Справа№487/4898/23
Провадження №1-кс/487/1672/24
Іменем України
21.05.2024 року м. Миколаїв
Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання - ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Миколаєві клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 12023153030000252 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13.07.2023 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,
До суду надійшло вищевказане клопотання про тимчасовий доступ до речей і документівАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Клопотання обґрунтовує наступним.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 12.07.2023 року до Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_4 яка просить вжити заходи до невідомої особи, яка в період часу з 29.06.2023 року по 01.07.2023 року, шляхом обману, під приводом продажу товару в «Інстаграмм», заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 в сумі 1840 гривенm, які вона переказала самостійно на карту НОМЕР_1 .
Вказану заяву було зареєстроване до інформаційно-телекомунікаційної системи «Інформаційний портал Національної поліції» за ЄО № 9126 від 12.07.2023 та відомості викладені в ній внесено 13.01.2023 до Єдиного реєстру досудових розслідувань під № 12023153030000252, за правовою кваліфікацією, передбаченою ч. 1 ст. 190 КК України.
Під час допиту потерпілої ОСОБА_4 встановлені наступні обставини вчинення кримінального правопорушення.
Так, 29.06.2023 заявниця перебуваючи за місцем мешкання переглядала інформацію в соціальній мережі Instagram, де побачила оголошення про продаж жіночого одягу за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_2 . В подальшому ОСОБА_4 перейшла за вищевказаним посиланням та потрапила на сторінку аккаунту « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (далі за текстом - продавець), де побачила оголошення про продаж жіночої сукні, вартістю 1215 (одна тисяча двісті п'ятнадцять) гривень. Потерпіла вирішила її собі придбати, оскільки вона їй сподобалась. Потім, розпочалась переписка (обмін повідомленнями) між ОСОБА_4 та продавцем, в ході якої останній висунув вимоги щодо повної сплати грошових коштів за замовлений товар. Заявниця погодилась на вимоги продавця. Через деякий час ОСОБА_4 надіслано з аккаунту продавця номер банківської картки, а саме: № НОМЕР_1 , на який потрібно здійснити переказ грошей за товар.
Отримавши реквізити банківської картки ОСОБА_4 зайшла до мобільного банківського додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та зі своєї банківської картки № НОМЕР_2 переказала грошові кошти 1215 грн. (разом з комісією 1221,8 грн.) на номер банківської карти № НОМЕР_1 .
Також, 01.07.2023 переглядаючи сторінку продавця в Instagram, потерпіла побачила жіночу футболку, яку вирішила придбати, та за вказівками продавця для оплати вказаного товару здійснила переказ грошових коштів на номер банківської карти № НОМЕР_1 у сумі 625 (шістсот двадцять п'ять гривень) гривень.
Минав час, але оплачений товар не приходив та 11.07.2023 ОСОБА_4 написала повідомлення продавцю з метою з'ясувати, коли саме надійде товар, однак не її повідомлення ніхто не відповів і після цього вона прийняла рішення про написання заяви в поліцію, повідомивши про те, що загальна сума спричиненого їй збитку складає 1840 (одна тисяча вісімсот сорок) гривень.
Також, під час проведення досудового розслідування проведено, відповідно до протоколу огляду предмета від 13.07.2023, огляд мобільного телефону марки Iphone 10 добровільно наданого потерпілою ОСОБА_4 , під час якого досліджено банківський мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та історію транзакцій за 29.06.2023 та 01.07.2023 з перерахунку грошових коштів з банківської карти потерпілої № НОМЕР_2 на банківську карту № НОМЕР_1 , а саме:
- 29.06.2023 о 20:59 год. на суму 1215 грн.8 коп.
- 01.07.2023 о 16:40 год. на сума 630 гривень.
Крім того, з метою встановлення належності вказаного вище номеру банківської картки фінансовій установі було здійснено моніторинг в мережі Інтернет щодо пошуку онлайн-програми (сервіс визначення банку за IBAN номер) та перейшовши за посиланням: ІНФОРМАЦІЯ_5 та ввівши номер банківської карти № НОМЕР_1 (BIN Number - за якими можна визначити приналежність рахунку банку) встановлено банківську установу ? ПуАТ «КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».
В ході проведення досудового розслідування за ухвалою слідчого судді Заводського районного суду було надано дізнавачу доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю і знаходяться у володінні ПуАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».
Відповідно до протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 15.12.2023 було ознайомлено та вилучено надані банківською установою документи (в електронному вигляді), під час вивчення яких встановлено наступне.
Клієнтом банку ПуАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » є громадянин України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , який має у зазначеному вище банку рахунок НОМЕР_3 (карта НОМЕР_1 ).
