вул. Шолуденка, буд. 1, літера А, м. Київ, 04116 (044) 230-06-58 inbox@anec.court.gov.ua
про заміну стягувача
"11" червня 2024 р. Справа№ 873/24/21
Північний апеляційний господарський суд під головуванням судді: Козир Т.П.
при секретарі Вага В.В.
за участю представників сторін:
від позивача: не з'явився;
від боржника: не з'явився;
від ТОВ "Вердикт Капітал": не з'явився;
від ТОВ "Кампсіс Фінанс": не з'явився;
від ТОВ "Дебт Форс": не з'явився;
розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Києві заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником,
у справі за заявою Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" про видачу наказу на примусове виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації "Інформаційно-фінансового бізнесу" від 15 лютого 2021 року
у третейській справі №2/21 (третейський суддя Мамченко Ю.В.)
за позовом Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль"
до фізичної особи-підприємця Артюха Анатолія Васильовича
про стягнення заборгованості,
Рішенням Постійно діючого Третейського суду при Асоціації "Інформаційно-фінансового бізнесу" від 15 лютого 2021 року у третейській справі №2/21 позов задоволено повністю.
Стягнуто з фізичної особи-підприємця Артюха Анатолія Васильовича на користь Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" заборгованість за Кредитним договором №011/64695/00771171 від 23.12.2019 року у сумі 106317,55 грн та третейський збір у сумі 1636,57 грн.
23 лютого 2021 року Акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" звернулось до Північного апеляційного господарського суду із заявою про видачу наказу на примусове виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації "Інформаційно-фінансового бізнесу" від 15 лютого 2021 року у третейській справі №2/21.
Ухвалою Північного апеляційного господарського суду від 25 березня 2021 року заяву Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" задоволено.
Ухвалено після набрання законної сили цією ухвалою, видати накази на примусове виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації "Інформаційно-фінансового бізнесу" від 15 лютого 2021 року у третейській справі №2/21 про стягнення з фізичної особи-підприємця Артюха Анатолія Васильовича на користь Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" заборгованості за Кредитним договором №011/64695/00771171 від 23.12.2019 року у сумі 106 317,55 грн, третейського збору у сумі 1636,57 грн та 1135,00 грн судового збору за подання заяви про видачу виконавчого документа.
На виконання вказаної ухвали 20 квітня 2021 року були видані відповідні накази.
04.02.2022 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал" надійшла заява про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником, в якій воно просить замінити вибулого стягувача - АТ "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - ТОВ "Вердикт Капітал".
Заява мотивована тим, що 30.11.2021 між АТ "Райффайзен Банк" (нова назва АТ "Райффайзен Банк Аваль") та ТОВ "Вердикт Капітал" був укладений Договір відступлення права вимоги №114/2-47, згідно якого заявник набув право вимоги за договорами кредиту, у тому числі за договором №011/64695/00771171, стягнення за яким було предметом розгляду у третейській справі №2/21.
Ухвалою Північного апеляційного господарського суду від 17 лютого 2022 року задоволено заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал".
Замінено стягувача - Акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" за виданим Північним апеляційним господарським судом наказом №873/24/21 від 20 квітня 2021 року про стягнення з фізичної особи-підприємця Артюха Анатолія Васильовича заборгованості за Кредитним договором №011/64695/00771171 від 23.12.2019 року у сумі 106 317,55 грн на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт капітал".
30.05.2024 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" надійшла заява про заміну сторони, шляхом заміни стягувача його правонаступником, в якій воно просить замінити вибулого стягувача - ТОВ "Вердикт Капітал" на його правонаступника - ТОВ "Дебт Форс".
Заява мотивована тим, що 02.02.2023 року між ТОВ "Вердикт Капітал" та ТОВ "Кампсіс Фінанс" було укладено Договір № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до якого ТОВ "Вердикт Капітал" відступило ТОВ "Кампсіс Фінанс", а ТОВ "Кампсіс Фінанс" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Кредитним договором № 011/64695/00771171.
В подальшому, 07.11.2023 року між ТОВ "Кампсіс Фінанс" та ТОВ "Дебт Форс" (Заявником) було укладено Договір № 07-11/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до якого ТОВ "Кампсіс Фінанс" відступило ТОВ "Дебт Форс", а ТОВ "Дебт Форс" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Кредитним договором № 011/64695/00771171, стягнення за яким було предметом розгляду у третейській справі №2/21.
