Справа № 301/2013/24
"05" червня 2024 р. м. Іршава
Слідча суддя Іршавського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Іршава клопотання слідчої СВ Відділення поліції №1 Хустського районного управління поліції ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Іршавського відділу Хустської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню, що внесене 14 березня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12024071100000151 за ознаками злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,
Слідча СВ Відділення поліції №1 Хустського районного управління поліції ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Іршавського відділу Хустської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернулася до слідчої судді Іршавського районного суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Клопотання мотивовано тим, що у провадженні СВ Відділення поліції №1 Хустського РУП ГУ НП в Закарпатській області перебувають матеріали кримінального провадження №12024071100000151 від 14.03.2024 року за ознаками злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.
З матеріалів кримінального провадження вбачається, що 13 березня 2024 року до чергової частини ВП №1 Хустського РУП ГУ НП в Закарпатській області надійшла заява від ОСОБА_5 , мешканки АДРЕСА_1 , про те, що 12.03.2024 року невідома особа з використанням електронно-обчислювальної техніки отримала доступ до банківської картки потерпілої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , з якої о 15:07 год. відбулось списання коштів у сумі 2000 грн. через ІНФОРМАЦІЯ_2 . Невідомі особи з потерпілою не зв'язувались.
14 березня 2024 року відомості про вказане кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12024071100000151 за ознаками злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України - шахрайство вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.
Згідно інформації, наданої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілій ОСОБА_5 , 12.03.2024 року о 15:07 год. з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , належної потерпілій ОСОБА_5 , невідомою особою було здійснено переказ коштів на картку отримувача АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 на загальну суму 2000,00 грн.
24.04.2024 року процесуальний прокурором по вказаному кримінальному провадженню ОСОБА_4 винесено постанову, погоджену з керівником Хустської окружної прокуратури про тимчасовий доступ до речей і документів, яку скеровано на адресу АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_2 .
25.05.2024 року від АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » отримано відповідь про залишення постанови Хустської окружної прокуратури від 24.04.2024 року про тимчасовий доступ до речей і документів без виконання, яка мотивована тим, що суд працює у штатному режимі, оголошень про неможливість здійснення правосуддя не виявлено, щодня у суді іде розгляд як судових справ, так і клопотань органів досудового розслідування. Отже, перешкоди в отриманні ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, у зв'язку з розслідуванням кримінального провадження відсутні.
На даному етапі досудового розслідування виникла необхідність в отримання інформації про банківську картку № НОМЕР_3 банку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про транзакції в період часу з 14.04.2024 року по 01.06.2024 року, персональні дані власника вищевказаного рахунку, номери його телефонів, місцезнаходження, виписку з банківського рахунку, інформацію про адресу знімання грошових коштів, їх суму та відео-фото матеріали за місцем знімання грошових коштів, що зберігається в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_2 .
Вказані відомості неможливо отримати в інший спосіб, а з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
З огляду на викладене, слідча ОСОБА_3 просила клопотання задовольнити, надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю виготовлення копій на паперовому та/або електронному носії, які перебувають у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 ,а саме до:
-завірених копій договорів про відкриття банківської картки № НОМЕР_3 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- інформації про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_3 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 14.04.2024 року по 01.06.2024 року;
- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за період часу 14.04.2024 року по 01.06.2024 року, із зазначенням адреси видачі готівки;
- інформації про перелік ІР, МАС адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_3 за період часу з 14.04.2024 року по 01.06.2024 року;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_3 за період часу з 14.04.2024 року по 01.06.2024 року;
- інформації про наявність відкритих цією особою інших (всіх) рахунків в цьому ж банку з наданням підтверджуючих документів щодо їх наявності, руху коштів по них, інформації про перелік ІР, МАС адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу, фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків, інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу.
У судове засідання слідча ОСОБА_3 не з'явилася, подала заяву, згідно якої клопотання підтримала та просила задовольнити, а розгляд клопотання просила провести без її участі.
Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України розгляд клопотання проведено без виклику представника АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали вважаю, що клопотання підлягає до часткового задоволення, виходячи з наступного.
Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп'ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп'ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
З матеріалів клопотання вбачається, що у провадженні слідчих СВ Відділення поліції №1 Хустського районного управління поліції ГУ НП в Закарпатській області знаходяться матеріали досудового розслідування по кримінальному провадженню №12024071100000151 від 14.03.2024 року за ознаками злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України - шахрайство вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки (а.с.5).
Відомості до ЄРДР було внесено по заяві ОСОБА_5 , мешканки АДРЕСА_1 , про те, що 12 березня 2024 року невідома особа з використанням електронно-обчислювальної техніки отримала доступ до банківської картки потерпілої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , з якої о 15:07 год. відбулось списання коштів у сумі 2000 грн., чим заподіяно матеріальну шкоду (а.с. 6-8).
Потерпіла ОСОБА_5 в ході допиту 14.03.2024 року показала, що до моменту зняття від неї грошових коштів вона нікому не надавала свої дані чи інформацію про банківську картку, нікуди не вводила свої дані чи номер банківської картки, ніякі підтвердження не здійснювала, ніхто із невідомих осіб - шахраїв їй не телефонував і не зв'язувався (а.с. 9-11).
