Провадження №1-кс/447/817/24
Справа №447/451/24
10 червня 2024 р. слідчий суддя Миколаївського районного суду Львівської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання начальника СД відділення поліції №2 Стрийського РУП ГУНП у Львівській області капітана поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні №12024142250000023 від 15.02.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України,
встановив:
06.06.2024 начальник СД відділення поліції №2 Стрийського РУП ГУНП у Львівській області капітана поліції ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Миколаївського відділу Стрийської окружної прокуратури Львівської області ОСОБА_4 звернувся з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. В обґрунтування клопотання наведено таке. 14.02.2024 надійшли матеріали звернення ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_1 про те, що невідома особа від її імені підробили кредитну угоду від 06.12.2019.
Допитана у кримінальному провадженні потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 12.01.2022 через додаток «Дiя» вона побачила, що на неї оформлені кредити, яких я вона не оформляла, якими не цікавилася і яких не отримувала. Станом на сьогоднішній день у провадженні ІНФОРМАЦІЯ_2 знаходиться справа № 447/2550/23 за позовною заявою Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про стягнення з неї заборгованості. Ознайомившись з матеріалами та наведеними в них фактами вона категорично не згідна. Жодних звернень, підписання кредитних угод, договорів щодо надання кредиту з Акціонертим товариством « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і з будь-якими іншими банками вона не підписувала і не зверталася. Зазначила, що їй не відомо де укладався та підписувалася зазначена угода (регіон, місто, вулиця, номер відділення), а також немає жодного підпису уповноваженої особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », яка би супроводжувала чи ознайомлювала з документами. Вважає, що копія наданої угоди - це діяльність шахраїв або працівників самого банку. Доказом того, що вона не підписувала ніяких документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » є факт підробки її підпису, однак для цього необхідно провести почеркознавчу експертизу, крім того не вказано місця проведення підпису. 06.12.2019 вона не виїжджала з с. Дроговиж (це можна дослідити за даними мобiльного зв'язку), а відповідного банку у м. Миколаєві Львівської області немає. Заявниця в анкеті-заяві виявила відсутній номер мобільного телефону, відсутні дані зміни прізвища, відсутня назва місця працевлаштування. Щодо копії особистих документів, які опинилися у шахраїв - зазначає, що вона є керівником організації, а відповідно всі її особисті документи надавалися для реєстрації організації в єдиному державному реєстрі, також при відкритті юридичного paxyнку у банку та зарплатної карточки, в готелях України при поселення робили копії особистих документів. Однак в наданих банком документах до суду наявна копія її паспорту громадянки України яку вона підозрює зробили із копії паспорта, оскільки свого паспорту вона не губила та третім особам не передавала. Щодо використання коштів зазначила, що кредитною карткою розраховувалися у АДРЕСА_2 . Згідно даних її закордонного паспорта вона не перебувала в цей час в країнах Європи, а тим більше у рф. Яким чином та хто саме підробив документи на оформлення кредиту заявниці невідомо. Зазначила той факт, що вона ніколи не відкривала та на даний час не має жодних рахунків у банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
Дізнавач у клопотанні вказує, що 16.04.2024 на підставі ухвали Миколаївського районного суду Львівської області здійснено тимчасовий доступ до банківської таємниці та вилучено наступні документи: 1) оферта на укладання угоди про обслуговування кредитної картки та відкриття відновлювальної кредитної лінії на 1 арк; 2) анкету-заяву про акцент Публічної пропозиції АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на укладення Договору про банківське обслуговування фізичних осіб у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 (надалі - Договір)» на 1 арк; 3) паспорт споживчого кредиту на 1 арк; 4) довідку про систему гарантування вкладів фізичних осіб на 1 арк, 5) заява (акцепт) №248.6313110440.111, 227.631310440.111 про прийняття пропозиції укласти договір страхування на 1 арк; 6) заява на ім'я керівника ІНФОРМАЦІЯ_6 платіжних карток ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 на 1 арк; 7) 2 (дві) копії паспорту ОСОБА_5 та ідентифікаційного коду на 2 арк;
Дізнавач вказує, що під час тимчасового доступу до речей та документів, банком не надано інформацію про фінансові номери мобільних телефонів за допомогою яких підтверджувався доступ та вхід до системи Інтернет-банкінгу по усіх наявних рахунках відкритих на ОСОБА_5 , ідентифікаційні номера пристроїв (модель, марка, серійний номер, ІМЕІ) за допомогою яких здійснювався доступ та вхід до системи Інтернет-банкінгу, ІР-адреси розташування (координати) з яких здійснювався доступ в систему, фото-відео записів осіб які їх знімали в період з 05.12.2019 по термін виконання ухвали по кожних окремо встановлених рахунках і картах.
