Справа№487/1362/22
Провадження №1-кс/487/2499/24
Іменем України
16.07.2024 року м. Миколаїв
Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання - ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Миколаєві клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 12022153030000118внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 27.04.2022 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,
До суду надійшло вищевказане клопотання про тимчасовий доступ до речей і документівAT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Клопотання обґрунтовує наступним.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 27.04.2022 з заявою до Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області звернувся громадянин ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що невстановлена особа, яка представившись співробітником банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », під час телефонної розмови дізналась дані банківської картки заявника, з котрої в подальшому шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами в сумі 28865 (двадцять вісім тисяч вісімсот шістдесят п'ять) гривень.
Дана заява ОСОБА_4 була зареєстрована до журналу єдиного обліку заяв та повідомлень про вчиненні кримінальні правопорушення та інші події Миколаївського РУП ГУНП області за № 6450 від 27.04.2022.
З метою повного та всебічного розгляду вищевказаної заяви згідно пп. 1-4 ст. 214 КПК України 27.04.2022 відомості надані ОСОБА_4 було внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 12022153030000118, за правовою кваліфікацією, передбаченою ч. 1 ст. 190 КК України.
В ході досудового розслідування, відповідно до ухвали слідчого судді Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , справа № 487/1362/22, провадження № 1-кс/487/1151/22, було надано тимчасовий доступ до інформації, що становить банківську таємницю.
Так, 31.05.2022 (відповідно до протоколу) працівниками відділення № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у АДРЕСА_1 , було надано тимчасовий доступ до інформації та вилучено документи (завірені копії), що становлять банківську таємницю відносно громадянина ОСОБА_4 .
Під час вивчення наданою банківською установою інформації встановлено, що 19.01.2022 о 15:23:31 год. здійснено транзакцію з рахунку заявника по переказу коштів у сумі 9950 (дев'ять тисяч дев'ятсот п'ятдесят) гривень на номер картки № НОМЕР_2 відкритій в Акціонерному товаристві комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
З метою отримання тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » дізнавачем було подано клопотання до слідчого судді Заводського районного суду м. Миколаєва, яке було задоволено та в подальшому ухвали слідчого судді супровідним листом за вих. 5299/50-22 від 19.07.2022 та за вих. 8312/50-22 від 06.10.2022 направлена до вказаної вище фінансової установи для виконання.
Відповідно до протоколів тимчасового доступу до речей і документів від 17.08.2022 та 16.11.2022 було ознайомлено та вилучені оптичні диски СD-R.
В подальшому, для з'ясування обставин, які мають значення для розслідування цього кримінального провадження, проведено (відповідно до протоколу від 17.11.2022) огляд оптичного диску, вилученого в ході проведення тимчасового доступу до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та під час якого встановлено, що банківську карту № НОМЕР_2 належну ОСОБА_5 19.01.2022 о 15:23 год. поповнено на суму 9950 (дев'ять тисяч дев'ятсот п'ятдесят) гривень.
Крім того, 20.01.2022 о 12:02 год. грошові кошти у сумі 16650 (шістнадцять тисяч шістсот п'ятдесят) було перераховано з банківської карти № НОМЕР_2 на карту № НОМЕР_3 .
До того ж, з метою встановлення належності вказаного вище номеру банківської картки фінансовій установі було здійснено моніторинг в мережі Інтернет щодо пошуку онлайн-програми (сервіс визначення банку за номером картки) та перейшовши за посиланням: ІНФОРМАЦІЯ_4 та ввівши перші шість цифр банківської карти № НОМЕР_3 (BIN Number - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) встановлено банківську установу ? JSC CB PRIVATBANK (назва англійською), тобто Акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Аналізуючи інформацію отриману під час тимчасового доступу до документів, є підстави вважати, що банківський рахунок ОСОБА_5 використовувався, як транзитний, для заволодіння грошовими коштами ОСОБА_4 та подальшим переведенням на карту № НОМЕР_3 (дроп-карта) з метою виведенням грошей (зняття грошей або проведення розрахунків).
Тому, у органа досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю, а саме інформацію за вищевказаним банківським номером.
Оскільки встановлено, що 19.01.2022 стався факт заволодіння грошовими коштами заявника, у органа досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю. Дана інформація має суттєве значення по справі та може бути використаною як доказ того, що особа, яка є власником вказаного карткового рахунку, вчинила кримінальний проступок відносно ОСОБА_4 .
Крім того, необхідно зазначити, що в результаті надання інформації АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » можуть бути отриманні фактичні данні, які самостійно або в сукупності з іншими, зібраними під час досудового розслідування, можуть мати доказове значення при з'ясуванні обставин вчинення кримінального правопорушення, а також, це наддасть змогу встановити місцезнаходження самої особи, яка скоїла кримінальний проступок.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
До судового засідання дізнавач не з'явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов наступного.
У провадженні СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області перебувають матеріали кримінального провадження № 12022153030000118за ч. 1 ст. 190 КК України.
Відповідно до ч.ч.5,6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Враховуючи обставини кримінального провадження, слідчий суддя дійшов висновку, що дізнавачем доведено, що зазначені у клопотанні речі (документи) можуть перебувати у володінні особи, яка зазначена у клопотанні дізнавача. Також, доведено, що вони мають суттєве значення для кримінального провадження та можуть бути використані як доказ. Іншим способом встановити необхідні відомості неможливо.
За такого клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України, -
Клопотання дізнавача - задовольнити.
Надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_4 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , та з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:
?інформації про рух грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_3 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;
?інформації про рух грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_3 , за період з 19 січня 2022 року по 16 липня 2024 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;
?інформацію про IP та MAC адреса комп'ютерних пристроїв за допомогою яких за період з 19 січня 2022 року по 16 липня 2024 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти № НОМЕР_3 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп'ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;
?повну інформацію про банківські рахунки (обов'язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської карти № НОМЕР_3 , або з яких здійснювалось переведення на банківську карту вказану вище, за період з 19 січня 2022 року по 16 липня 2024 року;
?інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з банківської карти № НОМЕР_3 , за період з 19 січня 2022 року по 16 липня 2024 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв'язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;
?у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту;
?відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської карти № НОМЕР_3 , та інші операції.
Ухвала дійсна до 16.09.2024 року.
Роз'яснити посадовим особами AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1