Також заявник просить розглядати заяву без участі його представника.
Статтею 334 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) встановлено, що заява про заміну сторони підлягає розгляду у десятиденний строк з дня її надходження з повідомленням учасників справи і заінтересованих осіб.
Ухвалою Північного апеляційного господарського суду від 31 травня 2024 року розгляд заяви призначено на 11 червня 2024 року.
Позивач (АТ "Райффайзен Банк Аваль"), боржник (ФОП Артюх А.В.), стягувач (ТОВ "Вердикт Капітал"), ТОВ "Кампсіс Фінанс" та заявник (ТОВ "Дебт Форс"), були належним чином повідомлені про дату та час розгляду справи, представників у судове засідання не направили.
Згідно абз. 2 частини 3 ст. 334 ГПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.
Розглянувши наявні матеріали справи, дослідивши доводи заяви про заміну сторони шляхом заміни стягувача його правонаступником, Північним апеляційним господарським судом встановлено наступне.
Предметом розгляду у Постійно діючому Третейському суді при Асоціації "Інформаційно-фінансового бізнесу" було стягнення з фізичної особи-підприємця Артюха Анатолія Васильовича на користь Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" заборгованості за Кредитним договором №011/64695/00771171 від 23.12.2019 року у сумі 106317,55 грн.
Рішенням вказаного третейського суду від 15 лютого 2021 року у третейській справі №2/21, яке набрало законної сили, позов задоволено повністю.
Згідно ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) однією із підстав заміни кредитора у зобов'язанні є передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Кредитор у зобов'язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом. Інших обмежень права кредитора на укладення договору уступки вимог законодавство не містить (ч. 3 ст. 512 ЦК України).
В силу положень ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Відповідно до ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
Вчинення правочинів, наслідком яких є заміна особи в окремому зобов'язанні через волевиявлення сторін (відступлення права вимоги), є різновидом переходу до особи прав у матеріальних правовідносинах. Унаслідок такої заміни кредитора в матеріальному правовідношенні відбувається його заміна на іншу особу і в процесуальних правовідношеннях у визначених законом випадках.
За загальним правилом, правонаступництво - це перехід прав і обов'язків від одного суб'єкта до іншого. Правонаступництво є самостійною підставою заміни кредитора у зобов'язанні, його слід розглядати як певний юридичний механізм похідного правонабуття, за яким до правонаступника переходять суб'єктивні права та обов'язки попередника.
Водночас процесуальне правонаступництво - це перехід процесуальних прав і обов'язків сторони у справі до іншої особи у зв'язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні. Процесуальне правонаступництво випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони матеріального правовідношення її правонаступником) і відображає зв'язок матеріального і процесуального права. Для вирішення судом питання про процесуальну заміну сторони у справі (у тому числі на стадії виконання судового рішення) необхідною умовою є наявність відповідних первинних документів, які підтверджують факт вибуття особи з матеріального правовідношення та перехід її прав та обов'язків до іншої особи - правонаступника.
Отже, правонаступництвом є перехід прав і обов'язків від одного суб'єкта до іншого. Розрізняють дві форми правонаступництва: універсальне та часткове (сингулярне). При універсальному правонаступництві до правонаступника (фізичної або юридичної особи) разом з правами первісного кредитора переходять і його обов'язки. Таке правонаступництво має місце у разі спадкування, реорганізації юридичної особи шляхом перетворення, злиття, приєднання. При частковому (сингулярному) правонаступництві, до правонаступника переходять тільки певні права та обов'язки кредитора.
Частиною першою ст. 334 ГПК України визначено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження, суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.
Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження (ч. 5 ст. 334 ГПК України).
Стадія виконавчого провадження як завершальна стадія судового процесу починається після видачі виконавчого документа стягувачу та закінчується фактичним виконанням судового рішення
Тобто, виходячи з положень статті 15 Закону "Про виконавче провадження" особа, на користь якої видано виконавчий документ, набуває статусу стягувача з моменту видачі такого документа, а не внаслідок відкриття виконавчого провадження.