13 березня 2024 року ОСОБА_5 подала в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » заяву щодо шахрайських дій по її рахунку, у відповідь на яку банк надав їй 14.03.2024 року таку інформацію: № картки отримувача НОМЕР_3 , банк отримувача - ІНФОРМАЦІЯ_3 , дата переказу - 12.03.2024 року, час переказу - 15:07 год., сума переказу - 2000 грн. (25 грн. комісія). Операції з використанням Інтернет ресурсу Web Banking проведено коректно з використанням усіх необхідних реквізитів платіжної картки банку з правильним введенням паролів (ПІН-кодів для одноразової операції в мережі Інтернет), які відомі лише клієнту та були направлені на номер мобільного телефону. Операції були підтверджені за допомогою коду 3DSekure. Тобто реквізити платіжної картки, CVC2 пароль та паролі (ПІН-коди для одноразової операції в мережі Інтернет) стали відомі третім особам (а.с.12-13).
Слідча ОСОБА_3 посилається на те, що для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю виготовлення копій на паперовому та/або електронному носії - інформації про банківську картку № НОМЕР_3 банку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про транзакції в період часу з 14.04.2024 року по 01.06.2024 року, персональні дані власника вищевказаного рахунку, номери його телефонів, місцезнаходження, виписку з банківського рахунку, інформацію про адресу знімання грошових коштів, їх суму та відео-фото матеріали за місцем знімання грошових коштів, яка перебуває у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:
-завірених копій договорів про відкриття банківської картки № НОМЕР_3 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- інформації про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_3 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 14.04.2024 року по 01.06.2024 року;
- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за період часу 14.04.2024 року по 01.06.2024 року, із зазначенням адреси видачі готівки;
- інформації про перелік ІР, МАС адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_3 за період часу з 14.04.2024 року по 01.06.2024 року;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_3 за період часу з 14.04.2024 року по 01.06.2024 року;
- інформації про наявність відкритих цією особою інших (всіх) рахунків в цьому ж банку з наданням підтверджуючих документів щодо їх наявності, руху коштів по них, інформації про перелік ІР, МАС адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу, фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків, інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу.
24 квітня 2024 року прокурор Іршавського відділу Хустської окружної прокуратури ОСОБА_4 виніс постанову про тимчасовий доступ до речей і документів - інформації, для отримання якої подане зазначене клопотання слідчій судді (а.с. 15-18).
Дану постанову слідчою ОСОБА_3 для виконання супровідним листом від 24.04.2024 року направлено Голові правління АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (а.с.14).
Листом 21.05.2024 року за №518/354/2024 року АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » повідомило, що відповідна інформація буде надана лише на підставі ухвали слідчого судді про надання тимчасового доступу до речей і документів в порядку, передбаченому главою 15 КПК України (а.с. 19-20).
Згідно п. 5, 8 ч.1 ст.162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю, та персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних,відноситься до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.
Відповідно до п. 1, 2 ч.2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, а також інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини, є банківською таємницею.
Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Враховуючи наведене слідча суддя вважає, що клопотання слідчої підлягає до задоволення в частині надання дозволу на тимчасовий доступ до:
- завірених копій договорів про відкриття банківської картки № НОМЕР_3 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок, а також:
- інформації про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_3 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;
- інформації про перелік ІР, МАС адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_3 ;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_3 станом саме на 12.03.2024 року, тобто станом на день, коли від потерпілої ОСОБА_5 відбулось списання коштів з її банківської картки.
З клопотання вбачається наявність достатніх підстав для використання як доказів відомостей, які містяться у копії договорів про відкриття банківської картки, на яку було перераховано кошти потерпілої, заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок, а також інформації про рух коштів по вказаній картці та її використання, зокрема, для доведення елементів складу злочину таких як суб'єкт та суб'єктивна сторона, і неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою.
Проте у поданому клопотанні слідчої жодним чином не мотивовано необхідність отримання тимчасового доступу до копій документів та інформації за період часу з 14.04.2024 року і по 01.06.2024 року, зокрема, які обставини по кримінальному провадженню можуть бути встановлені за наявності таких документів та інформації і можливість використання їх як доказів, оскільки з матеріалів клопотання не вбачається вчинення відносно потерпілої ОСОБА_5 інших шахрайських дій з використанням її банківської картки, окрім як 12.03.2024 року, тому в цій частині клопотання задоволенню не підлягає.
Слідча ОСОБА_3 у клопотанні також просить надати тимчасовий доступ до: фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за період часу 14.04.2024 року по 01.06.2024 року, із зазначенням адреси видачі готівки; інформації про наявність відкритих цією особою інших (всіх) рахунків в цьому ж банку з наданням підтверджуючих документів щодо їх наявності, руху коштів по них, інформації про перелік ІР, МАС адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу, фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків, інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу.
Однак, матеріали клопотання не містять доказів, які б вказували на достатність підстав вважати, що відповідна інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також можливість використання як доказів таких відомостей.
Враховуючи наведене слідча суддя вважає, що у задоволенні клопотання слідчої ОСОБА_3 в цій частині слід відмовити.
Керуючись ст. 107 ч.4, 159-164, 166, 309 КПК України,
Клопотання слідчої ОСОБА_3 задовольнити частково.
Надати слідчим СВ Відділення поліції №1 Хустського районного управління поліції ГУ НП в Закарпатській області ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, а саме до:
-завірених копій договорів про відкриття банківської картки № НОМЕР_3 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- інформації про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_3 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій за 12.03.2024 року;
- інформації про перелік ІР, МАС адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_3 - 12.03.2024 року;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської картки № НОМЕР_3 12.03.2024 року,
які перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства акціонерний банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , юридична адреса: АДРЕСА_4 , код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , з можливістю зняття копії інформації на паперовому та/або електронному носії.
В решті клопотання відмовити.
Ухвала діє до 05 липня 2024 року включно.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідча суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідча суддя: ОСОБА_1