Зазначає, що ідповідно до висновку почеркознавчої експертизи №СЕ-19/114-24/9008-ПЧ від 08.05.2024 встановлено, що підписи та почерк на вилучених документах під час тимчасового доступу виконані не ОСОБА_5 а іншою особою.
Під час огляду вилучених в банку документів неможливо встановити місце їх створення та підроблення, про те на деяких документах та на 2 (двох) копіях паспорту ОСОБА_5 та ідентифікаційного коду наявна печатка (кліше) з написом «ЗГІДНО З ОРИГІНАЛОМ ПРОВІДИЙ СПЕЦІАЛІСТ ВАДБП ОСОБА_6 », що може свідчити саме про місце їх створення та підроблення.
Вказана інформація знаходиться у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_3 , а можливість проведення тимчасового доступу до вказаної інформації можливо здійснити у відділенні Львівського АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_4 .
У судове засідання начальник СД ВП №2 Стрийського РУП ГУПН у Львівській обл. капітан поліції ОСОБА_3 не з'явивився, подав заяву про розгляд клопотання у його відсутності, просив таке задоволити з наведених у ньому підстав.
Слідчий суддя, перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, дійшов наступних висновків.
Клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів відповідає вимогам ст. 160 КПК України.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.
Згідно ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267 «Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», а саме: п. 3.2. Банки зобов'язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України.
За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.
Згідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Особа, зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов'язана згідно з ч. 1 ст. 165 КПК надати тимчасовий доступ до визначених в ухвалі речей або документів особі, вказаній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду або ж особі, уповноваженій на здійснення тимчасового доступу на підставі доручення слідчого.
В клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що відомості до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_3 самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у межах якого подано клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як доказ винуватості вказаної у клопотанні особи.
На підставі викладеного і керуючись ст.ст. 110, 163 - 165, 309, КПК України, слідчий суддя,
постановив:
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл начальнику СД відділення поліції №2 Стрийського РУП ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , дізнавачу СД відділення поліції №2 Стрийського РУП ГУНП у Львівській області ОСОБА_7 , дізнавачу СД відділення поліції №2 Стрийського РУП ГУНП у Львівській області ОСОБА_8 , дізнавачу СД відділення поліції №2 Стрийського РУП ГУНП у Львівській області ОСОБА_9 , на тимчасовий доступ до інформації про фінансові номери мобільних телефонів за допомогою яких підтверджувався доступ та вхід до системи Інтернет-банкінгу по усіх наявних рахунках відкритих на ОСОБА_5 , ідентифікаційні номера пристроїв (модель, марка, серійний номер, ІМЕІ) за допомогою яких здійснювався доступ та вхід до системи Інтернет-банкінгу, ІР-адреси розташування (координати) з яких здійснювався доступ в систему, фото-відео записів осіб які їх знімали в період з 05.12.2019 по термін виконання ухвали по кожних окремо встановлених рахунках і картах, та інформації стосовно провідного спеціаліста ВАДБП ОСОБА_10 (його повних анкетних даних, місця проживання, реєстрації, мобільних номерів телефонів), які знаходяться у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_3 .
Надати дозвіл на проведення тимчасового доступу до вказаної інформації яка перебуває у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_3 з можливістю проведення тимчасового доступу до вказаної інформації у відділенні Львівського АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою: АДРЕСА_4 .
Зобов'язати відповідальних осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надати запитувані документи та інформацію.
У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначених документів.
Визначити строк дії ухвали до 10.07.2024.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1