У силу статті 334 ГПК України заміна сторони (стягувача) у виконавчому документі правонаступником унаслідок передання нею своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) допускається на будь-якій стадії судового процесу, у тому числі до відкриття виконавчого провадження.
Як вбачається з матеріалів справи та було зазначено вище, на примусове виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації "Інформаційно-фінансового бізнесу" від 15 лютого 2021 року у третейській справі №2/21 Північним апеляційним господарським судом 20 квітня 2021 року було видані три накази, у тому числі щодо стягнення з ФОТ Артюха А.В. на користь АТ "Райффайзен Банк Аваль" заборгованості за Кредитним договором №011/64695/00771171 від 23.12.2019 року у сумі 106317,55 грн.
30.11.2021 між АТ "Райффайзен Банк" (попередня назва АТ "Райффайзен Банк Аваль") та ТОВ "Вердикт капітал" укладено Договір відступлення права вимоги №114/2-47, за умовами якого первісний кредитор (АТ "Райффайзен Банк") передає (відступає) новому кредитору (ТОВ "Вердикт капітал") за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаними у Реєстрі боржників.
Датою відступлення прав вимоги є дата підписання сторонами відповідного Реєстру боржників, з якої до нового кредитора переходять відповідні права вимоги (розділ 1 Договору відступлення).
Крім того, у зв'язку з відступленням прав вимоги, в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що прийняв та набув всіх прав первісного кредитора за договорами забезпечення.
Пунктом 3.1 Договору відступлення, сторони узгодили, що вартість прав вимоги за Договором становить 4 774 940,58 грн.
На виконання умов Договору відступлення, платіжним дорученням №306770027 від 30.11.2021 ТОВ "Вердикт капітал" сплачено на користь АТ "Райффайзен Банк" обумовлену суму вартості прав вимоги за вказаним договором та, відповідно, підписано Реєстр боржників, до якого під №1652 включено боржника - ФОП Артюх А.В. за кредитним договором №011/64695/00771171 від 23.12.2019 року.
Розмір вимог до Артюха А.В., що передаються за цим Договором, становить 155694,90, у тому числі: 110 824,25 грн заборгованості за основною сумою боргу, 44 870,65 грн заборгованості за відсотками.
Таким чином, судом встановлено та матеріалами справи підтверджується факт переходу від АТ "Райффайзен Банк" до ТОВ "Вердикт капітал" прав вимоги до ФОП Артюха А.В., як боржника за кредитним договором №011/64695/00771171 від 23.12.2019 року.
02.02.2023 року між ТОВ "Вердикт Капітал" та ТОВ "Кампсіс Фінанс" було укладено Договір № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до якого ТОВ "Вердикт Капітал" (первісний кредитор) відступило ТОВ "Кампсіс Фінанс" (новий кредитор), а ТОВ "Кампсіс Фінанс" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Кредитним договором № 011/64695/00771171, боржником за яким є ОСОБА_1 .
У відповідності до п. 2.1 Договору №02-02/23 за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Попередній кредитор відступає шляхом продажу Новому кредитору належні попередньому кредитору, а Новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим Договором, права вимоги Первісного кредитора до боржників, надалі за текстом - Боржники, зазначених у Додатках №1 та № 3 до цього Договору (надалі також - Реєстр Боржників), включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов'язки Боржників або які зобов'язані виконати обов'язки Боржників, за Договорами позики (Кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, надалі за текстом - "Основні договори", надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує Попередньому кредитору за Права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим Договором.
Відповідно до п. 5.2 Договору №02-02/23 права вимоги вважаються відступленими (переданими) попереднім (первісним) кредитором та набутими (прийнятими) Новим кредитором в день належного підписання Сторонами Акту приймання-передачі Реєстру Боржників в друкованому (підписаному) вигляді (Додаток № 4).
У відповідності до пунктів 5.6.2 та 7.2 Договору № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 02.02.2023 року ТОВ "Вердикт Капітал" та ТОВ "Кампсіс Фінанс" в підтвердження виконання п. 7.1 договору уклали Акт зарахування зустрічних однорідних вимог у відповідності до ст.601 Цивільного кодексу України.
02.02.2023 ТОВ "Вердикт Капітал" та ТОВ "Кампсіс Фінанс" був підписаний Акт прийому-передачі реєстру боржників, під номером 34326 якого значиться Кредитний договір №011/64695/00771171, боржником за яким є ОСОБА_1 .