Під час вивчення інформації у виписках по банківському рахунку НОМЕР_3 (карта НОМЕР_1 ) належному ОСОБА_5 встановлено здійснення численних транзакцій з поповнення вищевказаного рахунку і переказу грошових коштів з рахунку.
Так, 29.06.2023 о 20:59:09 год. здійснено поповнення рахунку ОСОБА_5 НОМЕР_3 (карта НОМЕР_1 ) грошовими коштами на суму 1215 (одна тисяча двісті п'ятнадцять) гривень. Відправника не вказано (PRIVAT).
Також, 29.06.2023 о 21:29:28 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 4900 (чотири тисячі дев'ятсот) гривень з банківського рахунку ОСОБА_5 НОМЕР_3 (карта НОМЕР_1 ) на номер банківської карти № НОМЕР_4 .
Крім того, 01.07.2023 о 14:30:14 год. здійснено поповнення рахунку ОСОБА_5 НОМЕР_3 (карта НОМЕР_1 ) грошовими коштами на суму 625 (шістсот двадцять п'ять) гривень. Відправника не вказано (PRIVAT).
До того ж, 03.07.2023 о 15:02:40 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 4900 (чотири тисячі дев'ятсот) гривень з банківського рахунку ОСОБА_5 НОМЕР_3 (карта НОМЕР_1 ) на номер банківської карти № НОМЕР_5 .
Обготівковування грошей та розрахунки (оплата товарів/послуг) за банківським рахунком ОСОБА_5 не здійснювались.
Аналізуючи інформацію отриману під час тимчасового доступу до документів, є підстави вважати, що банківський рахунок ОСОБА_5 використовувався, як транзитний, для заволодіння грошовими коштами ОСОБА_4 та подальшим переведенням на вищевказані картки з метою виведенням грошей (зняття грошей або проведення розрахунків).
Тому, у органа досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю, а саме інформацію за банківським картам № НОМЕР_4 та № НОМЕР_5 .
Крім того, з метою встановлення належності вказаних вище номерів банківських карток фінансовим установам було здійснено моніторинг в мережі Інтернет щодо пошуку онлайн-програми (сервіс визначення банку за IBAN номер) та перейшовши за посиланням: ІНФОРМАЦІЯ_5 та ввівши номери банківських карток № НОМЕР_5 (BIN Number - за якими можна визначити приналежність рахунку банку) встановлено банківську установу ? ІНФОРМАЦІЯ_8 , № НОМЕР_6 .
Крім того, необхідно зазначити, що в результаті надання інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » можуть бути отриманні фактичні данні, які самостійно або в сукупності з іншими, зібраними під час досудового розслідування, можуть мати доказове значення при з'ясуванні обставин вчинення кримінального правопорушення, а також, це надасть змогу встановити місцезнаходження самої особи, яка скоїла кримінальний проступок.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
До судового засідання дізнавач не з'явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов наступного.
У провадженні СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області перебувають матеріали кримінального провадження № 12023153030000252 за ч. 1 ст. 190 КК України.
Відповідно до ч.ч.5,6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Враховуючи обставини кримінального провадження, слідчий суддя дійшов висновку, що дізнавачем доведено, що зазначені у клопотанні речі (документи) можуть перебувати у володінні особи, яка зазначена у клопотанні дізнавача. Також, доведено, що вони мають суттєве значення для кримінального провадження та можуть бути використані як доказ. Іншим способом встановити необхідні відомості неможливо.
За такого клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України, -
Клопотання дізнавача - задовольнити.
Надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 ), та з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 ), а саме:
-інформації по банківській карті № НОМЕР_4 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді, а також з обов'язковим вказанням інформації щодо наявності в особи, на яку зареєстровано вищевказана банківська картка, інших банківських карток/рахунків у банківській установі;
-інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_4 , в період з 29 червня 2023 року по 21 травня 2024 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;
-інформацію про IP та MAC адреса комп'ютерних пристроїв за допомогою яких в період з 29 червня 2023 року по 21 травня 2024 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти № НОМЕР_4 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_9 » до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп'ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;
-повну інформацію про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_4 або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 29 червня 2023 року по 21 травня 2024 року;
-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки № НОМЕР_4 , в період з 29 червня 2023 року по 21 травня 2024 року, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
-у випадку здійснення банківських операцій по картці № НОМЕР_4 в період з 29 червня 2023 року по 21 травня 2024 року у приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;
-інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки № НОМЕР_4 , в період з 29 червня 2023 року по 21 травня 2024 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв'язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;
-у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » по даному факту;
-відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_4 , та інші операції.
Ухвала дійсна до 21.07.2024 року.
Роз'яснити посадовим особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1