604/1012/22
1-кс/604/102/24
24 травня 2024 року сел. Підволочиськ
Слідчий суддя Підволочиського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянув клопотання сторони кримінального провадження - слідчого слідчого відділення поліції №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Підволочиського відділу Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12022211100000148 від 09 листопада 2022 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.
Перевіривши надані матеріали клопотання, слідчий суддя, -
Слідчий слідчого відділення відділення поліції №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , за погодження із начальником Підволочиського відділу Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до суду із клопотанням, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю.
В обґрунтування клопотання зазначає, що 08.11.2022 року у відділення поліції № 5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області надійшла заява ОСОБА_5 , жителя с. Турівка, Підволочиської ТГ, Тернопільського району, Тернопільської області, про те, що 05.11.2022 року в 09 год 00 хв, невідома особа, яка представилась працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », умисно, таємно, без його відома вчинила крадіжку грошових коштів в сумі 24000 гривень та 1900 гривень, з його банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , спричинивши ОСОБА_5 матеріальної шкоди на вказану суму та вчинивши тим самим крадіжку в умовах воєнного стану.
Під час проведення досудового розслідування вказаного кримінального правопорушення встановлено, що у користуванні ОСОБА_5 перебуває, мобільний телефон з сім-карткою мобільного оператора « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з номером НОМЕР_2 , та банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 , з якої були перераховані належні йому кошти на рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 . В подальшому, вказані грошові кошти були перераховані на рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 .
За результатом проведеного допиту потерпілого ОСОБА_5 стало відомо про те, що 05.11.2022 року, близько 09 год 30 хв, на його мобільний телефон зателефонувала невідома особа, та представилась працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Під час розмови невідома особа запропонувала ОСОБА_5 покращити умови користування належною йому банківською карткою, пропонуючи різні послуги. Одна із послуг - зміна ліміту картки, зацікавила ОСОБА_5 , після чого на вимогу невідомої особи потерпілий повідомив невідомій особі пін-код та чотири останні цифри своєї картки. Після цього, ОСОБА_5 не перевіряв балансу своєї картки, однак на всі спроби увійти у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » зі свого телефону не зміг цього зробити. В подальшому 06.11.2022 року під час розрахунку у магазині ОСОБА_5 повідомили про нестачу коштів на його рахунку, що його здивувало тому він звернувся на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де йому повідомили, що 05.11.2022 року з його картки були здійснені трансакції по перерахунку грошових коштів на невідомий йому рахунок в сумі 24000 гривень та 1900 гривень.
Таким чином, невідома особа умисно, таємно, заволоділа грошовими коштами належними ОСОБА_5 , на загальну суму 25900 гривень.
В ході досудового розслідування на підставі ухвали слідчого судді Підволочиського районного суду Тернопільської області у провадженні №1-кс/604/248/22 від 11.11.2022 року, отримано інформацію про рух коштів по рахунку потерпілого. Вказану інформацію було скеровано для опрацювання до відділу протидії кіберзлочинам в Тернопільській області. За результатом проведених заходів встановлено те, що грошові кошти з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 належного потерпілому ОСОБА_5 , перераховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 що належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , жителю АДРЕСА_1 .
Надалі, в ході проведення досудового розслідування на підставі ухвали слідчого судді Підволочиського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 у справі №604/1012/22 від 07.07.2023 року, отримано інформацію про рух коштів по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_6 . Отриману інформацію скеровано для опрацювання до відділу протидії кібер-злочинам в Тернопільській області. За результатами проведених заходів встановлено те, що грошові кошти з банківської картки ОСОБА_6 , перераховані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 .
Таким чином, встановлено, що невідома особа під час вчинення стосовно майна ОСОБА_5 кримінального правопорушення, користувалася банківською карткою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 .
Ухвалою слідчого судді від 28.02.2024 року надано дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, за період з 05 листопада 2022 року до 05 січня 2023 року по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 , однак ухвала не виконана з незалежних від слідства причин, тому слідча повторно звернулася з клопотанням.
У судове засідання слідча ОСОБА_7 та володілець інформації, - голова правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », будучи належним чином повідомленими про дату і час розгляду, в судове засідання не з'явилися, що відповідно до положень ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.
Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Згідно зі ст.ст. 60-62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, яка містить банківську таємницю з розкриттям клієнтів іншого банку здійснюється тільки за рішенням суду.
Проаналізувавши наведене, суд вважає, що стороною кримінального провадження доведена наявність достатніх підстав для задоволення клопотання, оскільки в будь-який інший спосіб встановити особу причетну до вчинення вказаного кримінального правопорушення, встановити рух коштів, факт їх зняття, тощо, не представляється можливим, а тому клопотання є підставним, обґрунтованим і підлягає до задоволення частково, оскільки слідчим не мотивовано період запитуваної інформації.
На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 40, 159, 160, 162, 163 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчого слідчого відділення поліції №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Підволочиського відділу Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12022211100000148 від 09 листопада 2022 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України задоволити частково.
Надати начальнику СВ ВП № 5 (смт. Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ ВП № 5 (смт. Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 ,слідчому СВ ВП № 5 (смт. Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 доступ до документів, які становлять батьківську таємницю, за період з 05 листопада 2022 року до 05 січня 2023 року по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 (власник не встановлений), які знаходяться у володільця - керівника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що в АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення даної інформації, для ознайомлення з нею та проведення слідчих дій, а саме:
- виписки про рух коштів за період з 05 листопада 2022 року до 05 січня 2023 року по картковому рахунку № НОМЕР_4 , а саме інформацію про надходження коштів на вказаний рахунок, перекидання грошових коштів з даного рахунку на інші рахунки чи термінали, банкомати, із зазначенням місцязнаходженя вказаних терміналів, банкоматів та повних номерів карток чи банківських рахунків, із зазначенням місця зняття вказаних грошових коштів, або інших способів виведення грошових коштів з картки (покупки товарів, оплати послуг, електронні гаманці тощо) із зазначенням усіх реквізитів;
- інформацію про ІР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) з інформацією про МАС-адреси комп'ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбулося з'єднання з системою, а також до (логін) файлів, в яких накопичується зібрана службова та статистична інформація про події в «Ощад24», з допомогою якого здійснено переказ грошових коштів на інші банківські рахунки чи картку;
- інформацію, зокрема фото та відео з камер відеоспостереження встановлених у банкоматах, за допомогою яких здійснювалось зняття грошових коштів невідомою особою;
- інформацію про особу власника карткового рахунку № НОМЕР_4 , зокрема прізвище ім'я по батькові, дата народження, місце реєстрації, місце проживання, серію та номер паспорта, яким посвідчена дана особа, номер РНОКПП, а також фінансовий номер телефону.
Строк дії ухвали - два місяці з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей, законом передбачено постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення необхідної інформації.
Слідчий суддя ОСОБА_1