В подальшому, 07.11.2023 року між ТОВ "Кампсіс Фінанс" та ТОВ "Дебт Форс" (Заявником) було укладено Договір №07-11/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до якого ТОВ "Кампсіс Фінанс" відступило ТОВ "Дебт Форс", а ТОВ "Дебт Форс" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Кредитним договором № 011/64695/00771171, стягнення за яким було предметом розгляду у третейській справі №2/21.
У відповідності до п. 2.1 Договору №12-05/23 за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Попередній кредитор відступає шляхом продажу Новому кредитору належні попередньому кредитору, а Новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим Договором, права вимоги Первісного кредитора до боржників, надалі за текстом - Боржники, зазначених у Додатках №1 та № 3 до цього Договору (надалі також - Реєстр Боржників), включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов'язки Боржників або які зобов'язані виконати обов'язки Боржників, за Договорами позики (Кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, надалі за текстом - "Основні договори", надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує Попередньому кредитору за Права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим Договором".
Відповідно до п. 5.2 Договору № 12-05/23 права вимоги вважаються відступленими (переданими) Попереднім (первісним) кредитором та набутими (прийнятими) Новим кредитором в день належного підписання Сторонами Акту приймання-передачі Реєстру Боржників в друкованому (підписаному) вигляді (Додаток № 4).
На виконання п. 7.1 Договору № 12-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 12.05.2023 року ТОВ "Дебт Форс" (Заявником) проведено оплату відповідно до платіжної інструкції від 23.10.2023 №393720008.
12.05.2023 ТОВ "Кампсіс Фінанс" та ТОВ "Дебт Форс" був підписаний Акт прийому-передачі реєстру боржників, під номером 749 якого значиться Кредитний договір №011/64695/00771171, боржником за яким є ОСОБА_1 .
Статтею 204 Цивільного кодексу України закріплено презумпцію правомірності правочину та зазначено, що правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.
Ця презумпція означає, що вчинений правочин вважається правомірним, тобто, таким, що породжує, змінює або припиняє цивільні права й обов'язки, доки ця презумпція не буде спростована, зокрема, на підставі судового рішення.
Таким чином, у разі неспростування презумпції правомірності договору всі права, набуті сторонами правочину за ним, повинні безперешкодно здійснюватися, а створені обов'язки підлягають виконанню.
Матеріали справи не містять доказів визнання недійсними вказаних договорів про відступлення прав вимоги.
Докази виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації "Інформаційно-фінансового бізнесу" від 15 лютого 2021 року у третейській справі №2/21 в матеріалах справи відсутні та учасниками провадження у справі не надані, а наказ перебуває на примусовому виконанні у приватного виконавця Тимощука В.В., виконавче провадження НОМЕР_1, стягувачем у якому є ТОВ "Вердикт Капітал" .
За викладених обставин суд дійшов висновку про наявність правових підстав для задоволення заяви ТОВ "Дебт Форс" та замінює стягувача за наказом №873/24/21 від 20.46.2021 - ТОВ "Вердикт капітал" на його правонаступника - ТОВ "Дебт Форс".
Керуючись ст.ст. 52, 234, 334 Господарського процесуального кодексу України, Північний апеляційний господарський суд
1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" задовольнити.
2. Замінити стягувача - Товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт капітал" (код ЄДРПОУ 36799749, адреса: 04053,м. Київ, вул. Кудрявський Узвіз, буд. 5-Б,) за виданим Північним апеляційним господарським судом наказом №873/24/21 від 20 квітня 2021 року про стягнення з фізичної особи-підприємця Артюха Анатолія Васильовича заборгованості за Кредитним договором №011/64695/00771171 від 23.12.2019 року у сумі 106 317,55 грн на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" (код ЄДРПОУ 43577608, адреса: 02121,м. Київ, Харківське шосе, будинок 201/2013, літера 2А, офіс 602).
3. Ухвала набирає законної сили з дати її прийняття - 11 червня 2024 року та може бути оскаржена в апеляційному порядку до Верховного Суду у порядку та у строки, установлені статтею 256 Господарського процесуального кодексу України.
Повний текст ухвали складений 12.06.2024.
Суддя Т.П. Козир