІНФОРМАЦІЯ_12 ; переказ призначення переказу переказ з картки № НОМЕР_7 на картку № НОМЕР_23 , комісія 145.00, сума 29000.00, сума словами двадцять дев'ять тисяч грн 00 коп (а.с. 22-27).
21.03.2024 року було отримано тимчасовий доступ до інформації, згідно ухвали Тлумацького районного суду від 22.02.2024 року, яка міститься у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_4 , яка записана на CD-R диск (а.с. 36). Згідно відповіді на доручення №31 від 26.04.2024 року старшим оперуповноваженим СКП ВП №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області капітаном поліції ОСОБА_8 було оглянуто інформацію в електронному вигляді, яка записана на електронний носій CD-R диск, яка надана АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », згідно ухвали Тлумацького районного суду від 22.02.2024 року (а.с. 40).
Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Документи, до яких просить надати тимчасовий доступ слідчий, не є документами, до яких заборонено доступ (відповідно до ст. 161 КПК): листуванням або іншою формою обміну інформацією між захисником та його клієнтом або будь-якою особою, яка представляє його клієнта, у зв'язку з наданням правової допомоги, або об'єктами, які додані до такого листування чи інших форм обміну інформацією. Однак, відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які містяться в даних документах, можуть становити охоронювану законом банківську таємницю.
Слідчий суддя, дослідивши клопотання і додані до нього матеріали, вважає, що сторона кримінального провадження довела, що вказані речі та документи перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого АДРЕСА_1 , та інформація, яка міститься у них, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення та обставин які підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів (ч. 6 ст. 163 КПК України), оскільки вони містять відомості, які становлять банківську таємницю, а тому слід надати тимчасовий доступ до вищевказаних речей та документів.
На підставі викладеного, керуючись ст. 132, 160, 162-164 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчого СВ ВП №5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити.
Надати дозвіл на тимчасовий доступ та можливість тимчасового вилучення документів, які містять інформацію:
- що відображає рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , яку обслуговує АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з повною розшифровкою всіх кредитових і дебетових перерахувань, призначень платежів, із зазначенням контрагентів, їх кодів ЄДРПОУ, номерів, розрахункових рахунків за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року;
- інформацію стосовно місцезнаходження банкоматів (терміналів), в яких відбувалося зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 , матеріалів фото та відео-фіксації фактів зняття коштів з даної банківської картки, за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року;
- про власника банківської картки № НОМЕР_2 (прізвище, ім'я та по-батькові клієнта, його ідентифікаційний номер, адреса проживання/реєстрації, повні паспортні дані і фотографії особи, завірені копії договорів про відкриття платіжної картки, заяв про приєднання до банківських послуг в тому числі в електронних формах);
- про історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною карткою № НОМЕР_2 , яку обслуговує АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року;
- чи не є платіжна картка № НОМЕР_2 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;
- про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 " на власника платіжної картки № НОМЕР_2 депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;
- про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_2 за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_2 за період часу з 09.02.2024 року по 10.02.2024 року, шляхом проведення виїмки документів чи зняття їх копій (у тому числі електронних), які містять зазначену вище інформацію у повному обсязі, якою володіє АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса якого: АДРЕСА_2 .
Ухвала підлягає виконанню слідчою СВ ВП № 5 (м. Тлумач) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 .
У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначених речей та документів.
Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення даної ухвали.
Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддяОСОБА_1