вул. Коцюбинського, 2А, м. Ужгород, 88000, e-mail: inbox@zk.arbitr.gov.ua, вебадреса: http://zk.arbitr.gov.ua
про витребування доказів
"03" червня 2024 р. м. Ужгород Справа № 907/284/24
Господарський суд Закарпатської області у складі судді Пригуза П.Д., розглянувши матеріали позовної заяви.
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА", код ЄДРПОУ - 41084239, 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, буд. 26, оф. 411,
до відповідача Фізичної особи - підприємця Шепелевича Дмитра Валентиновича, РНОКПП - НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ,
про стягнення коштів
ТОВ "БІЗНЕС ПОЗИКА" звернулось до Господарського суду Закарпатської області з позовною заявою щодо стягнення з ФОП Шепелевича Дмитра Валентиновича заборгованості за договором №306090-КС-005 про надання кредиту від 16.12.2021, що становить 115 232.16 грн. і яка складається з: суми прострочених платежів по тілу кредиту - 45 000.00 грн.; суми прострочених платежів по процентах - 68 129.60 грн.; суми прострочених платежів за комісією - 2102.56 грн.
Ухвалою Господарського суду Закарпатської області від 05.04.2024 у межах даної справи поновлено ТОВ "БІЗНЕС ПОЗИКА", код ЄДРПОУ - 41084239, 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, буд. 26, оф. 411, процесуальний строк для подання до суду заяви про усунення недоліків позовної заяви (вх. №02.3.1-02/2377/24 від 26.03.2024 року). Відмовлено Товариству з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА", код ЄДРПОУ - 41084239, 01133, м. Київ, вул. Лесі Українки, буд. 26, оф. 411, у продовженні процесуальних строків для подання заяви про усунення недоліків (вх. №02.3.1-02/2377/24 від 26.03.2024 року).
Ухвалою Господарського суду Закарпатської області від 05.04.2024 у межах даної справи прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі. Постановлено здійснювати розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження без виклику сторін, як малозначного спору. Встановлено сторонам строки для подання заяв по суті справи.
Судом встановлено, що поряд з цим, у позовній заяві представник позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" заявив клопотання про витребування з АТ «СЕНС БАНК» (ЄДРПОУ: 23494714, місце знаходження: 03150, місто Київ, вулиця Велика Васильківська, будинок 100) інформацію, що містить банківську таємницю, а саме: 1) чи випускалася банківська картка №5355-5712-8452-6951) на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП - НОМЕР_1 ; 2) інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_2 за період з 16.12.2021 по 15.02.2023 включно.
Таке клопотання мотивоване необхідністю встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин справи, оскільки наведена інформація містить банківську таємницю, а відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк - є банківською таємницею та позивач не в змозі отримати таку інформацію самостійно.
Стаття 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» визначає порядок розкриття банками банківської темниці.
Так, відповідно до ч. 2 вказаної статті інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Розглянувши клопотання, дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку про його часткове задоволення з таких підстав.
Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 81 ГПК України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
У клопотанні про витребування судом доказів повинно бути зазначено: який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів); 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу; 5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.
Частиною 4 статті 81 ГПК України встановлено, що у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Згідно з ч. ч. 7, 8 ст. 81 ГПК України, будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Зі змісту позовної заяви та долучених до заяви письмових доказів вбачається, що 16.12.2021 між ТОВ «Бізнес Позика», як Кредитодавцем та ФОП Шепелевич Д.В., як Позичальником укладено договір № 306090-КС-005 про надання кредиту (електронна форма), за умовами п. 1. якого, кредитодавець надає позичальнику грошові кошти в розмірі 45 000,00 грн. на засадах строковості, поворотності, платності, а позичальник зобов'язується повернути кредит, сплатити проценти за користування кредитом у порядку та на умовах, визначених цим договором та Правилами про надання грошових коштів у кредит фізичним особам-підприємцям. На виконання умов договору про надання кредиту (електронна форма) №306090-КС-005 від 16.12.2021 ТОВ «Бізнес Позика» надано ФОП Шепелевич Д.В. у кредит грошові кошти в сумі 25 000,00 грн. і 20 000,00 грн., які перераховано на картку позичальника № НОМЕР_2 в «АльфаБанк» (на даний час - АТ «СЕНС БАНК» після реєстрації зміни найменування). Відповідно до розрахунку заборгованості за договором № 306090-КС-005, ФОП Шепелевич Д.В. здійснив лише часткову оплату на користь ТОВ «Бізнес Позика» за договором у сумі 18 760.00 грн., у результаті чого виникла заборгованість за цим договором, яка і є предметом спору в даній справі.
За таких обставин, беручи до уваги підстави заявленого позову, суд вважає підставним клопотання позивача про витребування у АТ «СЕНС БАНК» банківської виписки по банківській картці відповідача ОСОБА_1 № НОМЕР_2 , так як витребувані докази спрямовані на забезпечення повного, всебічного розгляду справи та правильного вирішення спору, відтак клопотання слід задовольнити.
За результатом розгляду клопотання позивача про витребування доказів, суд дійшов висновку про необхідність витребування у АТ «СЕНС БАНК» виписки про рух коштів по банківській картці відповідача ФОП Шепелевич Д.В. за період з 16.02.2023 по 03.06.2024 (по день винесення ухвали про витребування доказів), оскільки відповідно до інформації (Трекінгу) відстеження поштового відправлення №0600907076889 вбачається, що відповідач не отримав ухвали суду про відкриття провадження у справі.
Отже, враховуючи, що суд виконав свій обов'язок щодо належного повідомлення сторін про відкриття провадження у справі та про розгляд справи, але відповідач не подав до суду заяв по суті справи, тому з метою забезпечення і надалі завдань господарського судочинства, визначених статтею 2 ГПК України щодо справедливого і неупередженого судового розгляду, суд вважає за необхідне при задоволенні клопотання позивача про витребування доказів, одночасно витребувати такі докази (виписку про рух коштів по банківській картці ОСОБА_1 ) у АТ «СЕНС БАНК» і за період з 16.02.2023 по 03.06.2024 для встановлення, чи сплачувалися відповідачем грошові кошти на користь ТОВ «Бізнес Позика» згідно договору №306090-КС-005 від 16.12.2021 про надання кредиту (електронна форма) та у якому розмірі.
Суд зазначає, що відповідно до положень ч. 4 ст. 74 ГПК України, суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов'язків щодо доказів.
У даній справі суд має обгрунтовані сумніви у добросовісності відповідача щодо виконання своїх процесуальних обов'язків, зокрема щодо доказів.
Керуючись статтями 2, 12, 13, 14, 81 ГПК України, суд -
1. Клопотання позивача про витребування доказів, заявлене ним у у позовній заяві - задовольнити.
2. Витребувати у Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» (ЄДРПОУ: 23494714, місце знаходження: 03150, місто Київ, вулиця Велика Васильківська, будинок 100) наявні докази випуску банківської картки № НОМЕР_2 на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП - НОМЕР_1 , а також виписку про рух коштів по банківській картці - № НОМЕР_2 за період з 16.12.2021 по 03.06.2024 включно.
3. Акціонерному товариству «СЕНС БАНК» витребувані докази направити до Господарського суду Закарпатської області в строк до 20.06.2024 року.
Копію ухвали надіслати заявнику та АТ «СЕНС БАНК» (ЄДРПОУ: 23494714, місце знаходження: 03150, місто Київ, вулиця Велика Васильківська, будинок 100).
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та оскарженню не підлягає.
Суддя П.Д. Пригуза